2026年基金从业资格证考试题库500道（名校卷）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、开放式基金份额变化的核算内容不包括基金份额的（）。

A.申购

B.转换

C.转托管

D.赎回

【答案】：C2、基金募集期间,应当在宣传推介材料中向投资者披露信息有（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：C3、下列没有权利召开基金份额持有人大会的是（）。

A.基金托管人

B.基金审计机构

C.基金管理人

D.代表基金份额10%以上的基金份额持有人

【答案】：B4、以下关于合伙型股权投资基金的收益分配说法错误的是（）

A.如果合伙协议未约定的，可以由合伙人协商决定。

B.如果合伙人经过协商仍未能作出决定的，可由各合伙人按照实缴的出资比例进行分配。

C.无法确定出资比例的，由各合伙人平均分配。

D.无法确定出资比例的，由管理层决定分配。

【答案】：D5、关于排他性条款与保密条款的关系，下列说法中正确的是（）。

A.保密条款比排他性条款更难履行

B.排他性条款优先于保密条款

C.保密条款优先于排他性条款

D.排他性条款与保密条款可以并行

【答案】：D6、基金销售机构可以收取一定的基金销售费用，关于基金销售费用中所包含的具体费用项目，以下表达错误的是（）。

A.包括认购费

B.包括申购费

C.包括销售服务费

D.包括管理费

【答案】：D7、从整体而言，另类投资的波动性远（）于股票市场，而另类投资的收益率与传统投资相关性较（）。

A.高；低

B.低；高

C.高；高

D.低；低

【答案】：D8、公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

【答案】：C9、法律尽职调查中需要关注主要股东的情况，应重点关注的问题不包括（）。

A.主要股东与目标公司之间的关联交易

B.主要股东与目标公司之间的资金往来

C.主要股东与目标公司之间的相互担保是否合法

D.主要股东是否与企业之间是否存在劳动仲裁

【答案】：D10、为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经（）独立董事签字同意。

A.1/3以上

B.2/3以上

C.1/2以上

D.全部

【答案】：B11、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台的日期是（）。

A.1999年12月

B.2001年9月

C.2002年2月

D.2005年3月

【答案】：C12、在合伙型基金合同中，与股权投资业务相关，（）的约定也为必备内容。

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：D13、（2020年真题）对于业务稳定成熟企业的投资后管理，股权投资基金重点监控的目标是（）。

A.净利润水平

B.银行授信额度

C.融资金额规模

D.销售额增长率

【答案】：A14、大学基金会是国外股权投资基金重要的机构投资者，其资金主要来源于（）。

A.股权融资

B.社会捐赠

C.政策性补助

D.金融租赁

【答案】：B15、股权投资基金在于目标企业签订排他条款后，股权投资基金有权（）

A.满足事先设定的条件时，可要求目标企业回售股权

B.优先购买目标企业发行的新股或可转化债券

C.要求目标企业董事、高管和其他关键员工不得兼职与本公司业务有竞争的职位

D.要求目标企业在于基金谈判过程中，不得再与其他投资机构进行接触

【答案】：D16、()是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率。

A.利息率

B.名义利率

C.通货膨胀率

D.实际利率

【答案】：D17、下列关于基金管理费和托管费的叙述中，错误的是（）。

A.衍生工具基金的管理费率最高

B.货币市场基金的管理费率最低

C.基金托管费是支付给基金管理人的管理报酬，其数额一般按照基金资产净值的一定比例，从基金资产中提取

D.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用

【答案】：C18、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。

A.3

B.2

C.1

D.5

【答案】：B19、不同于只能投资于国内市场的公募基金，（）可以进行国际市场投资。

A.MOM基金

B.FOF基金

C.QFII基金

D.QDII基金

【答案】：D20、前台业务系统应当具备（）的功能。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D21、折现现金流估值法中的模型包括（）。

A.折现红利模型和自由现金流模型

B.企业自由现金流模型和自由现金流模型

C.企业自由现金流模型和股权资本折现现金流模型

D.折现红利模型和股权资本折现现金流模型

【答案】：A22、基金管理人的业务中以下()可以进行外包。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A23、关于封闭式基金利润分配，以下表述正确的是（）

A.利润分配可能导致封闭式基金份额数据发生变化

B.利润分配一定会导致现金流出封闭式基金

C.不同投资者持有相等数量的某封闭式基金份额，在某次利润分配中所分得现金可能不相等

D.利润分配不会影响封闭式基金的份额净值

【答案】：B24、基金评价机构从事公开募集基金评价业务，应当向（）申请注册。

A.证券交易所

B.中国证监会

C.基金业协会

D.证监会及银监会

【答案】：C25、基金管理人应在募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。

A.5

B.20

C.10

D.7

【答案】：C26、下列关于下行风险说法错误的是（）。

A.下行风险是投资可能出现的最坏的情况，也是投资者可能需要承担的损失

B.根据CFA协会的定义，最大回撤是从资产最高价格到接下来最低价格的损失

C.投资的期限越短，最大撤回指标就越不利，因此在不同的基金之间使用该指标的时候，应尽量控制在同一个评估期间

D.从基金经理的角度看，来自于客户的收入是其主要的收入来源，失去客户是致命的损失

【答案】：C27、基金募集申请期间，申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起（）个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A.1

B.3

C.5

D.10

【答案】：C28、下列哪些投资者视为当然合格投资者（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D29、（2020年真题）关于项目跟踪与监控的常用指标，以下表述错误的是（）

A.主要管理指标包括公司战略与业务定位、公司经营风险控制、公司治理情况等

B.投资机构应从经营、管理、财务等方面跟踪及监控企业的发展

C.主要经营指标包括收入、净利润、增长率等，公司企业价值与这些指标高度负相关

D.主要财务指标包括关键比率分析、财务亏损情况等，投资机构应重点关注财务报表的真实性

【答案】：C30、以下不属于基金出现清算退出原因的是（）。

A.基金存续期届满

B.基金份额持有人大会（股东大会或者全体合伙人）决定进行基金清算

C.全部投资项目都已经清算退出

D.部分投资项目都已经清算退出

【答案】：D31、（2017年真题）业务尽职调查的主要内容有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B32、基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.及时性原则

【答案】：A33、在投资管理部门中，研究部主要从事的工作不包括()。

A.宏观经济分析

B.产品的设计

C.行业发展状况分析

D.上市公司投资价值分析

【答案】：B34、下列选项中，不属于风险应对措施的是（）

A.风险接受

B.风险共担

C.风险回避

D.风险评估

【答案】：D35、下列关于风险调整后收益指标说法错误的是（）。

A.夏普比率旨在计算投资组合每承受一单位总风险，会产生多少的超额报酬

B.特雷诺比率在总风险的基础上对投资的收益风险进行调整

C.詹森a指数假定由CAPM模型得到的收益是已经经过风险调整后的理论预期收益

D.信息比率是通过业绩比较基准对相对收益率进行风险调整的分析指标

【答案】：B36、(2016年)以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是（）。

A.股票交易方式

B.交易所交易方式

C.柜台交易方式

D.电信网络交易方式

【答案】：A37、现值计算中，将未来某时点资金的价值折算为现在时点的价值称为()。

A.贴现

B.折价

C.复利

D.单利

【答案】：A38、关于基金公司的股东行为，下列说法错误的是（）。

A.股东不得直接或者间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息利资料；

B.不得利用提供技术支持将所获得的非公开信息用于谋利；

C.可通过行使知情权的方式将所获得的非公开信息用于谋利

D.不得将非公开信息泄露给他人。

【答案】：C39、（）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行灵活配置的投资工具，比较适合较为保守的投资者。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.混合基金

【答案】：D40、关于创业投资基金的运作的特点，说法不正确的是（）。

A.主要是未上市成长性创业企业

B.直接采取控股性投资

C.以基金的自有资金进行投资

D.主要来源于所投资企业的因价值创造带来的股权增值

【答案】：B41、(2017年)下列关于开放式基金赎回费用的说法中，错误的是（）。

A.赎回费的收取标准和计入基金财产的比例应在招募说明书中明确说明

B.场内赎回可按份额在场内的持有时间分段设置赎回费率

C.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费

D.场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率

【答案】：B42、下列关于合规管理的意义说法错误的是（）。

A.合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险

B.减少违规处罚导致的损失

C.减少声誉风险导致的潜在损失

D.减少基金持有人的损失

【答案】：D43、基金管理公司的督察长应由（）聘任。

A.中国证监会

B.基金管理公司董事会

C.基金经营所在地中国证监会派出机构

D.基金管理公司总经理

【答案】：B44、（）是指目标公司的其他股东欲对外出售股权时，股权投资基金有权以其持股比例为基础，以同等条件参与该出售交易。

A.第一拒绝权

B.反摊薄

C.随售权

D.优先认购权

【答案】：C45、政府引导基金对创业投资基金的支持方式不包括（）。

A.参股

B.融资担保

C.跟进投资

D.两头在外

【答案】：D46、李先生一家的资产负债表中资产总额是100万元。其中，现金2万元，开放式货币市场基金3万元，银行活期存款1万元，股票20万元，汽车10万元，债券10万元，家具5万元，住宅49万元。则李氏夫妇的流动资产与总资产的比率是（）。

A.2%

B.5%

C.6%

D.16%

【答案】：C47、关于股权投资基金财产保管机构，说法正确的是（）

A.基金财产保管机构对基金财产进行保管，可以免除基金管理人对投资者的受托责任

B.基金财产保管机构承担对基金管理人的投资运作进行监督的责任

C.基金管理人必须聘请基金财产保管机构对基金财产进行保管

D.基金财产保管机构是基金管理人的代理人

【答案】：D48、下列关于QDII基金的申购和赎回的表述，错误的是（）。

A.币种为人民币，基金管理人可以接受其他币种的申购和赎回

B.通过基金管理人的直销中心及代销机构的网站进行

C.申购和赎回开放日为证券交易所的交易日

D.基金管理公司在T+1日内对申请的有效性进行确认

【答案】：D49、不属于商业票据的特点的是（）。

A.面额较大

B.利率较低

C.有明确的二级市场

D.只有一级市场

【答案】：C50、契约型基金参与主体主要为（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A51、(2017年)基金管理人在收到基金准予注册文件6个月之后才开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应向国务院证券监督管理机构（）。

A.口头说明

B.书面说明

C.备案

D.重新提交注册申请

【答案】：C52、根据有关规定，基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（）个月。

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】：C53、对于股权投资基金的信息披露，下列做法符合《私募投资基金信息披露管理办法》规定的是（）。

A.描述该私募投资基金产品属于高风险产品，可能会因相关风险导致投资者获得不理想收益并损失本金

B.将该基金信息及认购文件登载至其官网中

C.在过往历史业绩中未披露亏损的投资项目

D.在基金推介材料中附有同业机构的祝贺词

【答案】：A54、某投资组合平均收益率为14%，收益率标准差为21%，贝塔值为1.15，若无风险利率为6%，则该投资组合的夏普比率为()。

A.0.07

B.0.13

C.0.21

D.0.38

【答案】：D55、（）是上市公司总市值第一（2009年数据），IPO数量及市值第一（2009年数据），交易量第二（2008年数据）的交易所。

A.伦敦证券交易所

B.泛欧证券交易所

C.纽约证券交易所

D.纳斯达克证券交易所

【答案】：C56、基金财务会计报告分析的主要内容包括基金持仓结构分析，其中，股票投资占基金资产净值的比例为（）/基金资产净值。

A.股票价格

B.股票面值

C.股票投资

D.股票内在价值

【答案】：C57、某合格境内机构投资者（QDII)计划开展境外证券投资业务，做了以下准备工作，其中错误的是（）

A.向国家外汇管理局申请境外证券投资额度

B.选择某证券公司在境外设立的分支机构担任投资顾问

C.向中国证监会申请境外证券投资业务许可文件

D.选择某境外资产托管人签订托管合同，由该境外托管人负责托管业务

【答案】：D58、（）是合规管理的关键性原则。

A.惩罚性原则

B.隔离性原则

C.独立性原则

D.分离性原则

【答案】：C59、在我国的分类体系中，当出现以下（）情况时，可认定该基金不属于创业投资基金。

A.投资新三板企业

B.仅从事创业投资及相关活动

C.不投资在公开市场上市的企业

D.名称没有鲜明地体现创业投资的特点

【答案】：D60、公开募集基金的基金管理人的董事未能勤勉尽责，致使基金管理人存在重大违法违规行为的，中国证监会可以（）。

A.责令整顿

B.全权接管

C.颁布限制令

D.责令更换

【答案】：D61、关于股权投资基金的法律尽职调查，不属于其主要内容的是()。

A.确认目标公司的合法成立和有效存续

B.评估企业的历史经营业绩及未来经营风险

C.充分了解目标企业的组织结构、资产和业务的产权状况和法律状态

D.核查目标公司所有提供文件资料的真实性、准确性与完整性

【答案】：B62、债券评级是反映债券违约风险的重要指标，以下两项评级都属于高收益债券评级的是（）。

A.穆迪的BAA3和惠誉的BA1

B.标准普尔的BBB和穆迪的AA2

C.惠誉的BB+和穆迪的B1

D.标准普尔的BBB-和惠誉的B+

【答案】：C63、关于外币股权投资基金，表述错误的是（）

A.外币股权投资基金，是指依据中国境外的相关法律在中国境外设立，主要以外币对中国境内的企业进行投资的股权投资基金

B.相对于人民币股权投资基金而言，投资币种为外币

C.外币股权投资基金不在中国境内以基金名义注册法人实体，其经营实体注册在境外

D.外币股权投资基金在投资过程中，通常在境内设立特殊目的公司作为受资对象，并在境内完成项目的投资退出

【答案】：D64、关于并购基金，说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B65、抵押债券的保证物是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C66、下列关于QFII机制的意义，说法正确的是()。

A.为境内金融资产提供风险分散渠道，并有效分流储蓄，化解金融风险

B.有利于引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资，减轻资本非法外逃的压力，将资本流出置于可监控的状态

C.有利于支持香港特区的经济发展

D.促使中国封闭的资本市场向开放的市场转变

【答案】：D67、基金募集失败，（）应当以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.中国证监会

【答案】：A68、在股权投资基金募集过程中允许（）

A.举办未设置特定对象确定程序的讲座

B.非本机构雇佣的人员进行私募基金推介

C.推介側几构设立或募集的私募基金

D.向市场化母基金开展路演

【答案】：D69、（2016年真题）客户账户信息不包括（）。

A.账号

B.业务凭证

C.账户开立时间

D.开户行

【答案】：B70、（），是指投资于处于各个创业阶段的未上市成长性企业的股权投资基金。

A.狭义股权投资基金

B.狭义创业投资基金

C.狭义产业投资基金

D.狭义证券投资基金

【答案】：B71、下列说法正确的（）。

A.见券付款结算方式对一方有利对另一方不利，见款付券是对两方都有利

B.见款付券结算方式对一方有利对另一方不利，见券付款对两方都有利

C.见券付款和见款付券对双方都有利

D.付款和见款付券对双方都是对一方有利对另一方不利

【答案】：D72、某省证监局对辖区内一家股权投资基金现场检查后，发现其违反有关法规，决定对其罚款100万元。该基金管理人认为处罚过重，可采取的措施有（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：A73、（）是指将投资项目多项未来金额（比如现金流量或收入和支出）换算成一项当前金额（折现）的估值方法。

A.成本法

B.收益法

C.市场法

D.收入法

【答案】：D74、（）是股票投资价值分析的重要指标在计算公司的净资产收益率时有重要的作用。

A.股票的票面价值

B.股票的内在价值

C.股票的账面价值

D.股票的清算价值

【答案】：C75、关于债券条款对债券收益率的影响，以下表述正确的是（）。

A.债券的提前赎回条款对债券投资人有利，因此投资者将要求相对于同类国债来说较低的利差

B.债券的提前赎回条款对债券发行人有利，因此投资者将要求相对于同类国债来说较高的利差

C.债券的转换期权条款是对债券发行人有利，因此投资者可能要求一个高的利差

D.债券的转换期权条款是对债券投资者有利，因此投资者可能要求一个高的利差

【答案】：B76、关于我国股权投资基金投资者人数限制表述错误的是（）。

A.公司型基金有限公司不超过50人

B.公司型基金股份公司不超过100人

C.合伙型基金不超过50人

D.契约型基金不超过200人

【答案】：B77、基金管理人董事会可以下设（）,负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。

A.风险管理部

B.合规与风险管理委员会

C.合规管理部

D.合规与风险控制部

【答案】：B78、公司解散或破产清算时，最先获得清偿顺序的是（）。

A.公司高管

B.优先股

C.普通股

D.债券持有者

【答案】：D79、2005年11月，颁布（）。

A.《关于促进股权投资企业规范发展的通知》

B.《私募投资基金监督管理暂行办法》

C.《创业投资企业管理暂行办法》

D.《关于私募股权基金管理职责分工的通知》

【答案】：C80、绝对收益归因提供了考察（）的直观方式。

A.基金资产配置效果

B.证券和行业收益

C.基金投资组合分类选择

D.不同投资策略收益

【答案】：B81、中国证监会领导干部离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C82、以下属于基金募集申请材料的有（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C83、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。

A.20

B.10

C.15

D.7

【答案】：A84、关于股权投资基金的组织形式不包括（）

A.有限合伙型

B.公司型

C.契约（信托）型

D.公私合营型

【答案】：D85、（2017年真题）基金业协会对基金管理人提供的登记申请材料进行核查的方式不包括（）。

A.约谈高级管理人员

B.现场检查

C.基金管理人自查后向协会报告

D.向中国证监会及其派出机构、相关专业协会征询意见

【答案】：C86、（2017年真题）关于基金管理人对所管理的不同基金的会计核算，下列表述正确的是（）。

A.不同基金可以共用名册登记

B.应当以基金为会计核算主体独立核算

C.不同基金可以共用统一账户

D.可以根据基金类别分类一起核算

【答案】：B87、按()分类，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等。

A.发行主体

B.偿还期限

C.债券持有人收益方式

D.计息与付息方式

【答案】：A88、(2016年)下列不属于基金信息披露的主要监督者的是（）。

A.证券投资基金业协会

B.证监会及其派出机构

C.基金托管人

D.证券交易所

【答案】：C89、下列关于基金的投资比例限制与投资禁止说法错误的是（）。

A.基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%

B.成员国可将此比例提高到10%

C.基金投资于一个成员国政府或其地方政府、非成员国政府、成员国参加的国际组织发行或担保的可转让证券，比例可提高到45%

D.基金投资于一个主体发行的证券超过5%时，该类投资的总和不得超过基金资产净值的40%

【答案】：C90、基金行业的会员种类包括（）。

A.普通会员、联席会员、特别会员

B.普通会员、公司会员、联席会员

C.公司会员、联席会员、特备会员

D.普通会员、公司会员、特别会员

【答案】：A91、在股权投资基金的募集与设立阶段，不属于律师提供的服务是（）。

A.协助基金管理人设计基金的组织形式及内部结构

B.根据基金管理人与基金投资者的商务安排，起草相关的基金法律文件

C.勤勉审慎地对拟投资企业进行法律尽职调查，提交法律尽职调查报告或法律意见书

D.协助完成基金管理人登记和基金备案工作，并根据需要出具相应的法律意见书

【答案】：C92、基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，公司（）负责合规管理工作。

A.督察长

B.总经理

C.股东

D.独立董事

【答案】：A93、()也称权益报酬率。

A.资产收益率

B.销售利润率

C.权益乘数

D.净资产收益率

【答案】：D94、（2018年真题）关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用，以下说法错误的是（）。

A.增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度

B.增强投资者信息知情权，有利于投资者价值判断

C.切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心

D.切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值

【答案】：D95、(2016年)（）是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道。

A.基金合同

B.基金业务规则

C.基金宣传材料

D.基金财务报表

【答案】：C96、下列不属于权证按照标的资产分类的是（）。

A.认股权证

B.股权类权证

C.债券类权证

D.其他权证

【答案】：A97、关于金融债券的说法错误的是（）。

A.政策性金融债的发行人是政策性金融机构

B.商业银行债券的发行人是商业银行

C.非银行金融机构债券由非银行金融机构发行

D.证券公司债和证券公司短期融资券由银行发行

【答案】：D98、（）就是股票的市场价格反映影响股票价格信息的充分程度。

A.市场灵敏度

B.市场有效性

C.市场长期性

D.市场有机性

【答案】：B99、(2017年)关于ETF联接基金的主要特征，下列表述错误的是（）。

A.联接基金可以进行定期定额投资

B.联接基金提供了银行、证券公司场外、互联网平台等申购ETF的渠道

C.联接基金可以参与ETF套利

D.联接基金的绝大部分基金财产投资于某一ETF

【答案】：C100、基金与银行储蓄存款的差异不包括（）。

A.性质不同

B.收益与风险特性不同

C.信息披露程度不同

D.变现能力不同

【答案】：D101、基金管理人内部控制的总体目标包括（）。

A.I、II

B.I、IV

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

【答案】：C102、对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，应当遵守下列规定（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D103、(2017年)下列不属于股权投资基金定期报告编写要求的是（）。

A.准确性

B.完整性

C.及时性

D.前瞻性

【答案】：B104、(2017年)关于基金认购费和申购费的收取方式，下列表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B105、以下债券结算方式中，结算双方风险对等的是（）

A.见券付款

B.券款对付

C.纯券过户

D.见款付券

【答案】：B106、基金募集失败，基金管理人应承担下列责任（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D107、（2016年真题）下列关于折价率的公式，不正确的是（）。

A.折价率=（二级市场价格／基金份额净值-1）×100%

B.折价率=（二级市场价格-基金份额净值）／基金份额净值×100%

C.二级市场价格／基金份额净值-1=（二级市场价格-基金份额净值）／基金份额净值

D.折价率=（二级市场价格／基金份额净值+1）×100%

【答案】：D108、最近（）年从事资产管理相关业务.且管理资产年均规模（）

A.2；1000

B.3；1000

C.2；1500

D.3；1500

【答案】：B109、关于普通股和优先股，以下表述正确的有（）

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B110、金融市场按（）分为国内金融市场和国际金融市场。

A.地理范围

B.交易标的

C.交易市场

D.交易场所

【答案】：A111、保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成受法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（）。

A.原则

B.目标

C.基本要素

D.机制

【答案】：B112、基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

【答案】：A113、（2017年真题）下列不属于股权投资基金定期报告编写要求的是（）。

A.准确性

B.完整性

C.及时性

D.前瞻性

【答案】：B114、(2016年)关于道德的说法中，正确的是（）。

A.纵观历史，人类道德几乎没有发生变化

B.道德与经济发展无关，所谓道德观念总是抽象的

C.道德是处理人与社会之间关系的行为规范

D.职业道德属于基本道德规范

【答案】：C115、股权投资基金投资项目来源渠道有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D116、一般而言，将流通市值低于（）亿元人民币的公司划归为小盘股票。

A.1

B.5

C.10

D.20

【答案】：B117、通过直接或间接方式，主要投资处于各个创业阶段的末上市成长性企业的基金包括（）

A.I、IV

B.II、IV

C.I、III、IV

D.I、III

【答案】：A118、(2016年)（）是公平原则在投资者教育领域中的体现，是营造一个公正的政治、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。

A.风险控制教育

B.投资决策教育

C.资产配置教育

D.权益保护教育

【答案】：D119、关于基金份额持有人，以下描述正确的是（）。

A.基金份额持有人在整个基金运作中起核心作用

B.基金份额持有人是基金投资收益的受益人

C.基金份额持有人享有基金投资的最终决策权

D.基金份额持有人是基金公司的出资人

【答案】：B120、投资基金所投资的资产是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B121、基金销售机构应该建立科学的（）等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。

A.聘用

B.培训

C.考评

D.以上都是

【答案】：D122、下列基金种类中，具有最低风险的是()。

A.债券基金

B.货币市场基金

C.股票基金

D.混合基金

【答案】：B123、场内申购和赎回ETF采用（）的方式。

A.份额申购、份额赎回

B.份额申购、金额赎回

C.金额申购、份额赎回

D.金额申购、金额赎回

【答案】：A124、下列不属于目前常用的风险价值模型技术的是（）。

A.换元法

B.历史模拟法

C.参数法

D.蒙特卡洛模拟法

【答案】：A125、销售机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D126、（2020年真题）关于股权投资基金行业自律与政府监管，表述错误的是（）。

A.行业自律除了依据国家的有关法律，法规，规章和政策外，还依据行业自律组织制定的章程，业务规定，细则

B.政府监管带有行政管理的性质，而行业自律是行业的自我约束

C.政府监管机构可以对违法的市场主体采取责令改正，监管会话，出具警示函，公开谴责等行政监管措施和行政处罚

D.由政府监管机构和基金管理人，市场服务机构共同成立的行业协会是股权投资基金的自律组织

【答案】：D127、下列哪一项不属于后台部门?（）

A.注册登记部门

B.信息技术部门

C.产品研发部门

D.资金清算部门

【答案】：C128、下列关于公司申请在全国中小企业股份转让系统挂牌条件的说法中，正确的是（）。

A.公司应至少存续三个完整的会计年度

B.公司具有持续盈利能力

C.有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，存续时间可以从有限责任公司成立之日起计算

D.《中华人民共和国公司法》（2016年1月1日）前设立的股份公司，需取得中国证券监督管理委员会的批准文件

【答案】：C129、某一证券组合P由A和B构成,其中A、B、证券的期望收益率分别为10%、5%，标准差分别为6%、2%，两证券在投资组合中的比重为30%和70%；则该组合P的期望收益率为（）。

A.6%

B.6.5%

C.3%

D.8%

【答案】：B130、(2016年)投资者教育的内容不包括（）。

A.投资决策教育

B.资产配置教育

C.权益保护教育

D.投资风险教育

【答案】：D131、（2017年真题）2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300万元，认购费率为1％，基金份额面值为1元。

A.1.00

B.1.523

C.1.823

D.1.553

【答案】：D132、下列不属于基金业协会特别会员的是（）。

A.证券期货交易所

B.登记结算机构

C.基金销售机构

D.指数公司

【答案】：C133、在金融市场上，以股票为例，当没有任何决定性的消息发布的时候，股价走势很多时候呈现出“随机游走”的特点，这里的“随机游走”就是指股价的波动值服从（）。

A.正态分布

B.分位数

C.中位数

D.随机变量

【答案】：A134、关于基金管理人登记与备案的及时性原则，下列说法错的是（）。

A.基金管理人在资产管理业务综合报送平台注册账号之曰起6个月仍未备案首只基金产品的，中国证券投资基金业协会将注销该基金管理人的登记

B.基金管理人发生变更控股股东等重大事项变更的，应在完成工商变更登记后10个工作曰内通过资产管理业务综合报送平台向中国证券投资基金业协会进行重大事项变更

C.在基金管理人去的营业执照后、进行基金募集前，应当及时向中国证券投资基金业协会进行登记。未经登记，不得进行基金的募集

D.申请登记事项发生重大的变化的，基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并申请变更登记内容

【答案】：A135、影响股权投资基金组织形式选择的因素包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D136、为避免投资者陷于众多细小琐碎而又无关紧要的信息超载中，基金临时信息披露引入（）的概念。

A.临时性

B.紧急性

C.重大性

D.及时性

【答案】：C137、下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是（）。

A.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为

B.侵占、挪用基金财产

C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

D.将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资

【答案】：A138、我国证券交易所主要交易机制中，协议转让的成交方式不包括()。

A.撮合成交

B.点击成交

C.互报成交确认申报

D.收盘自动匹配成交

【答案】：A139、关于大宗商品投资，以下表述错误的是（）

A.大宗商品投资通常采用直接购买大宗商品实物的方式

B.大宗商品具有抵御通货膨胀的功能

C.大宗商品可以分为能源类，基础原材料类，贵金属类和农产品类

D.大宗商品投资采取购买大宗商品相关股票的方式

【答案】：A140、按照投资对象不同，可将基金分为（）。

A.契约性基金、公司型基金

B.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金

C.股票基金、债券基金

D.成长型基金、收入型基金

【答案】：B141、净额清算又分为双边净额清算和（）。

A.多边净额清算

B.货银支付

C.单边净额清算

D.共同对手方净额清算

【答案】：A142、下列不属于中国证券投资基金业协会应履行的职责是（）

A.依法维护会员的合法权益

B.提供会员服务

C.依法对会员进行行政监管

D.制定和实施行业自律则

【答案】：C143、以下关于β系数的局限性说法错误的是（）。

A.通常β系数是用投资组合与基准指数的历史收益数据计算而来的，无法反映新的变化

B.β系数在较短时间内不会随着计算所使用的历史时间区间的变化而变化

C.对于投资管理人来说，要在短期内达到一个特定的β系数的目标，是非常困难的

D.在应用β系数进行投资组合对比时，需要注意所使用数据的时间区间

【答案】：B144、基金管理人监事会（）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）以上监事投票通过。

A.每半年；2/3

B.每年：1/2

C.每年；2/3

D.每半年：1/2

【答案】：B145、某基金管理公司出现以下四项风险事件，其中属于信用风险的是（）。

A.货币市场基金持仓债券估值大幅下跌，导致基金组合整体出现估值负偏离

B.投资组合重仓限售证券，从而无法应对客户大额赎回要求的资金

C.投资组合的持仓债券到期前，债券发行人公告称因公司财务欠佳无法如期支付本息

D.由于汇率市场波动，导致QDII基金的损益波动较大

【答案】：C146、中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D147、管理层在经营管理中，应遵守的原则不包括（）。

A.展现良好的职业操守

B.区别对待股东和客户

C.维护公司的独立性和完整性

D.完善内部控制制度和流程

【答案】：B148、夏普比率是诺贝尔经济学奖得主()于1966年根据资本资产定价模型(CAPM)提出的经风险调整的业绩测度指标。

A.威廉夏普

B.大卫

C.史蒂芬罗斯

D.格雷厄姆

【答案】：A149、.某10年期、半年付息一次的附息债券的麦考莱久期为8.6，应计收益率4%，则修正的麦考莱久期为()。

A.8.0

B.8.17

C.8.27

D.8.37

【答案】：C150、采用相对估值法，相关估值步骤表述错误的是（）。

A.选取可比公司

B.计算可比公司的估值倍数

C.计算适用于目标公司的可比倍数

D.将参照企业的估值乘数，适用于目标企业，计算目标企业估值

【答案】：D151、对基金产品的风险评价，基金销售机构可以从以下哪些机构或部门取得（）。Ⅰ.基金托管人Ⅱ.基金销售机构的特定部门Ⅲ.第三方基金评级与评价机构Ⅳ.基金监管机构

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：B152、关于清算的说法，错误的是（）

A.人民法院判定宣告公司破产后，清算组应当继续推进清算事务的执行

B.调查和清理公司财产的工作主要由清算组进行

C.解散清算，即企业股东自主启动清算程序来解散被投资企业

D.清算结且在催告债权人申请债权的同时，应当调查和清理公司的财产

【答案】：A153、关于投资备忘录中的估值条款，以下说法错误的是（）

A.不同行业企业的估值方法可以相同

B.投资人将拟投资企业估值估的越低越好

C.DCF估值法被欧美企业广泛应用，但有局限性

D.估值的多少可以随着双方谈判调整

【答案】：B154、基金业协会的职责不包括（）

A.制定和实施行业自律规则

B.制定行业执业标准和业务规范

C.提供会员服务

D.筹备召开会员代表大会

【答案】：D155、基金经营机构的（）决定本机构的廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任，履行廉洁从业管理职责，基金经营机构的（）负责落实廉洁从业管理目标，对廉洁运营承担责任，主要负责人是落实廉洁从业管理职责的第一责任人。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C156、关于佣金，以下说法错误的是（）。

A.目前我国股票和基金的交易佣金实行最高上限和向下浮动制度

B.证券公司向客户收取的佣金不得高于交易金额的3%。，但不设最低下限

C.佣金的收费标准因交易品种、交易场所的不同而有所差异

D.A股、证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元收取

【答案】：B157、（2017年真题）关于地方证监局的职责，下列说法错误的是（）。

A.负责辖区内异地公募基金管理公司分支机构的日常监管

B.负责对辖区内的基金代销机构进行日常监管

C.负责监管本辖区内公募基金管理公司的内部控制、基金信息披露工作

D.负责办理辖区内的私募基金管理人的重大变更备案

【答案】：D158、税后净营业利润指的是（

）。

A.财务报表中的税后净利润减去股利支出

B.财务报表中的税后净利润加上股利支出

C.财务报表中的税后净利润加上债务利息支出

D.财务报表中的税后净利润减去债务利息支出

【答案】：C159、股权投资基金投资阶段的环节包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B160、利润表上半部分反应经营活动，下半部分反应非经营活动，其分界点是（）。

A.营业利润

B.利润总额

C.主营业务利润

D.净利润

【答案】：A161、基金股票投资组合报告中，重大变动的披露内容不包括（）。

A.整个报告期内买入股票的成本总额

B.整个报告期内卖出股票的收入总额

C.期末基金资产组合

D.报告期内累计买入，累计卖出价值超出期初基金资产净值2％的股票明细

【答案】：C162、在企业财务尽职调查中，以下不属于资产负债表重点核查的对象真实性的资产项目是（）。

A.货币资金

B.收入确认

C.坏账计提

D.应收款项

【答案】：B163、基金销售目标客户市场细分“利润原则”是指（）。

A.基金投资的风险管理能力

B.基金产品的可投资性

C.以足够的业务量来获得投资利润

D.市场规模的不断扩大

【答案】：C164、场内证券交易结算中，结算参与人与客户的证券交收，所委托的办理机构为（）

A.证券公司

B.证券交易所

C.外汇交易中心

D.中国结算公司

【答案】：D165、关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。

A.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定

B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他料自业务发生当年起至少保存15年

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料

D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料

【答案】：C166、(2017年)下列关于封闭式基金份额上市交易应当符合的法定条件的说法中，错误的是（）。

A.基金份额持有人不得少于200人

B.基金份额上市交易规则规定的其他条件

C.基金合同期限为5年以上

D.基金募集金额不得低于2亿元人民币

【答案】：A167、合伙企业合伙人是（）的，缴纳个人所得税；合伙人是（）缴纳企业所得税。

A.非法人；法人

B.自然人；法人

C.有限合伙人；无限合伙人

D.普通合伙人；特定合伙人

【答案】：B168、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要求为（）。

A.自基金清算终止之日起不得少于15年

B.自基金清算终止之日起不得少于20年

C.自基金清算终止之日起不得少于5年

D.自基金清算终止之日起不得少于10年

【答案】：D169、下列关于基金半年度报告信息披露的说法，错误的是（）。

A.需要提供过去最近三个会计年度的主要会计数据

B.无需披露最近3年每年的净值增长率

C.无需披露内部监察报告

D.不需要审计

【答案】：A170、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。

A.5年

B.1年

C.3年

D.6个月

【答案】：D171、(2016年)（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。

A.基金监管机构

B.基金自律组织

C.基金评价机构

D.基金份额登记机构

【答案】：A172、基金宣传推介材料要求报送的内容不包括（）。

A.基金宣传推介材料

B.基金托管银行出具的基金业绩复核函

C.基金评价机构出具的业绩表现报告

D.基金管理公司督察长出具的合规意见书

【答案】：C173、关于投资者教育，以下说法错误的是（）。

A.投资者教育应按照统一的标准和模式进行

B.投资决策教育是指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择

C.权益保护教育号召投资者主动参与与保护自身权益

D.资产配置教育是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制

【答案】：A174、当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

A.5%

B.10%

C.1%

D.7%

【答案】：B175、基金监管的基本原则不包括（）。

A.保障投资人利益原则

B.适度监管原则

C.连续监管原则

D.依法监管原则

【答案】：C176、货币市场基金结算损益的频率是（）.

A.每月

B.每季

C.每年

D.每日

【答案】：D177、基金销售的特殊性不包括（）。

A.服务性

B.规范性

C.全面性

D.专业性

【答案】：C178、（）是基金监管的直接目标。

A.保护投资人合法权益

B.规范证券投资基金活动

C.规范监管措施

D.促进资本市场的健康发展

【答案】：B179、股权投资基金为被投资企业提供增值服务，以下表述错误的是（）

A.对于发展较为成熟的被投资企业，增值服务侧重在资源导入、兼并收购、上市推动等方面

B.对于早期阶段的被投资企业，增值服务侧重在规范管理、业务开拓、后续再融资等方面

C.主要目的是提升被投资企业的价值，降低投资风险，最终实现投资机构对被投资项目的顺利退出

D.协助被投资企业进行后续再融资工作，以便投资机构能够参与被投资企业的后续轮次融资

【答案】：D180、股权投资基金的合格投资者若为单位，则其净资产不低于（）万元。

A.300

B.500

C.1000

D.2000

【答案】：C181、关于股票分析方法,以下说法正确的是（）

A.技术分析的基本前提是空间和时间里不存在可以复制的模式

B.按照“量价”理论体系,如果一只股票放量下跌，则发出多头信号

C.股票的市场价格决定股票的内在价值

D.技术分析只关心证券市场本身的变化,不考虑基本面的因素

【答案】：D182、下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（）。

A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序

B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序

C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配

D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理

【答案】：D183、财务尽职调查重点关注内容不包括（）。

A.会计政策与会计估计

B.财务报告及相关财务资料

C.财务比率分析

D.企业融资分析

【答案】：D184、按照()的计算方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。

A.复利

B.单利

C.贴现

D.现值

【答案】：A185、关于存托凭证，以下表述中错误的是（）。

A.存托凭证可以帮助投资者规避跨国投资的风险

B.存托凭证可以扩大市场容量，增强发行人的筹资能力

C.目前中国投资者还不能投资于境外市场的存托凭证

D.存托凭证是指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证

【答案】：C186、（）是指“投资于企业非公开交易的私人股权”的投资基金。

A.创业投资基金

B.股权投资基金

C.广义股权投资基金

D.狭义股权投资基金

【答案】：C187、我国企业如在境外直接上市，按照合理市盈率预期，其筹资额不少于（）万美元。

A.3000

B.4000

C.5000

D.2000

【答案】：C188、（）,中国证监会发布了《私募投资基金管理暂行办法》,促进各类私募投资基金健康规范发展，并为建立健全促进各类私募基金特别是创业投资基金发展的政策体系奠定法律基础。

A.2012年11月

B.2014年8月

C.2014年5月

D.2010年7月

【答案】：B189、(2017年)下列不属于股权投资基金估值方法中市场法的是（）。

A.近期交易价格法

B.重置成本法

C.有效市场价格法

D.乘数法

【答案】：B190、（2016年真题）下列关于基金与股票的说法，正确的是（）。

A.基金和股票都属于所有权凭证

B.股票属于间接投资工具

C.基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业

D.通常股票的风险和收益要大于基金的风险和收益

【答案】：D191、（）发布的《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》，基金业协会作为行业自律组织的自律管理功能上升到了新的高度。

A.2015年2月5日

B.2013年6月1日

C.2016年8月1日

D.2016年2月5日

【答案】：D192、在投资协议与投资备忘录的主要条款中，为确保不会因公司以更低的发行价进行新4融资而导致投资人的股权被稀释从而投资被贬值的条款是（）。

A.估值调整条款

B.保护性条款

C.排他性条款

D.反摊薄条款

【答案】：D193、（），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金-“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。

A.1997年11月27日

B.1998年3月27日

C.2000年10月8日

D.2003年10月28日

【答案】：B194、下列关于股权投资基金宣传推介材料的说法正确的是()

A.推介材料登载的管理人管理的其他股权投资基金过往业绩可以只是部分不连续的业绩

B.推介资料不能登载基金过往业绩

C.推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明基金的过往业绩不预示其未来的业绩

D.推介材料登载管理人管理的其他股权投资基金的过往业绩表示为该只基金的业绩构成保障

【答案】：C195、基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查，具体包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D196、(2016年)我国上海、深圳证券交易所属于（）。

A.基金自律管理机构

B.基金监管机构

C.基金投资顾问机构

D.基金销售机构

【答案】：A197、关于大宗商品投资，以下表述错误的是（）。

A.大宗商品投资可以采取购买大宗商品相关股票的方式

B.大宗商品投资通常采用直接购买大宗高品实物的方式

C.大宗商品可以分为能源类。基础原材料类、贵金属类和农产品类

D.大宗商品具有抵御通货膨胀的功能

【答案】：B198、下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是（）。

A.收益不同

B.信息披露程度相同

C.性质不同

D.风险特性不同

【答案】：B199、货币市场的特点不包括（）。

A.均是债务契约

B.期限在1年以内（含1年）

C.流动性低

D.大宗交易，主要由机构投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖

【答案】：C200、（2017年真题）社会保障基金和政府引导基金主要是（）的募集对象。

A.国外股权投资基金

B.国内股权投资基金

C.两者都可以

D.两者都不可以

【答案】：B201、下列属于获得从业资格的途径是（）。

A.通过考试

B.通过资格认定

C.以上都是

D.以上都不是

【答案】：C202、资本市场又称为（）。

A.中期金融市场

B.短期金融市场

C.长期金融市场

D.无期金融市场

【答案】：C203、跨境股权投资包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A204、下列关于货币市场基金宣传推介的规定，说法正确的是（）。

A.基金管理人可以保证基金最低收益

B.除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料

C.除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人登载货币市场基金宣传推介材料的，觉得材料不符的，可以片面引用或者修改其内容

D.基金销售支付结算机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，可以直接进行

【答案】：B205、为适应基金行业快速发展的需要,回应基金行业要求成立独立的行业协会的呼声,促进基金行业自律和服务功能的发挥,基金业协会于2010年10月开始筹建,并于2012年6月6曰召开第一次会员大会成立大会,大会表决通过了基金业协会第一次会员大会工作报告、（）为基金业的内部运行和自律管理提供了基础的制度保障。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C206、（2017年真题）基金管理人对基金投资者投向基金的资金与财产安全承担的责任和义务包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D207、(2017年)人民币股权投资基金是指依据中国法律在中国境内设立的主要以人民币对中国境内（）进行投资的股权投资基金。

A.公开交易股权

B.非公开交易股权

C.成长性企业股权

D.中小企业股权

【答案】：B208、（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。

A.基金销售支付机构

B.基金份额登记机构

C.基金投资顾问机构

D.基金估值核算机构

【答案】：C209、关于基金临时报告，以下表述错误的是()

A.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.5%时，需要披露基金临时报告

B.基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的0.5%时，需要披露基金临时报告

C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告

D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告

【答案】：A210、（）是银行发行的具有固定期限和一定利率的，可以在二级市场转让的金融工具。

A.银行承兑汇票

B.商业票据

C.大额可转让定期存单

D.同业存单

【答案】：C211、(2017年)外币股权投资基金是指依据中国境外的相关法律在中国（）设立，主要以（）的基金。

A.境内、外币对中国境外的企业进行投资

B.境内、人民币对中国境内的企业进行投资

C.境外、外币对中国境内的企业进行投资

D.境外、人民币对中国境外的企业进行投资

【答案】：C212、基金管理人应当在（）监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

A.每个月

B.每半年

C.每季度

D.每年

【答案】：C213、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起()内就此事项进行临时报告。

A.当日

B.2日

C.3日

D.7日

【答案】：B214、根据相关规定，创业投资企业采取股权投资方式投资于未上市中小高新技术企业2年以上(含2年），凡符合条件的，可按其对中小高新技术企业投资额的（）抵扣该创业投资企业的应纳税所得额。

A.25%

B.30%

C.50%

D.70%

【答案】：D215、（2017年真题）2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300万元，认购费率为1％，基金份额面值为1元。

A.88429.27

B.89108.91

C.90900.00

D.90000.00

【答案】：B216、收盘自动匹配成交是指在每个收盘日（）将盘中价格相同、交易方向相反的交易对手自动撮合。

A.14：00

B.15：00

C.15：30

D.16：00

【答案】：B217、下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是()。

A.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩

B.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩

C.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩

D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明

【答案】：D218、下列关于基金销售宣传的说法，正确的是()。

A.基金代销机构以低于成本的销售费率销售基金

B.基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确，但无须注明出处

C.基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案

D.基金销售宣传引用过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现

【答案】：D219、已分配收益倍数=0表示（）。

A.成本已经收回

B.投资者获得超额收益

C.还没有收回所有成本

D.没有任何分红

【答案】：D220、合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，属于合规管理基金原则中的（）。

A.客观性原则

B.专业性原则

C.独立性原则

D.协调性原则

【答案】：D221、设立股份有限公司型私募股权投资基金时，发起人应为2人以上（）人以下。

A.300人

B.200人

C.100人

D.500人

【答案】：B222、关于契约型基金，下列说法错误的是（）

A.契约型基金是指通过订立信托契约的形式设立的股权投资基金，其本质是信托型基金。契约型基金具有法律实体地位。

B.契约型基金的参与主体主要为基金投资者、基金管理人及基金托管人。

C.基金投资者通过购买基金份额，享有基金投资收益。

D.契约型基金按照基金合同来运营

【答案】：A223、商业票据的特点不包括（）。

A.面额较大

B.利率较低

C.只有一级市场，没有明确的二级市场

D.利率常比银行优惠利率高

【答案】：D224、关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述，正确的是（）。

A.忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范

B.忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人

C.忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突

D.忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作

【答案】：D225、私人股权包括未上市企业和上市企业非公开发行和交易的（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C226、基金管理过程中的费用不包括（）。

A.申购费

B.基金管理费

C.基金托管费

D.持有人大会费用

【答案】：A227、20世纪60年代以前，大多数债券组合管理者采用的是（）。

A.大量买入策略

B.大量卖出策略

C.买入并持有策略

D.卖出到期策略

【答案】：C228、公司型股权投资基金（）,应向工商管理机关办理变更登记、注销手续。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B229、对个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收（）。

A.增值税

B.消费税

C.个人所得税

D.企业所得税

【答案】：C230、根据基金销售费用规范，下列表述正确的是（）。

A.基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况

B.在基金销售协议之外，基金管理人可以根据和销售机构的约定支付相关销售佣金

C.基金管理人应当在基金季度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费和基金销售服务费的金额

D.基金管理人向销售机构支付的客户维护费应以销售基金的交易量为基础计算

【答案】：A231、股权投资基金管理人委托募集的，应当委托获得中国证券监督管理委员会基金销售业务资格且成为（）会员的机构募集股权投资基金。

A.中国证券投资基金业协会

B.中国银行业协会

C.股权投资基金投资者协会

D.股权投资基金管理人协会

【答案】：A232、基金所投资的债券发生信用风险事件对基金产生的影响不包括（）。

A.相关债券流动性丧失，很难变现

B.相关债券估值下跌，基金净值受损

C.相关基金经理需补偿基金资产的损失

D.投资者集中赎回基金，带来流动性风险

【答案】：C233、以下关于开放式基金份额登记的说法正确的是（）。

A.是由基金管理人设立和维护

B.是确认基金托管人所托管的基金份额的事实的行为

C.具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力

D.是保障基金份额管理人合法权益的重要环节

【答案】：C234、根据基金销售适用性原则，应对（）做出评价。

A.基金管理人、基金销售机构、基金经理

B.基金管理人、基金产品、基金投资人

C.基金投资人、基金经理、基金投资策略

D.基金管理人、基金托管人、基金销售机构

【答案】：B235、基金销售客户服务的特点不包括（）。

A.专业性

B.规范性

C.持续性

D.反复性

【答案】：D236、我国市场上出现的公募另类投资基金有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D237、下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是()。

A.分析基金走势

B.宣传推介基金

C.发售基金份额

D.办理基金份额申购和赎回

【答案】：A238、公开披露的基金信息不包括（）。

A.基金招募说明书

B.基金合同

C.涉及基金财产的诉讼或者仲裁

D.证券投资业绩预测报告

【答案】：D239、以下从业人员职业道德规范中，属于调整基金从业人员与其所在机构关系的是（）。

A.忠诚尽责

B.专业审慎

C.客户至上

D.守法合规

【答案】：A240、股权投资基金主要通过()方式面向少数机构投资者或个人募集。

A.场内交易

B.非公开

C.公开

D.场外交易

【答案】：B241、根据相关法规，基金年度报告应由（）独立董事签字同意。

A.2/3以上

B.1/3以上

C.全部

D.—半

【答案】：A242、关于创业投资基金,说法错误的是（）。

A.一般会借助杠杆

B.主要通过所投资的企业价值创造获得资本增值收益

C.投资对象是处于早期发展阶段的企业

D.通常采取参股性投资

【答案】：A243、假设某股权投资基金已投资四个股权项目ABCD，四个项目投资成本分别为1亿元、2亿元、2亿元、3亿元，其中A项目已退出，收到退出本金及收益金额为1.5亿元，其余三个项目当前公允价值与投资成本无变化，另当年此股权投资基金有新的投资者参与、老的投资者退出。基于上述内容，涉及基金会计核算的内容不包括（）。

A.账户核算

B.权益核算

C.损益核算

D.资产核算

【答案】：A244、（）是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估。

A.内在价值法

B.相对价值法

C.外在价值法

D.利益价值法

【答案】：A245、合伙型股权投资基金的清算由清算人负责。清算人由（）担任，未确定清算人的，合伙人或者其他利害关系人可以申请（）指定清算人。

A.基金管理人，人民法院

B.全体合伙人，人民法院

C.基金托管人，基金业协会

D.债权人，基金业协会

【答案】：B246、货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露（）。

A.每万份基金收益、7日年化收益率

B.每份基金收益、7日年化收益率

C.每份基金收益、3日年化收益率

D.每万份基金收益、3日年化收益率

【答案】：A247、内部控制在股权投资基金的（）等各个环节中贯穿始终。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A248、股权投资基金运作的第二阶段是（）。

A.募资阶段

B.管理阶段

C.投资阶段

D.退出阶段

【答案】：C249、某投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为（）元。

A.29469.55

B.28389.45

C.13985.33

D.26934.54

【答案】：A250、（2020年真题）关于降价融资，以下表述错误的是（）

A.降价融资的现象一般发生在目标公司经营业绩出现大幅增长，可以借机对同业的竞争公司形成威胁

B.降价融资也可能被企业实际控制人利用，作为稀释投资方股权的工具

C.降价融资通常发生在公司的后续融资轮次

D.降价融资情形下的后轮投资者认购价格与前轮投资者相比可能更低

【答案】：A251、关于基金的宣传推介，以下不合规的是（）。

A.客户经理制作的基金营销卖点

B.基金公司制作的基金微信宣传推介材料

C.基金评级机构对基金的评级说明

D.代销银行对基金的投资风险提示

【答案】：A252、私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由（）签字确认。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投资者

D.基金销售机构

【答案】：C253、根据基金销售适用性的要求，基金销售机构应当建立对基金投资人的调查制度，对基金投资人的（）进行评价。

A.资金来源