2025年金融投资协议（机构）

2025年金融投资协议（机构）合同编号：[FIN-2025-INV-XXXX]签约主体：甲方（投资方）：[机构全称]，法定代表人：[姓名]，注册地址：[详细地址]，统一社会信用代码：[代码]，联系方式：[电话/邮箱]（以下简称“甲方”）乙方（融资方/标的公司）：[机构全称]，法定代表人：[姓名]，注册地址：[详细地址]，统一社会信用代码：[代码]，联系方式：[电话/邮箱]（以下简称“乙方”）签约时间：2025年[月][日]签约地点：[具体地点]鉴于条款一、甲方系依法设立并有效存续的金融机构/投资机构，拥有合法的资金实力及金融投资能力，拟对乙方进行股权/债权投资（以下简称“本次投资”）。二、乙方系依法设立并有效存续的企业，拥有[具体业务领域，如“新能源技术研发”“生物医药生产”]的核心资产与业务，本次投资资金将用于[明确用途，如“扩大生产规模”“技术研发升级”“补充流动资金”]。三、双方本着平等互利、风险共担、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守。投资概述二、1.投资金额与方式甲方本次投资总额为人民币[具体金额]（大写：[金额大写]），投资方式为[股权投资/债权投资/可转换债券投资]。若为股权投资：甲方以现金方式认购乙方新增注册资本/受让乙方原股东持有的股权，投资完成后，甲方持有乙方[百分比]%的股权，对应注册资本人民币[金额]。若为债权投资：甲方向乙方提供借款人民币[金额]，借款期限为[月数]个月，年利率为[百分比]%（单利/复利），还款方式为[到期一次性还本付息/分期还本付息]。二、2.投资款支付甲方应在本协议生效后[工作日数]日内，将投资款支付至乙方指定账户：开户名：[乙方账户名]开户行：[银行名称及支行]账号：[银行账号]乙方应在收到投资款后[工作日数]日内，向甲方出具收款凭证，并确认投资款到账。二、3.投资款用途乙方应将投资款专项用于[具体用途，如“XX项目建设”“核心设备采购”“研发团队扩充”]，不得挪作他用。甲方有权对投资款使用情况进行监督，乙方应每[季度/半年]向甲方提供资金使用报告，包括但不限于支出凭证、项目进展说明等。投资标的（针对股权投资）三、1.标的公司基本情况本次投资标的为乙方[百分比]%的股权（对应注册资本[金额]）。截至本协议签署日，乙方基本情况如下：注册资本：人民币[金额]股权结构：[原股东名称及持股比例，如“股东A持股60%，股东B持股40%”]主营业务：[乙方主营业务描述]主要资产：[乙方核心资产，如“专利号XXX的XX技术”“XX土地使用权”“XX生产设备”]三、2.标的公司股权权属乙方保证其持有的本次投资标的股权权属清晰，不存在质押、冻结、查封等权利限制，亦不存在任何第三方主张权利的情形。若因乙方股权权属瑕疵导致甲方损失的，乙方应承担全额赔偿责任（包括直接损失、律师费、诉讼费等）。三、3.标的公司估值与作价本次投资作价以[估值方式，如“第三方评估机构评估结果/双方协商确定的估值模型”]为基础，乙方整体估值为人民币[金额]，对应[百分比]%股权作价为人民币[投资金额]。双方确认，本次估值已充分考虑乙方资产状况、盈利能力、市场前景及行业风险等因素。双方权利与义务四、1.甲方权利与义务（1）权利：①知情权：有权获得乙方财务报告（季度/年度）、经营报告、重大事项决策文件等信息，乙方应配合甲方及甲方委派的尽调人员开展尽职调查。②表决权：若为股权投资，甲方有权根据持股比例参与股东会/董事会表决，对[重大事项，如“修改公司章程”“增减资”“合并分立”“对外担保”]享有表决权。③分红权：有权按持股比例享有乙方税后利润分配（利润分配方案需经股东会审议通过）。④优先权：享有对乙方后续融资的[优先认购权/优先购买权]（即“反稀释权”）；乙方若原股东出售股权，甲方在同等条件下享有优先购买权。⑤退出权：在符合约定条件时（如“乙方未能在[年份]前完成IPO”“连续两年未实现盈利目标”），有权要求乙方原股东/乙方回购股权/债权。（2）义务：①按时足额支付投资款，逾期支付的，每逾期一日，应按应付未付金额的[百分比]%向乙方支付违约金。②遵守乙方公司章程，不得干预乙方正常经营活动（除重大事项外）。③对乙方在合作过程中提供的商业秘密（如技术数据、客户信息、财务数据等）承担保密义务。四、2.乙方权利与义务（1）权利：①按约定收取投资款，并自主使用资金（仅限于约定用途）。②要求甲方不得泄露乙方商业秘密，不得损害乙方利益。（2）义务：①保证信息披露真实、准确、完整：向甲方提供的财务报表、业务数据、法律文件等材料不得存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。②配合甲方尽调：提供必要的资料（如营业执照、财务审计报告、业务合同、知识产权证书等），并协助甲方及第三方机构开展现场尽调。③公司治理义务：若为股权投资，应修改公司章程，保障甲方股东权利（如向甲方委派董事、监事）；定期召开股东会/董事会，及时通报重大事项（如“重大资产处置”“重大诉讼”“关联交易”）。④业绩承诺与补偿（可选）：若乙方承诺[年份]至[年份]年净利润分别不低于[金额]，未达成的，应按约定方式向甲方进行股权补偿/现金补偿（补偿方式需明确，如“股份回购”“现金补足”）。⑤回购义务（针对股权投资）：若触发约定退出条件（如“乙方未能在[年份]12月31日前完成IPO”），乙方或乙方原股东应按[回购价格计算方式，如“投资本金+年化[百分比]%收益”]回购甲方股权。公司治理（针对股权投资）五、1.董事会/股东会组成乙方股东会由[股东人数]名股东组成，甲方有权委派[数字]名董事进入董事会，乙方原股东委派[数字]名董事，董事长由[委派方]委派。重大事项需经董事会/股东会审议通过，包括但不限于：（1）修改公司章程；（2）增加或减少注册资本；（3）合并、分立、解散或变更公司形式；（4）对外提供担保或单笔金额超过[金额]的资产处置；（5）利润分配方案、年度预算/决算方案。五、2.财务监督乙方应委托[会计师事务所名称]（甲方认可的第三方机构）每年进行一次财务审计，审计报告需提交甲方备案。甲方有权随时查阅乙方财务账簿、会计凭证等资料，乙方应予以配合。风险提示与承担六、1.市场风险：因行业政策变化、市场波动、技术迭代等外部因素导致乙方经营不善的，风险由双方按持股比例（或债权比例）承担，甲方不因此承担额外责任。六、2.经营风险：因乙方管理能力不足、决策失误等内部因素导致亏损的，乙方自行承担责任，甲方有权要求乙方采取补救措施（如调整经营策略、更换管理层）。六、3.信息风险：若因甲方提供的尽调资料不充分导致投资决策失误，损失由甲方自行承担；若因乙方提供虚假信息导致甲方损失的，乙方应全额赔偿。退出机制七、1.退出方式（1）IPO退出：若乙方在[年份]前完成境内/境外上市，甲方有权通过二级市场出售股份实现退出，乙方应配合办理相关手续（如股权解禁、信息披露）。（2）股权转让：甲方有权向第三方转让乙方股权，乙方原股东在同等条件下享有优先购买权；若乙方原股东放弃优先购买权，甲方有权自由转让。（3）股权/债权回购：若触发约定回购条件（如“乙方未达业绩承诺”“未按期上市”），乙方或乙方原股东应按[回购价格公式]回购甲方股权/债权，回购款应在本协议生效后[工作日数]日内支付至甲方指定账户。（4）清算退出：若乙方解散、破产或被注销，甲方有权按《公司法》及清算方案分配剩余财产，优先于普通股股东/普通债权人获得清偿。七、2.退出价格确定（1）IPO退出：按上市发行价格确定；（2）股权转让：按双方协商价格或第三方评估价确定；（3）回购退出：按“投资本金+年化[百分比]%收益”（[百分比]%不低于同期LPR）计算。保密条款八、1.保密信息范围：包括但不限于双方在合作中披露的商业秘密（如财务数据、技术方案、客户名单、投资条款等）及本协议内容。八、2.保密期限：自本协议签署之日起[年数]年（合作期间及合作结束后均有效）。八、3.例外情形：因法律法规要求、有权机关指令或向双方聘请的专业顾问（如律师、会计师）披露的，不视为违约。八、4.违约责任：任何一方违反保密义务，应向对方支付违约金人民币[金额]，若违约金不足以弥补损失的，还应赔偿实际损失。违约责任九、1.甲方违约：（1）未按期支付投资款的，每逾期一日，按应付未付金额的[百分比]%支付违约金，逾期超过[日数]日的，乙方有权解除协议并要求甲方赔偿损失。（2）干预乙方正常经营造成损失的，应全额赔偿。九、2.乙方违约：（1）提供虚假信息的，甲方有权解除协议，乙方退还全部投资款并支付[百分比]%违约金；若造成甲方损失的，还应赔偿。（2）挪用投资款的，应立即返还挪用资金并按挪用金额的[百分比]%支付违约金；情节严重的，甲方有权解除协议并要求赔偿。（3）未履行回购义务的，每逾期一日，按应付未付金额的[百分比]%支付违约金，且甲方有权要求乙方原股东承担连带责任。合同的变更、解除与终止十、1.变更：本协议未尽事宜，双方可签订补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力；任何条款的变更需经双方书面同意。十、2.解除：（1）因不可抗力导致协议无法履行的，双方均可解除协议，互不承担违约责任；（2）一方根本违约（如“严重挪用资金”“提供虚假信息”），守约方有权解除协议并要求赔偿。十、3.终止：（1）投资退出完成（如股权回购、IPO售出、清算完毕）；（2）双方协商一致终止；（3）乙方破产、解散或被吊销营业执照。争议解决十一、因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，提交[仲裁委员会名称，如“中国国际经济贸易仲裁委员会”]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。争议解决期间，除争议事项外，双方应继续履行协议其他条款。通知与送达十二、1.双方确认本协议载明的地址、联系方式为有效送达地址；地址变更应提前[工作日数]日书面通知对方，否则原地址仍有效。十二、2.通知以邮寄（EMS/挂号信）送达的，以签收日或寄出后[日数]日（以先到者为准）视为送达；以电子邮件/传真送达的，以发送成功回执视为送达。其他条款十三、1.法律适用：本协议适用中华人民共和国法律（不包括港澳台地区法律）。十三、2.不可抗力：因地震、台风、