基金理财合同范本

基金理财合同范本甲方（委托人）：姓名：身份证号码：联系地址：联系电话：乙方（受托人）：名称：统一社会信用代码：法定代表人：联系地址：联系电话：鉴于甲方有进行基金理财的需求，乙方具备专业的基金理财服务能力，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方进行基金理财事宜达成如下协议：一、标的物或服务具体描述1.理财目标：甲方委托乙方进行基金理财，旨在实现资产的稳健增值，预期年化收益率为[X]%。2.投资范围：乙方将根据市场情况和甲方的风险承受能力，在合法合规的前提下，选择投资于各类基金产品，包括但不限于股票型基金、债券型基金、混合型基金等。投资组合将根据市场动态进行适时调整，以平衡风险与收益。3.理财期限：本合同理财期限自[起始日期]起至[结束日期]止。理财期限届满前，甲方如需提前终止合同，应提前[X]个工作日书面通知乙方。二、双方权利义务（一）甲方权利义务1.权利有权了解基金理财的运作情况，包括投资组合、收益状况等信息。有权根据本合同约定获得理财收益。有权在理财期限届满或提前终止合同后，要求乙方返还本金及相应收益。2.义务向乙方提供真实、准确、完整的个人信息及财务状况资料，包括但不限于身份证号码、联系方式、收入情况、资产状况等。按照本合同约定的金额和方式向乙方支付理财费用及相关款项。配合乙方完成投资决策所需的各项手续和程序，如签署相关文件、提供授权委托书等。尊重乙方的投资决策，不得干涉乙方正常的理财操作，但有权对理财过程中的重大事项提出合理的意见和建议。（二）乙方权利义务1.权利有权按照本合同约定收取理财费用。根据甲方提供的信息和市场情况，独立做出投资决策，并按照合理的投资策略进行基金理财操作。有权要求甲方配合完成投资决策所需的各项手续和程序。2.义务以专业、谨慎、勤勉的态度为甲方提供基金理财服务，按照法律法规和行业规范进行操作。定期向甲方披露基金理财的运作情况，包括投资组合、收益状况、风险评估等信息，披露方式为每月[具体日期]通过电子邮件或书面报告的形式发送给甲方。严格遵守本合同约定的投资范围和理财期限，不得擅自变更投资方向或提前终止理财期限，但因不可抗力或法律法规变化等原因导致无法履行合同的除外。在理财期限届满或提前终止合同后，及时清算资产，将本金及相应收益返还给甲方。对甲方的个人信息及财务状况资料予以保密，不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或经甲方书面同意的除外。三、理财费用及支付方式1.理财费用甲方应向乙方支付的理财费用为理财资产净值的[X]%/年。理财费用按日计提，按月支付。理财费用的计算基数为每日的理财资产净值，计算公式为：每日理财费用=理财资产净值×理财费用年费率÷365。2.支付方式乙方应在每月的[具体日期]向甲方发送当月理财费用账单，甲方应在收到账单后的[X]个工作日内将理财费用支付至乙方指定的银行账户。四、收益分配1.收益计算：理财收益按照以下方式计算：理财收益=期末理财资产净值期初理财资产净值理财费用。2.收益分配频率：理财收益按[具体频率，如季度、半年等]进行分配，分配日为[具体日期]。乙方应在收益分配日后的[X]个工作日内将收益支付至甲方指定的银行账户。五、资产的管理与处分1.资产保管：乙方应妥善保管甲方委托理财的资产，确保资产的安全完整。理财资产应独立于乙方的自有资产进行管理，不得与乙方的其他业务混用。2.资产处分：未经甲方书面同意，乙方不得擅自处分甲方委托理财的资产。但在理财期限届满或提前终止合同后，乙方应按照本合同约定及时清算资产，并将本金及相应收益返还给甲方。六、风险揭示与承担1.风险揭示基金理财存在风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险等。乙方已向甲方充分揭示了可能存在的风险，并提供了风险评估报告。甲方在签署本合同前，已充分了解基金理财的风险，并愿意承担相应的风险。市场风险是指由于市场行情波动导致基金资产价值下跌的风险。信用风险是指基金投资的债券或其他金融工具发行人违约导致基金资产损失的风险。流动性风险是指基金资产无法及时变现以满足甲方资金需求的风险。2.风险承担甲方应自行承担基金理财过程中可能出现的风险损失。乙方仅承担因自身过错导致的损失赔偿责任，但乙方的过错应根据法律法规和本合同约定进行认定。如因不可抗力、法律法规变化等原因导致基金理财出现损失，乙方不承担赔偿责任，但应及时通知甲方，并协助甲方采取合理措施减少损失。七、违约责任1.甲方违约责任若甲方未按照本合同约定支付理财费用或其他款项，每逾期一日，应按照未支付金额的[X]%向乙方支付违约金。逾期超过[X]日的，乙方有权暂停理财服务，并要求甲方支付已产生的理财费用及违约金。若甲方提供的信息不真实、不准确、不完整，导致乙方做出错误投资决策或遭受损失的，甲方应承担全部赔偿责任。2.乙方违约责任若乙方未按照本合同约定履行义务，如未按时披露理财运作情况、未按照约定进行投资决策、未及时返还本金及收益等，每逾期一日，应按照理财资产净值的[X]%向甲方支付违约金。逾期超过[X]日的，甲方有权解除本合同，并要求乙方返还已支付的理财费用，赔偿因此给甲方造成的损失。若乙方擅自变更投资范围、提前终止理财期限或擅自处分甲方委托理财的资产，乙方应承担全部赔偿责任，并按照理财资产净值的[X]%向甲方支付违约金。八、合同的变更与解除1.合同变更：本合同的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签署相关协议。变更或补充协议作为本合同的组成部分，与本合同具有同等法律效力。2.合同解除在理财期限届满前，甲方有权提前解除本合同，但应提前[X]个工作日书面通知乙方，并按照本合同约定支付理财费用及违约金。若乙方违反本合同约定，甲方有权解除本合同，并要求乙方承担违约责任。若因不可抗力或法律法规变化等原因导致本合同无法继续履行，双方可协商解除本合同，互不承担违约责任。九、争议解决本合同在履行过程中如发生争议，双方应首先友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法