跨境贸易结算 + 供应链金融联营协议

跨境贸易结算+供应链金融联营协议跨境贸易结算+供应链金融联营协议甲方：[甲方全称]统一社会信用代码：[甲方信用代码]注册地址：[甲方注册地址]法定代表人：[甲方法定代表人姓名]联系人：[甲方联系人姓名]联系电话：[甲方联系电话]跨境业务资质：具备中国人民银行批准的跨境人民币结算资质、国家外汇管理局核准的跨境外汇结算资质（资质文件编号：[资质编号]）乙方：[乙方全称]统一社会信用代码：[乙方信用代码]注册地址：[乙方注册地址]法定代表人：[乙方法定代表人姓名]联系人：[乙方联系人姓名]联系电话：[乙方联系电话]跨境业务资质：具备海关进出口货物收发货人注册登记证书（证书编号：[证书编号]）、供应链管理服务资质鉴于：1.甲方为持牌金融机构，具备跨境贸易结算、供应链金融等金融服务资质，可合规开展跨境外汇/人民币结算、贸易融资等业务；2.乙方为跨境供应链贸易服务商，拥有稳定的进出口贸易场景及上下游客户资源，需配套跨境结算及供应链融资支持；3.双方拟通过联营模式，整合甲方金融服务能力与乙方贸易场景资源，共同为乙方及供应链上下游客户提供“跨境结算+供应链金融”一体化服务，实现互利共赢。第一条联营范围1.1跨境贸易结算服务：为乙方及乙方供应链上下游客户（以下简称“合作客户”）提供以下服务：（1）跨境外汇结算：包括进出口贸易项下外汇收付款、结售汇、外汇衍生品套期保值；（2）跨境人民币结算：包括跨境贸易人民币结算、人民币资金池归集；（3）结算配套服务：包括贸易背景真实性核查、外汇申报辅助、结算单据审核。1.2供应链金融服务：基于合作客户真实跨境贸易背景，提供以下融资服务：（1）应收账款融资：针对乙方及上游供应商的出口应收账款，提供保理融资、应收账款质押融资；（2）订单融资：针对乙方及下游经销商的进口订单，提供订单预付款融资；（3）存货质押融资：针对乙方保税仓/监管仓内的跨境贸易存货，提供存货质押融资；（4）跨境贸易融资配套：包括信用证开立、福费廷、出口退税账户托管贷款。1.3联营模式：双方共同开发合作客户，甲方负责金融服务落地，乙方负责提供贸易场景、风险缓释及客户对接，收益按约定比例分成。第二条双方权利义务2.1甲方权利：（1）审核合作客户的贸易背景真实性、信用状况及融资资质；（2）按协议约定收取结算手续费、融资利息及服务费；（3）在合作客户违约时，有权采取保全措施（包括但不限于扣划合作客户/乙方保证金、处置质押物、行使保理追索权）；（4）要求乙方提供合作客户的贸易动态、履约情况及风险信号；（5）对乙方推荐的虚假贸易客户，有权终止合作并追究赔偿责任。2.2甲方义务：（1）持续保持跨境结算及金融服务资质，遵守中国人民银行、国家外汇管理局、海关总署等监管规定；（2）按约定时限办理结算及融资业务（结算业务T+1到账，融资业务T+3放款）；（3）对合作客户及乙方的商业秘密（包括贸易数据、客户信息）保密，保密期限为协议终止后3年；（4）配合乙方开展合作客户的金融服务培训及对接；（5）定期向乙方通报业务办理进度及风险状况。2.3乙方权利：（1）推荐符合条件的合作客户，共享甲方金融服务资源；（2）要求甲方及时反馈业务审核结果及办理进度；（3）按约定比例分享联营业务收益；（4）对甲方服务质量提出改进建议。2.4乙方义务：（1）确保推荐的合作客户贸易背景真实、合法，无虚假交易、洗钱等违法活动，并出具《贸易真实性承诺函》（附件3）；（2）提供真实有效的贸易单据（包括但不限于跨境贸易合同、提单、报关单、发票、外汇申报单、出口退税凭证）；（3）为融资业务提供风险缓释措施（包括但不限于连带责任保证、应收账款转让、货权质押登记）；（4）每月5日前向甲方提交合作客户的贸易动态报告（包括订单变更、交货进度、付款情况）；（5）合作客户逾期时，需在逾期后3日内启动代偿流程，代偿范围包括本金、利息、罚息；（6）遵守跨境贸易监管规定，确保合作客户的进出口业务合规。第三条业务流程3.1客户开发：双方共同筛选供应链上下游有跨境结算及融资需求的客户，乙方负责初步对接，甲方负责资质预审。3.2资质审核：（1）甲方审核合作客户的营业执照、进出口资质、信用报告、近12个月贸易流水；（2）乙方协助提供贸易单据及《贸易真实性承诺函》；（3）审核通过后，双方签订《合作客户服务协议》。3.3业务办理：（1）结算业务：合作客户提交结算申请及单据→甲方审核→办理跨境结算→通知乙方及合作客户到账→双方核对结算数据；（2）融资业务：合作客户提交融资申请及单据→甲方审核→乙方提供风险缓释→甲方放款→合作客户按约定还款→甲方通知乙方还款情况。3.4贷后管理：（1）甲方每月跟踪合作客户还款情况，每季度核查贸易履约真实性；（2）乙方发现合作客户风险信号（如逾期、贸易违约、被列入失信名单），需在24小时内通报甲方；（3）出现风险时，双方共同制定处置方案（如展期、代偿、处置质押物）。第四条收益分配4.1结算业务收益：甲方按结算金额的0.05‰-0.1‰收取手续费，双方按甲方70%、乙方30%比例分成。4.2融资业务收益：甲方收取融资利息（按LPR+1%-3%执行）及服务费（融资金额的0.2%-0.5%），双方按甲方80%、乙方20%比例分成。4.3收益结算：每月10日前双方核对上月业务数据，15日前甲方将乙方分成款支付至乙方指定账户（账户信息：[乙方银行账户]）。4.4风险抵扣：若合作客户逾期导致融资损失，乙方按损失金额的20%承担责任，从后续分成款中抵扣；不足部分乙方需在10日内补足。第五条风险控制5.1贸易真实性核查：甲方需审核合作客户的“合同+提单+报关单+发票+外汇申报单”五单匹配，乙方需出具《贸易真实性承诺函》并承担连带责任。5.2风险缓释措施：（1）融资额度不超过合作客户近12个月平均月贸易额的3倍；（2）应收账款融资需办理应收账款转让登记（动产融资统一登记公示系统）；（3）存货质押融资需办理货权质押登记，且存货价值不低于融资额的120%；（4）乙方需在甲方开立保证金账户，初始保证金不低于100万元，保证金比例不低于未结清融资额的5%。5.3监管合规：双方均需遵守《跨境贸易人民币结算试点管理办法》《外汇管理条例》等规定，不得从事虚假贸易、规避外汇管制等活动。5.4风险预警：双方建立风险预警机制，出现以下情况立即终止业务：（1）合作客户被列入外汇管理局“异常名录”；（2）乙方丧失跨境贸易资质；（3）监管政策变化导致业务无法合规开展。第六条违约条款6.1甲方违约：（1）未按约定办理结算/融资业务，导致合作客户损失的，甲方赔偿直接损失；（2）违反监管规定，导致乙方/合作客户被处罚的，甲方承担全部责任；（3）未按时支付分成款的，按逾期金额的每日0.05‰支付违约金。6.2乙方违约：（1）推荐虚假贸易客户，导致甲方损失的，乙方赔偿甲方全部损失（包括本金、利息、罚息、律师费、诉讼费）；（2）未及时通报风险信号，导致损失扩大的，乙方承担扩大损失的80%；（3）未履行代偿责任的，按逾期金额的每日0.1‰支付违约金，甲方有权从乙方保证金账户扣划；（4）提供虚假贸易单据的，甲方有权终止协议并没收保证金。6.3共同违约：若双方共同违规导致业务无法开展，按责任比例承担损失。第七条协议变更与解除7.1变更：需双方书面协商一致，若涉及监管备案，需报相关部门批准。7.2解除：（1）双方协商一致；（2）一方丧失业务资质（如甲方丧失跨境结算资质、乙方丧失进出口资质）；（3）一方严重违约导致协议目的无法实现；（4）监管政策变化导致业务无法开展（双方互不承担责任）。7.3清算：协议解除后30日内，双方结清所有业务款项，乙方代偿未结清融资，甲方退还保证金（扣除违约金及损失后）。第八条争议解决因本协议发生争议，双方协商解决；协商不成的，提交甲方所在地有管辖权的人民法院诉讼解决（或提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按其规则仲裁）。第九条其他条款9.1协议生效：自双方签字盖章之日起生效，有效期3年；期满前30日双方协商续签。9.2通知：所有通知需以书面形式（邮件+快递）发送至指定联系人，变更需提前15日通知。9.3附件：本协议附件为本协议组成部分，包括：附件1：双方资质文件清单附件2：收益分成计算表附