基金从业开考试及答案解析

(含答案及解析)题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分管理办法》的规定?()2.下列关于基金份额净值的说法，正确的是?()B.基金份额净值计算公式为：(基金总资产-基金总负债)÷基金总份额C.基金分红会导致基金份额净值下降，因此投资者应避免分红D.基金份额净值越高，代表基金投资风险越大3.根据我国《证券公司监督管理条例》,证券公司从事基金销售业务时，必须确保基金销售行为与基金管理人的基金销售指令()?A.完全一致，不得有任何偏离B.经基金管理人书面授权后可适当调整C.以不损害投资者利益为前提，可调整销售费用率D.以符合监管要求为原则，可自行决定销售节奏4.基金信息披露中，属于“重要信息披露”的是?()A.基金合同生效日期B.基金管理人高级管理人员的变更C.基金投资策略的细微调整D.基金销售费用的具体计算方式5.基金募集期间，投资者提交认购申请后，在认购截止日之前()情况下，不得撤回认购申请?A.基金募集失败，基金管理人按比例退还认购款项B.投资者因不可抗力导致无法继续交易C.基金管理人未在规定时间内公告招募说明书D.投资者主动联系销售机构要求撤回6.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得违反的规定是?()A.将基金财产用于向他人贷款或提供担保B.从事内幕交易或操纵证券交易价格的行为7.以下哪项不属于基金销售费用?()8.基金投资者在赎回基金份额时，一般需要承担的费用是?()规等，应当()?10.下列关于QDII基金的表述，错误的是?()A.每个交易日结束后2小时内B.每个交易日结束后24小时内C.每周五收盘后3小时内D.每月结束后5个工作日内13.下列关于基金风险等级划分的说法，正确的是?()14.基金投资顾问业务，以下哪项行为属于合规行为?()16.以下哪项不属于基金管理人内部控制制度的范畴?()17.基金投资者在投资基金前，应当()?18.基金合同中，关于基金托管人的职责，以下哪项属于其核心职责?()19.基金销售机构在向投资者进行风险揭示时，应当()?20.下列关于基金业绩评价的说法，错误的是?()二、多选题(共15分，每题3分，多选、错选不得分)21.基金销售机构在开展基金销售活动时，应当遵循的原则包括?()22.基金合同的主要内容不包括?()24.基金投资顾问业务中，投资顾问机构应当()?25.基金投资者在赎回基金份额时，可能需要承担的费用包括?()26.基金管理人运用基金财产进行证券投资，应当遵守的规定包括?()27.基金销售机构在向投资者进行风险揭示时，应当揭示的风险因素包括?()28.基金定期报告中，关于基金投资组合的信息包括?()29.基金管理人内部控制制度的目标包括?()30.基金投资者在投资基金前，应当()?三、判断题(共10分，每题132.基金份额净值在每日收盘后由基金管34.基金销售费用包括基金管理人的管理费。()36.基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律、行政法规等，应当立即停止基金投资，并报告中国证监会。()37.QDII基金的投资范围不受我国《证券法》的约束。()38.基金合同中，关于基金运作方式，属于“公司型基金”的特征是基金份额持有人大会是最高权力机构。()39.基金信息披露的“及时性”原则要求，基金净值公告的披露时间通常应在每个交易40.基金业绩评价仅适用于开放式基金，不适用于封闭式基金。()四、填空题(共10空，每空1分，共10分)(请将答案填入横线处)41.基金销售机构在开展基金销售活动时，应当遵循原则，确保基金销售行为符合法律法规的规定。42.基金合同是规范之间权利义务关系的基本法律文件。43.基金信息披露的“准确性”原则要求，信息披露内容应当真实、客观、完整、 44.基金投资顾问业务中，投资顾问机构应当向客户提供独立的,帮助客户做出合理的投资决策。45.基金投资者在投资基金前，应当充分了解基金的风险收益特征，并根据自身 做出投资决策。46.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得违反基金合同约定的_o47.基金销售机构在向投资者进行风险揭示时，应当揭示、流动性风险、操作风险、政策风险等主要风险因素。48.基金定期报告中，关于基金投资组合的信息包括基金资产配置情况、基金投资49.基金管理人内部控制制度的目标包括保障基金财产安全、确保基金运作 50.基金投资者在投资基金前，应当充分了解基金的风险收益特征，并根据自身 五、简答题(共3题，每题5分，共15分)51.简述基金销售机构在开展基金销售活动时，应当遵循哪些原则?六、案例分析题(共1题，共25分)某基金销售机构A公司在销售基金产品时，存在以下行为：(1)向投资者宣传某只基金产品“过往业绩优异，未来将继续上涨”,并承诺最低收(2)要求销售人员持有基金从业资格证，但未定期进行合规培训；(3)向投资者出示基金合同、招募说明书等法律文件，但未解释关键条款；(4)以“保本保息”为噱头，承诺最低收益率为8%,诱导投资者购买该基金产品。问题：规定?并说明理由。(2)根据《证券投资基金销售管理办法》,基金销售机构应当遵循哪些原则?(3)如果你是该基金销售机构的合规人员，你会如何改进A公司的基金销售行解析：基金份额净值计算公式为：(基金总资产-基金总负债)÷基金总份额。A解析：根据《基金法》第74条规定，基金管理人不得将基金财产用于向他人贷款解析：基金赎回费是投资者赎回基金份额时需要承担的费用。A选项申购费是在申购基金份额时需要承担的费用。B选项转换费是在基金份额转换时需要承担的费用。D选项管理费是基金运营成本，由基金资产承担。解析：根据《基金法》第88条规定，基金托管人发现基金管理人的投资运作违反解析：QDII基金的投资范围受我国《证券法》的约束，但投资方式上存在一定灵活解析：基金净值公告的披露时间通常应在每个交易日结束后24小时内。A、C、D解析：根据《基金法》第95条规定，基金投资顾问业务中，投资顾问机构应当向解析：基金管理人内部控制制度的范畴包括基金投资决策流程的控制、基金信息披露的控制、基金销售行为的管理等，但不包括高层管理人员的薪酬激励制度解析：根据《基金法》第4条规定，基金投资者在投资基金前，应当充分了解基金解析：基金托管人的核心职责是对基金资产进行保管。A、B、D选项错误。解析：根据《基金法》第40条规定，基金销售机构在向投资者进行风险揭示时，应当清晰、准确地向投资者揭示基金的风险等级和主要风险因素。A、B、D选项错解析：基金业绩评价适用于所有类型的基金，包括二、多选题(共15分，每题3分，多选、错选不得分)解析：基金销售机构在开展基金销售活动时，应当遵循客户适当性原则、公开透明原则、合规经营原则。D选项错误，基金销售机构应以投资者利益为先，而非高收解析：基金合同的主要内容包括基金运作方式、基金投资目标、基金管理人的权利解析：基金投资顾问业务中，投资顾问机构应当具备相应的资质和经验、向客户提供独立的投资建议、收取合理的费用，并披露收费方式。D选项错误，投资顾问机解析：基金赎回时可能需要承担的费用包括赎回费、销售服务费等。A选项申购费解析：基金管理人运用基金财产进行证券投资，应当遵守的规定包括不得违反基金合同约定的投资范围、不得利用基金财产谋取不正当利益、不得从事内幕交易或操解析：基金销售机构在向投资者进行风险揭示时，应当揭示市场风险、流动性风解析：基金定期报告中，关于基金投资组合的信息包括基金资产配置情况、基金投解析：基金管理人内部控制制度的目标包括保障基金财产安全、确保基金运作合规、提高基金运作效率等。D选项错误，内部控制制度的目标是规范运作，而非最解析：基金投资者在投资基金前，应当充分了解基金的风险收益特征，并根据自身三、判断题(共10分，每题1解析：根据《基金法》第74条规定，基金管理人不得将基金财产用于向他人贷款解析：根据《基金法》第88条规定，基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律、行政法规等，应当以书面形式通知基金管理人，要求其限期改正，而非立即四、填空题(共10空，每空1分，共10分)42.基金份额持有人与基金管理人43.无误导性45.风险承受能力46.投资范围47.市场风险48.基金投资的业绩比较基准49.合规50.风险承受能力51.基金销售机构在开展基金销售活动时，应当遵循以下原则：(1)客户适当性原则：基金销售机构应当了解投资者的风险承受能力，并根据投资(2)公开透明原则：基金销售机构应当向投资者充分披露基金产品的风险收益特(3)合规经营原则：基金销售机构应当遵守法律法规的规定，不得从事虚假宣传、重要性：及时披露基金信息，可以保障投资者的知情权，帮助投资者做出合理的投53.基金管理人内部控制制度的核心内容：(1)基金投资决策流程的控制：确保基金投资决策的科学性、合规性。(2)基金信息披露的控制：确保基金信息披露的真实性、准确性、完整性、及时(3)基金销售行为的管理：确保基金销售行为符合法律法规的规定，保护投资者利(4)基金份额持有人权益的保护：确保基金份额持有人的合法权益得到有效保护。六、案例分析题(共1题，共25分)(1)A公司上述行为中，违反《证券投资基金销售管理办法》规定的行为包括：率为10%。根据《证券投资基金销售管理办法》第16条规定，基金销售机构不得②以“保本保息”为噱头，承诺最低收益率为8%,诱导投资者购买该基金产品。根据《证券投资基金销售管理办法》第16条规定，基金销售机构不得宣传”保本保(2)根据《证券投资基金销售管理办法》,基金销售机构应当遵循以下原则：①客户适当性原则：基金销售机构应当了解投资者的风险承受能力，并根据投资者②公开透明原则：基金销售机构应当向投资者充分披露基金产品的风险收益特征、③合规经