2024基金从业资格考试题型及答案

2024基金从业资格考试题型及答案单项选择题1.以下属于基金托管人职责的是（）。A.编制中期和年度基金报告B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜D.计算并公告基金资产净值答案：B。解析：基金托管人的职责包括安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立等。A选项编制中期和年度基金报告是基金管理人的职责；C选项依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜是基金管理人的职责；D选项计算并公告基金资产净值是基金管理人的职责。2.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产C.基金管理人可以根据情况调整申购费率D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产答案：A。解析：销售服务费是指基金管理人根据基金合同的约定及届时有效的相关法律法规的规定，从开放式基金财产中计提的一定比例的费用，用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费等。申购费用由申购人承担，不列入基金资产；基金管理人可以根据情况调整申购费率；赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产。3.基金监管的首要目标是（）。A.保护投资人及其相关当事人的合法权益B.保障基金行业的健康发展C.规范证券投资基金活动D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展答案：A。解析：基金监管的首要目标是保护投资人及其相关当事人的合法权益，这是基金监管的重中之重。保障基金行业的健康发展、规范证券投资基金活动、促进证券投资基金和资本市场的健康发展也是基金监管的重要目标，但不是首要目标。4.下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是（）。A.分析基金走势B.宣传推介基金C.发售基金份额D.办理基金份额申购和赎回答案：A。解析：基金销售机构人员的工作范围包括宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等。分析基金走势不属于基金销售机构人员的工作范围，通常是基金分析师等专业人员的工作。5.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B。解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。组合型选择题1.基金信息披露的作用主要包括（）。Ⅰ.有利于投资者的价值判断Ⅱ.有利于防止利益冲突与利益输送Ⅲ.有利于提高证券市场的效率Ⅳ.能有效防止信息滥用A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。解析：基金信息披露的作用主要有：有利于投资者的价值判断，投资者可以根据披露的信息对基金进行分析和评估；有利于防止利益冲突与利益输送，使基金运作更加透明；有利于提高证券市场的效率，促进资源的合理配置；能有效防止信息滥用，保护投资者的合法权益。2.下列关于基金销售适用性的说法，正确的有（）。Ⅰ.基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分Ⅱ.基金销售机构应当对基金管理人进行审慎调查Ⅲ.基金销售机构应当对基金产品风险进行评价Ⅳ.基金销售机构应当对基金投资人风险承受能力进行调查和评价A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。解析：基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分；应当对基金管理人进行审慎调查；应当对基金产品风险进行评价；应当对基金投资人风险承受能力进行调查和评价。3.基金管理人的合规管理目标包括（）。Ⅰ.建立健全基金管理人合规风险管理体系Ⅱ.实现对合规风险的有效识别和管理Ⅲ.促进基金管理人全面风险管理体系的建设Ⅳ.确保基金管理人依法合规经营A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。解析：基金管理人的合规管理目标包括建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。4.下列属于基金客户服务原则的有（）。Ⅰ.客户至上原则Ⅱ.有效沟通原则Ⅲ.安全第一原则Ⅳ.专业规范原则A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。解析：基金客户服务原则包括客户至上原则，始终将客户的利益放在首位；有效沟通原则，及时、准确地与客户进行沟通；安全第一原则，保障客户的资金和信息安全；专业规范原则，以专业的知识和规范的流程为客户服务。5.关于基金份额持有人大会，下列说法正确的有（）。Ⅰ.基金份额持有人大会由基金管理人召集Ⅱ.基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开Ⅲ.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案Ⅳ.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。解析：基金份额持有人大会由基金管理人召集；可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开；代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案；基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。证券投资基金基础知识单项选择题1.下列关于资产负债率的说法，错误的是（）。A.资产负债率是使用频率最高的债务比率B.资产负债率多大最为合适，是难以精确计算决定的C.资产负债率在同行业企业中有较大的参考价值D.资产负债率=资产/负债答案：D。解析：资产负债率=负债/资产，它是使用频率最高的债务比率，反映了负债占资产的比例。资产负债率多大最为合适，要根据企业的具体情况来判断，难以精确计算决定，在同行业企业中有较大的参考价值。2.下列关于即期利率与远期利率的说法，错误的是（）。A.即期利率是金融市场中的基本利率，常用St表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率B.远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平C.远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同D.远期利率和即期利率的区别在于计算方式不同答案：D。解析：即期利率是金融市场中的基本利率，常用St表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率。远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平。远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同，而不是计算方式不同。3.关于股票拆分和股票股利，下列说法错误的是（）。A.不改变股东权益B.可以提高股份流动性C.降低被收购的难度D.向投资者传递公司发展前景良好的信息答案：C。解析：股票拆分和股票股利都不会改变股东权益总额，它们可以增加股票的数量，从而提高股份流动性，同时也向投资者传递公司发展前景良好的信息。但是，股票拆分和股票股利会使公司的股价降低，增加了被收购的难度，而不是降低。4.下列不属于大宗商品投资方式的是（）。A.投资大宗商品实物B.投资大宗商品衍生工具C.投资大宗商品的结构化产品D.投资黄金ETF答案：D。解析：大宗商品投资方式包括投资大宗商品实物、投资大宗商品衍生工具（如期货、期权等）、投资大宗商品的结构化产品等。黄金ETF是一种投资于黄金的交易型开放式指数基金，虽然黄金属于大宗商品，但投资黄金ETF只是投资大宗商品的一种具体形式，不能单独作为一种大宗商品投资方式。5.某基金的年化收益率为15%，年化标准差为20%，无风险利率为3%，则该基金的夏普比率为（）。A.0.6B.0.75C.0.8D.0.9答案：A。解析：夏普比率=（基金年化收益率无风险利率）/年化标准差=（15%3%）/20%=0.6。组合型选择题1.下列属于权益类证券的有（）。Ⅰ.普通股Ⅱ.优先股Ⅲ.存托凭证Ⅳ.可转换债券A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A。解析：权益类证券是指代表对公司净资产所有权的凭证，主要包括普通股、优先股和存托凭证等。可转换债券是一种混合债券，在一定条件下可以转换为公司的股票，但它本身不属于权益类证券。2.下列关于债券久期的说法，正确的有（）。Ⅰ.久期是指一只债券的加权到期时间Ⅱ.久期是衡量债券价格相对于利率变动的敏感性指标Ⅲ.债券的久期越长，利率风险越高Ⅳ.零息债券的久期等于它的到期期限A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。解析：久期是指一只债券的加权到期时间，它是衡量债券价格相对于利率变动的敏感性指标。债券的久期越长，利率风险越高，因为利率变动时，久期长的债券价格变动幅度更大。零息债券的久期等于它的到期期限。3.下列关于衍生工具的说法，正确的有（）。Ⅰ.衍生工具的价值取决于合约标的资产的价格Ⅱ.衍生工具具有跨期性、杠杆性、联动性和不确定性或高风险性等特点Ⅲ.衍生工具按交易场所可以分为交易所交易的衍生工具和场外交易市场交易的衍生工具Ⅳ.衍生工具的交易双方通常采用保证金交易A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。解析：衍生工具的价值取决于合约标的资产的价格，它具有跨期性、杠杆性、联动性和不确定性或高风险性等特点。按交易场所可以分为交易所交易的衍生工具和场外交易市场交易的衍生工具。衍生工具的交易双方通常采用保证金交易，以小博大，增加了交易的杠杆性。4.下列关于投资组合管理的流程，正确的有（）。Ⅰ.规划阶段包括确定并量化投资者的投资目标和投资限制Ⅱ.执行阶段包括构建投资组合和优化投资组合Ⅲ.反馈阶段包括监控和再平衡、业绩评估Ⅳ.规划阶段、执行阶段和反馈阶段是一个循环往复的过程A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。解析：投资组合管理的流程包括规划阶段，确定并量化投资者的投资目标和投资限制；执行阶段，构建投资组合和优化投资组合；反馈阶段，监控和再平衡、业绩评估。这三个阶段是一个循环往复的过程，不断根据市场情况和投资者需求进行调整。5.下列关于风险分散化的说法，正确的有（）。Ⅰ.只要两种资产收益率的相关系数不为1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用Ⅱ.投资组合中资产的数量越多，分散风险的效果越好，但不能完全消除风险Ⅲ.系统性风险是不能通过分散投资来降低的Ⅳ.非系统性风险可以通过分散投资来降低A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。解析：只要两种资产收益率的相关系数不为1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。投资组合中资产的数量越多，分散风险的效果越好，但不能完全消除风险，因为系统性风险是不能通过分散投资来降低的，而非系统性风险可以通过分散投资来降低。私募股权投资基金基础知识单项选择题1.下列关于私募股权投资基金募集主体的说法，错误的是（）。A.在中国证券投资基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金B.在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金C.其他任何机构和个人不得从事私募基金的募集活动D.个人可以作为私募股权投资基金的募集主体答案：D。解析：在中国证券投资基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金；在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金；其他任何机构和个人不得从事私募基金的募集活动，个人不能作为私募股权投资基金的募集主体。2.下列关于私募股权投资基金的投资流程，正确的是（）。A.项目开发与筛选、初步尽职调查、项目立项、签署投资备忘录、尽职调查、投资决策、签署投资协议、投资交割B.项目开发与筛选、项目立项、初步尽职调查、签署投资备忘录、尽职调查、投资决策、签署投资协议、投资交割C.项目开发与筛选、初步尽职调查、项目立项、尽职调查、签署投资备忘录、投资决策、签署投资协议、投资交割D.项目开发与筛选、项目立项、初步尽职调查、尽职调查、签署投资备忘录、投资决策、签署投资协议、投资交割答案：A。解析：私募股权投资基金的投资流程通常为项目开发与筛选、初步尽职调查、项目立项、签署投资备忘录、尽职调查、投资决策、签署投资协议、投资交割。3.下列关于私募股权投资基金的估值方法，说法错误的是（）。A.成本法包括账面价值法和重置成本法B.市场法是指将目标企业与可比企业对比，用可比企业的价值衡量目标企业的价值C.收入法是指将目标企业的未来现金流以合适的折现率进行折现，得到的现值就是目标企业的价值D.私募股权投资基金最常用的估值方法是成本法答案：D。解析：私募股权投资基金常用的估值方法有成本法（包括账面价值法和重置成本法）、市场法和收入法。市场法是将目标企业与可比企业对比，用可比企业的价值衡量目标企业的价值；收入法是将目标企业的未来现金流以合适的折现率进行折现，得到的现值就是目标企业的价值。私募股权投资基金最常用的估值方法是市场法，而不是成本法。4.下列关于私募股权投资基金的退出方式，说法错误的是（）。A.上市转让退出是指股权投资基金通过企业上市将其拥有的被投资企业股份转变成可以在公开市场上流通的股票，通过股票在公开市场转让实现投资退出B.挂牌转让退出是指股权投资基金通过被投资企业股份挂牌转让退出的方式C.协议转让退出是指在非公开市场上，双方协商确定交易价格进行的股权转让D.清算退出是指企业因经营不善、破产等原因，将企业的资产进行清算，股权投资基金按照清算后的资产分配获得投资回报答案：无错误选项。这些关于私募股权投资基金退出方式的描述都是正确的。上市转让退出可实现股份公开流通转让；挂牌转让退出是在特定的挂牌市场进行股份转让；协议转让退出通过非公开协商确定价格转让股权；清算退出则是在企业经营不善等情况下对资产清算分配。5.下列关于私募股权投资基金的组织形式，说法错误的是（）。A.公司型基金具有独立的法人地位B.合伙型基金的普通合伙人对基金债务承担无限连带责任C.契约型基金不具有独立的法人地位D.公司型基金的投资者对基金债务承担无限连带责任答案：D。解析：公司型基金具有独立的法人地位，投资者以其出资额为限对基金债务承担有限责任，而不是无限连带责任。合伙型基金的普通合伙人对基金债务承担无限连带责任，契约型基金不具有独立的法人地位。组合型选择题1.私募股权投资基金的特点包括（）。Ⅰ.投资期限长、流动性较差Ⅱ.投资后管理投入资源较多Ⅲ.专业性较强Ⅳ.收益波动性较高A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。解析：私募股权投资基金通常投资期限长，资金在较长时间内被锁定，流动性较差；投资后需要对被投资企业进行深入管理，投入较多资源；需要专业的投资团队和知识，专业性较强；由于投资对象多为未上市企业等，收益波动性较高。2.私募股权投资基金的募集方式包括（）。Ⅰ.自行募集Ⅱ.委托募集Ⅲ.公开募集Ⅳ.非公开募集A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、