银行流水合同范本

银行流水合同范本1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX集团有限公司。

甲方地址：XX省XX市XX区XX路XX号XX大厦XX层。

甲方法定代表人/负责人：张三。

甲方联系方式

甲方为一家依法注册成立的企业法人，主要经营范围为XX领域内的投资、咨询及资产管理。基于甲方在XX领域的业务需求，甲方拟通过乙方获取银行流水数据服务，用于甲方内部风险评估、客户信用评估及合规审查等目的。甲方具备完全民事行为能力，能够独立承担合同项下的权利与义务，且已充分理解并同意本合同项下的所有条款内容。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX数据服务有限公司。

乙方地址：XX省XX市XX区XX路XX号XX科技园XX号楼。

乙方法定代表人/负责人：李四。

乙方联系方式

乙方为一家专业从事金融数据服务的企业法人，依法注册成立，主要经营范围包括银行流水数据采集、处理、分析及合规输出。乙方已获得相关数据来源机构的授权，具备合法获取、处理及提供银行流水数据的服务能力。基于乙方的专业资质及服务质量，乙方同意根据甲方需求提供银行流水数据服务，并确保数据的真实性、完整性及合规性。甲方经评估确认乙方具备履行本合同所需的服务能力及资质，双方基于平等自愿、诚实信用的原则达成合作。

在合作背景方面，甲方因业务发展需要，需对特定主体的资金流向、交易行为及信用状况进行深度分析，而银行流水数据作为关键信息载体，对甲方实现业务目标具有不可替代的作用。乙方作为数据服务领域的专业机构，能够通过合法合规的方式提供高质量的银行流水数据服务，满足甲方的需求。双方基于此合作前提，约定以本合同为准，明确双方的权利义务及责任划分，确保合作顺利进行。

甲方在使用银行流水数据时，承诺仅用于本合同约定的目的，并严格遵守国家及行业相关法律法规，不得从事任何违法违规活动。乙方则承诺按照合同约定提供数据服务，并对数据的安全性、保密性负责。双方的合作基础在于互信互利，任何一方均应履行合同义务，共同维护合作关系的稳定与合规。

第一条合同目的与范围

本合同的主要目的是明确甲方委托乙方提供特定银行流水数据服务事宜，以支持甲方在业务经营、风险评估、合规审查等方面的数据需求。具体范围包括：乙方根据甲方提供的查询需求清单（具体内容见附件一），合法合规地从合作银行渠道获取甲方指定的目标对象（包括但不限于企业法人、个体工商户、自然人的银行账户）的银行流水数据，并进行必要的数据清洗、整理及格式化处理，最终向甲方交付符合约定标准的数据文件。服务范围限定于附件一所列明的查询对象、数据时间段及数据字段，甲方不得要求乙方超出此范围提供数据服务。

第二条定义

1.银行流水数据：指由商业银行记录的，关于特定银行账户在一定时间内的所有交易信息，包括但不限于交易时间、交易金额、交易对方、交易类型、账户余额等记录。

2.目标对象：指甲方根据本合同约定，要求乙方查询其银行流水的主体，包括但不限于企业法人、个体工商户或自然人的银行账户信息。

3.数据服务：指乙方根据甲方需求，完成银行流水数据的查询、处理、整理及交付的全过程服务。

4.合规性：指乙方提供的数据服务及甲方使用数据的行为符合国家相关法律法规、金融监管规定及行业规范要求。

5.保密信息：指本合同项下未公开的任何技术信息、商业信息、数据信息等，无论以何种形式存在。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

1.1权利：甲方有权要求乙方按照合同约定及附件一的要求提供银行流水数据服务；甲方有权对乙方提供的数据服务进行验收，并就数据质量提出异议；甲方有权要求乙方对因数据错误或延迟交付造成的损失承担赔偿责任。

1.2义务：甲方应向乙方提供清晰、准确的目标对象银行账户信息及查询需求清单（附件一），并对信息的真实性、合法性负责；甲方应按照合同约定向乙方支付服务费用；甲方应确保其使用银行流水数据的行为符合国家法律法规及行业规范，不得将数据用于任何违法或违规目的；甲方有义务配合乙方进行必要的数据核验及沟通工作。

1.3保密义务：甲方应对获取的银行流水数据及本合同内容承担保密义务，未经乙方书面同意，不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定的除外。

1.4验收义务：甲方应在收到乙方提供的数据后五个工作日内完成验收，并书面确认或提出修改意见。若甲方逾期未提出异议，视为对数据服务的认可。

2.乙方的权力和义务：

2.1权利：乙方有权要求甲方提供准确、完整的查询需求及目标对象信息；乙方有权按照合同约定收取服务费用；乙方在甲方未按时支付服务费用的情况下，有权暂停数据服务或解除合同。

2.2义务：乙方应根据合同约定及甲方提供的查询需求清单（附件一），在约定的服务期限内完成银行流水数据的查询、处理及交付；乙方保证所提供的数据来源合法、数据真实、完整，并符合国家及行业对数据安全、隐私保护的要求；乙方应采取必要的技术措施保障数据传输及存储的安全，防止数据泄露、篡改或丢失；乙方应对其获取和处理的银行流水数据承担保密义务，未经甲方或数据来源银行授权，不得向任何第三方提供或泄露；乙方应配合甲方进行数据质量问题的核查，并在合理期限内予以修正；乙方应确保其提供的数据服务符合相关法律法规及监管要求，如因乙方原因导致甲方违反相关法律法规，乙方应承担相应责任。

2.3特别说明：乙方仅作为数据服务提供方，不对数据来源银行的系统故障、数据错误或不可抗力导致的服务中断承担责任，但乙方应积极采取补救措施减少损失；乙方有权拒绝执行任何违反国家法律法规、监管规定或侵犯第三方合法权益的查询需求，并应及时通知甲方。

2.4数据脱敏：如甲方要求对数据中的敏感信息进行脱敏处理，乙方应按照甲方要求进行操作，并保证脱敏后的数据仍能满足甲方的基本使用需求。

2.5更新服务：如甲方需要更新查询需求或目标对象信息，应提前书面通知乙方，乙方应在合理范围内配合调整服务内容，并可能根据调整后的服务成本调整服务费用。

2.6法律合规：乙方应持续关注并遵守与银行流水数据相关的法律法规及监管政策变化，并及时通知甲方可能对合同履行产生的影响。

第四条价格与支付条件

本合同项下的银行流水数据服务费用，根据甲方的查询需求复杂程度、目标对象数量、数据量大小及服务期限等因素综合确定。具体服务费用及支付方式如下：

4.1服务费用：乙方根据甲方的查询需求清单（附件一）及预估的数据量，在合同签订后三日内向甲方提供详细的服务报价单，经甲方确认后作为本合同附件二。总费用为人民币XX元（大写：XX元整）。

4.2支付方式：甲方应通过银行转账方式将服务费用支付至乙方以下指定银行账户。

账户名称：XX数据服务有限公司

开户银行：XX银行XX支行

银行账号：XXXXXX

4.3支付时间：甲方应于乙方提供报价单并甲方确认后十日内，一次性支付全部服务费用。如甲方有分期付款需求，需另行书面协商确定。

4.4付款凭证：甲方完成支付后，应将付款凭证发送至乙方指定邮箱，乙方确认收到款项后开始提供数据服务。

4.5费用调整：如因甲方需求变更导致服务成本显著增加，乙方有权与甲方协商调整服务费用，并书面通知甲方。

第五条履行期限

5.1合同有效期：本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为壹年。期满前一个月，如双方均有意继续合作，应另行协商签订续约合同。

5.2服务期限：乙方应于收到甲方全额服务费用后，根据附件一列明的查询需求，在XX个工作日内完成银行流水数据的收集、处理及交付。如遇特殊情况需延长服务期限，经甲方书面同意后方可延期。

5.3数据交付时间：乙方完成数据处理后，应在当个工作日内通过加密邮件或甲方指定的安全方式向甲方交付数据文件。如需上门交付或特定格式交付，相关费用由双方另行协商。

5.4验收期限：甲方应在收到数据文件后五个工作日内完成验收，并书面确认或提出修改意见。逾期未验收，视为验收合格。

5.5保密期限：双方对本合同内容及交换的保密信息承担永久的保密义务，不因合同终止而解除。

第六条违约责任

6.1甲方违约责任：

6.1.1甲方未按本合同第四条约定的期限和金额支付服务费用的，每逾期一日，应按逾期支付金额的万分之五向乙方支付违约金。逾期超过三十日，乙方有权暂停服务或解除合同，并要求甲方支付已完成服务的费用及违约金。甲方逾期支付造成的乙方损失（包括但不限于催收费用、诉讼费用等），由甲方承担。

6.1.2甲方提供的查询需求或目标对象信息不真实、不准确或违反法律法规的，导致乙方无法正常提供服务或承担法律风险的，甲方应承担由此产生的一切责任，包括但不限于第三方索赔、行政处罚等，乙方有权解除合同并要求甲方赔偿损失。

6.1.3甲方未按约定时间验收数据，逾期超过三十日，视为验收合格。如甲方在验收后提出数据错误异议，应提供具体线索及证据，乙方应在合理期限内核实并修正。若甲方无理拒收或提出虚假异议，应承担相应违约责任。

6.1.4甲方违反本合同第二条约定的保密义务，泄露乙方提供的数据或本合同内容，给乙方造成损失的，应赔偿乙方全部损失，包括但不限于直接经济损失、商誉损失及为调查损失所发生的合理费用。

6.2乙方违约责任：

6.2.1乙方未按本合同第五条约定的期限交付数据，除不可抗力因素外，每逾期一日，应按合同总费用的万分之五向甲方支付违约金。逾期超过三十日，甲方有权解除合同，并要求乙方退还已支付的服务费用及违约金。因乙方原因导致甲方无法按时使用数据的，甲方有权要求乙方赔偿直接损失。

6.2.2乙方提供的数据存在重大错误、遗漏，影响甲方正常使用的，乙方应在收到甲方书面通知后XX日内进行修正。若乙方未能在规定期限内修正，或修正后的数据仍无法满足甲方基本需求的，甲方有权要求乙方退还部分或全部服务费用，并可根据损失程度要求乙方支付赔偿金。

6.2.3乙方违反本合同第二条约定的保密义务，泄露甲方提供的查询需求、目标对象信息或因提供服务过程中知悉的甲方商业秘密，给甲方造成损失的，应赔偿甲方全部损失，包括但不限于直接经济损失、商誉损失及为调查损失所发生的合理费用。乙方还应承担相应的法律责任。

6.2.4乙方因自身操作失误、技术故障或违反数据来源银行协议等非甲方原因，导致数据服务中断或数据错误，虽不承担主要赔偿责任，但应积极采取措施恢复服务，并应就服务中断或数据错误对甲方造成的直接损失承担适当的赔偿责任。

6.2.5乙方提供的数据服务违反国家法律法规或监管规定，导致甲方受到行政处罚或第三方索赔的，乙方应承担相应的连带责任，并赔偿甲方因此遭受的全部损失。

6.3赔偿范围：违约方的赔偿责任包括但不限于直接经济损失、合理的间接损失、对方为追究违约责任而支付的律师费、诉讼费等。双方应相互协作，妥善解决违约事宜，避免损失扩大。因不可抗力造成的违约，根据不可抗力条款承担责任。

6.4解除合同后果：任何一方解除合同，应提前书面通知对方，并按约定或实际履行情况支付相应费用。因违约方原因导致合同解除的，违约方应赔偿守约方由此遭受的全部损失。

第七条不可抗力

7.1定义：不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、战争、罢工、政府行为（如法律、法规、政策的变更）、流行病疫情、网络攻击或系统故障等。不可抗力事件应自其发生之日起持续影响合同履行超过三十日，或导致合同目的无法实现的，视为对合同履行产生实质性影响。

7.2通知义务：任何一方因不可抗力事件不能履行或不能完全履行本合同义务时，应在不可抗力事件发生后XX日内，以书面形式通知对方，说明不可抗力事件的情况、影响以及预计持续的时间。通知应包含不可抗力事件发生的时间、地点、性质、影响范围以及可能对合同履行造成的影响等具体事实依据。

7.3责任免除：遭遇不可抗力的一方，根据不可抗力事件的影响，可部分或全部免除违约责任。双方应根据不可抗力事件对合同履行的影响程度，协商决定是否延期履行、部分履行或解除合同。因不可抗力导致的履行障碍消除后，受阻方应立即恢复履行合同义务。

7.4不可归责于任何一方：因不可抗力导致合同无法履行或履行存在重大障碍的，双方均不承担违约责任，但应各自承担因不可抗力事件而产生的直接损失，并采取措施减少损失扩大。任何一方不得就不可抗力事件造成的损失相互索赔。

7.5不可抗力证明：发生不可抗力事件的一方，应根据对方的要求，在合理期限内提供不可抗力事件的有效证明文件，如政府公告、新闻报道、官方报告等。如无法提供，则由发生不可抗力的一方承担相应的不利后果。

7.6合同解除：如不可抗力事件持续超过六十日，双方仍无法克服该障碍，或不可抗力事件导致合同目的完全无法实现的，任何一方均有权书面通知对方解除本合同，双方互不承担违约责任，已产生的费用按实际履行情况结算。

第八条争议解决

8.1争议解决原则：双方在履行本合同过程中发生任何争议，应首先本着友好协商、互谅互让的原则，通过书面形式进行沟通协商，寻求解决争议的最佳方案。协商应本着诚实信用的原则进行，并尽量在XX日内达成一致意见。

8.2协商不成处理：若双方在协商期限内未能解决争议，或协商过程中达成一致意见后一方反悔的，任何一方均有权选择以下第（）种方式解决争议：

（1）向乙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。

（2）提交XX仲裁委员会，按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。

8.3争议范围：本合同项下的所有争议，包括但不限于合同效力、履行、违约责任、解除及争议解决方式的适用等，均适用本条款约定。

8.4专属管辖：选择诉讼方式解决争议的，双方均应遵守本条款约定，将争议提交至约定的法院管辖，任何一方不得就管辖权问题提起异议，但法律另有规定的除外。

8.5仲裁规则适用：选择仲裁方式解决争议的，双方应遵守所选仲裁委员会的仲裁规则。仲裁地点为该仲裁委员会所在地。仲裁费用由败诉方承担，或按仲裁规则约定分担。仲裁过程中，不因仲裁的进行而影响合同的继续履行，除非双方另有约定或仲裁庭另有裁决。

8.6保密：双方在争议解决过程中，应对争议内容及协商、调解、仲裁或诉讼过程中获悉的对方商业秘密承担保密义务，不向任何第三方披露，但法律法规另有规定或获得对方书面同意的除外。

8.7争议解决的不影响：为解决争议而进行的任何协商、调解或仲裁程序，不影响任何一方根据本合同约定追究违约责任的权利。任何一方在争议解决期间，仍可采取措施防止损失的进一步扩大。

第九条其他条款

9.1通知方式：本合同项下的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本合同首部列明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应提前XX日书面通知对方。通过电子邮件发送的，发出时视为送达；通过传真发送的，成功发送后XX分钟内视为送达；通过挂号信或快递发送的，寄出后XX日视为送达。以邮局挂号信方式发送的，挂号回执日期视为送达日期。

9.2合同变更：对本合同的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并签署书面补充协议。补充协议与本合同具有同等法律效力。任何一方未经对方书面同意，不得单方面变更合同内容。

9.3合同转让：未经对方事先书面同意，任何一方不得将其在本合同项下的权利或义务部分或全部转让给第三方。转让行为无效，原合同关系仍然存在。

9.4分包：乙方在履行合同过程中，如需借助第三方服务提供部分非核心工作（如数据录入、技术支持等），应事先征得甲方书面同意，并对第三方的行为及履约能力承担最终责任，确保第三方提供的服务符合合同要求，且不侵犯甲方的任何权利。

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