2026年委托投资理财合同协议

委托投资理财合同协议甲方（委托人）：[填写委托人姓名/名称]，身份证号/统一社会信用代码：[填写身份证号/统一社会信用代码]，住所地/注册地：[填写住所地/注册地]，联系方式：[填写联系方式]。乙方（受托人）：[填写受托人名称]，法定代表人：[填写法定代表人姓名]，住所地：[填写住所地]，联系方式：[填写联系方式]，统一社会信用代码：[填写统一社会信用代码]，具有从事相应投资理财业务的资质。根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及其他有关法律、行政法规、规章和规范性文件的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就甲方向乙方委托投资理财事宜，达成如下协议：第一条委托事项甲方愿意将其合法拥有的资金，即人民币[填写金额]元（大写：[填写大写金额]），用于委托乙方进行投资理财活动。该资金将用于[填写具体投资渠道或标的范围，如：买卖股票、债券、基金、期货等]，以实现甲方期望的[填写投资目标，如：稳健增长、获取长期回报等]的投资目标。第二条投资范围与限制1.乙方应根据甲方确认的投资目标和风险承受能力评估结果，在约定的投资范围内进行投资。2.乙方投资的范围包括但不限于股票、债券、证券投资基金、银行理财产品、信托计划、券商集合理财计划、保险产品、期货、期权及其他衍生品等。3.除非甲方另行书面同意，乙方不得将委托资金投资于以下标的：[可根据实际情况列举禁止投资的标的，如：投资于乙方及其关联方关联方的利益；投资于中国证监会禁止投资的其他领域等]。4.除非甲方另行书面同意，乙方在单一股票上的投资比例不超过委托资产净值的[填写比例]%，在单一基金上的投资比例不超过委托资产净值的[填写比例]%。5.乙方应按照本协议约定及甲方的投资指令（如有）进行投资操作，并应审慎尽责地管理投资组合。第三条合同期限本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为[填写期限，如：自____年____月____日起至____年____月____日止]。如需延长，双方应另行协商并签订书面协议。合同期限届满，如甲方未提出终止要求的，本协议自动续期[填写续期时长，如：一年]，续期次数不限/最多续期____次。第四条双方权利与义务甲方的权利与义务：1.有权了解其委托资金的投资情况，包括投资组合、净值表现、风险状况等，并要求乙方定期提供投资报告。2.有权要求乙方按照本协议约定和投资策略进行投资，并对投资范围和限制有知情权和一定的建议权，但不得干预乙方的正常投资操作。3.应保证其提供的个人信息、财务状况、投资目标等真实、准确、完整，并及时告知乙方可能影响投资决策的重大变化。4.应按照本协议约定及时足额向乙方支付管理费、托管费及其他应付款项。5.应遵守相关法律法规，不得利用乙方提供的服务进行非法活动。6.应在签署本协议前，充分阅读并理解《风险揭示书》（若有），并确认其已了解并能够承受相关投资风险。7.除非本协议另有约定，甲方不得随意变更投资目标或要求乙方进行与其风险承受能力不匹配的投资。乙方的权利与义务：1.有权按照本协议约定收取管理费、托管费及其他应付款项。2.应按照本协议约定的投资范围、目标和甲方风险承受能力，审慎、尽责地管理委托资产，维护甲方利益。3.应建立完善的内部控制和风险管理制度，确保投资运作的安全、合规。4.应定期向甲方提供投资报告，报告内容应真实、准确、完整，并包含投资组合、资产配置、业绩表现、风险分析、市场观点等信息。5.应妥善保管甲方的个人信息和投资信息，并承担保密义务，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露。6.应对甲方提供的个人信息和财务状况承担保密义务。7.应遵守中国证监会及其他监管机构的相关规定，履行信息披露义务。8.应根据甲方提供的风险承受能力评估结果，进行相应的投资产品推荐和资产配置。第五条费用与收益分配1.委托资产管理费：乙方按照[填写费率，如：年化____%]的费率向甲方收取委托资产管理费。费率[根据不同规模或约定调整]。收费方式为[选择：按年支付/按季支付/按日支付]。2.委托资产托管费：甲方委托资金存入[填写托管银行名称]进行托管，甲方应向该托管银行支付托管费，费率按托管银行规定执行。3.交易费用：因投资交易产生的佣金、印花税等费用，由[选择：甲方承担/乙方承担/双方按比例承担]。4.业绩报酬（如有）：[若约定，则详细列明业绩报酬的计算方式、触发条件、支付时间等。例如：当年委托资产净值增长率超过____%时，乙方可根据约定比例提取业绩报酬]。5.投资收益：投资过程中产生的所有收益，在扣除管理费、托管费、业绩报酬、交易费用及其他相关费用后，归甲方所有。乙方应将属于甲方的投资收益，及时划转至甲方指定的银行账户。第六条风险揭示与承受能力评估1.乙方已向甲方充分揭示投资可能存在的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险、法律风险及其他不可预见因素导致的风险。2.乙方已对甲方的风险承受能力进行了评估，评估结果为[填写评估结果等级，如：稳健型/成长型/激进型]，乙方承诺将根据该评估结果进行投资管理。3.甲方确认已充分理解并知悉本协议项下的所有风险，并确认其风险承受能力与乙方推荐的投资策略相匹配。第七条信息披露义务1.乙方应按照本协议约定，定期（至少[填写频率，如：每季度]）向甲方提供投资报告。2.乙方应在发生可能影响甲方利益的重要事项时，及时告知甲方。3.甲方应在发生可能影响投资运作的重大事项时，及时通知乙方。第八条合同的变更与解除1.本协议的变更，须经双方协商一致，并签订书面补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。2.发生下列情形之一，守约方有权书面通知违约方解除本协议：(1)一方严重违反本协议约定，经守约方书面催告后[填写天数，如：三十]日内仍未纠正的；(2)乙方丧失从事本协议项下业务的主体资格或相关资质的；(3)甲方进入破产、清算程序的；(4)因不可抗力导致本协议目的无法实现的；(5)法律法规规定的其他解除情形。3.本协议解除后，双方应按照约定进行财产清算，包括但不限于投资组合的变现、费用的结算、剩余财产的分配等。第九条保密条款甲乙双方对于因签署和履行本协议而获悉的对方的商业秘密、经营信息、财务信息、客户信息以及投资策略等一切未公开信息，负有保密义务。未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露。此保密义务不因本协议的终止而失效。第十条争议解决因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向[选择：乙方所在地/甲方所在地/合同履行地]有管辖权的人民法院提起诉讼。第十一条法律适用本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。第十二条合同生效与份数本协议自双方签字并盖章（甲方为自然人则签字）之日起生效。本协议一式[填写份数，如：肆]份，甲方执[填写份数，如：壹]份，乙方执[填写份数，如：叁]份，具有同等法律效力。第十三条其他1.本协议未尽事宜，由双方另行协商并签订补充协议。2.本协议附件（若有）是本协