1月金融学题库含答案

1月金融学题库含答案一、多选题（共20题，每题1分，共20分）1.以下哪些属于智慧保险平台代理保险业务台账记录内容？（）A、手续费B、投保人及被保险人名称C、保险单号D、保险销售从业人员姓名正确答案：ABCD答案解析：智慧保险平台代理保险业务台账记录的内容通常包括保险单号、保险销售从业人员姓名、投保人及被保险人名称、手续费等，这些信息对于保险业务的管理、追溯和核算等都具有重要意义。保险单号可用于唯一标识一笔保险业务；保险销售从业人员姓名便于明确业务经办人员；投保人及被保险人名称是确定保险关系主体的关键；手续费则涉及到业务成本和收益核算等方面。2.考评体系由考评要素组成。考评要素应兼顾主要监管机构评价要素，包括但不仅限于以下内容：A、消保监管评价B、消保工作体制机制C、消费者教育与员工消保培训D、消费者个人信息保护正确答案：ABCD答案解析：题目中明确指出考评体系由考评要素组成，且考评要素要兼顾主要监管机构评价要素，后面列举了包括消保监管评价、消保工作体制机制、消费者教育与员工消保培训、消费者个人信息保护等内容，这些内容都符合要求，所以答案是ABCD。3.因业务等需要，确需向境外提供个人客户信息的，应当具备下列条件之一：A、通过国家网信部门组织的安全评估B、按照国家网信部门的规定经专业机构进行个人信息保护认证C、按照国家网信部门制定的标准合同与境外接收方订立合同、约定双方的权利和义务D、法律、行政法规或者国家网信部门规定的其他条件正确答案：ABCD答案解析：这些都是向境外提供个人客户信息时应当具备的条件。通过国家网信部门组织的安全评估，能确保信息在跨境传输中的安全性达到较高标准；经专业机构进行个人信息保护认证，可证明在个人信息保护方面符合专业要求；按照国家网信部门制定的标准合同与境外接收方订立合同、约定双方权利义务，以明确责任和规范流程；法律、行政法规或者国家网信部门规定的其他条件则涵盖了其他可能的合法合规要求，保障个人客户信息跨境提供的合法性、安全性和可靠性。4.《中国农业银行客户投诉管理办法》中的投诉管理原则有（）。A、标本兼治B、依法合规C、责任明晰D、及时高效正确答案：ABCD答案解析：1.**责任明晰**：明确各部门、各岗位在客户投诉处理中的责任，确保投诉得到及时、有效的处理，避免出现推诿扯皮现象。2.**依法合规**：处理客户投诉必须严格遵守国家法律法规以及农业银行的相关规章制度，保障客户合法权益的同时维护银行的合规运营。3.**及时高效**：强调对客户投诉的响应速度和处理效率，尽快解决客户问题，减少客户等待时间，提升客户满意度。4.**标本兼治**：不仅要解决客户当前提出的具体问题，还要深入分析投诉产生的原因，采取有效措施从根本上加以改进，防止类似问题再次发生。5.发生或者可能发生个人客户信息（）的，应当立即采取补救措施，并通知个人客户。A、泄露B、毁损C、篡改D、丢失正确答案：ABCD答案解析：根据相关规定，当发生或者可能发生个人客户信息泄露、毁损、篡改、丢失的情况时，应当立即采取补救措施，并通知个人客户。所以答案为ABCD。6.办理个人存款业务根据业务的不同使用（）等系统A、个人负债业务系统B、BoEing投资理财系统C、个人负债管理系统D、梧桐平台正确答案：ABCD7.金融管理部门、金融机构要建立和完善金融消费投诉处理机制，畅通投诉受理和处理渠道，建立金融消费纠纷第三方调解、仲裁机制，形成包括（）在内的金融消费纠纷多元化解决机制，及时有效解决金融消费争议。A、仲裁B、诉讼C、自行和解D、外部调解正确答案：ABCD答案解析：金融管理部门、金融机构要建立和完善金融消费投诉处理机制，畅通投诉受理和处理渠道，建立金融消费纠纷第三方调解、仲裁机制，形成包括自行和解、外部调解、仲裁、诉讼在内的金融消费纠纷多元化解决机制，及时有效解决金融消费争议。自行和解是消费者与金融机构自行协商解决纠纷；外部调解是借助第三方调解机构进行调解；仲裁是由仲裁机构依据相关规则进行裁决；诉讼则是通过司法途径解决争议。这几种方式共同构成多元化解决机制，能更好地维护金融消费者权益。8.各级分支机构要切实承担投诉管理主体责任，履行以下职责：（）A、承担涉及本机构的投诉管理职责，处理辖内客户投诉B、联系当地监管部门，及时反馈监管转送投诉办理情况，汇报投诉管理工作C、畅通投诉处理渠道，便利客户直接与本行沟通解决问题D、定期对本机构投诉进行统计分析并开展溯源整改E、承担总行安排的其他投诉管理工作正确答案：ABCDE答案解析：各级分支机构承担投诉管理主体责任，需承担涉及本机构的投诉管理职责并处理辖内客户投诉（A选项）；联系当地监管部门，反馈监管转送投诉办理情况并汇报投诉管理工作（B选项）；畅通投诉处理渠道，方便客户与本行沟通解决问题（C选项）；定期对本机构投诉进行统计分析并开展溯源整改（D选项）；同时还要承担总行安排的其他投诉管理工作（E选项）。9.公众金融知识宣传普及的内容包括但不限于以下方面：（）、（）、（）、（）、（）。A、金融维权技能B、金融热点问题C、金融风险知识D、金融基础知识E、金融法律知识正确答案：ABCDE答案解析：公众金融知识宣传普及涵盖多方面内容，金融法律知识能让公众了解金融活动中的法律规范；金融基础知识是认识金融体系的基石；金融风险知识帮助公众识别和防范风险；金融维权技能可保障自身合法权益；金融热点问题能使公众紧跟金融动态，所以以上选项均属于宣传普及内容。10.营业网点通过互联网官方平台发布的营销宣传信息应由支行统筹定版，报二级分行（）部门审核通过。A、网络金融部门B、运营管理部门C、业务部门D、消费者权益保护部门正确答案：BCD11.监督检查部门应当向社会公开受理举报的电话、（）或者()地址，并为举报人保密。对实名举报并提供相关事实和证据的，监督检查部门应当将处理结果告知举报人。A、电子邮件B、信访C、信箱D、监督电话正确答案：AC答案解析：《中华人民共和国反不正当竞争法》第十六条规定，监督检查部门应当向社会公开受理举报的电话、信箱或者电子邮件地址，并为举报人保密。对实名举报并提供相关事实和证据的，监督检查部门应当将处理结果告知举报人。12.经营者向消费者提供有关商品或者服务的质量、性能、用途、有效期限等信息，应当（）、（），不得作虚假或者引人误解的宣传。A、有效B、真实C、全面D、完整正确答案：BC13.金融机构应当加强对消费者的信息披露，包括（）。A、提供产品说明书B、提供投诉处理流程C、提供销售宣传资料D、提供合同约定正确答案：ABCD答案解析：金融机构加强对消费者的信息披露，提供产品说明书能让消费者了解产品详情；提供销售宣传资料有助于消费者全面认识产品特点；提供投诉处理流程可保障消费者在权益受损时有清晰的解决途径；提供合同约定能让消费者明确自身权利义务，所以这四个方面都属于应加强披露的内容。14.金服系统主要办理哪几类业务？（）A、融资融券B、银衍转账C、银期转账D、三方存管正确答案：ABCD答案解析：金服系统办理的业务种类较为丰富，三方存管能保障客户资金安全，实现银行与证券等机构间的资金存管；融资融券为投资者提供信用交易方式；银期转账方便期货投资者进行资金划转；银衍转账则在银行与衍生品交易机构间实现资金流转，这些业务都可能在金服系统中办理。15.银行保险机构应当健全消费投诉处理考核评价制度，综合运用正向激励和负面约束手段，将消费投诉以及处理工作情况纳入各级机构综合绩效考核指标体系，并在各级机构（）、（）和（）的薪酬分配、职务晋升等方面设定合理考核权重。A、部门负责人B、高级管理人员C、机构负责人D、相关部门人员正确答案：BCD答案解析：银行保险机构应当健全消费投诉处理考核评价制度，综合运用正向激励和负面约束手段，将消费投诉以及处理工作情况纳入各级机构综合绩效考核指标体系，并在各级机构高级管理人员、机构负责人和相关部门人员的薪酬分配、职务晋升等方面设定合理考核权重。16.《中国银保监会办公厅关于银行保险机构切实解决老年人运用智能技术困难的通知》的提出，是为进一步解决老年人在（）领域运用智能技术方面遇到的困难，不包括哪些领域？A、信托业服务B、银行保险服务C、证券业服务D、银行服务正确答案：AC答案解析：《中国银保监会办公厅关于银行保险机构切实解决老年人运用智能技术困难的通知》主要聚焦于银行保险服务领域，旨在解决老年人在银行保险服务过程中运用智能技术遇到的困难，并不涉及证券业服务和信托业服务领域。17.以下按季报送的有（）A、投诉分析报告B、监管检查及处罚情况C、消保委例会开展情况D、消保审查台账正确答案：ABC18.在个人信息提供中，如委托合同（）的，受托人应当将个人客户信息返还委托人或者予以删除，不得保留。A、不生效B、无效C、被撤销D、终止E、待确认正确答案：ABCD答案解析：根据《个人信息保护法》规定，在个人信息提供中，如委托合同不生效、无效、被撤销或者终止的，受托人应当将个人客户信息返还委托人或者予以删除，不得保留。所以答案是ABCD。19.在中华人民共和国境外处理中华人民共和国境内自然人个人信息的活动，下列哪些情形，适用本法A、以向境内自然人提供产品或者服务为目的B、分析、评估境内自然人的行为C、法律、行政法规规定的其他情形。正确答案：ABC答案解析：根据相关法律规定，在中华人民共和国境外处理中华人民共和国境内自然人个人信息的活动，有以向境内自然人提供产品或者服务为目的、分析、评估境内自然人的行为以及法律、行政法规规定的其他情形时，均适用本法。20.有下列情形之一的，个人信息处理者应当事前进行个人信息保护影响评估，并对处理情况进行记录：A、处理敏感个人信息B、利用个人信息进行自动化决策C、委托处理个人信息、向其他个人信息处理者提供个人信息、公开个人信息D、向境外提供个人信息正确答案：ABCD答案解析：根据相关规定，处理敏感个人信息、利用个人信息进行自动化决策、委托处理个人信息、向其他个人信息处理者提供个人信息、公开个人信息以及向境外提供个人信息时，个人信息处理者应当事前进行个人信息保护影响评估，并对处理情况进行记录。二、判断题（共20题，每题1分，共20分）1.DCRM系统（网页版）可以在外网登录。A、正确B、错误正确答案：B2.金融机构应当采取有效措施加强对第三方合作机构的管理，明确双方权利义务关系，对于金融消费者信息安全无保障义务。 A、正确B、错误正确答案：B3.在公共场所安装图像采集、个人身份识别设备，无需设置提示标识。A、正确B、错误正确答案：B4.银行保险机构应当建立消费投诉处理规避制度，收到消费投诉后，应当指定与被投诉事项无直接利益关系的人员核实消费投诉内容，及时与投诉人沟通，积极通过协商方式解决消费纠纷。A、正确B、错误正确答案：B答案解析：银行保险机构应当建立消费投诉处理回避制度，收到消费投诉后，应当指定与被投诉事项无直接利益关系的人员核实消费投诉内容，及时与投诉人沟通，积极通过协商方式解决消费纠纷。5.金融机构应当采取有效措施加强对第三方合作机构的管理，明确双方权利义务关系，严格防控金融消费者信息泄露风险，保障金融消费者信息安全。 A、正确B、错误正确答案：A6.所有营业网点都应配备免拨直通客服电话，方便客户寻求帮助、表达意见。A、正确B、错误正确答案：B7.各级行消保部门是投诉管理工作的牵头部门。A、正确B、错误正确答案：A8.经营者违反本法第八条规定对其商品作虚假或者引人误解的商业宣传，或者通过组织虚假交易等方式帮助其他经营者进行虚假或者引人误解的商业宣传的，由监督检查部门责令停止违法行为，处十万元以上一百万元以下的罚款；A、正确B、错误正确答案：B9.不得通过报刊、电视、广播、互联网等公共媒体公开宣传推介具体的私募产品信息。通过我行电子渠道面向经确认的特定销售对象宣传推介的除外。A、正确B、错误正确答案：A10.银行保险机构应当规范催收行为，依法依规督促债务人清偿债务。加强催收外包业务管理，委托外部机构实施催收前，应当采取适当方式告知债务人。A、正确B、错误正确答案：A答案解析：银行保险机构应当规范催收行为，依法依规督促债务人清偿债务。加强催收外包业务管理，委托外部机构实施催收前，应当采取适当方式告知债务人。11.充分运用金融纠纷多元化解机制处理投诉，可根据需要将纠纷提交第三方调解组织解决；A、正确B、错误正确答案：A12.各级机构对金融消费者投诉多发、风险较高的业务岗位，每年至少培训1次。A、正确B、错误正确答案：B13.银行保险机构收集消费者个人信息应当向消费者告知收集使用的目的、方式和范围等规则，并经消费者同意，法律法规另有规定的除外。消费者不同意的，银行保险机构可以拒绝提供金融产品或服务。A、正确B、错误正确答案：B答案解析：银行保险机构收集消费者个人信息应当向消费者告知收集使用的目的、方式和范围等规则，并经消费者同意，法律法规另有规定的除外。消费者不同意的，银行保险机构不得因此拒绝