电子票据贴现合同范本

电子票据贴现合同范本1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX集团有限公司。

甲方地址：XX省XX市XX区XX路XX号。

甲方法定代表人/负责人：张三。

甲方联系方式

甲方为一家依法注册成立的企业法人，主营业务为XX领域的产品研发、生产及销售。基于业务发展需求，甲方需对特定电子票据进行融资贴现，以缓解短期资金压力，保障供应链稳定运营。甲方具备良好的商业信誉和财务状况，能够按照本合同约定履行相关义务。

根据甲方融资需求，乙方作为专业的金融服务机构，可为甲方提供电子票据贴现服务。双方基于平等、自愿、公平的原则，经友好协商，达成电子票据贴现合作意向，特订立本合同，以兹共同遵守。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX金融股份有限公司。

乙方地址：XX省XX市XX区XX大道XX号。

乙方法定代表人/负责人：李四。

乙方联系方式

乙方为一家依法注册成立的金融机构，持有相关金融业务牌照，专注于为企业提供票据贴现、资金融通等综合金融服务。乙方凭借专业的风险控制体系和高效的业务处理能力，可为市场提供安全、便捷的电子票据贴现解决方案。

乙方在了解到甲方融资需求后，愿意按照本合同约定，为甲方提供电子票据贴现服务。双方基于长期合作共赢的理念，经充分协商，同意建立电子票据贴现合作关系，并签署本合同以明确双方权利义务。

3.合同背景及前提条件：

本合同项下的电子票据贴现业务，基于以下背景及前提条件成立：

（1）甲方合法持有或有权处置本合同项下涉及的电子票据，该票据系因甲方正常经营活动产生，真实有效，且未设置任何质押、担保或其他权利限制。

（2）甲方保证所提供的电子票据信息完整、准确，并已按照相关法律法规完成票据签发、承兑等必要程序。

（3）乙方已对甲方提供的票据信息及资信状况进行尽职调查，确认甲方符合票据贴现业务资质要求。

（4）双方同意按照本合同约定，以电子票据贴现方式完成资金交易，乙方在审核通过后及时向甲方支付贴现款项，甲方在获得资金后按照约定利率及期限归还本息。

（5）本合同项下的电子票据贴现业务，符合国家及地方相关金融监管政策要求，双方均承诺遵守法律法规及行业规范。

双方基于上述背景及前提条件，自愿达成电子票据贴现合作，并承诺按照本合同约定全面履行各自义务。本合同条款内容与双方合作意向紧密关联，构成双方权利义务的基础，任何一方均不得擅自变更或解除。

第一条合同目的与范围

本合同的主要目的是明确甲乙双方在电子票据贴现业务中的权利与义务，确保贴现交易合法、安全、高效完成。具体范围包括：甲方作为电子票据的合法持有人或有权处置人，将其持有的、经乙方审核确认的、符合本合同约定的电子票据转让给乙方，乙方在审查票据真实性和合规性的基础上，按照约定的利率和期限向甲方支付贴现款，甲方则按期履行票据到期付款义务。本合同涵盖票据审核、价款支付、风险承担、违约处理等全部合作事宜，双方均应严格依照合同约定履行。合作范围限定于本合同所附票据清单载明的特定电子票据，任何超出范围的延伸业务需另行协商并签订补充协议。

第二条定义

1.电子票据：指根据《电子商业票据管理办法》规定，由出票人利用信息网络定向发行、数据电文形式记载票据权利义务、可自动流转的单张或系列商业汇票。

2.贴现利率：指乙方向甲方支付贴现款时扣除的利息率，以年化利率表示，具体标准由双方在合同附件中载明。

3.贴现期限：指从乙方支付贴现款之日起至票据到期日止的期间。

4.到期付款：指票据承兑人或付款人依照票据文义，于票据到期日向持票人足额支付票款的行为。

5.票据真实性：指电子票据系依法真实签发、流转，未伪造、变造，且记载信息与原始票面一致。

6.合规性：指电子票据的签发、承兑、贴现等全流程行为符合《票据法》《电子签名法》及中国人民银行相关监管要求。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务

（1）权力：甲方有权要求乙方按照合同约定及时支付贴现款；有权对乙方审核流程提出合理建议；对乙方未按约定履行义务时，有权要求其承担违约责任。

（2）义务：

①提供义务：甲方应向乙方提供完整有效的电子票据原件（或其可验证的电子数据），并保证票据流转各环节的连续性、有效性。如需补充资料或纠正瑕疵，甲方应在乙方要求后3个工作日内完成。

②信息真实性义务：甲方保证向乙方提供的票据信息、企业资质、经营状况等全部资料真实、准确、完整，并承担因信息虚假导致的一切法律责任及乙方因此遭受的损失。

③履约保证义务：甲方须确保票据承兑人或付款人具备足额偿付能力，并在票据到期前将相关风险变化及时通知乙方。如承兑人破产或出现其他影响到期付款的重大事项，甲方应在事件发生后2日内书面告知乙方并配合采取补救措施。

④催收协助义务：票据到期后，若承兑人或付款人未按约付款，甲方应负责采取一切必要措施向其追索票款，并将在收到乙方书面催告后5个工作日内将追索结果反馈乙方。

⑤税费承担义务：与贴现业务相关的税费（如印花税、增值税等）由甲方承担，乙方有权在贴现款中代扣代缴。

2.乙方的权力和义务

（1）权力：

①审核决定权：乙方有权对甲方提供的票据及资信状况进行独立审核，并决定是否执行贴现及具体条款。对不符合条件的票据，乙方有权单方面拒绝贴现。

②价款优先受偿权：如票据到期承兑人或付款人无法付款，乙方对贴现款及甲方提供的反担保措施享有优先受偿权。

③信息保密权：除法律法规要求或本合同约定外，乙方有权对甲方提供的商业信息保密，但已公开信息除外。

④违约追索权：若甲方违约（如提供虚假票据、未及时履行追索义务等），乙方有权要求甲方赔偿损失、追回贴现款或采取其他补救措施。

（2）义务：

①审核义务：乙方应在收到甲方申请后5个工作日内完成票据真实性、合规性及甲方资信状况的审核，并书面答复是否同意贴现及具体条件。

②支付义务：经审核通过后，乙方应在合同约定期限内（通常为审核完成次日起2个工作日内）将贴现款通过银行转账方式支付至甲方指定账户。如需分批支付，应明确每期金额及支付时间表。

③利率执行义务：乙方须按照合同约定的贴现利率计算利息，并在支付贴现款时扣除，不得擅自提高利率。如遇利率调整，双方应依据监管政策协商调整，但调整幅度不得损害守约方利益。

④风险监控义务：乙方应建立票据贴现业务的风险监控机制，对贴现票据的到期付款情况进行跟踪，发现重大风险时应及时通知甲方。

⑤证明提供义务：如因乙方原因导致贴现款延迟支付，乙方应提供相关证明文件并承担相应责任。如因不可抗力导致延迟，应立即通知甲方并相应顺延支付期限。

⑥资料保管义务：乙方应妥善保管贴现业务相关资料至少5年，以备查验，并配合甲方或监管机构完成审计、调查等工作。

⑦增值服务义务：乙方应向甲方提供电子票据查询、合规咨询等标准增值服务，服务内容详见合同附件。

（注：本条款未尽事宜，双方可参照《电子商业票据管理办法》及中国人民银行票据交易相关指引执行。）

第四条价格与支付条件

1.价格条款：本合同项下的电子票据贴现价格，以贴现款总额及贴现利息为主要构成。贴现款总额（P）根据票据面额（F）、贴现利率（r）及贴现期限（t）计算，公式为：P=F×(1-r×t)。贴现利率具体标准以双方在合同附件中载明的年化利率为准，该利率已包含乙方从事贴现业务的相关成本及合理利润。票据面额以电子票据系统记录的最终承兑金额为准，如存在已核销的背书或瑕疵，则以实际可追索金额为基数调整贴现款总额。

2.支付方式：乙方应通过银行承兑汇票或银行转账方式，将计算得出的贴现款一次性支付至甲方在本合同中预留的银行账户。支付银行及账号信息以本合同首部记载为准，如有变更，甲方应至少提前5个工作日书面通知乙方。甲方不得以任何理由拒绝或拖延接收合法支付的贴现款。

3.支付时间：乙方应在完成票据审核及贴现款到账手续后的2个工作日内，将全部贴现款支付至甲方指定账户。如因银行系统拥堵、账户异常等不可归责于任何一方的原因导致延迟到账，不影响乙方支付义务的履行，但乙方应在此类情况下立即通知甲方并说明原因。甲方不得以乙方未按时到账为由拒绝接受已支付的款项。

第五条履行期限

1.合同有效期：本合同自双方授权代表签字盖章之日起生效，有效期为自首笔贴现业务完成之日起2年。期满前30日，如双方无书面异议，本合同自动续期2年，续期次数不限。任何一方可提前30日书面通知终止合同，但已生效的贴现交易继续履行完毕。

2.关键时间节点：

(1)申请期：甲方应在票据到期日前（含）60日内向乙方提交贴现申请，并提供完整票据及相关资料。逾期申请的票据，乙方有权拒绝贴现。

(2)审核期：乙方应在收到完整申请资料后的5个工作日内完成审核，特殊情况需书面说明理由并额外延长3个工作日。

(3)支付期：如审核通过，乙方应在次（含）3个工作日内完成贴现款支付。如需提供反担保，甲方应在收到乙方要求后2个工作日内提交，否则乙方有权暂停或终止支付。

(4)到期追索：票据到期日为贴现款支付日起至票据到期日止的期间届满日。如承兑人未付款，甲方应在收到乙方到期付款请求书后的3个工作日内启动追索程序，并每月向乙方汇报进展。

(5)资料归档：双方应在合作终止后30日内完成所有交易资料的整理归档，并按监管要求保存至规定年限。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

(1)虚假票据风险：若甲方提供的电子票据系伪造、变造或存在欺诈性瑕疵，导致乙方损失（包括但不限于贴现款、诉讼费、律师费等），甲方应向乙方支付该笔贴现款总额200%的违约金，且违约金不足以弥补乙方损失的，甲方还应补足差额。乙方有权立即解除合同并追索全部款项。

(2)信息提供延迟：甲方未按约定时间提供或补充票据资料，每逾期一日，应向乙方支付该笔业务贴现款总额0.1%的滞纳金，但累计滞纳金不超过贴现款总额的10%。逾期超过10个工作日，乙方有权单方面解除该笔业务合同。

(3)追索不力：票据到期后，甲方未按乙方要求在规定期限内采取追索措施，导致乙方无法通过合法途径实现债权，甲方应赔偿乙方因此遭受的直接损失，包括但不限于欠款本金、罚息及乙方自行追索产生的费用，赔偿金额上限为该笔贴现款总额的150%。

(4)账户冒领：如因甲方未妥善保管账户或提供错误账号导致贴现款被银行拒付或错付，甲方应承担由此产生的全部责任，包括但不限于追款费用、罚息及乙方为纠正错误支付产生的成本。

2.乙方违约责任：

(1)支付延迟：乙方未按合同约定时间支付贴现款，每逾期一日，应向甲方支付该笔贴现款总额0.05%的违约金，但违约金上限不超过贴现款总额的5%。逾期超过7个工作日，甲方有权解除合同并要求乙方支付全部贴现款及违约金。

(2)审核滥用：如因乙方无正当理由拒绝符合条件的贴现申请，或擅自提高贴现利率/期限，甲方有权要求乙方退还多收或未付的款项，并支付该笔业务贴现款总额50%的违约金。

(3)风险处置不当：乙方未按约定履行风险监控义务，或在发现重大风险时未及时通知甲方，导致乙方利益受损，乙方应承担相应赔偿责任，赔偿金额以实际损失为限。

(4)保密违反：乙方泄露甲方商业秘密或未按规定履行资料保管义务，导致甲方遭受第三方索赔或监管处罚，乙方应承担全部赔偿责任。

3.共同违约：若违约行为系双方共同造成，责任按过错比例分担。任何一方违约导致合同解除的，违约方应赔偿守约方因此遭受的直接经济损失。

4.违约金调整：本合同约定的违约金条款为固定比例，实际损失超出约定金额的，守约方有权另行主张赔偿。双方也可在协商一致后调整违约金数额。

第七条不可抗力

1.定义：不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：

(1)自然灾害：地震、台风、洪水、海啸、雷击、暴雪、冰雹等严重影响票务流转或资金交易的自然灾害；

(2)政策变动：国家法律法规、金融监管政策的重大调整，导致电子票据贴现业务暂停、取消或强制变更；

(3)系统故障：中央银行电子商业票据系统、承兑系统或乙方内部交易系统出现非人为原因导致的长期中断；

(4)战争状态：爆发战争、军事冲突、武装叛乱或恐怖活动等严重影响经济秩序的事件；

(5)疫情防控：政府为防控重大传染病而实施的封锁、隔离、交通管制等措施。

不可抗力事件应经双方书面确认，或通过有权机构证明。

2.责任免除：

(1)因不可抗力导致合同无法履行或延迟履行，受影响方不承担违约责任，但应在事件发生后24小时内书面通知对方，并提供相关证明。双方应根据事件影响程度协商决定是否延期履行、部分履行或解除合同。

(2)因不可抗力造成的直接损失（如票据价值贬损、交易系统停用成本），由各方自行承担。如不可抗力同时影响双方履约能力，各自损失按比例减免相应责任。

(3)不可抗力影响消除后，受影响方应在合理期限内恢复履行，如遇持续影响，合同可协商变更条款或终止。

(4)任何一方利用不可抗力规避自身义务或恶意扩大影响，应承担相应法律责任，对方有权解除合同并追偿。

(5)双方应确保不可抗力条款与《民法典》相关规定不冲突，本合同未列明但实际发生的事件，参照监管机构最终认定执行。

第八条争议解决

1.争议类型：本合同项下的任何争议，包括但不限于合同效力、履行分歧、违约责任等，应由双方在协商基础上友好解决。协商不成的，提交以下第（2）项或第（3）项方式处理。

2.协商调解：双方应指定专门联系人负责争议处理，通过书面函件或视频会议形式进行协商。协商期间，任何一方不得单方面采取强制措施。如需调解，可委托中国银行间市场交易商协会或双方认可的第三方机构进行。调解协议达成后，制作调解书并经双方签章生效。

3.仲裁：争议提交至中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），适用其《仲裁规则》，选择上海总部为仲裁地。仲裁语言为中文，仲裁裁决为终局，对双方均有约束力。仲裁费用由败诉方承担，但双方另有约定的除外。

4.诉讼：如选择诉讼，由甲方住所地或乙方合同履行地（XX省XX市）有管辖权的人民法院独任审理或组成合议庭。诉讼期间，除争议事项外，双方应继续履行合同其他条款，且非争议标的的履行行为不因诉讼而停止。

5.争议优先性：仲裁优先于诉讼，调解协议优先于仲裁/诉讼结果。任何争议解决方式均不得损害守约方已取得的合法权益。

6.证据效力：双方在争议解决过程中提交的证据材料均需真实有效，如一方伪造证据，其主张将不予支持，并承担对方因此产生的律师费等合理开支。

第九条其他条款

1.通知方式：本合同项下的所有通知、请求、文件等均应以书面形式（包括但不限于专人递送、挂号信、传真、电子邮件）发送至本合同首部载明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应至少提前10个工作日书面通知对方。以电子邮件方式发送的，发出时视为送达；以快递方式发送的，签收日或邮寄满3日视为送达。

2.合同变更：本合同的任何修改、补充均需经双方授权代表书面签署补充协议方为有效。补充协议与本合同具有同等法律效力，但不得违反法律法规强制性规定。口头约定或单方行为均不构成合同变更。

3.保密条款：双方应对本合同内容、交易金额、票据信息等商业秘密承担保密义务，非经对方书面同意或法律规定，不得向任何第三方泄露。保密期限为本合同有效期内及合作终止后5年，但已公开信息除外。违约方应赔偿守约方因此遭受的损失。

4.法律适用：本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律，任何争议均以中国法律为判断依据。

5.合同完整：本合同及其附件构成双方关于电子票据贴现合作的完整协议，取代此前所有口头或书面的约定。

6.可分割性：本合同任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换为内容最接近的有效条款。

7.利益冲突：双方应避免利用在本合同项下获得的信息为自己或第三方谋取不正当利益，否则应返还违法所得并赔偿损失。

8.不可转让：未经对方书面同意，任何一方不得将本合同项下的权利义务部分或全部转让给第三方。

9.通知与