2026年融资专员日常工作考核表

2026年融资专员日常工作考核表一、单选题（共10题，每题2分，共20分）1.在接触潜在投资人时，融资专员首先应准备的资料不包括：A.公司最新财务报表B.竞品分析报告C.融资计划书D.个人投资偏好记录2.以下哪种估值方法最适合早期科技初创企业：A.市盈率估值法B.市净率估值法C.收入倍数法D.成本加成法3.融资过程中，尽职调查阶段通常不包括：A.财务尽职调查B.法律尽职调查C.技术尽职调查D.管理团队尽调4.在路演过程中，最能打动投资人的内容是：A.产品技术细节B.团队成员背景C.市场规模预测D.现金流表数据5.以下哪种融资方式最适合轻资产互联网企业：A.银行贷款B.天使投资C.风险投资D.政府补贴6.融资协议中，最常见的保护性条款不包括：A.反稀释条款B.优先清算权C.管理权条款D.信息权条款7.在准备融资计划书时，以下哪个部分应放在最前面：A.财务预测B.团队介绍C.市场分析D.融资需求8.融资专员需要具备的核心能力不包括：A.沟通协调能力B.数据分析能力C.法律专业知识D.产品设计能力9.以下哪种行为最容易触发投资人的反感：A.过度承诺回报率B.准时提交资料C.主动提供行业信息D.及时沟通进展10.融资后管理中，最重要的工作环节是：A.执行融资协议条款B.召开庆功宴C.更新公司官网D.向投资人汇报财务二、多选题（共5题，每题3分，共15分）1.融资专员在准备材料时需要包含的内容有：A.公司发展历程B.现金流表C.管理团队照片D.市场竞争分析E.投资人联系方式2.尽职调查过程中，财务尽职调查通常会关注：A.资产负债表B.税务记录C.专利证书D.供应商合同E.员工劳动合同3.路演过程中需要准备的材料包括：A.公司PPTB.财务模型C.产品演示D.竞品对比表E.投资人名单4.融资协议中常见的保护性条款有：A.股权估值条款B.优先认购权C.信息权条款D.退出机制条款E.股东会决策权5.融资专员需要跟踪的KPI指标包括：A.融资进度B.投资人反馈C.财务报表质量D.市场占有率E.团队稳定性三、判断题（共10题，每题1分，共10分）1.融资专员只需要在融资阶段工作，不需要参与公司日常运营。（×）2.天使投资人通常比风险投资机构更注重财务回报。（×）3.尽职调查是融资过程中可有可无的环节。（×）4.融资计划书应该尽可能详细，越多越好。（×）5.投资人最看重的是公司的市场规模。（×）6.融资后需要定期向投资人提供财务报告。（√）7.融资专员不需要了解法律知识。（×）8.轻资产公司不需要准备详细的财务报表。（×）9.融资过程中可以随意承诺回报率。（×）10.投资人最关心的是创始团队的专业能力。（√）四、简答题（共5题，每题5分，共25分）1.简述融资专员在接触潜在投资人前的准备工作。2.解释什么是反稀释条款及其作用。3.描述融资后管理中需要重点关注的三个事项。4.分析科技初创企业在不同发展阶段的融资方式选择。5.说明尽职调查中财务尽调的重点内容。五、案例分析题（共1题，共20分）某互联网教育公司计划进行A轮融资，融资额为5000万元。融资专员小张负责此次融资工作，已完成初步材料准备。公司目前处于快速发展期，用户规模迅速扩大，但盈利能力较弱。请分析：1.小张在准备融资材料时应重点关注哪些内容？2.针对投资人可能提出的尽调问题，小张应如何准备？3.如果投资人要求降低估值，小张应如何应对？4.融资成功后，小张需要做好哪些管理工作？答案与解析一、单选题答案与解析1.D解析：个人投资偏好记录属于投资人内部资料，融资专员无需准备。2.C解析：收入倍数法（如市销率）最适合早期没有利润但收入增长迅速的企业。3.D解析：管理团队尽调属于商业尽调范畴，不属于传统尽职调查内容。4.C解析：市场规模预测能体现商业机会的大小，是投资决策的关键因素。5.B解析：天使投资适合轻资产、高增长互联网企业，银行贷款则要求较强的资产抵押。6.C解析：管理权条款属于控制权条款，不属于保护性条款。7.B解析：团队介绍能快速建立投资人对创始团队的信任，应放在最前面。8.D解析：产品设计能力属于产品经理职责，非融资专员核心能力。9.A解析：过度承诺回报率容易引起投资人信任危机。10.A解析：执行融资协议条款是融资后管理中最核心的工作。二、多选题答案与解析1.A、B、D解析：E选项属于投资人信息，非融资专员准备范畴。2.A、B、D解析：C、E选项属于法律和人力资源范畴，非财务尽调内容。3.A、B、C解析：D属于分析材料，E属于投资人信息，非现场路演材料。4.B、C、D解析：A属于估值方法，E属于公司治理范畴，非保护性条款。5.A、B、C解析：D、E属于公司经营指标，非融资专员直接跟踪范畴。三、判断题答案与解析1.×解析：融资专员需全程参与公司发展，提供融资后支持。2.×解析：天使投资更看重行业前景和团队，风险投资更注重财务回报。3.×解析：尽调是投资决策关键环节，能发现潜在风险。4.×解析：融资计划书应突出重点，避免冗长无关内容。5.×解析：投资人最看重的是团队、产品、市场三要素。6.√解析：定期财务报告是融资后管理重要内容。7.×解析：融资专员需具备基本法律常识，能与律师有效沟通。8.×解析：轻资产公司仍需准备现金流、用户数据等财务材料。9.×解析：融资承诺需基于事实，避免过度承诺。10.√解析：团队专业能力直接影响公司未来发展，是投资人核心关注点。四、简答题答案与解析1.融资前准备工作：-市场调研：了解行业趋势、竞争对手、目标市场规模-财务准备：编制三张财务报表及预测-团队梳理：明确核心团队及职责分工-融资需求：确定融资规模、用途、估值预期-材料准备：制作商业计划书、PPT演示文稿-法律咨询：准备公司章程、股权结构等法律文件2.反稀释条款：是保护早期投资者利益的条款，当后续融资导致估值下降时，该条款能调整新的估值标准，防止投资者权益被稀释。作用是确保投资者获得合理回报，防止创始团队或后期投资者通过低价融资稀释早期投资。3.融资后管理重点：-执行融资协议：按约定使用资金，实现融资目的-财务透明：定期向投资人提供财务报告-业绩增长：实现承诺的市场目标和发展计划-关系维护：保持与投资人的良好沟通4.不同阶段融资方式：种子期：天使投资、孵化器支持成长期：风险投资、战略投资成熟期：私募股权、银行贷款、上市科技初创企业应根据发展阶段选择合适融资方式，避免过早稀释过多股权。5.财务尽调重点：-收入确认：验证收入真实性和合规性-成本结构：分析主要成本及控制措施-现金流：评估现金流状况和周转能力-资产负债：核实资产质量和负债情况-关联交易：审查是否存在利益输送五、案例分析题答案与解析1.融资材料重点：-市场分析：突出教育行业发展趋势和细分市场机会-产品优势：展示教学效果和用户反馈数据-用户增长：提供用户增长曲线和获取成本分析-团队实力：强调核心成员教育背景和专业经验-盈利模式：说明未来盈利路径和计划2.尽调准备：-财务资料：准备三年财务报表及审计报告-税务证明：提供完整税务缴纳记录-合同文件：整理主要业务合同-用户数据：脱敏处理用户信息和留存数据-专利资质：准备知识产权证明文件3.估值应对：-提供详细财务模型：说明未来增长假设和依据-展示用户数据：用数据证明市场潜力-强调竞争优势：说明竞争壁垒和护