企业融资居间服务范本及风险提示

企业融资居间服务范本及风险提示在企业融资活动中，居间服务凭借信息整合、资源对接的优势，成为缓解融资信息不对称的重要纽带。然而，居间服务的合规性、合同条款的严谨性直接影响融资效率与风险防控。本文结合实务经验，梳理居间服务合同核心要点，并剖析潜在风险及应对策略，为企业与居间人提供实操指引。一、企业融资居间服务合同核心条款解析（一）主体信息条款：明确权责基础合同需清晰载明委托人（融资方）、居间人、融资合作方（如有）的主体信息，包括名称、法定代表人、地址、联系方式等。实务中，居间人需特别标注自身是否具备中介服务资质（如金融信息服务资质、经纪类资质）——尤其是涉及房地产、私募基金等特殊领域融资时，委托人应要求居间人提供对应领域的服务能力证明，避免因资质缺失导致合同效力瑕疵。（二）服务内容条款：界定服务边界需明确居间服务的具体范畴，例如：“居间人负责为委托人对接符合要求的融资渠道（如银行、私募机构、产业基金），提供融资方案设计建议、尽调材料协助整理、谈判协助等服务，但不包含融资方资质造假、资金用途违规等行为的协助。”风险规避：避免使用“确保融资成功”“保证到账金额”等绝对性表述——此类条款因违反居间服务本质（促成交易而非担保结果），易被认定无效。（三）居间报酬条款：清晰约定支付逻辑1.报酬金额与比例：建议采用“融资到账金额×X%”或“固定金额+浮动比例”的模式，避免模糊表述（如“合理报酬”）。例如：“委托人应于融资资金到账后5个工作日内，向居间人支付融资总额2%的居间服务费。”2.支付条件与节点：需明确“融资到账”的认定标准（如资金进入委托人指定账户且无争议）；若涉及分阶段融资（如首轮、后续轮次），需单独约定各阶段报酬。3.税费与发票：约定“居间人需提供合规发票，税费由□委托人/□居间人承担”，避免因发票争议影响报酬支付。（四）权利义务条款：平衡双方权责居间人义务：需约定“如实报告义务”（如融资方资质、资金方要求、潜在风险等需如实披露）、“保密义务”（对委托人商业秘密、融资方案等保密）。委托人义务：需约定“提供真实材料”“配合尽调”“及时反馈谈判进展”等；若委托人故意隐瞒关键信息导致融资失败，需明确其承担的责任（如支付部分服务费或赔偿损失）。（五）违约责任条款：明确违约后果1.委托人违约：若委托人无正当理由拒绝支付报酬，需约定“按未支付金额的日万分之X支付违约金，且居间人有权就未支付部分主张利息”。2.居间人违约：若居间人故意隐瞒重要信息（如资金方实为高利贷主体），需约定“退还已收报酬，并赔偿委托人因此遭受的损失（包括融资成本增加、信誉损失等）”。（六）争议解决条款：选择高效维权路径建议约定“因本合同产生的争议，由双方协商解决；协商不成的，提交□XX仲裁委员会仲裁/□XX法院诉讼”。实务建议：若居间服务涉及跨区域主体，选择仲裁可避免地方保护主义，且仲裁裁决执行效率更高。二、企业融资居间服务核心风险及防控策略（一）主体资质风险：居间人“无资质”导致合同无效风险场景：居间人未取得金融中介服务资质，却从事借贷信息中介、私募基金推介等需资质的业务，合同可能因“违反法律强制性规定”被认定无效，委托人或面临服务费无法追回、融资渠道欺诈等后果。防控策略：委托人需要求居间人提供资质证明（如营业执照经营范围、行业协会备案文件），必要时通过“国家企业信用信息公示系统”“中国证券投资基金业协会”等平台核验。（二）报酬约定风险：“模糊条款”引发纠纷风险场景：合同仅约定“成功融资后支付报酬”，但未明确“成功”的标准（如资金到账、合同签署、第一笔还款完成），或报酬比例表述为“市场行情价”，双方对报酬金额、支付节点产生争议。防控策略：在合同中细化报酬条款，明确“成功融资”的认定节点（优先以“资金到账且无争议”为准），报酬比例需量化，避免使用模糊表述。（三）服务边界风险：“越权服务”引发连带责任风险场景：居间人超越“信息撮合”的本职，为融资方提供“资质包装”“虚假材料协助”，或向资金方承诺“融资方还款能力”，若融资方违约，居间人可能因“共同欺诈”“担保责任”被追责。防控策略：合同中明确“居间人仅提供信息及流程协助，不承担融资方还款担保、资质审查等义务”，且服务过程中留存沟通记录（如邮件、微信聊天记录），证明自身仅履行居间职责。（四）合规性风险：卷入“非法集资”“虚假项目”风险场景：资金方实为非法集资平台，或融资项目存在虚假宣传（如虚构还款来源、夸大项目收益），居间人若未履行尽调义务，可能因“明知或应知而提供服务”被认定为共犯，面临刑事风险。防控策略：1.居间人需对资金方资质进行尽调（如核查营业执照、金融许可证、过往融资案例）；2.要求委托人提供项目真实性证明（如审计报告、项目备案文件）；3.合同中约定“若融资项目涉及违法犯罪，居间人无过错的，不承担责任”。（五）履约风险：“拖欠报酬”或“融资方违约”风险场景1：委托人以“融资成本过高”“服务未达预期”为由拖欠报酬，居间人维权周期长。防控策略：合同中约定“委托人无正当理由拖欠报酬超过X日，居间人有权暂停后续服务（如协助提款、对接后续融资）”，并明确违约金计算方式。风险场景2：融资方（资金方）违约（如拖延放款、变相提高利率），居间人因“服务瑕疵”被追责。防控策略：居间人需在服务过程中同步留存资金方的书面承诺（如放款时间、利率标准），并在合同中约定“因资金方违约导致融资失败，居间人已尽到合理注意义务的，不承担责任”。（六）法律条款风险：“格式条款”被认定无效风险场景：居间人提供的合同中包含“免除自身主要责任、加重委托人责任”的格式条款（如“无论融资是否成功，居间人不退还已收费用”），且未以加粗、下划线等方式提示，可能被法院认定无效。防控策略：合同条款需遵循“公平原则”，对免责、限责条款进行显著提示（如用加粗字体、单独条款说明），并保留委托人签署确认的证据。三、实操建议：从“合同签署”到“服务落地”的全流程风控（一）前期尽调：筑牢风险防线居间人端：委托人需核查居间人“业务经验”（如过往成功案例、服务过的企业类型）、“合规性”（资质、无失信记录），可要求提供“服务方案书”（含拟对接资金方名单、服务流程）。项目端：居间人需核查融资项目的“真实性”（如项目备案、财务数据）、“合法性”（资金用途是否合规），避免卷入违法项目。（二）合同签署：细节决定成败采用“示范条款+个性化补充”的模式，避免直接套用模板；对“报酬、服务边界、违约责任”等核心条款进行单独磋商，必要时邀请律师参与审核；签署后，双方各执一份加盖公章的合同，留存签署页扫描件/照片。（三）服务过程：动态风控与证据留存建立“服务台账”，记录每次沟通内容（如资金方反馈、委托人需求变更），并要求对方书面确认；若融资条件发生变更（如利率上浮、放款时间延迟），需同步修订合同或签署补充协议；定期向委托人汇报进展，避免因“信息不对称”引发信任危机。（四）合规审查：借助专业力量涉及大额融资（如亿元以上）、特殊行业（如金融、房地产）时，建议委托律师对合同及服务流程进行合规审查；关注融资政策变化（如民间借贷利率司法保护上限、私募基金备案要求），及时调整服务方案。结语企业融资居间服务的本质是“信息价值的市场化交换”