2025年保险经纪合作协议书范本

2025年保险经纪合作协议书范本甲方（委托方）：名称：__________统一社会信用代码：__________法定代表人：__________住所：__________联系方式：__________乙方（保险经纪方）：名称：__________统一社会信用代码：__________保险经纪业务许可证编号：__________法定代表人：__________住所：__________联系方式：__________甲乙双方本着平等自愿、诚实信用、合法合规的原则，经友好协商，就甲方委托乙方提供保险经纪服务事宜，达成如下协议：###一、合作宗旨与原则1.合作宗旨：为规范甲方保险事务管理，提升风险保障效率，乙方作为专业保险经纪机构，为甲方提供客观、中立、高效的保险经纪服务，助力甲方实现风险可控、成本优化的目标。2.合作原则：（1）合法合规：双方遵守《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国民法典》等法律法规；（2）诚实信用：双方如实告知与合作相关的重要信息，不得隐瞒或虚假陈述；（3）平等自愿：合作基于双方平等协商，任何一方不得强迫另一方接受不合理条款；（4）专业勤勉：乙方应指派具备专业资质的人员提供服务，尽合理谨慎义务维护甲方利益。###二、合作期限1.本协议有效期自______年____月____日起至______年____月____日止，共计____年。2.协议期满前30日内，如双方均无书面终止意向，本协议自动续展1年，续展次数不限；若一方拟终止合作，需提前30日书面通知对方，并完成交接。###三、合作内容与范围乙方为甲方提供以下保险经纪服务（具体以甲方实际需求为准）：####（一）风险评估与需求分析1.对甲方的生产经营、资产状况、人员结构等进行现场调研，识别潜在风险（如财产损失、责任风险、员工福利风险等）；2.结合甲方风险承受能力及预算，出具《风险评估报告》，明确保险需求优先级。####（二）保险方案设计1.基于风险评估结果，为甲方定制保险方案，包括险种组合、保障范围、保额建议、免赔额设置等；2.方案需兼顾全面性与经济性，不得为追求佣金诱导甲方购买不必要保险。####（三）保险产品采购与询价1.乙方应从合法合规的保险公司（需具备银保监会批准的承保资质）中筛选产品，至少提供3家以上保险公司的方案对比；2.协助甲方与保险公司进行条款谈判，争取最优承保条件（如费率折扣、附加服务等）。####（四）投保协助与核保协调1.指导甲方准备投保资料，确保信息真实、完整；2.向保险公司提交投保申请，跟踪核保进度，及时反馈核保结果；对保险公司提出的加费、除外责任等条件，与甲方协商并提出解决方案。####（五）保单管理与维护1.建立甲方保单台账，定期（每季度/半年）提供保单状态报告（包括生效时间、保障期限、保费缴纳情况等）；2.协助甲方办理保批改、续保、退保等手续，确保保单持续有效。####（六）理赔协助1.甲方发生保险事故时，乙方应在24小时内响应，协助甲方向保险公司报案，并指导准备理赔材料；2.全程跟踪理赔进度，对保险公司的拒赔决定或理赔金额争议，代表甲方与保险公司协商，必要时协助申请复验或仲裁/诉讼；3.定期回访理赔案件，确保甲方权益及时实现。####（七）保险咨询与培训1.提供保险法律法规、行业动态咨询；2.每年至少为甲方提供1次风险管理与保险知识培训（面向甲方管理人员或员工）。###四、双方权利与义务####（一）甲方的权利与义务权利：1.要求乙方按照协议约定提供专业、及时的服务；2.对乙方提供的保险方案、理赔处理结果提出异议，并要求乙方书面说明；3.获得乙方在合作中知悉的甲方商业秘密的保护（见保密条款）；4.有权选择是否接受乙方推荐的保险产品，最终决定权在甲方。义务：1.向乙方提供真实、完整的业务资料（如财务报表、资产清单、员工名册等），不得隐瞒重要信息；2.按照保险公司要求及时缴纳保险费，承担保险合同约定的义务；3.配合乙方开展调研、投保、理赔等工作，提供必要协助；4.不得要求乙方从事违反法律法规或损害公共利益/他人利益的行为（如虚构保险事故骗保）。####（二）乙方的权利与义务权利：1.要求甲方提供必要的合作资料，配合乙方开展工作；2.按照协议约定收取保险经纪服务费（见“费用与结算”条款）；3.在甲方授权范围内，代表甲方与保险公司协商保险条款及理赔事宜。义务：1.指派具备保险经纪从业资格的人员（需提供执业证书）提供服务，且人员变动需提前5日书面通知甲方；2.勤勉尽责履行服务职责，避免因过失导致甲方损失（如因未提示保单免责条款导致甲方拒赔，乙方需承担相应责任）；3.不得利用甲方信息谋取不正当利益（如收受保险公司回扣、向甲方推荐高佣金低保障产品）；4.定期（每半年）向甲方提交《服务报告》，说明服务进展、存在问题及改进计划。###五、费用与结算1.服务费标准：（1）按甲方实际支付保险费的______%收取（具体比例由双方协商，通常为5%-15%，需符合市场惯例及监管要求）；（2）或采用固定费用制：每年人民币______元（大写：______），无论保险费金额变动，均按此标准收取。2.支付方式：（1）若按保险费比例，甲方应在每笔保险费支付保险公司后______日内，将对应服务费支付至乙方指定账户；（2）若采用固定费用制，甲方应在本协议生效后______日内支付首年费用，次年费用于每年______月______日前支付。3.乙方账户信息：开户名：__________开户行：__________账号：__________###六、保密条款1.双方应对在合作中知悉的对方商业秘密（包括但不限于甲方财务数据、客户信息、经营策略，乙方的服务方案、收费标准、客户名单等）承担保密义务；2.保密期限自本协议生效之日起算，至协议终止后______年（通常为3-5年）；3.未经对方书面同意，任何一方不得向第三方披露或用于本协议约定以外的用途；法律法规要求或有权机关指令披露的除外。###七、违约责任1.甲方违约：（1）未按时支付服务费的，每逾期1日，按应付未付金额的______%（通常为万分之五）支付违约金，逾期超过30日的，乙方有权暂停服务；（2）提供虚假信息导致乙方或保险公司损失的，应承担赔偿责任。2.乙方违约：（1）未按约定提供服务（如未及时响应理赔、未提交风险评估报告），甲方有权要求乙方限期整改，逾期未整改的，甲方有权解除合同并要求赔偿损失；（2）因乙方过失（如未提示免责条款、未跟踪理赔导致甲方损失）导致甲方损失的，乙方应承担直接经济损失赔偿责任（以甲方实际损失为限，但最高不超过乙方已收取的服务费总额）；（3）乙方收受保险公司回扣或推荐不必要保险产品的，甲方有权解除合同，退还已支付服务费，并要求乙方支付相当于服务费______%（如20%）的违约金。3.不可抗力：因地震、战争、疫情等不可抗力导致协议无法履行的，双方均不承担违约责任，但应及时通知对方并提供证明，协商延期或解除合同。###八、合同的变更、解除与终止1.变更：本协议未尽事宜，双方可协商签订补充协议，补充协议与本协议具有同等效力；变更内容需采用书面形式。2.解除：（1）协议期内，任何一方无正当理由不得单方解除；（2）有下列情形之一的，一方可书面通知另一方解除协议：①一方严重违约，经催告后30日内未纠正；②一方破产、解散或丧失民事行为能力；③因不可抗力导致协议目的无法实现。3.终止：协议期满或解除后，双方应在______日内完成交接（包括保单资料、服务档案、未结费用结算等），乙方应返还甲方提供的所有资料（甲方书面留存的除外）。###九、争议解决因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应友好协商解决；协商不成的，按以下第______种方式解决（只能选择一种）：1.提交______仲裁委员会（如中国国际经济贸易仲裁委员会）按照届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力；2.向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。###十、其他条款1.通知与送达：双方在本协议中载明的地址、联系方式为有效送达地址；地址变更需提前7日书面通知，否则视为原地址有效。2.法律适用：本协议适用中华人民共和国法律（不包括港澳台地区法律）。3.合同份数：本协议一式______份，甲乙双方