幼儿理财协议书

幼儿理财协议书甲方：[甲方姓名]，性别[甲方性别]，身份证号码：[甲方身份证号]，联系地址：[甲方联系地址]，联系电话：[甲方联系电话]乙方：[乙方姓名]，性别[乙方性别]，身份证号码：[乙方身份证号]，联系地址：[乙方联系地址]，联系电话：[乙方联系电话]鉴于甲方希望为其幼儿[幼儿姓名]进行理财规划，乙方作为专业的理财顾问，具备丰富的理财经验和专业知识，能够为甲方提供专业的理财服务。双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》相关规定，达成如下协议：一、理财服务内容及标的物描述理财目标设定1.根据甲方对幼儿未来教育、生活等方面的期望，乙方协助甲方设定理财目标，包括但不限于幼儿[具体教育阶段]教育费用储备、未来生活资金支持等。2.明确各阶段理财目标所需的资金数额及时间节点，如在幼儿[X]岁时储备教育资金[X]元用于[具体教育阶段]，在幼儿[X]岁时储备生活资金[X]元等。理财规划方案制定1.乙方基于甲方提供的财务状况信息（包括但不限于收入、资产、负债等）以及理财目标，综合考虑市场情况、投资风险等因素，为甲方制定个性化的理财规划方案。2.理财规划方案涵盖投资组合配置，包括但不限于银行定期存款、债券、基金、股票等多种金融产品的合理搭配，以实现资产的稳健增值和理财目标的逐步达成。理财服务期限本理财服务自协议签订之日起生效，有效期为[X]年。期满后，双方可根据实际情况协商续签。二、双方权利与义务甲方权利与义务1.权利有权了解理财规划方案的详细内容，包括投资产品选择、收益预期、风险评估等。有权对理财服务过程中的重大决策提出意见和建议。有权按照协议约定获取理财服务成果及相关信息。2.义务向乙方如实提供与理财规划相关的财务状况信息，包括但不限于收入、资产、负债、支出等详细情况，并保证所提供信息的真实性、准确性和完整性。按照乙方制定的理财规划方案，按时足额进行资金投入。积极配合乙方的工作，如提供必要的文件资料、协助办理相关手续等。在理财服务过程中，尊重乙方的专业意见和建议，不得擅自变更理财规划方案。乙方权利与义务1.权利有权根据甲方提供的信息及理财目标，制定并实施理财规划方案。有权按照协议约定收取理财服务费用。在理财服务过程中，根据市场变化及甲方实际情况，有权对理财规划方案进行合理调整，但应提前通知甲方并说明调整原因。2.义务以专业谨慎的态度为甲方提供理财服务，依据《中华人民共和国民法典》中关于受托人义务的规定，尽最大努力实现甲方的理财目标。定期向甲方提供理财服务报告，包括资产状况、收益情况、风险评估等，报告周期为每[X]月/季度/半年一次。对甲方的财务信息严格保密，不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定的除外。根据市场变化及时调整理财规划方案，确保理财目标的实现，并向甲方充分说明调整的必要性和合理性。三、理财服务费用及支付方式理财服务费用标准甲方应向乙方支付理财服务费用，费用标准为理财规划资产总额的[X]%/年。理财规划资产总额根据甲方实际投入的资金及理财规划方案实施过程中资产的增值或减值情况动态计算。支付方式1.甲方应在协议签订之日起[X]个工作日内支付首年理财服务费用的[X]%作为启动资金，金额为[X]元。2.剩余理财服务费用按年支付，甲方应在每年的[具体日期]前支付当年理财服务费用。支付金额根据当年理财规划资产总额计算确定。四、投资收益分配及风险承担投资收益分配1.理财规划方案实施过程中所产生的投资收益，归甲方所有。乙方不参与投资收益的分配。2.乙方应按照理财规划方案的要求，合理管理和运作甲方的理财资金，努力实现资产的增值。在扣除理财服务费用及相关税费后，剩余收益全部归甲方。风险承担1.理财投资具有一定风险，乙方虽会尽最大努力制定合理的理财规划方案，但无法保证投资一定会取得预期收益。2.甲方应充分认识到理财投资的风险，并自行承担因市场波动、投资决策失误等原因导致的投资损失。乙方不对甲方理财资金的本金损失承担赔偿责任，但乙方存在故意或重大过失导致甲方损失的除外。五、违约责任甲方违约责任1.若甲方未按照协议约定如实提供财务状况信息或提供虚假信息，导致理财规划方案无法正常实施或影响理财目标实现的，甲方应承担由此给乙方造成的损失，并按照理财服务费用总额的[X]%向乙方支付违约金。2.若甲方未按时足额支付理财服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[X]%向乙方支付逾期违约金。逾期超过[X]日的，乙方有权暂停理财服务，直至甲方支付全部费用及违约金后恢复服务。因甲方逾期支付导致理财规划方案无法按时实施或理财目标无法实现的，甲方应自行承担责任。乙方违约责任1.若乙方未按照协议约定履行理财服务义务，如未按时提供理财服务报告、未合理调整理财规划方案等影响理财目标实现的，乙方应承担由此给甲方造成的损失，并按照理财服务费用总额的[X]%向甲方支付违约金。2.若乙方违反保密义务，向第三方泄露甲方财务信息，乙方应立即采取措施消除影响，并赔偿甲方因此遭受的全部损失。同时，乙方应按照理财服务费用总额的[X]%向甲方支付违约金。六、争议解决本协议履行过程中如发生争议，双方应首先友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。七、其他条款协议变更与解除1.本协议的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签订书面协议。2.在理财服务期限内，若甲方因特殊原因需要提前解除协议，应提前[X]日书面通知乙方。乙方在扣除已提供服务期间对应的理财服务费用后，将剩余资金返还甲方。若因甲方提前解除协议导致乙方遭受损失的，甲方应承担相应赔偿责任。3.若乙方因不可抗力或其他不可预见、不可避免的原因无法继续履行协议的，乙方应及时通知甲方，并协助甲方妥善处理后续事宜。乙方不承担因无法履行协议给甲方造成的损失，但应返还已收取的未提供服务期间的理财服务费用。协议生效与终止1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效。2.理财服务期限届满且双方未续签协议，或协议因其他原因提前解除或终止的，双方应按照协议约定进行清算，包括但不限于资产结算、费用支付等。通知与送达双方在本协议中填写的联系地址和联系电话为有效联系方式。任何一方如需向对方发出通知或其他文件，应按照上述联系方式以书面形式送达。如通过邮寄方式送达，以邮件签收日期为准