广州市基金从业资格考试试卷

广州市基金从业资格考试试卷考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：广州市基金从业资格考试试卷考核对象：基金从业资格考试考生题型分值分布：-判断题（总共10题，每题2分）总分20分-单选题（总共10题，每题2分）总分20分-多选题（总共10题，每题2分）总分20分-案例分析（总共3题，每题6分）总分18分-论述题（总共2题，每题11分）总分22分总分：100分---一、判断题（每题2分，共20分）1.基金管理人应当建立健全的基金份额持有人信息管理制度，但无需对持有人信息进行保密。2.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循公平、公正、诚实信用的原则，并充分揭示风险。3.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当无条件执行。4.基金募集期间，基金管理人不得动用募集的资金进行投资。5.基金信息披露义务人应当确保披露信息的真实性、准确性、完整性，但无需保证信息的及时性。6.基金投资于非公开交易股权的，基金份额持有人累计不得超过200人。7.基金管理人董事会对基金财产的损失承担有限责任。8.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应根据基金投资人的风险承受能力，向其推荐合适的基金产品。9.基金合同是基金运作的基础法律文件，其内容不得违反法律、行政法规的规定。10.基金管理人应当建立健全的合规管理机制，但无需对合规管理情况进行定期评估。二、单选题（每题2分，共20分）1.下列哪项不属于基金合同的主要内容？A.基金运作方式B.基金资产类别C.基金管理人报酬D.基金投资策略2.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的原则不包括？A.公平原则B.公正原则C.诚实信用原则D.高收益原则3.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当？A.无条件执行B.拒绝执行并报告中国证监会C.与基金管理人协商后执行D.视情况执行4.基金募集期间，基金管理人可以动用募集的资金进行？A.投资活动B.偿还债务C.支付费用D.以上均不可5.基金信息披露义务人应当确保披露信息的？A.真实性、准确性、完整性、及时性B.真实性、准确性、完整性C.准确性、完整性、及时性D.真实性、完整性、及时性6.基金投资于非公开交易股权的，基金份额持有人累计不得超过？A.100人B.200人C.300人D.500人7.基金管理人董事会对基金财产的损失承担？A.有限责任B.无限责任C.部分责任D.以上均非8.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应根据基金投资人的？A.风险承受能力B.财富水平C.投资经验D.以上均非9.基金合同是基金运作的基础法律文件，其内容不得违反？A.法律、行政法规B.基金管理人规定C.基金托管人规定D.以上均非10.基金管理人应当建立健全的合规管理机制，但无需对合规管理情况进行？A.定期评估B.临时评估C.以上均需D.以上均非三、多选题（每题2分，共20分）1.下列哪些属于基金合同的主要内容？A.基金运作方式B.基金资产类别C.基金管理人报酬D.基金投资策略E.基金托管人2.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的原则包括？A.公平原则B.公正原则C.诚实信用原则D.高收益原则E.客户利益优先原则3.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当？A.无条件执行B.拒绝执行并报告中国证监会C.与基金管理人协商后执行D.视情况执行E.通知基金份额持有人4.基金募集期间，基金管理人可以动用募集的资金进行？A.投资活动B.偿还债务C.支付费用D.以上均不可E.提前赎回5.基金信息披露义务人应当确保披露信息的？A.真实性B.准确性C.完整性D.及时性E.以上均需6.基金投资于非公开交易股权的，基金份额持有人累计不得超过？A.100人B.200人C.300人D.500人E.1000人7.基金管理人董事会对基金财产的损失承担？A.有限责任B.无限责任C.部分责任D.以上均非E.责任大小视情况而定8.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应根据基金投资人的？A.风险承受能力B.财富水平C.投资经验D.投资目标E.投资期限9.基金合同是基金运作的基础法律文件，其内容不得违反？A.法律、行政法规B.基金管理人规定C.基金托管人规定D.以上均非E.基金行业协会规定10.基金管理人应当建立健全的合规管理机制，但无需对合规管理情况进行？A.定期评估B.临时评估C.以上均需D.以上均非E.外部审计四、案例分析（每题6分，共18分）案例一：某基金销售机构在销售一只股票型基金时，向客户宣传该基金“过去三年收益率高达30%，无亏损记录”，但未提示该基金的风险等级较高，且客户的风险承受能力评估结果为保守型。问题：1.该基金销售机构的行为是否合规？为什么？2.该基金销售机构应如何改进？案例二：某基金管理人拟投资一只非公开交易股权，该股权属于某初创科技公司，但目前尚未盈利。基金托管人在审核投资指令时发现，该投资可能存在较大风险，但基金管理人坚持投资。问题：1.基金托管人应如何处理该投资指令？2.该案例中可能存在的合规风险有哪些？案例三：某基金份额持有人投诉某基金管理人未按规定披露基金净值信息，导致其投资决策失误。问题：1.该基金管理人是否违反了相关规定？2.基金信息披露应遵循哪些原则？五、论述题（每题11分，共22分）1.论述基金管理人内部控制制度的重要性及其主要内容。2.结合实际案例，分析基金销售适用性的重要性及其具体实施方法。---标准答案及解析一、判断题1.×（基金管理人应当对持有人信息进行保密。）2.√3.×（基金托管人可以拒绝执行并报告中国证监会。）4.√5.×（基金信息披露义务人应当确保披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性。）6.√7.×（基金管理人董事会对基金财产的损失承担有限责任。）8.√9.√10.×（基金管理人应当对合规管理情况进行定期评估。）二、单选题1.D（基金合同的主要内容不包括基金投资策略。）2.D（基金销售机构应当遵循的原则不包括高收益原则。）3.B（基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行并报告中国证监会。）4.D（基金募集期间，基金管理人不得动用募集的资金进行投资。）5.A（基金信息披露义务人应当确保披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性。）6.B（基金投资于非公开交易股权的，基金份额持有人累计不得超过200人。）7.A（基金管理人董事会对基金财产的损失承担有限责任。）8.A（基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应根据基金投资人的风险承受能力。）9.A（基金合同是基金运作的基础法律文件，其内容不得违反法律、行政法规的规定。）10.A（基金管理人应当建立健全的合规管理机制，但无需对合规管理情况进行定期评估。）三、多选题1.A,B,C,D,E（基金合同的主要内容包括基金运作方式、基金资产类别、基金管理人报酬、基金投资策略、基金托管人。）2.A,B,C,E（基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的原则包括公平原则、公正原则、诚实信用原则、客户利益优先原则。）3.B,C（基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行并报告中国证监会，或与基金管理人协商后执行。）4.B,C,D（基金募集期间，基金管理人不得动用募集的资金进行投资活动、偿还债务、支付费用。）5.A,B,C,D,E（基金信息披露义务人应当确保披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性。）6.B,C,D（基金投资于非公开交易股权的，基金份额持有人累计不得超过200人、300人、500人。）7.A,D（基金管理人董事会对基金财产的损失承担有限责任。）8.A,B,C,D,E（基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应根据基金投资人的风险承受能力、财富水平、投资经验、投资目标、投资期限。）9.A,B,C,D,E（基金合同是基金运作的基础法律文件，其内容不得违反法律、行政法规、基金管理人规定、基金托管人规定、基金行业协会规定。）10.A,B,C,D（基金管理人应当建立健全的合规管理机制，但无需对合规管理情况进行定期评估、临时评估、以上均需、以上均非。）四、案例分析案例一：1.不合规。基金销售机构未提示该基金的风险等级较高，且客户的风险承受能力评估结果为保守型，违反了基金销售适用性原则。2.该基金销售机构应改进：-提示客户该基金的风险等级较高，并说明其潜在风险。-重新评估客户的风险承受能力，如客户无法承受该基金的风险，应推荐其他风险较低的基金产品。案例二：1.基金托管人应拒绝执行该投资指令，并报告中国证监会。2.该案例中可能存在的合规风险包括：-基金管理人未进行充分的风险评估。-基金托管人未履行合规审查职责。-基金投资可能违反相关规定。案例三：1.该基金管理人违反了相关规定。基金管理人应当按规定披露基金净值信息。2.基金信息披露应遵循的原则包括：-真实性原则-准确性原则-完整性原则-及时性原则-公开性原则五、论述题1.基金管理人内部控制制度的重要性及其主要内容基金管理人内部控制制度的重要性体现在：-保障基金财产安全。-防范操作风险。-提高运营效率。-保障合规经营。主要内容包括：-内部环境控制。