2024年证券公司员工年终总结

2024年证券公司员工年终总结

证券公司员工年终总结1

时光飞逝。转眼间，我在世纪证券工作了很多年。通过过去一年的工作，我意识到了团队的

力量和自己的不足。我想改变我的一些局限性和我展示给自己的因素，改变最初的工作方式，并

要求自己在团队的帮助下达到这种状态。有时我默默地看着自己像旁观者一样监督自己的言行。

这些在我以前的工作经验中是不可用的。我认为我工作中的缺点是：

(1)沟通不足

人与人之间的沟通是真诚、相互理解和普通的沟通，并真城地表达自己的想法。

关键是你能否用真诚来打动对方，让对方接受。我相信这句话是真的。在过去，我也认为我

们可以通过亲和力、真理和真诚与同志们顺利沟通。至于同事心态的多样性，我没有认真考虑。

经历了这些之后，我发现同事的心理有很大的不确定性，尤其是在工作中的差异，会对自己的'

想法产生犹豫。在这个时候,我们需要反复沟通,以达到相互理解和支持。但我在这方面做得不

够。我的沟通方式相对直接，我不太擅长"把客户吸引到国内"。我认为这与我肤浅的职业经验

和个人性格有关。就我个人而言，我更喜欢直截了当的沟通方式，不擅长迂回地表达我的愿望和

工作想法。在未来的工作中，我希望加强沟通技能的转化，及时使用适当的方式和方法来提高工

作中的思维能力。

(2)工作中缺乏创新思维

无论在日常生活还是工作中，人们都需要互相帮助。

只有这样，我们才能做得更好，充分发挥彼此的潜力。在过去的一年里，我的合作部门和同

事对我的工作给予了非常热情和及时的理解和帮助，使我能够成功地完成我的工作。让我改善我

对工作的谨慎态度，养成做事前问清楚每件事并努力从中学习的习惯。这本来是一件好事，但也

会产生一定的负面影响，那就是缺乏创新意识。工作的积极性和土动性是建立在对工作负责的态

度上，而不是建立在充分做好工作的基础上。这种变化将限制他们自己主观新思维的出现。一步

一步地工作只是一个有能力的员工应该做的最起码的事情，他永远不会成为一个优秀的员工。真

正优秀的员工需要有创新意识，在工作方法和工作效率上不断创新。为此，我还需要在未来的工

作中慢慢改变自己，探索有助于我工作发展的想法以上列出的不足之处是自我反思后我认为我在

工作中存在的问题和改进。在我未来的工作中，我也希望各级领导和所有同事能帮助我一起发现

和解决问题。未来提高工作标准的措施：

1、加强学习，提高自身素质一年来，我认真学习各项金融法律法规，积极参加本行组织的

各项学习活动不断提高理论素质和业务技能。作为一名客户经理我认为我们不仅要善于学习，

还要勤于思考，不断充实自己。

2、探索市场，寻找新的增长点只有不断开发优质客户，扩大业务，才能提高效率。为了做

好营销和扩大宣传，通过电话发送短消息联系客户。我相信，如果我们继续努力，我们将收到预

期的结果。在年终总结的最后，我想说的是，既然你选择了一个行业，就不要半途而废。我们应

该以精致的态度为目标，尽最大努力接近完美的结果。我觉得这对我来说是一种鼓励和鞭策。在

这条路上，每个人都会在‘真诚、善意、精致、完美”这八个字中找到生命的价值。

证券公司员工年终总结2

20xx年是不寻常的一年，这一年，大学毕业后，我来到了中银国际，凭借着我对证券行业

的热爱，以及对证券知识的渴望，我顺利通过了证券从业资格的考试，正式成为了公司的一员。

参加工作已有3个月有余，在公司各级领导的正确领导及同事的帮助下，我对公司的具体运作

流程，公司的规章制度有了一定的了解，对前台以及电话回访业务有了一定的认识和掌握。虽然

来公司时间不长，但在这3个月的时间里，我学会很多，收获很多，现将我的工作总结如下：

一、思想品德及自身素质方面

刚从校园走出来的我思想方面还不够成熟，经过在公司3个多月的学习和多方同事的帮助

下，思想上有一定的提高。本人能够按照公司的要求按时上下班，不迟到不早退，要求加班的时

候能够准时到岗，充分利用工作时间，有效地完成公司分配的任务。

在认真工作的同时，本人也努力提升自身的素质，不断提升职业道德，掌握证券从业规律,

拓展证券知识，提高自身业务水平。本人本着多学习、多琢磨、多反思、多总结的原则，不断提

升自己，超越自己。多学习，学习先进的证券业务理论，学习同事的宝贵工作经验，学习专业知

识。多琢磨,学习到的业务知识反复的琢磨,实际业务中，遇到难点尽可能运用自己的业务知识

解决却有超越自己知识范围不能解决的虚心请教同事。自我反思是提高业务素质的基本途径，

对于自己工作中的成功或失败要及时反思和总结，不断为自己今后的工作积累经验。

二、工作能力及相关业务方面

通过3个多月的学习及实践，我对公司的工作流程有了一定的了解，对各个岗位业务有一

定的认识。本人主要负责电话回访的业务。工作上，我本着积极努力，扎实肯干，求真务实的精

神，把电话回访工作做到最好，做到最细。电话回访，主要针对新客户在我公司开户后对其是否

亲临现场办理开户手续，开户资料的填写是否真实完整，客户对客户经理的权限揭示书的内容是

否了解，客户对客户经理以及营业部服务人员的日常服务是否满意，客户的交易账户平时是否都

由客户自己亲自操作和管理等做回访工作，并填写电话回访单子对老客户提出的问题给予解答，

并相应做记录。同时，在前台领导及各同事的帮助下，我对前台的各项业务也有所掌握，现就这

几个月来工作中的主要成绩作如下总结：

(-)电话回访业务：进入年终第四季度，随着开户量的增加，电话回访业务也进入年度最

繁忙阶段。在新开户电话回访中，话务量累计达到1599个，重要通知类回访113个，定期回

访758个。在众多电话回访中，本人本着诚恳待人的态度为客户解答问题，没有一次受到过客

户投诉。这也就表示，这三个月来，我和同事的辛勤工作换来的是客户的满意以及肯定。

(二)前台业务：为了更好的了解公司，更有效地工作，在工作之余到前台学习相关业务。

在学习前台具体岗位业务前，先要熟悉各项开户及特殊业务资料。各项资料可以说是所有业

务中最基础的，也是最容易掌握的，是所有业务的铺垫。只有掌握好各项业务相应的资料才能准

确而有效的为客户提供资料，办理业务。

1、开户岗业务：主要为新客户开立资金账户,开立证券账户;为转户开立资金账户。在客

户丢失股东卡的情况下想要办业务时，为客户补办股东卡。在客户转户时，发现客户股东账户被

冻结，为客户办理激活业务。每天在结束当天业务后，负责把当天每个开户资料通过扫描形成电

子档案传送给中登以及总部。

2、复核岗业务：对开户业务以及特殊业务审核后给予复核，负责每天闭市后把做完的业务

归档。

3、特殊业务岗业务：主要针对客户办理修改密码、撤销资金账户、撤销指定标志、转托管、

换行、创业板进行相应操作业务。对股票下跌到三板的客户进行三板业务。对于客户长时间没有

到营业部更新资料的给予补资料业务，身份证升位，变更身份证有效期等。客户亲属有逝世的',

客户携带有效证明文件来办理继承业务的，给予相应的继承业务操作。

（三）积极配合IT部门做好系统测试工作。

三、工作中存在的不足

1、电话回访工作效率还有待提高，争取做到让客户百分百的满意，放心。

2、工作态度上还认识的不够深刻，工作积极性有待于提高。

3、业务方面仍有不熟练的地方，还需要自己多记多练.

4、应变技巧缺乏，客户电话回访期间，遇到客户询问的相关问题不能第一时间给出最好的

答案。

5、服务意识需要加强，对客户咨询的问题应耐心给予解答。三个月的时间是短暂的，在公

司领导的关怀和同事的关心帮助下我受益匪浅。作为一个新人，我怀着一份积极的态度面对工作

的压力，乐观的去解决工作中出现的问题，享受工作带给我的乐趣。即使知道今后的工作上还会

有更多的困难更大的压力，但我会保持一分良好的心态积极去面对。

20xx年，我会积极努力的学习其他岗位的业务，对公司的整体流程有一个全面系统的熟悉。

按时完成公司领导分配的任务，替领导分忧解愁，做领导的好助手。关心同事，尊敬领导。在不

断前进的道路上，为公司的无限发展而奋斗不息。

证券公司员工年终总结3

当今社会，所有的服务行业都在提倡微笑服务。微笑是企业对于一名员工的基本要求，但微

笑不仅仅是一个表达情绪的方式，它是我们的一个工作技能，做为一名客服工作人员，我们理应

被要求做到技术技能与完美服务一体化微笑是一把利剑，可以融化坚冰。可见，微笑是我们在工

作上自我保护的一种必要手段。微笑是心情偷悦的一种表现，当客户需要我们提供帮助时，我们

及时地传递T分微笑，收获T分希望。微笑服务是一种力量，它不仅可以产生良好的经济效益,

还可以创造无价的社会效益，使企业口碑良好，声誉惧加。

微笑服务是人际交往的通行证，它不仅是缩小心理距离、达成情感交流的阶梯，而且也是实

现主动、热情、耐心、周到、细致、文明服务的主径，又是达到服务语言增值增效的强力添加剂。

我们所提倡的微笑服务，是健康的性格，乐观的情绪，良好的修养，坚定的信念等几种心理基础

素质的自然流露。只有热爱生活、热爱顾客、热爰自己工作的人，才能保持并永久拥有那种落落

大方而又恬静优雅的微笑服务。

与此同时，我对如何做好克服工作也有一些浅薄的见解：

一、做好售后服务，不断提高售后服务人员的素质

客服服务工作是一个综合技能要求很高的工作,因此对客服服务人员的要求也很高。一名优

秀的客服服务人员应具备以下基本素质：

1、尽力了解客户需求，主动帮助客户解决问题。

2、有较好的个人修养和较高的知识水平，了解本公司产品，并且熟悉业务流程。

3、个人交际能力好，口头表达能力好，对人有礼貌，知道何时何地面对何种情况适合用何

种语言表达，懂得一定的关系处理，或处理经验丰富，具有一定的人格威力，第一印象好能给客

户信任。

4、头脑灵活，现场应变能力好，能够到现场利用现场条件立时解决问题。

5、外表整洁大方，言行举止得体。

6、工作态度良好，热情，积极主动，能及时为客户服务，不计较个人得失。

二、处理顾客投诉与抱怨

1、建立客户意见表或投诉登记表

接到客户投诉或抱怨的信息，在表格上记录下来，如公司名称、地址、电话号码、、以及原

因等；并及时将表格传递到售后服务人员手中，记录的人要签名确认，如办公室文员，接待员或

业务员等。

2、即时通过电话、传真或到客户所在地进行面对面的交流沟通，详细了解投诉或抱怨的内

容后讨论解决方案并及时答复客户。

3、跟踪处理结果的落实，直到客户答复满意为止。

三、处理客户抱怨与投诉需注意的方面

1、耐心多一点

在实际处理中，要耐心地倾听客户的抱怨，不要轻易打断客户的叙述，更不能批评客户的不

足。

2、态度好一点

态度诚恳，礼貌热情是一个合格客户服务人员的基本要求。态度谦和友好，会促使客户平解

心绪，理智地与服务人员协商解决问题。

3、动作快一点

处理投诉和抱怨的动作快，一来可让客户感觉到尊重，二来表示企业解决问题的诚意，三来

可以及时防止客户的负面污染对企业造成更大的不先害，四来可以将损失诚至最少。

4、语言得体一点

客户对企业不满，在发泄不满的言语陈述中有可能会言语过激如果服务人员与之针锋相对，

势必恶化彼此关系，在解彩问题过程中，措辞得体大方，尽量用婉转的语言与客户沟通

5、层次高一点

客户提出投诉和抱怨之后都希望自己和问题受到重视往往处理这些问题的人员的层次会影

响客户的期待解决问题的情绪。如果高层次的客服人员能够亲自到客户处处理或亲自给电话慰问，

会化解许多客户的怨气和不满，比较易配合服务人员进行问题处理。

6、办法多一点

解决理客户投诉和抱怨的办法有许多种，如邀请客户参观无此问题出现的客户，或邀请他们

参加知识讲座等等。

证券公司员工年终总结4

时间过得很快，我进入公司已经一年多了。初来乍到，对于我来说，这里的一切都是新鲜的，

然而新鲜过后，更多的是严明的纪律、严格的要求，于之前的学生生活截然不同。

作为一名客户服务人员，我逐渐感受到客服工作是在平凡中不断地接受各种挑战，不断地寻

找工作的意义和价值.一个优秀的客服人员，熟练的业务知识和高超的服务技巧是必备的，但我

个人认为与此同时我们还要尝试着在这两点的要出上把枯燥和单调的工作做得有声有色,学会把

工作当成是一种享受。首先，对于用户要以城相待，当成亲人或是朋友，真心为用户提供切实有

效地咨询和帮助这是愉快工作的前提之一。其次，在为用户提供咨询时要认真倾听用户的问题，

详细地为之分析引导，防止因服务态度问题引起客户的不满。

一直以来，公司都以微笑服务为己任，以顾客满意为宗旨，立足本职、爱岗敬业、扎扎实实

地做好客服服务工作。作为一名从事证券业不久的新人，我确实还存在一些不足之处。一是工作

经验欠缺，实际工作中存在漏洞。二是工作创新不够，三是工作中有时情绪急躁,急于求成。因

此，在下一步工作中，我需要加以克服和改进，努力做到以下几：

一、勤奋学习，与时俱进

理论是行动的先导。作为客服服务人员，我深刻体会到学习不仅是任务,而且是一种责任,

更是工作的切实需要。今后我会努力提高业务水平，注重用理论联系实际，用实践锻炼自己，为

公司贡献自己的微薄之力。

二、立足本职，爱岗敬业

1、作为客服人员，我始终认为"把简单的事做好就是不简单"。工作中认真对待每T牛事，

每当遇到繁杂琐事，总是积极、努力的去做;当同事遇到困难需要替班时，能亳无怨言地放弃休

息时间，坚决服从公司的安排，全身心的投入到替班工作中去；每当公司要开展新的业务时，自

己总是对新业务做到全面、详细的了解、掌握，只有这样才能更好的.回答顾客的询问，才能使

公司的新业务全面、深入的开展起来。

2、在工作中，每个人都应该严格按照“顾客至上，服务第一”的工作思路，对顾客提出的

咨询，做到详细的解答；对顾客反映的问题，自己能解决的就积极、稳妥的给予解决，对自己不

能解决的问题积极向上级如实反映，争取尽快给顾客做以回复对顾客提出的问题和解决与否，

做到登记详细，天天查阅，发现问题及时解决，有效杜绝了错忘漏的发生.同时，虚心向老同事

请教也是做好工作的重点。努力学习和借鉴他们的工作经验和技巧，既有利于本职工作，在与各

部门之间的协调沟通上也会有很大的帮助。

3、不迟到，不早退，不懒惰。能够认真积极的完成领导安排的各项任务。

证券公司员工年终总结5

进入我们公司已经有半年了，在这段时间里开立了39个账号，14个有效户，总资产30多

万，交易量，佣金。现将半年来的主要工作事项总结如下:

一、主要工作成绩

1、通过银行驻点，对证券行业和工作有了进一步的了解

进入公司以来，从踏入这个行业到通过资格考试，使我对证券行业和工作有了感性认知，而

驻点银行，进行各种渠道营销，使我对证券业务有了进一步的了解，逐步在工作中具备了解决各

种基本问题的能力。

2、业务拓展能力逐步提高

在证券营销过程中，通过与客户的交谈和解决实际工作中遇到的问题，提高了自己的沟通、

应变能力;而对客户的定期和不定期相结合的.回访，为客户提高全方位、多角度的服务，则使公

司服务真正的深入人心。

3、工作责任心和事业心逐步加强

对于开发的每一个客户，每一笔业务，都认真对待，办事效率力求最快。

二、存在的不足

1、证券理论知识还须加深学习，不断提高专业分析能力；

2、在客户维护过程中，还须进一步提高沟通技巧和方式；

三、明年计划

针对在实际工作中遇到的问题，我准备着重加强以下几方面专业能力的提高：

1、更多向老员工学习，多向老员工请教营销技巧。

2、多发传单，耐心推介讲解，我相信大量的传单和耐心讲解会提高我们公司的知名度和业

务开展进度。

3、继续加强证券理论学习，对K线理论和股民关心的知识点进行重点学习，提高实际工作

中对各种问题的理论应对能力。

4、重点注意与客户的沟通方式和技巧，不断提高自身亲和力，力争以点带面突破客户拓展

瞰。

俗话说,尺有所短，寸有所长，知己知彼，百战不殆，新的一年即将到来，尽管现在股市异

常低迷，同行间竞争万分激烈，但是我不会退缩，我坚信，通过刻苦努力，不断提升自己的业务

水平和专业能力，想尽一切办法尽力完成公司交给我的任务，为公司发展尽一己力量！

证券公司员工年终总结6

时间飞逝，不知不觉中，充满希望的20xx年就将画上圆满的句号。回首20xx年的工作，

有收获的喜悦，有与同事协同作战的艰辛，也有遇到困难和挫折时惆怅，总体而言，到江海的这

半年是愉快的。20xx年，对于我来讲可谓是人生经历的一个转折点，从一个业余时间炒股的小

股民转变成为了一个每天都和股票打交道的江海证券公司的员工江海证券也将为我未来的发展

提供良好的舞台。

我是xx年6月正式加入江海证券的，回首这半年来的工作，基本上达到了公司一个普通员

工的标准，共开了25个有效户，销售了15万的基金，不过自己所开发的客户资产量都匕徽小，

所以托管资产的数额比较小，这也是我20xx年要突破的方向。记得自己刚刚到公司时候，连最

基本的开户、转户流程都不知道，股票知识水平也比较肤浅，通过跟老员工的,学习和参加公司

的培训，自己的知识水平有了很大的提高“最初出去展业的时候，因为自己的性格相对有些内向，

根本不敢上前跟客户搭话，通过同事的学习和帮助，不断去社区，超市，市场锻炼，现在自己一

个人去展业也能胜任了。通过这半年来的展业工作，让我知道了团队工作的重要性，以前工作的

时候都是自己一个人承担，自从加入公司后，让我知道一个人能力相对于团队力量的有限性，对

于我们的工作内容，只要通过公司的平台，团队之间的协作，才能开发出更多的客户，创造出更

大的财富。

对于XX年，对于我来说，就不是一个新员工了，我要以更严格的标准来要求自己，在保证

开户数量的同事，要不断地提高有效户的质量，尽可能的开发出更多高质量的客户。同时，对于

现在的老客户，一定要维护好他们，尽可能通过他们的转介绍，开发更多的客户。同时也要不断

提高自己的知识水平，争取在20XX年把剩下的2门从业考试内容考过，我以后的发展打下良好

的基础。同时也要积极配合公司和团队的工作，为公司和团队的发展贡献自己的微薄之力，让理

财2部成为全公司最棒的团队！

证券公司员工年终总结7

不知不觉间，我来到＞：x证券建湖营业部已两个月有余。回首20xx年上半年，有收获的喜

悦，有初次接触实际工作的艰辛，也有遇到困难和挫折时的惆怅。首先，我感谢公司、感谢营业

部领导为我个人的发展提供良好的舞台，让我对证券市场有了更加深刻而清晰的认识，使我理念

上有了长足的进步，看待市场角度更加深入，分析和解决问题能力有了一定的提高。

上半年的工作主要分为以下几部分：

(-)财务岗

通过两个多月的学习与实践，使我进一步熟悉财务信息系统的使用与日常管理，进一步加强

业务和理论学习；进一步建立和完善各项财务台账并按要求启用和记录；按照规定时间节点完成

营业部日常的财务、会计核算及记账、报账、报表编制与分析等会计核算和会计管理工作，及时

准确地报送营业部的周报、月报、季报；建立健全员工社保和住房公积金账户的准备工作，以便

实际缴纳时及时办理；按时完成总公司财务部、存管中心和营业部领导交代的其他工作；按时完

成客户回访工作，及时处理其它与工作有关的事务。

上半年的'财务工作，使我深刻认识到财务岗位的重要性，凡事一定要多汇报、多请示领导，

一定要多与领导沟通交流，要切实认真学习总公司财务相关制度，站在营业部的发展的角度，结

合营业部实际情况重实效、抓落实。同时，要多为营业部争取利益，如充分利用我

证券公司与银行三方存管合作的机遇，与银行谈判以最大程度的维护我营业部应得利益，这

也是下一步财务工作的一个重点。

(二)综合岗

作为综合岗，我主要完成的工作包括：

(1)按照公司财务核算制度及具体操作流程和要求，完成公司自筹建开始至XX月底的固

定资产卡片录入、工资、福利和奖金发放等；

(2)按营业部各岗位实际工作需要，配齐必需的各项办公用品。同时，设立办公用品库存

清单和办公用品领用清单,实际领用时进行登记；

(3)每日按时完成员工考勤记录，月底按公司规定进度统计扫描后反馈给公司人力资源部；

(4)完成领导交代的其他任务，协调完成总公司分配的其他临时性任务。

(三)业务开展

上半年就个人而言，业务开展很不理想，既有客观原因，也有主观原因。客观方面，在XX

人生地不熟、工作本身压力大，没有太多时间出去跑渠道等；主观方面，没有充分利用每一天的

时间多出去跑业务、搞宣传，没有充分利用每一个机会完成开户指标，没能为营业部分忧解难，

是我下半年工作的重点和突破方向。

(四)下半年工作目标

通过本次总结，让我静下心来回顾上半年的进步与不足“个人认为不足在于：

1、需进一步加强业务知识学习

虽然平日不断进行自我学习、看书、看资料，也通过营常与xx总的沟通、交流吸取了很多

的经验与知识，但个人认识到，还没有很好的消化和领会。如在个股分析中，虽然运用了简单的

财务分析，但是缺乏全面性，分析的匕俄肤浅。下半年的工作与学习中，个人打算进一步加强股

票基础知识的学习，通过模拟操盘等方式进一步深入学习股票实际操作，进一步提高业务知识和

实践水平。

2、提高工作的主观能动性

虽然每天都了解市场、个股的性息，但是个人的惰性和主观能动性的不足使我观察信息时不

够仔细和敏感、分析问题角度不够全面，对于市场的变化把握不够及时准确。同时，对于其他行

业的关注，也缺乏连续性。

证券行业是一个不断学习与积累的行业，下半年，个人将着重进一步加强主观能动性方面的

建设，相信只有这样才可以突破目前的相关瓶颈，才可能有更深层次的进步。力争向营业部推荐

有潜力的个股，为公司的业务发展实实在在的尽一份自己的力量。

3、下半年业务发展构想

前面已提到，上半年的业务开展情况很不理想，这也是下半年需要重点突破的地方。就我的

实际岗位情况而言，只能也必须通过利用晚上下班后的时间，通过一些有限的社会关系，重点突

破某些重点大资金客户，力争促成部分大资金散户来我营业部开户，这样才可能完成自己的指标

任务。同时，不放过平时积累的其他的一些人脉关系，利用一切可能机会，促成小散户来我营业

部开户，聚少成多，最终为营业部分担压力、为自己的未来谋得发展。相信一分耕耘一分收获，

通过自己的辛劳和努力，下半年一定会有所收获。

证券公司员工年终总结8

20xx年各项工作基本告一段落了，一年来我育雏终如一的严格要求自己，严格按照行里制

定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，20xx年我个人没有发生一次责任事故。完

成了各项工作任务，业余揽储xx万元，营销基金xx万元，营销国债xx万元，营销保险x万元，

营销外汇理财产品xx万元。营销理财金帐户xx个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。

一、加强学习，提高自身素质。

一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高

自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练，

通过学习"优质客户识SU引导流程"能成功的识别优质客户。如：XX月XX日，X先生来我行取

款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的

请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受我行优质客户的服务，他很高兴的接

受了我的建议，并留下了联系电话。

作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。X月我做为客户对交通银行、

建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务

质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和

客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，

我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论

知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的

营销效果。

一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立

足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户

资料，补登优质客户信息记录表xx份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所

以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策,

扩大瑞亍的知名度.在储蓄所工作时，育阳极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知

识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，

逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客

对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。

所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都

会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱

他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不

断的向我表示感谢。

在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有

了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向

老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的

把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。

二、开拓市场，寻找新的增长点

只有不断开发优质客户,扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，X先生是

大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来,

我主动和王先生联系,介绍我行的各项金融业务,还宣传了理财金帐户专享的服务,在我和朋友

的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后

慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息、联络客户，介绍我行

的'新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。XX月X号利用去

儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个

客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。

三、制定新目标，为来年做准备

新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提

高自己的整体素质。

1.道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，

作风正派，自律严格，洁身自爰。

2.心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有

积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有

魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作

上要谨慎负责。

3.业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、

中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高的政策理论

水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。

另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供

多种可供选择的投资理财方案的能力。

4.营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要身体力

行，积极参与实践。掌握推销自己的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处

理拒绝的技巧等。

以上是我的xx年工作总结。在这里我真诚地向各位领导做汇报，望给为领导为我的工作点

评并指正，我会在今后的工作中更加努力，为公司争创更天的业绩，为公司的发展尽一片心力。

证券公司员工年终总结9

20xx年即将履昔，一年的工作即将停止，而新的一年，又要开始。做为一名柜台员工，在

20xx年里迎来了公司本年度最紧张的一项工作一恒生2.0系统上线。当然，这一年中也还有些

其他的工作劳绩，现就将这一年的工作环境做如下总结：

20xx年上半年，响应总公司全能柜员的号召，要求柜台人员做^对开立资金账户、股东账

户、销户、撤指转托管、三方存管、资金取款等所有业务的熟悉与控制，实现一名柜员可以解决

所有柜台业务的才能。在这期间，我与郝静波对之前零丁负责的业务做了充分的交流与沟通，将

彼此的业务做了弥补，重点是让我对开立资金开户、撤指转托管、佣金改动等方面的业务做到熟

悉和控制。

20xx年四月，总部提出了柜台系统升级的计划，将原恒生1.0系统升级到现今广泛使用的

恒生2.0系统，并将该项目列为今年公司成长的重中之重。升级分两个阶段进行，第一阶段实现

资金账户与股东账户一站式开立，弃用原股东账户开户使用的新意系统;第二阶段六月份落后行,

实现所有账户的开户、销户、撤指转托管、创业板开通等业务，做成集所有业务于一体的系统。

系统升级的第一阶段照样对照好实现的，第二阶段因为必要整合所有的数据与功能，总部特

意于6月下旬在北京举办了一次培训会，让人人了解这次升级的紧张性,以及对业务方面的知

识、系统的使用做了更详细的解说。七月底到八月底进入了最为繁忙的一个月，2.0系统正式进

入测试阶段，每天都在康续的测试系统的各项功能，完善系统的升级

在这个历程中，慢慢的对新系统有了更为深刻的了解，对系统的功能加倍的熟悉。8月底,

新系统正式上线，一切都表现的'那么稳定，让之前的费力没有费。2.0系统较之前的系统加倍的

快捷，将所有业务集于一身，让柜台的工作效率有了明显的晋升。

通过新系统的上线，柜台彻底实现了全能柜员的要求，现在的柜台，可以同时进行雷同的业

务，只必要两边相互复合通过就可以完成。除了以上工作之外，我还负责公司股票机发放及录入

的工作，电子档案的扫描，客户转户挽留，客户电话的咨询等工作。

在下一年的工作中，我的计划如下：首先将现有的工作变的更细节化。细节抉择一切，有时

候因为一点粗心大意，会将问题变的繁杂，要杜绝这样的事情发生，应该多想一点，做细一些,

让事情变的更完善;其次，要让柜台工作加倍规范化，柜台的事项对照具体和庞杂，必要把各方

面的事情分轻主次，必要多与各部门沟通、互助.第三，要实现工作内容的法度模范化，将柜台

紧张的工作内容形成翰墨性的规范化流程在日后的工作中按流程解决使工作加倍法度模范化。

证券公司员工年终总结10

20xx年上半年,面对国际金融危机的影响，本人以科学发展观为指导，认真贯彻国家扩大

内需的经济政策，紧紧围绕公司制定的fiE务和指标，按照年初提出的工作方针、计划，带领吴川

团队共克时艰，一步一步开展工作，在不断提升公司自身品牌形象的同时，又发展了客户，取得

了良好的经济效益，具体总结如下：

一、业绩方面：

吴川片区客户经理20xx上半年开户394户，其中有效户223户，新增资产约1422万,

目前团队客户总资产已达至J了1.4亿，期间吴川片区开发的股指期货3户，商品期货新客户开户

28户，其中机构户1户渐增资产和手续费都在稳定增长。同时吴川团队在市场低迷的情况下，

第一、二季度的基金、理财产品销售上突破了前所未有的好业绩，队员们都积极地行动起来，在

第二季度队员陈嘉文共销售了股票型基金360万，受到了公司的表扬。这些业绩的取得离不开

各领导在方针政策给予的支持和鼓励。

二、宣传工作方面：

我们响应要求，每月都要到户夕隐一次宣传活活动。在上半年的时间里，我们吴川片区的客

户经理以提升公司品牌形象，最大限度地发展客户为目标，在吴川的繁华地段实行了多形式的户

外营销活动，与吴川人民银行共同举行的个人诚信信用宣传，得到了市领导副市长陈国宝的亲临

指导和参观，与银行合作升展与大客户座谈会等活动。

三、与银行领导沟通方面：

按照工作的计划，我每周有序地拜访各银行网点主任，拜访吴川各银行支行的行长和所负责

的网点主任，进一步加强了沟通和合作关系，有了更深一层的了解。与他们交流各网点实际情况

和客户经理的工作态度等方面的内容，各客户经理与银行的关系更密切合作了，在沟通方面也更

进了一步。每次多家银行在为完成各项任务指标冲刺时，本着双嬴的宗旨，我们客户经理在银行

网点结合日常工作，积极主动帮助银行指导客户开通网银，开银行卡等各项业务工作，发挥了不

小的作用，深得银行领导赞赏。还有就是经过多方领导的努力，我们吴川片区在第一季度进驻了

中国银行吴川支行的网点，在吴川，中投证券已差不多进驻所有的四大t艮行网点了。

四、培训方面：

每周未我们都会进行期货的‘基础知识学习和基金培训I学习，各类的培训使队员们对知识面

有了更实际的了解和操作流程，获得显著效果。每周要求队员们交一周的工作计划。在吴川客户

经理的工作室墙上我们增加了吴川片区每周的业绩龙虎榜的表格，表格的内容有每个客户经理的

每周回访客户数，留客户电话数，存在客户数，促成客户数等，同事们有了竞争攀比的工作势头，

工作更加积极认真去完成自己定下的目标。每次的培训过程中，我们吴川团队热情高涨，对每个

课题都表现出极大的兴趣，大家各抒已见，互补长短，对今后的如何开展工作起到了一定的指导

和辅助作用。

五、客服方面：

客户经理都会做好回访工作。我们会根据股市行情，要求各客户经理除了在加大力度引进新

客户和新增资产的同时，要注重维护原有的客户，提醒客户在投资的过程不忘控制风险，积极完

成业绩的考核。有针对性地给客户灌输多样式理财的观念，做到客户需求的理财都能知晓，令公

司下达的各项任务指标都能完成。

六、团队文化建设

在团队文化建设上，吴川团队在第一季度举行了茂名森林公园一日游活动，增强了各客户经

理的交流和融洽，团队协作精神；读书感想评比活动、使我们养成良好的读书习惯，对自身素养

培养的提升；每周的体育锻炼活动，令我们保持活力，以更好的精神状态投入到工作中；每月团

队成员的生曰，我们都会集中举行小小的生日会，使队员们感到了关怀，团队就是一个大家庭的

感觉。

20xx年上半年这业绩和各方面工作取得效果，充分展示了我们吴川团队团结合作,努力进

取的精神风貌和工作能力，更与上级领导的信任和支持是密不可分的。诚然，我们吴川团队还存

在有待加强和改善的地方，下半年吴川团队在公司市场部的各类培训下，制定如下工作计划：

一是争取以多形式的活动鼓励团队成员的积极性，整体士气的提高;

二是需要加大营销力度，在各繁华地段，各住宅区，走进各乡镇，以乡镇包围城区进行多形

式的宣传活动；

三是团队活动量的管理，回访，考勤，工作日志，会议记录等活动量的管理；

四是与银行网点，其他各单位，各企业进一步加强紧容沟通双赢合作计划；

五是客户经理的整体素质通知多种多样的培训，工作口、学习中要不断提高，得以发挥;

六是加强督导的工作，制度的落实情况和效果；

七是加大招聘力度，努力发展培养新的客户经理；

八是以银行网点为轴心，继续开发更多更好各类形式的营销网点。在下半年的计划实施过程

中要不断总结，不断改进，不断学习其他团队好的经验，不断细化工作的内容和落实情况，对各

客户经理进行有效的各项指标工作的跟踪落实。

总结过去，展望未来，我相信在上级领导的正确决策和英明指导下，只要客户经理们为了共

同的目标而不懈努力，上下团结一致，互相支持，积极进取，相信吴川片区在20xx年下半年的

业绩会再创辉煌，取得更好成绩！吴川片区也会组建成为一支有活力，有斗志，有冲的年轻化的

队伍，打造成一个团结友爱、充满活力、战斗力强的团队。

证券公司员工年终总结11

时间飞逝,不知不觉中，充满希望的20xx年就将画上圆满的句号。回首20xx年的工作，

有收获的喜悦，有与同事协同作战的艰辛，也有遇到困难和挫折时惆怅，总体而言，到江海的这

半年是愉快的。XX年，对于我来讲可谓是人生经历的一个转折点，从一个业余时间炒股的小股

民转变成为了一个每天都和股票打交道的江海证券公司的员工，江海证券也将为我未来的发展提

供良好的舞台。

我是xx年6月正式加入江海证券的，回首这半年来的工作，基本上达到了公司一个普通员

工的标准，共开了25个有效户，销售了15万的基金，不过自己所开发的客户资产量都比较小，

所以托管资产的数额匕儆小，这也是我20xx年要突破的方向。记得自己刚刚到公司时候，连最

基本的开户、转户流程都不知道，股票知识水平也比较肤浅，通过跟老员工的学习和参加公司的

培训I,自己的知识水平有了很大的提高。最初出去展业的时候，因为自己的性格相对有些内向，

根本不敢上前跟客户搭话，通过同事的学习和帮助，不断去社区，超市，市场锻炼，现在自己一

个人去展业也能胜任了。通过这半年来的展业工作,让我知道了团队工作的重要性，以前工作的

时候都是自己一个人承担，自从加入公司后，让我知道一个人能力相对于团队力量的有限性，对

于我们的工作内容，只要通过公司的平台，团队之间的协作，才能开发出更多的客户，创造出更

大的财富。

对于xx年，对于我来说，就不是一个新员工了，我要以更严格的标准来要求自己，在保证

开户数量的同事，要不断地提高有效户的质量，尽可能的开发出更多高质量的.客户。同时，对

于现在的老客户，一定要维护好他们，尽可能通过他们的转介绍，开发更多的客户。同时也要不

断提高自己的知识水平，争取在20xx年把剩下的2门从业考试内容考过，我以后的发展打下良

好的基础。同时也要积极配合公司和团队的工作，为公司和团队的发展贡献自己的微薄之力，让

理财2部成为全公司最棒的团队！

证券公司员工年终总结12

刚刚过去20xx年，对我来说，这是不断积累和进步的一年一个好的营销团队必须有一个好

的营销经理，20xx年底，营销总监张磊的到来改变了以前的营销模式.在过去的xx年里，业务

部门在新的有效账户和金融营销方面取得了突破；我为团队的快速发展做出了不可磨灭的贡献。

我很幸运能加入这样的团队。

在营销渠道方面，像我的‘大多数同事一样，我使用银行渠道、社区渠道、网络渠道、投资

俱乐部渠道、互联网电话营销渠道等来挖掘客户。众所周知，证券营销是一项需要不断积累的工

作，压力很大，但平时需要投入足够的耐心。对于同一个问题，不同的客户反复问你十多次，你

必须耐心地回答。当你第一次见到客户时，你必须仔细倾听，而不是急于向客户灌输技术指标或

金融销售产品。在这种情况下，客户可能很快就会表现出不耐烦。渴望成功往往会导致失败。有

时在一周结束时，如果客户没有完成，他会非常焦虑，但他只能坚持下去，耐心、诚实地与客户

沟通，以完成他设定的任务。

在机构家庭和大家庭方面，我在年初投入了大量精力克服困难，并希望找到一些大家庭来支

持这一场景，但可能我没有足够的经验或能力，经常以失败告终。我记得当时，一个机构账户与

我预约。后来，我没想到他偷偷去了外国业务部，没有找我。他只是把我当成“过路人"。在这

方面，我必须继续向我的前任学习。我希望是在20世纪多年来有所改进。

在中小家庭营销方面，我常年采用“快餐营销”模式，快速决策，共同发展。换句话说，它

通常不会持续很长时间，花费大量精力追逐一些客户，也不会投资很多钱邀请老客户吃饭或送礼

物。通常只需要花时间在QQ、MSN或电话上与客户聊天，谈论一些客户喜欢的话题。例如，

我在一家公司开设了一系列10多名客户，他们都是相互介绍的。一开始，第一位顾客是在论坛

上认识的。当时，我们就一个国际热点话题争论了很长时间。后来，我们简单地添加了QQ,一

直聊到午夜，这是非常投机的。后来，有一次他问我做了什么，我没有回避任何事情。

我告诉他我来自一家证券公司。就这样，第二天，他从其他证券公司将300万打新股的账

户转移给了我开发新客户非常重要，但维护现有客户也同样重要。我一直遵循客户是朋友的原则，

把客户当作朋友对待.这非常重要.这样做的目的不仅限于公司层面的品牌建设和满足证券交易

的基本要求；在个人层面上，这也是营销人员职业道德和后续发展能力的体现。因为营销的最终

目标是让你的客户为你带来（介绍）新客户。培养现有客户最基本的是正确使用证券交易软件,

普及证券知识。同时，要不断向客户灌输证券市场的风险意识。客户资产的缩水代表着交易量的

缩水。只有尽最大努力把潜在客户开发成现有客户，把现有客户培养成优质客户，才能有效地维

护和增加客户资产的价值，实现这种双赢是我们与客户共同追求的目标。

总体来看,过去一年，新增有效户数超过300户，新增资产超过5000万元，较20xx年大

幅提升；在销售经验和与新客户的谈判方面。

证券公司员工年终总结13

时间飞逝，不知不觉中，充满希望的20xx年就将画上圆满的句号。回首20xx年的工作，

有收获的喜悦，有与同事协同作战的艰辛，也有遇到困难和挫折时惆怅，总体而言，到江海的这

半年是愉快的。XX年，对于我来讲可谓是人生经历的一个转折点，从一个业余时间炒股的小股

民转变成为了一个每天都和股票打交道的江海证券公司的员工，江海证券也将为我未来的'发展

提供良好的舞台。

我是XX年6月正式加入江海证券的，回首这半年来的工作，基本上达到了公司一个普通员

工的标准，共开了25个有效户，销售了15万的基金，不过自己所开发的客户资产量都匕蹴小，

所以托管资产的数额比较小,这也是我20xx年要突破的方向。记得自己刚刚到公司时候，连最

基本的开户、转户流程都不知道，股票知识水平也比较肤浅，通过跟老员工的学习和参加公司的

培训，自己的知识水平有了很大的提高。最初出去展业的时候，因为自己的性格相对有些内向，

根本不敢上前跟客户搭话，通过同事的学习和帮助，不断去社区，超市，市场锻炼，现在自己一

个人去展业也能胜任了。通过这半年来的展业工作，让我知道了团队工作的重要性，以前工作的

时候都是自己一个人承担，自从加入公司后，让我知道一个人能力相对于团队力量的有限性，对

于我们的工作内容，只要通过公司的平台，团队之间的协作，才能开发出更多的客户，创造出更

大的财富。

对于XX年，对于我来说，就不是一个新员工了，我要以更严格的标准来要求自己,在保证

开户数量的同事，要不断地提高有效户的质量，尽可能的开发出更多高质量的客户。同时，对于

现在的老客户，一定要维护好他们，尽可能通过他们的转介绍，开发更多的客户。同时也要不断

提高自己的知识水平，争取在20xx年把剩下的2门从业考试内容考过，我以后的发展打下良好

的基础。同时也要积极配合公司和团队的工作，为公司和团队的发展贡献自己的微薄之力，让理

财2部成为全公司最棒的团队！

证券公司员工年终总结14

20xx年对于我来说，应该是忙碌、学习、领悟和庆幸的一年。

这一年来，几乎每天都处于紧张和忙碌之中，先是年初由于经济危机的影响，很多客户采取

保守、观望的态度，需要调整投资产品配置，选择与之匹配的投资产品，重新分析制定规划，尽

量选择较为保守的品种，比如货币基金、债券等；然后春节前后，宏观经济略有回暖迹象，一些

以往操作频繁的客户又有些按捺不住，要继续进行股票和权证的短线操作。

在对市场进行了综合分析后，对各种股票板块和证券品种进行了对比，建议这些客户可以选

择一些防御类行业的股票或者资源类的上市公司，尽量回避权证类的高风险品种，对于保守的客

户，也建议可以适当尝试etf产品的二级市场投资，这样可以在保证资本安全的前提下，把握打

盘上涨的幅度，收益较为稳妥，这段时间的工作既繁重有辛苦，既要参考很多资料和数据，反复

研究，又要向客户耐心的介绍各品种的特点，得出的结论的理由，以及一些品种在操作上的简单

技巧和注意事项并随时与客户进行沟通，交流彼此对市场的看法；接着是“创业板”的上市，身

处证券行业，这段时间的工作非常紧张和繁重，而且让我在一次陷入矛盾之中。

“创业板”开通手续，公司是下达了任务指标的，采取了很多联系和通知客户的措施，而通

过对学习各国创业板市场的资料，特别是参加了天津地区持证人继续教育活动，听了老师对风险

投资和创业板市场的分析后，觉得大多数客户非常不适合参与创业板市场的投资，因此对前几批

发行的创业板股票的资料进行了非常深入的‘分析并及时传达各客户；第四季度，市场通胀预期

愈演愈烈大盘也已逐渐显示了上涨乏力的迹象但个股依然活跃新入市的客户依然满仓操作，

用门有及时地调整仓位，一旦大盘调整会有风险很大，建议客户要控制好仓位，保留较大比例的

帐户资金，等待时机。以上这些行为包含着大量的查阅资料，分析对比，思考总结和交流沟通的

工作，怎一个"忙"字了得？

也正是因为这一年来不同以往的忙碌，积累了更多的经验，督促自己去学习更多的知识，了

解更多类型的投资品种和市场，提升了自己适应更多不同变化的能力。

通过在证券行业十几年的工作，考取了cfp资格两年多以来，渐渐领悟出很多老师和前辈们

常常教悔的道理：

谦虚只有保持谦虚的态度才能让自己学习到更多的东西使自己的知识和意念常"新"。

严谨：对各种产品和市场要认真研究和分析，对不同客户也要有更多的了解，才能给他们提

供更加适合的投资建议。

圆通：面对公司任务和客户利益，要积极对待，既不能逃避也不能推脱,尽量运用自己的知

识和经验寻找二者的平衡点，只要肯花心思，是