2025年基金从业资格试题试题及答案：证券投资基金

2025年基金从业资格试题试题及答案：证券投资基金单项选择题1.以下关于证券投资基金的特点，说法错误的是（）。A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险自担D.独立托管、保障安全答案：C分析：证券投资基金是利益共享、风险共担的集合投资方式。2.证券投资基金反映的是一种（）关系。A.所有权B.债权债务C.信托D.委托代理答案：C分析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。3.下列不属于基金托管人的职责的是（）。A.资产保管B.资金清算C.资产核算D.投资运作答案：D分析：基金托管人的职责主要有资产保管、资金清算、资产核算、投资运作监督等，投资运作是基金管理人的职责。4.按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为（）。A.封闭式基金和开放式基金B.契约型基金和公司型基金C.股票基金、债券基金、货币市场基金等D.成长型基金、收入型基金和平衡型基金答案：C分析：按投资标的划分，基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金等。5.股票基金的最大特点是（）。A.投资风险小，回报率低B.投资于短期金融工具C.适合长期投资D.无法抵御通货膨胀答案：C分析：股票基金以股票为主要投资对象，适合长期投资，长期来看可以抵御通货膨胀。6.以下关于债券基金的说法，正确的是（）。A.债券基金的收益与市场利率同向变动B.债券基金没有确定的到期日C.债券基金的平均到期日越长，利率风险越低D.债券基金主要投资于可转换债券答案：B分析：债券基金没有确定的到期日；债券基金收益与市场利率反向变动；平均到期日越长，利率风险越高；债券基金主要投资于债券，而非可转换债券。7.货币市场基金不得投资于（）。A.现金B.期限在1年以内的大额存单C.可转换债券D.剩余期限在397天以内的债券答案：C分析：货币市场基金不得投资于可转换债券等。8.QDII基金是指（）。A.合格境内机构投资者基金B.合格境外机构投资者基金C.上市开放式基金D.交易型开放式指数基金答案：A分析：QDII是合格境内机构投资者基金，可投资境外市场。9.以下关于ETF的说法，错误的是（）。A.ETF是一种指数基金B.ETF可以在交易所上市交易C.ETF不能进行套利交易D.ETF采用实物申购、赎回机制答案：C分析：ETF可以进行套利交易，当二级市场价格与基金份额净值存在差异时，投资者可以进行套利。10.基金的募集一般要经过（）等步骤。A.申请、审批、发售、基金合同生效B.申请、注册、发售、基金合同生效C.申请、审批、募集、基金合同生效D.申请、注册、募集、基金合同生效答案：B分析：基金募集要经过申请、注册、发售、基金合同生效等步骤。11.开放式基金的认购采取（）方式。A.金额认购B.份额认购C.面值认购D.溢价认购答案：A分析：开放式基金的认购采取金额认购方式。12.投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于（）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+4答案：B分析：投资者T日提交认购申请后，一般T+2日可查询受理情况。13.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.25%B.50%C.75%D.80%答案：A分析：开放式基金赎回费扣除手续费后余额不低于25%归入基金财产。14.以下关于开放式基金份额转换的说法，正确的是（）。A.转换不收取任何费用B.基金转换只适用于同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金C.转换后基金份额的持有期重新计算D.投资者采用“金额转换”的原则提交转换申请答案：B分析：基金转换一般有费用；转换后持有期可以累计；采用“份额转换”原则。15.以下不属于基金销售机构的是（）。A.商业银行B.证券公司C.基金管理公司直销中心D.证券交易所答案：D分析：证券交易所不是基金销售机构。16.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）的匹配，将合适的产品销售给合适的基金投资人。A.投资目标和投资期限B.投资规模和投资收益C.风险承受能力和基金产品风险D.投资期限和投资收益答案：C分析：应注重风险承受能力和基金产品风险匹配。17.基金销售适用性的全面性原则是指（）。A.基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分B.基金销售机构应当对基金管理人、基金产品和基金投资人进行全面调查和评价C.基金销售机构应当建立健全内部控制制度，防范和化解风险D.基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节答案：D分析：全面性原则是将基金销售适用性贯穿于销售各业务环节。18.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。A.6个月B.1年C.2年D.3年答案：A分析：基金合同生效不足6个月的，不得登载过往业绩。19.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3B.5C.7D.10答案：B分析：应在5个工作日内备案。20.以下关于基金客户服务的特点，说法错误的是（）。A.专业性B.规范性C.持续性D.一次性答案：D分析：基金客户服务具有专业性、规范性、持续性等特点，不是一次性的。21.基金客户服务的原则不包括（）。A.客户至上原则B.有效沟通原则C.安全第一原则D.利益最大化原则答案：D分析：基金客户服务原则有客户至上、有效沟通、安全第一等，不是利益最大化。22.以下关于基金销售费用的说法，错误的是（）。A.基金销售机构可以对不同投资人适用不同费率B.基金销售费用包括认购费、申购费、赎回费等C.基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.基金销售机构可以向投资人收取增值服务费答案：A分析：基金销售机构应遵循公平、公开、公正原则，不得对不同投资人适用不同费率。23.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。A.1B.2C.3D.4答案：C分析：基金管理人应在3个工作日内确认申购（认购）、赎回有效性。24.基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A.建立并管理投资人的基金账户B.负责基金份额的登记C.确定基金资产净值D.代理发放红利答案：C分析：确定基金资产净值是基金管理人的职责。25.以下关于基金的信息披露，说法错误的是（）。A.基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露B.基金信息披露的原则包括真实性、准确性、完整性、及时性和公平性C.基金招募说明书是基金存续期信息披露文件D.基金定期报告包括年度报告、半年度报告和季度报告答案：C分析：基金招募说明书是基金募集期间的信息披露文件。26.基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金发起人D.基金份额持有人答案：B分析：基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人。27.基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则答案：A分析：真实性原则是最根本、最重要的原则。28.以下关于基金合同的说法，错误的是（）。A.基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件B.基金合同应当包括基金的运作方式C.基金合同自成立之日起生效D.基金合同应当明确基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称答案：C分析：基金合同自基金份额发售之日起3个月内，基金募集达到法定要求，基金合同生效。29.基金托管协议是（）签订的协议。A.基金管理人与基金份额持有人B.基金管理人与基金托管人C.基金托管人与基金份额持有人D.基金份额持有人与基金销售机构答案：B分析：基金托管协议是基金管理人与基金托管人签订的协议。30.以下关于基金监管的说法，错误的是（）。A.基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理B.基金监管的目标是保护投资人及相关当事人的合法权益C.基金监管的原则包括依法监管原则、“三公”原则、适度监管原则等D.中国证监会是我国基金市场的唯一监管机构答案：D分析：我国基金市场监管机构除中国证监会外，还有中国人民银行等相关部门。31.中国证监会对基金管理公司的设立申请采取的审查方式不包括（）。A.征求相关机构和部门关于股东条件等方面的意见B.采取专家评审对申请材料的内容进行审查C.采取调查核实方式对申请材料的内容进行审查D.自受理之日起5个月内现场检查基金管理公司设立准备情况答案：D分析：自受理之日起6个月内现场检查基金管理公司设立准备情况。32.基金管理人的高级管理人员，应当具备（）年以上与其所任职务相关的工作经历。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人高级管理人员应具备3年以上相关工作经历。33.以下关于基金从业人员职业道德规范，说法错误的是（）。A.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求B.诚实守信是基金职业道德的核心规范C.专业审慎是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范D.客户至上是指客户的利益优先答案：C分析：专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。34.基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。A.商业秘密B.客户资料C.内幕信息D.个人隐私答案：D分析：基金从业人员接触的秘密包括商业秘密、客户资料、内幕信息等，不包括个人隐私。35.以下属于基金从业人员不正当竞争行为的是（）。A.采用抽奖方式销售基金B.以低于成本的销售费用销售基金C.诋毁竞争对手D.以上都是答案：D分析：采用抽奖、低于成本销售、诋毁对手等都是不正当竞争行为。36.基金销售机构在销售基金产品时向投资者提供费率优惠属于（）。A.商业贿赂行为B.正常销售行为C.不正当竞争行为D.内幕交易行为答案：B分析：提供费率优惠是正常销售行为。37.以下关于基金销售机构人员管理和培训的说法，错误的是（）。A.基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系B.基金销售机构应加强对销售人员的日常管理C.基金销售机构不需要对销售人员进行培训D.基金销售机构应建立健全基金销售人员持续培训制度答案：C分析：基金销售机构需要对销售人员进行培训。38.基金销售机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B分析：保存期不少于15年。39.以下关于基金投资顾问机构的说法，正确的是（）。A.基金投资顾问机构可以代理客户进行基金投资决策B.基金投资顾问机构向投资人提供基金投资顾问服务并收取报酬C.基金投资顾问机构不需要取得中国证监会的业务许可D.基金投资顾问机构可以买卖所推荐的基金答案：B分析：基金投资顾问机构向投资人提供服务并收取报酬；不能代理决策；需取得业务许可；不得买卖所推荐基金。40.以下关于基金评价机构的说法，错误的是（）。A.基金评价机构应具有健全的组织架构和完善的内部控制制度B.基金评价机构应建立独立的研究和评价部门C.基金评价机构可以对不同分类的基金进行合并评价D.基金评价机构的基金评价结果应当以基金评价机构的名义发布答案：C分析：基金评价机构不得对不同分类基金进行合并评价。41.基金行业协会的性质是（）。A.社会团体法人B.事业单位法人C.企业法人D.机关法人答案：A分析：基金行业协会是社会团体法人。42.基金行业协会的职责不包括（）。A.制定和实施行业自律规则B.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解C.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理D.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益答案：C分析：对基金管理人等机构监督管理是中国证监会职责。43.以下关于基金的税收，说法错误的是（）。A.基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，暂免征收营业税B.基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入等，暂不征收企业所得税C.个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税D.个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴20%的个人所得税答案：B分析：基金从证券市场取得的收入，除国债利息收入、买卖股票和债券的差价收入等暂不征收企业所得税外，其他收入需征收企业所得税。44.基金会计核算的责任主体是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份额持有人D.基金销售机构答案：B分析：基金管理人是基金会计核算责任主体。45.以下关于基金财务会计报告的编制与披露，说法错误的是（）。A.基金财务会计报告分为年度、半年度、季度和月度财务会计报告B.基金年度报告应经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计C.基金半年度报告不要求进行审计D.基金季度报告应在季度终了后15个工作日内披露答案：A分析：基金财务会计报告分为年度、半年度和季度财务会计报告，无月度报告。46.以下关于基金绩效评价的说法，错误的是（）。A.基金绩效评价可以帮助投资者了解基金经理的投资管理能力B.基金绩效评价的指标有夏普比率、特雷诺比率等C.基金绩效评价可以对所有基金进行比较D.基金绩效