2025合规知识竞赛题库及答案

2025合规知识竞赛题库及答案一、单选题（每题1分，共40分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号）1.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，对高风险客户开展加强型尽职调查的频次不得低于（）。A.每三个月一次 B.每六个月一次 C.每年一次 D.每两年一次答案：B2.2024年修订的《个人信息保护法》将“敏感个人信息”扩展至“金融账户交易记录”，处理此类信息须取得信息主体的（）。A.口头同意 B.书面同意 C.单独同意 D.默示同意答案：C3.某证券公司在向普通投资者销售私募债时，未进行适当性匹配，直接签署《风险揭示书》后即成交。该行为违反的核心合规底线是（）。A.未履行了解客户义务 B.未履行了解产品义务 C.未履行适当性匹配义务 D.未履行风险警示义务答案：C4.根据《银行保险机构操作风险管理办法》，操作风险损失事件收集门槛为人民币（）元以上。A.1万 B.5万 C.10万 D.30万答案：C5.2025年1月1日起施行的《数据出境安全评估办法》规定，出境数据包含个人信息超过（）条须申报安全评估。A.十万人 B.五十万人 C.一百万人 D.一千万人答案：C6.某基金公司员工在微信朋友圈发布“固收+产品保本保收益”字样，被监管认定为违规宣传，其主要违反的是（）。A.《基金法》第二十条 B.《私募投资基金募集行为管理办法》第二十四条 C.《广告法》第二十五条 D.《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第三十三条答案：D7.根据《反不正当竞争法》，银行在信贷业务中向小微企业客户收取财务顾问费但未实际提供顾问服务，构成（）。A.商业贿赂 B.虚假宣传 C.附加不合理交易条件 D.混淆行为答案：C8.2024版《保险销售行为管理办法》要求，保险销售关键环节录音录像资料应保存至保险合同终止后（）年。A.3 B.5 C.10 D.15答案：C9.某信托公司开展房地产信托业务，对项目公司发放信托贷款后，未将土地抵押登记办理完毕即放款，被监管处罚，其直接违反的是（）。A.净资本管理要求 B.信托财产独立性要求 C.信托贷款发放条件要求 D.关联交易披露要求答案：C10.根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，以下属于“礼金”范畴的是（）。A.客户赠送的市值200元纪念币 B.拟上市公司赠送的市值500元伴手礼茶叶 C.交易所发放的市值100元纪念品 D.公司内部年会抽奖价值800元电子产品答案：B11.商业银行利用客户A的存款账户为客户B办理票据贴现资金划转，未进行资金来源说明，该行为属于（）。A.洗钱高风险交易 B.违规账外经营 C.违反支付结算纪律 D.违反同业业务管理规定答案：C12.根据《金融消费者权益保护实施办法》，银行在格式合同中排除消费者主要权利，监管可最高处以（）罚款。A.五十万元 B.一百万元 C.三百万元 D.五千万元答案：C13.2025年《非银行支付机构条例》将个人支付账户年累计余额付款限额由20万元调整为（）万元。A.10 B.15 C.30 D.50答案：A14.某券商研究所发布研报，未对上市公司进行实地调研，仅引用公开信息即给出“买入”评级，被出具警示函，其违反的是（）。A.信息隔离墙制度 B.研究报告审慎性要求 C.利益冲突披露要求 D.客户适当性要求答案：B15.根据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，以下情形应认定为“不当销售”的是（）。A.向65岁客户销售R5级理财产品 B.向18岁客户销售R2级理财产品 C.向合格投资者销售私募资管计划 D.向机构客户销售同业存单答案：A16.《反洗钱法》规定，金融机构对一次性交易金额达到人民币（）万元以上须进行客户身份识别。A.1 B.5 C.10 D.50答案：B17.2024年修订的《外汇管理条例》将“蚂蚁搬家”式分拆购汇的罚款上限提高至（）万元。A.30 B.50 C.100 D.1000答案：D18.根据《保险法》，保险公司对投保人未如实告知重要事实的合同，自知道解除事由之日起超过（）日不得解除合同。A.15 B.30 C.60 D.90答案：B19.某银行理财经理为完成业绩，将客户风险等级由“稳健型”私自修改为“进取型”，该行为属于（）。A.未履行风险揭示义务 B.违规修改客户信息 C.销售误导 D.泄露客户信息答案：B20.2025年《金融数据安全数据生命周期分级指南》将“影响金融市场秩序”的数据定为（）级。A.1 B.2 C.3 D.4答案：D21.根据《证券基金经营机构合规管理办法》，合规负责人考核权重中“合规管理有效性”占比不得低于（）。A.20% B.30% C.40% D.50%答案：B22.商业银行开展互联网贷款，对单一合作方发放的贷款余额不得超过本行一级资本净额的（）。A.10% B.15% C.25% D.50%答案：C23.2024年《绿色债券支持项目目录》将“清洁煤利用”项目（）。A.继续纳入 B.有条件纳入 C.剔除 D.提高信息披露要求答案：C24.根据《信托公司受托责任尽职指引》，信托计划到期后，信托公司应在（）个工作日内出具清算报告。A.5 B.10 C.15 D.30答案：C25.某保险公司将健康险条款中的“等待期”由30天延长为90天，未在投保单首页显著提示，被监管认定为（）。A.未履行明确说明义务 B.不当拒赔 C.虚假宣传 D.违规费率浮动答案：A26.根据《期货和衍生品法》，期货公司为客户穿仓损失垫付金额超过客户权益（）以上的，应逐笔报告交易所。A.5% B.10% C.20% D.50%答案：B27.2025年《银行保险机构涉刑案件管理办法》将“业外案件”定义扩大至（）。A.第三方合作机构人员作案 B.客户诈骗银行 C.员工酒驾 D.员工民间借贷答案：A28.根据《反电信网络诈骗法》，金融机构对公安机关认定的涉诈账户，应在接到通知后（）小时内暂停非柜面业务。A.1 B.2 C.3 D.24答案：B29.某券商资管计划投资非标债权比例超过35%，未在合同中披露，违反的是（）。A.资管新规集中度要求 B.信息披露办法 C.风险准备金要求 D.净值化管理要求答案：B30.根据《金融租赁公司管理办法》，金融租赁公司拆入资金余额不得超过资本净额的（）。A.50% B.100% C.150% D.200%答案：B31.2024年《上市公司独立董事管理办法》要求，独立董事连任不得超过（）年。A.3 B.6 C.9 D.12答案：B32.根据《征信业管理条例》，征信机构对个人不良信息保存期限为自不良行为终止之日起（）年。A.1 B.3 C.5 D.10答案：C33.某银行将个人按揭贷款“首付贷”资金划入开发商账户，被监管处罚，其违反的是（）。A.房地产贷款集中度管理 B.首付资金来源审查要求 C.个人贷款用途管理 D.反洗钱大额交易报告答案：C34.2025年《金融控股公司关联交易管理办法》将“关联交易金额”计算标准由“单笔”调整为（）。A.单日累计 B.单月累计 C.季度累计 D.年度累计答案：D35.根据《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司自营权益类证券规模不得超过净资本的（）。A.50% B.80% C.100% D.200%答案：C36.某基金公司对货币基金使用“摊余成本法”估值，偏离度达到0.6%未调整，违反的是（）。A.货币基金投资比例限制 B.估值方法一致性要求 C.影子定价偏离度要求 D.流动性管理要求答案：C37.根据《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法》，银行对银票承兑保证金比例不得低于（）。A.10% B.30% C.50% D.100%答案：B38.2024年《保险资产管理公司管理规定》要求，保险资管公司自有资金投资非标资产余额不得超过净资产的（）。A.20% B.30% C.40% D.50%答案：D39.根据《金融期货交易所风险控制管理办法》，国债期货合约单边持仓限额为（）手。A.1000 B.2000 C.3000 D.5000答案：C40.某银行理财子公司将现金管理类产品资金投向AA+以下债券，被监管出具罚单，其违反的是（）。A.理财产品投资比例限制 B.现金管理类理财新规 C.净值化管理要求 D.信息披露要求答案：B二、多选题（每题2分，共30分。每题有两个或以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）41.以下哪些行为构成《反洗钱法》规定的“故意泄露反洗钱信息”情形（）。A.客户经理将可疑交易报告内容透露给被举报客户 B.合规人员将大额交易报告截图发至部门微信群 C.反洗钱岗在培训案例中使用隐去身份的交易信息 D.外包服务商技术人员将可疑交易数据下载至个人电脑 E.内部审计人员调阅反洗钱资料并在审计报告中脱敏披露答案：A、B、D42.根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，消费者金融信息包括（）。A.个人身份信息 B.账户信息 C.信用信息 D.金融交易信息 E.衍生信息答案：A、B、C、D、E43.以下哪些属于《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》禁止的“商业贿赂”形式（）。A.提供新三板挂牌公司原始股 B.报销客户子女留学费用 C.赠送购物卡500元 D.提供研究服务佣金分成 E.安排客户亲属入职并发放超额薪酬答案：A、B、E44.2025年《金融数据安全分级指南》中，可能导致“金融市场秩序紊乱”的数据包括（）。A.实时证券订单簿 B.央行支付系统清算数据 C.个人存款余额 D.保险资金持仓明细 E.外汇交易中心即期报价答案：A、B、E45.根据《信托公司股权管理暂行办法》，信托公司股东应承诺在股权锁定期内不得（）。A.转让股权 B.质押股权 C.委托他人代持 D.以股权设立信托 E.以股权出资设立SPV答案：A、B、C、D46.以下哪些情形银行应重新识别客户身份（）。A.客户行为异常 B.客户姓名与联合国制裁名单匹配 C.客户要求变更受益人 D.客户账户被公安机关冻结 E.客户开通网银功能答案：A、B、C、D47.根据《期货和衍生品法》，期货交易场所可采取的风险控制措施包括（）。A.调整保证金标准 B.调整涨跌停板幅度 C.限制开仓 D.强制减仓 E.暂停交易答案：A、B、C、D、E48.2024年《绿色保险业务监管指引》要求保险公司建立绿色保险统计制度，统计内容应包括（）。A.绿色保险产品保费收入 B.绿色投资余额 C.绿色保险赔付支出 D.绿色保险风险保障金额 E.绿色保险客户数答案：A、C、D49.以下哪些属于《银行保险机构操作风险管理办法》规定的操作风险损失事件类型（）。A.内部欺诈 B.外部欺诈 C.客户产品与业务活动事件 D.执行交割与流程管理事件 E.业务中断与系统失败答案：A、B、C、D、E50.根据《证券基金经营机构合规管理办法》，合规管理基本制度应包括（）。A.合规管理目标 B.合规管理组织架构 C.合规审查程序 D.合规问责措施 E.合规考核评价答案：A、B、C、D、E51.2025年《金融控股公司并表监管办法》中，并表范围包括（）。A.持牌金融子公司 B.持牌金融孙公司 C.对投资实体具有控制权的SPV D.境外持牌金融机构 E.非金融子公司但资产占比超过5%答案：A、B、C、D52.以下哪些属于《保险销售行为管理办法》规定的“销售误导”行为（）。A.将保险产品混同为银行存款销售 B.夸大保单收益 C.隐瞒退保损失 D.承诺“随时支取” E.使用“本金”“利息”概念宣传年金险答案：A、B、C、D、E53.根据《银行业金融机构董事监事履职评价办法》，董事履职评价内容应包括（）。A.出席董事会会议情况 B.发表独立意见情况 C.对高级管理层的监督情况 D.对风险管理的关注情况 E.对消费者权益保护工作的关注情况答案：A、B、C、D、E54.2024年《上市公司可持续发展报告指引》要求强制披露的议题包括（）。A.气候变化 B.生物多样性 C.供应链安全 D.反商业贿赂 E.员工多样性答案：A、B、D55.以下哪些属于《反电信网络诈骗法》规定的“资金链治理”措施（）。A.建立可疑账户信息共享机制 B.对涉诈账户采取暂停非柜面措施