锦泓集团银团协议书

锦泓集团银团协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

**名称**：锦泓集团有限公司（以下简称“甲方”）

**地址**：中国北京市朝阳区光华路1号锦泓大厦23层

**法定代表人/负责人**：张明远

**联系方式**办公电话）手机）

甲方系一家在中国境内注册成立的大型综合性企业集团，主营业务涵盖房地产开发、金融投资、产业运营及高端服务业等领域。凭借雄厚的资本实力和丰富的行业经验，甲方在国内外市场享有较高声誉。为优化资产配置、拓展业务版及提升运营效率，甲方拟通过银团融资方式获取专项项目资金，用于房地产开发项目、基础设施投资或企业并购等关键业务。基于此，甲方经审慎评估与决策，决定组建银团并委托专业金融机构执行相关融资安排。

甲方作为本次银团协议的核心参与方，负责提供项目背景资料、财务报表、融资需求说明等必要文件，并确保所有信息披露的真实性、完整性及合规性。同时，甲方有权对银团成员的资质、信用状况及参与条件进行初步筛选，并对最终银团组建方案拥有决策权。

**背景及前提条件**：

甲方拟通过银团融资方式获取人民币XX亿元资金，用于XX市XX区XX商业综合体项目的开发建设。该项目总占地面积XX万平方米，总建筑面积XX万平方米，计划分两期实施，预计投资总额约XX亿元。为降低融资成本、分散风险并确保资金到位，甲方依据《中华人民共和国合同法》《中华人民共和国银行业监督管理法》及相关金融法规，发起本次银团组建。甲方承诺将严格遵守本协议约定，履行所有信息披露义务，并配合银团牵头行及成员行完成尽职、协议签署及资金发放等流程。

甲方提供的项目可行性研究报告显示，该商业综合体地处城市核心商圈，周边配套完善，市场需求旺盛，预计项目建成后年租金收入可达XX亿元，投资回报率不低于XX%。为保障银团成员权益，甲方已就该项目的土地使用权、建设工程资质、销售回款计划等关键事项提供书面承诺及担保措施。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

**名称**：中国工商银行股份有限公司XX分行（以下简称“乙方”）

**地址**：中国XX省XX市XX区XX路XX号

**法定代表人/负责人**：李华

**联系方式**：0XX-XXXXXXX（办公电话）、139XXXX0000（手机）

乙方系中国工商银行股份有限公司（以下简称“工商银行”）的全资分支机构，成立于XXXX年，注册资本XX亿元人民币，是工商银行在XX地区设立的省级分支机构之一。乙方拥有完善的金融市场业务体系，涵盖公司金融、投资银行、资金业务及零售金融等多个领域，在银团贷款、债券发行、跨境融资等领域具备丰富的经验及较高的市场占有率。

作为本次银团的核心牵头行，乙方负责组建银团、协调成员行权益、执行尽职及监督资金发放等关键任务。乙方承诺将依据国家金融监管政策及行业规范，确保银团组建过程合法合规，并优先满足甲方的融资需求。同时，乙方有权对甲方的财务状况、项目风险及担保措施进行持续监督，并在必要时要求甲方补充提供相关资料或调整融资方案。

**背景及前提条件**：

乙方作为工商银行在XX地区的核心分支机构，长期服务于当地大型企业及政府机构，具备丰富的银团融资项目经验。基于甲方的融资需求及项目特点，乙方经内部评估后同意担任本次银团牵头行，并协调其他商业银行、保险公司及信托公司参与银团。乙方承诺将利用自身资源优势，为甲方争取最优融资条件，包括但不限于贷款利率、期限、担保方式等。

乙方提供的银团组建方案显示，本次银团拟由工商银行牵头，联合XX银行、XX证券、XX保险及XX信托等XX家金融机构共同参与，总融资规模不超过XX亿元，期限为XX年，利率在LPR基础上上浮XX%。为保障银团成员权益，乙方已要求甲方提供土地抵押、在建工程抵押及销售回款质押等综合担保措施，并签署《银团贷款合同》及《银团担保协议》。

双方基于平等自愿、诚实信用的原则，经充分协商达成一致，特制定本协议。本协议旨在明确双方在银团组建、资金发放、风险分担及争议解决等方面的权利义务，确保融资活动顺利开展。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲方（锦泓集团有限公司）为获取专项项目资金而组建银团融资的意向，以及银团牵头行乙方（中国工商银行股份有限公司XX分行）在、协调及管理银团过程中的权利与义务。具体内容涵盖银团组建的程序、参与成员的资格要求、融资条件的确立、资金发放的安排、风险分担的机制、信息披露的规范以及争议解决的方式等。本协议旨在为银团贷款的顺利开展提供法律框架，确保各方在融资活动中权益得到有效保障，促进项目资金及时、合规到位，最终实现甲方项目开发目标与银团成员风险控制目标的平衡。

第二条定义

在本协议中，除非上下文另有明确解释，下列术语具有以下含义：

“银团”系指由牵头行乙方，包括牵头行及参与行在内的多家金融机构组成的，为甲方提供专项融资资金的临时性联合体；“牵头行”系指接受甲方委托，负责组建银团、协调各方利益、执行尽职及管理贷款事务的金融机构，在本协议中指乙方；“参与行”系指接受牵头行邀请，加入银团并按约定提供贷款资金的金融机构；“融资需求”系指甲方通过银团获取资金的具体金额、用途及期限；“项目”系指甲方拟利用融资资金实施的具体项目，即XX市XX区XX商业综合体项目；“贷款合同”系指银团与甲方签订的关于贷款发放、使用及归还的正式合同；“担保措施”系指甲方为保障银团债权实现而提供的抵押、质押、保证等法律手段；“信息披露”系指甲方按照银团要求提供的关于项目状况、财务信息、法律合规性等所有相关资料；“LPR”系指贷款市场报价利率；“不可抗力”系指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力与义务**

**权力**：

（1）甲方有权要求乙方在协议约定范围内，积极协调银团成员，争取最优融资条件，包括贷款利率、期限、担保方式等；

（2）甲方有权对银团成员的资质、信用状况及参与条件进行初步筛选，并对最终银团组建方案拥有决策权；

（3）甲方有权要求银团成员在尽职过程中，对其提供的项目信息及融资方案保密，但法律法规另有规定的除外；

（4）甲方有权在银团贷款发放后，按照贷款合同约定使用资金，并监督资金用途的合规性。

**义务**：

（1）甲方应向乙方及银团其他成员提供真实、完整、准确的融资需求说明、项目可行性研究报告、财务报表、法律文件等所有必要资料，并保证信息无虚假记载、误导性陈述或重大遗漏；

（2）甲方应按照银团要求，配合完成尽职，并根据结果补充提供相关资料或调整融资方案；

（3）甲方应向银团成员提供约定的担保措施，包括但不限于土地使用权抵押、在建工程抵押、销售回款质押等，并确保担保合法有效；

（4）甲方应按照贷款合同约定，按时足额支付利息及本金，并接受银团成员的贷后管理；

（5）甲方应指定专人负责与银团成员的联络，及时响应银团提出的问题及要求；

（6）甲方应在银团组建过程中，对牵头行及成员行的工作提供必要的支持与配合，包括但不限于会议安排、资料传递、条件协调等。

**2.乙方的权力与义务**

**权力**：

（1）乙方有权要求甲方提供完整的融资需求文件及项目资料，并对资料的合规性、真实性进行审查；

（2）乙方有权对甲方的财务状况、项目风险、担保措施等进行尽职，并依据结果决定是否参与银团及参与条件；

（3）乙方有权协调银团成员，就融资方案、利率、期限、担保等关键条款达成一致；

（4）乙方有权在银团贷款发放后，对甲方资金使用情况、项目进展等进行监督，并要求甲方提供相关证明文件；

（5）乙方有权要求甲方在银团成员权益受损时，承担相应的赔偿责任。

**义务**：

（1）乙方应按照协议约定，担任本次银团的牵头行，负责组建银团、协调各方利益、执行尽职及管理贷款事务；

（2）乙方应在协议约定时间内，完成银团组建方案的设计，并向甲方提供书面方案供审阅；

（3）乙方应积极协调银团成员，争取在协议约定范围内确定融资条件，并及时向甲方反馈进展情况；

（4）乙方应负责银团成员进行尽职，并汇总结果向各方披露；

（5）乙方应监督银团贷款的发放、使用及回收，确保贷款合同条款得到有效执行；

（6）乙方应指定专人负责银团协调工作，并确保与甲方、其他成员的沟通顺畅；

（7）乙方应在银团组建过程中，对参与成员的资质及信用状况进行严格筛选，避免引入高风险成员；

（8）乙方应确保银团组建过程符合国家金融监管政策及行业规范，维护银团成员的合法权益。

第四条价格与支付条件

甲方通过银团获取的融资总金额为人民币XX亿元（大写：人民币XX亿元整），具体贷款金额由银团成员在尽职及协商一致后最终确定，但不得低于人民币XX亿元。融资利率采用浮动利率模式，以贷款市场报价利率（LPR）为基准，上浮XX%（或固定利率XX%）。利息按季结息，每季度末XX日支付上一季度应付利息。本金偿还方式为：项目竣工并实现稳定现金流后，自贷款发放之日起XX年内分期等额偿还，或采用其他双方约定的还款计划。甲方应按照贷款合同约定，在指定银行账户接收银团成员划拨的贷款资金，并确保账户资金充足以支付首期利息及本金。支付过程中产生的银行手续费由甲方承担。

第五条履行期限

本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为自银团贷款全部发放完毕之日起XX年。关键时间节点包括：

（1）协议签署后XX日内，甲方应向乙方提供完整的项目资料及融资申请文件；

（2）乙方应在收到资料后XX日内完成初步评估，并向甲方反馈意见；

（3）银团组建工作会议应在协议签署后XX日内召开，确定最终融资方案；

（4）银团贷款合同应在银团组建完成后XX日内签署，贷款资金自合同生效之日起XX日内分批发放到位；

（5）首期还款应在贷款发放满XX个月后开始执行，具体还款计划以贷款合同为准。

如遇不可抗力或政策调整等特殊情况，履行期限可经银团书面协商一致后顺延。

第六条违约责任

**一、甲方违约责任**

1.**信息披露违规**：若甲方未能按照协议及贷款合同要求提供真实、完整、准确的资料，或存在虚假记载、误导性陈述，导致银团成员损失，甲方应承担全部赔偿责任，包括直接经济损失及间接损失，并支付违约金总额相当于融资金额XX%的款项。情节严重者，银团有权立即停止贷款发放或提前收回已发放资金。

2.**资金用途变更**：若甲方擅自改变贷款合同约定的资金用途，未征得银团同意，应支付违约金XX万元，并承担由此产生的所有罚息及银团成员的费用。银团有权要求甲方立即纠正，或直接划扣贷款资金用于原定用途。

3.**逾期还款**：每笔应还款项逾期超过XX日，甲方应按日支付逾期本息总额XX%的违约金，并承担银团为实现债权产生的诉讼费、保全费、律师费等全部费用。逾期超过XX日，银团有权采取包括但不限于冻结担保物、提前收回贷款、宣布全部债务到期等措施。

4.**担保失效**：若甲方提供的担保措施因自身原因（如抵押物被查封、质押物权属争议等）导致无法实现，甲方应立即提供新的有效担保，并支付违约金XX万元。若银团因此遭受损失，甲方应全额赔偿。

5.**拒绝配合**：若甲方无正当理由拒绝配合银团进行尽职、贷后检查或提供必要文件，应支付违约金XX万元，并视为根本违约，银团有权解除协议并采取追偿措施。

**二、乙方违约责任**

1.**牵头行失职**：乙方作为牵头行，若因自身重大过失（如未尽到尽职义务、未妥善协调银团成员权益等）导致银团利益受损，应承担相应的赔偿责任，包括银团成员的直接经济损失。

2.**组建延误**：乙方未能在协议约定时间内完成银团组建工作，导致项目资金延误到位，应按日支付违约金XX万元至甲方，并承担甲方因此遭受的直接损失。

3.**信息披露违规**：乙方若向银团成员提供虚假或误导性信息，造成成员损失，应承担全部赔偿责任并支付违约金，且不得参与后续银团项目。

4.**违反监管义务**：乙方在银团管理过程中违反国家金融监管规定，导致银团遭受处罚或声誉损失，应承担全部责任并赔偿银团损失。

**三、共同责任**

若违约行为涉及甲方与乙方双方，应根据过错程度分别承担相应责任。任何一方违约导致协议无法继续履行，守约方有权解除协议并要求违约方赔偿全部损失。本条所述违约金与实际损失赔偿可同时适用，但总额不超过实际损失上限。所有违约责任均不免除甲方继续履行协议的义务，除非双方另有书面约定。

第七条不可抗力

不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、战争、动乱、政府行为（如法律法规变更、政策调整）、疫情及其防控措施、网络攻击、系统性金融风险等。任何一方因不可抗力导致无法履行或无法完全履行本协议义务的，应在不可抗力事件发生后XX日内书面通知对方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力对协议履行的影响程度，协商决定是否延期履行、部分履行或解除协议。

因不可抗力导致协议无法履行的，受影响方不承担违约责任，但应及时采取措施减少损失。不可抗力影响消除后，受影响方应尽快恢复履行协议义务。若不可抗力持续超过XX日，双方有权协商解除协议，并互不承担违约责任。因不可抗力产生的额外费用（如保险索赔、紧急处置费用等）由各方自行承担，除非协议另有约定。本条所称不可抗力不包含因一方违约行为导致的后果，亦不包含因市场风险、经营风险等商业风险产生的不可预见情况。

第八条争议解决

因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权将争议提交至银团所在地有管辖权的人民法院通过诉讼方式解决。除非双方在协商一致后另行签署书面协议选择其他争议解决方式，否则本协议均以诉讼为最终解决途径。

在争议解决期间，除争议事项外，双方应继续履行本协议中其他未受争议影响的条款。任何一方未经对方书面同意，不得单方面中止履行协议义务或采取可能导致协议目的无法实现的行为。法院在审理争议时，应充分考虑银团整体利益及各成员的公平性原则。若争议涉及银团成员之间的内部利益分配，法院应结合贷款合同及相关担保协议进行综合判断。双方应积极配合法院的审理工作，提供相关证据材料，并遵守法院的生效判决或裁定。

第九条其他条款

**通知方式**：本协议项下的所有通知、请求、文件等均应以书面形式，通过专人递送、挂号信、传真、电子邮件或双方确认的电子数据交换系统发送至本协议首部列明的地址或联系方式。以专人递送方式发送的，送达时即视为送达；以挂号信方式发送的，寄出后XX日即视为送达；以传真或电子邮件方式发送的，发送成功时即视为送达。任何一方变更联系方式，应提前XX日书面通知对方。

**协议变更**：对本协议的任何修改或补充，均须经双方书面同意，并签署补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。任何口头承诺或约定均不构成对本协议的变更，除非双方另行签署书面文件。

**保密义务**：双方应对在本协议履行过程中知悉的对方商业秘密、项目信息、财务数据等一切未公开信息承担保密义务，非经对方书面同意或法律规定，不得向任何第三方泄露。保密