巴塞尔新资本协议书贡献

巴塞尔新资本协议书贡献1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：国际商业银行（中国）有限公司（以下简称“甲方”），注册地址位于北京市朝阳区金融大街15号国际金融中心A座18层，法定代表人为张伟，联系电话甲方是一家经中国银行业监督管理委员会批准设立的全国性商业银行，主要业务涵盖公司银行业务、投资银行业务、资产管理及金融市场业务等领域。甲方在资本管理、风险控制及合规经营方面拥有丰富的行业经验和卓越的业绩表现，致力于通过优化资本结构、提升风险管理水平，满足国际银行业务发展需求。近年来，甲方积极响应巴塞尔新资本协议的要求，不断探索和完善资本管理机制，以适应日益复杂的市场环境和监管要求。为进一步完善资本管理框架，甲方与乙方就相关技术支持与服务合作达成共识，共同推动资本协议的实施与优化。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：巴塞尔资本管理咨询有限公司（以下简称“乙方”），注册地址位于上海市浦东新区陆家嘴环路1000号金茂大厦B座25层，法定代表人为李明，联系电话乙方是一家专注于金融风险管理、资本协议咨询及合规服务的专业机构，成立于2010年，总部位于上海，并在北京、深圳、香港设有分支机构。乙方拥有一支由资深金融专家、注册会计师、风险管理师及法律顾问组成的团队，为国内外多家金融机构提供资本协议咨询、风险评估、系统开发及培训服务。乙方在巴塞尔协议领域的专业能力得到业界高度认可，曾为国内外数十家银行、保险公司及非银行金融机构提供定制化解决方案，积累了丰富的项目经验。乙方的核心服务包括巴塞尔新资本协议的培训、实施支持、系统开发及合规审查，致力于帮助客户提升资本管理效率、降低合规风险并优化业务流程。

**协议简介：**

本协议的背景基于甲方作为一家国际商业银行，在推进巴塞尔新资本协议实施过程中对专业技术服务和咨询支持的迫切需求。随着金融监管环境的日益严格，巴塞尔新资本协议对资本充足率、风险权重及流动性管理提出了更高的要求，甲方为满足监管标准、优化资本配置及提升风险管理能力，决定与乙方合作，借助乙方的专业技术和经验，共同推进资本协议的实施。双方基于长期合作基础和共同目标，经友好协商，达成如下合作框架。本协议旨在明确双方在资本协议实施过程中的权利与义务，确保项目顺利推进，并最终实现甲方资本管理体系的优化升级。协议的核心内容包括技术支持、咨询服务、系统开发及合规审查等方面，旨在帮助甲方建立符合巴塞尔新资本协议的资本管理框架，同时降低操作风险和合规风险。通过双方的紧密合作，甲方有望在资本管理领域实现技术突破和业务创新，为未来的国际化发展奠定坚实基础。本协议的签订标志着双方在金融科技与风险管理领域的深度合作迈入新阶段，将为资本市场的健康发展提供有力支撑。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于，由乙方凭借其在巴塞尔新资本协议领域的专业知识、技术经验及行业资源，为甲方提供全面的技术支持、咨询服务及系统开发，以协助甲方建立、完善并有效实施符合巴塞尔新资本协议要求的资本管理体系。具体内容涵盖但不限于：1）巴塞尔新资本协议的培训与知识转移，帮助甲方相关人员深入理解协议要求；2）资本充足率计算、风险权重评估及流动性覆盖率等关键指标的测算与优化；3）资本管理系统的设计、开发与部署，确保系统能够支持协议要求的数据报送、风险计量及报告功能；4）合规审查与风险管理咨询，识别并解决甲方在资本管理过程中可能遇到的合规风险与操作风险；5）持续的技术支持与更新服务，确保甲方资本管理体系与监管要求同步发展。通过上述合作，甲方旨在提升资本管理效率，降低合规成本，增强风险抵御能力，并最终满足国内外监管机构的要求，为业务的稳健发展提供坚实保障。

第二条定义

1.**巴塞尔新资本协议**：指由巴塞尔银行监管委员会于2004年及2009年分别发布的《新资本协议》（核心原则、最低标准及第三支柱），以及后续修订和补充的监管框架，主要包含对资本充足率、风险管理及监管检查的要求。

2.**资本充足率**：指银行资本总额与风险加权资产之间的比率，反映银行吸收损失的能力，依据巴塞尔新资本协议计算。

3.**风险权重**：指银行不同业务所承担的风险权重，依据巴塞尔新资本协议根据信用风险、市场风险及操作风险等因素确定。

4.**流动性覆盖率**：指银行优质流动性资产与未来30天净流出负债之比，衡量银行短期流动性风险指标。

5.**资本管理系统**：指为支持资本管理而设计的信息系统，包括数据采集、风险计量、报告及分析等功能模块。

6.**培训与知识转移**：指乙方为甲方人员提供的关于巴塞尔新资本协议的理论培训、案例研讨及操作指导。

7.**合规审查**：指乙方对甲方资本管理流程、系统及数据的合规性进行的独立评估。

8.**技术支持与更新服务**：指乙方为甲方资本管理系统提供的故障排除、功能优化及版本升级等服务。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力与义务：**

甲方有权要求乙方按照协议约定提供专业技术服务、咨询服务及系统开发支持，并有权对乙方的服务成果进行验收和评价。甲方有权要求乙方在服务过程中严格遵守保密义务，保护双方商业秘密及敏感信息。甲方应确保提供的服务所需的数据、资料及环境符合协议要求，并对数据的真实性、准确性和完整性负责。甲方应按时支付协议约定的服务费用，并配合乙方完成项目所需的测试、验证及上线工作。甲方有权根据业务发展需要，对服务范围或内容提出合理调整建议，但需提前书面通知乙方并协商一致。甲方应指定专门的项目对接人，负责与乙方沟通协调，确保项目顺利推进。

甲方的主要义务包括：提供乙方履行协议所需的相关资料、数据及工作环境，确保乙方能够顺利开展服务。按照协议约定及时支付服务费用，任何延迟支付均可能承担违约责任。配合乙方进行系统测试、用户培训及上线推广，确保服务成果符合实际业务需求。对乙方提供的技术方案、系统设计及咨询服务提出专业意见，并配合乙方进行优化调整。在协议框架内，对涉及双方商业秘密及敏感信息的内容严格保密，未经乙方书面同意不得向任何第三方泄露。确保内部架构及职责分工明确，为协议履行提供必要的保障。在协议履行过程中，积极反馈问题，参与需求讨论，共同推动项目进展。

**2.乙方的权力与义务：**

乙方有权按照协议约定收取服务费用，并有权要求甲方提供必要的配合以保障服务顺利开展。乙方有权根据巴塞尔新资本协议的最新要求及甲方实际需求，对服务方案进行专业优化，并有权要求甲方对不合理需求进行调整。乙方应确保提供的服务成果符合巴塞尔新资本协议的监管要求，并保证技术方案的先进性和实用性。乙方应组建专业的项目团队，配备经验丰富的专家资源，确保服务质量达到协议标准。乙方应严格遵守保密义务，对甲方提供的商业秘密及敏感信息承担保密责任，未经甲方书面同意不得擅自使用或泄露。乙方应按时交付服务成果，并配合甲方完成系统测试、用户培训及上线工作。乙方应提供持续的技术支持与更新服务，确保甲方资本管理系统能够稳定运行并与监管要求同步更新。乙方有权要求甲方提供必要的数据接口及系统环境，如甲方未能及时提供，乙方有权顺延服务期限。

乙方的具体义务包括：根据协议约定，提供巴塞尔新资本协议的培训与知识转移服务，确保甲方相关人员掌握核心要求。完成资本充足率计算、风险权重评估及流动性覆盖率测算等技术支持，并提供优化建议。负责资本管理系统的设计、开发与部署，确保系统功能满足数据报送、风险计量及报告等需求。对甲方资本管理流程及系统进行合规审查，识别风险点并提出改进措施。提供系统上线后的持续技术支持与维护服务，包括故障排除、性能优化及版本升级等。定期向甲方汇报项目进展，并根据甲方反馈及时调整服务方案。确保项目团队具备足够的专业能力，按时完成协议约定的服务目标。对协议履行过程中涉及的双方商业秘密及敏感信息严格保密，建立完善的保密管理制度。在服务过程中，积极与甲方沟通，确保服务成果符合实际业务需求及监管要求。

第四条价格与支付条件

本协议项下的服务费用总额为人民币壹仟万元整（¥10,000,000.00），该费用为固定总价，包含乙方为履行本协议第一条所述服务内容所产生的一切费用，包括但不限于咨询费、研发费、实施费、培训费及初期技术支持费等。甲方应按照以下方式分期支付服务费用：

第一期：本协议生效后十（10）日内，甲方向乙方支付服务费用总额的百分之五十（50%），即人民币伍佰万元整（¥5,000,000.00）。

第二期：乙方完成资本管理系统主要功能开发并通过甲方初步验收后十（10）日内，甲方向乙方支付服务费用总额的百分之三十（30%），即人民币叁佰万元整（¥3,000,000.00）。

第三期：乙方完成全部服务内容并通过甲方最终验收后十（10）日内，甲方向乙方支付服务费用总额的剩余百分之二十（20%），即人民币贰佰万元整（¥2,000,000.00）。

甲方支付服务费用应通过银行转账方式支付至乙方指定的以下银行账户：

开户名称：巴塞尔资本管理咨询有限公司

开户银行：中国工商银行上海浦东分行

银行账号：6222020100300001234

任何逾期支付均构成违约，甲方应按日向乙方支付逾期支付金额千分之五（0.5%）的违约金，直至款项付清之日止。乙方应在收到每期款项后向甲方开具等额合规发票。

第五条履行期限

本协议自双方授权代表签字盖章之日起生效，有效期为自协议生效之日起十二（12）个月。协议期满前，如双方无书面异议，本协议自动续展十二（12）个月，直至双方书面通知终止。关键时间节点安排如下：

1.项目启动：本协议生效后三十（30）日内，双方正式成立项目组，召开启动会议。

2.培训完成：项目启动后六十（60）日内，乙方完成对甲方核心人员的巴塞尔新资本协议培训。

3.系统开发完成：培训完成后九十（90）日内，乙方完成资本管理系统的基本功能开发。

4.初步验收：系统开发完成后三十（30）日内，甲方对系统进行初步验收。

5.系统优化与最终验收：根据初步验收意见，乙方完成系统优化，并在优化完成后三十（30）日内，甲方进行最终验收。

6.项目交付：最终验收通过后十（10）日内，乙方正式交付系统及相关文档。

7.技术支持期：项目交付后，乙方提供为期六（6）个月的基础技术支持服务。

双方应积极配合，确保各关键时间节点按时达成。如遇不可抗力或经双方书面同意，可调整时间节点。

第六条违约责任

**一、甲方的违约责任：**

1.甲方未按本协议第四条约定按时足额支付服务费用的，每逾期一日，应按逾期支付金额的千分之五（0.5%）向乙方支付违约金。逾期超过三十（30）日，乙方有权暂停服务或解除协议，并要求甲方支付已完成服务的费用及相当于服务费用总额百分之二十（20%）的违约金。

2.甲方未能按时提供协议履行所需的数据、资料或工作环境，导致乙方服务进度延误的，每延误一日，应按延误部分服务费用的千分之五（0.5%）向乙方支付违约金。延误超过六十（60）日，乙方有权解除协议并要求甲方支付已完成服务的费用及相当于服务费用总额百分之三十（30%）的违约金。

3.甲方因自身原因导致系统无法按约定验收的，甲方应承担由此产生的额外测试、修改费用，并赔偿乙方因此遭受的直接经济损失，最高不超过服务费用总额的百分之十（10%）。

4.甲方违反保密义务，泄露乙方商业秘密或敏感信息的，应向乙方支付违约金人民币伍佰万元整（¥5,000,000.00），并赔偿乙方因此遭受的全部实际损失，包括但不限于经济损失、商誉损失及费用等。

**二、乙方的违约责任：**

1.乙方未能按本协议约定按时交付服务成果（包括培训、系统或报告等），每逾期一日，应按逾期部分服务费用的千分之五（0.5%）向甲方支付违约金。逾期超过三十（30）日，甲方有权解除协议并要求乙方支付已完成服务部分的费用及相当于已完成服务费用总额百分之二十（20%）的违约金。

2.乙方提供的服务成果（包括技术方案、系统功能或咨询服务等）不符合巴塞尔新资本协议要求或协议约定的标准，经甲方书面指出后，乙方应在十五（15）日内完成修正。如乙方未能按时修正或修正后仍不符合要求，甲方有权要求乙方采取补救措施，并有权根据缺陷程度减少相应服务费用，或解除协议并要求乙方支付相当于服务费用总额百分之三十（30%）的违约金。

3.乙方在服务过程中泄露甲方商业秘密或敏感信息的，应向甲方支付违约金人民币伍佰万元整（¥5,000,000.00），并赔偿甲方因此遭受的全部实际损失，包括但不限于经济损失、商誉损失及费用等。

4.乙方提供的技术支持服务未达到协议约定的标准，经甲方书面指出后，乙方未能及时有效解决的，甲方有权要求乙方增加相应技术支持时间或采取其他补救措施。如问题仍未解决，甲方有权根据影响程度减少相应服务费用，或解除协议并要求乙方支付相当于服务费用总额百分之十（10%）的违约金。

**三、赔偿限制：**

1.除本协议另有约定外，任何一方就本协议项下的违约行为向另一方要求赔偿的总额（包括直接损失和间接损失）不超过违约方未支付的服务费用总额。

2.乙方在提供服务过程中，因自身不可抗力因素导致无法履行或延迟履行义务的，不承担违约责任，但应及时通知甲方，并提供相关证明文件。

3.甲方因故意或重大过失导致乙方服务成果损坏或丢失的，应承担赔偿责任，赔偿金额根据实际损失确定，但最高不超过该部分服务费用总额的百分之百（100%）。

**四、协议解除后的责任：**

如本协议因一方违约被解除，违约方应承担相应的违约责任，并返还甲方已支付但尚未提供服务的费用。已提供的服务成果，甲方应支付相应费用，但甲方有权根据违约程度扣减部分费用。双方应配合完成项目资料的交接，确保资料的完整性和可用性。

第七条不可抗力

1.**定义**：本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：地震、台风、洪水、火灾、战争、恐怖袭击、罢工、政府行为（如法律、法规的变更）、流行病疫情、网络攻击、电力或通讯中断等。不可抗力事件应导致或可能导致协议任何一方无法履行或部分无法履行本协议项下的义务。

2.**通知与证明**：如一方遭遇不可抗力事件，应在不可抗力事件发生后七（7）日内书面通知另一方，详细说明不可抗力事件的情况、影响以及预计持续的时间。通知后，双方应在合理期限内协商确定不可抗力事件对协议履行的影响。受影响方应向另一方提供不可抗力事件的证明文件，如政府公告、新闻报道、保险单等。

3.**责任免除**：因不可抗力事件导致协议任何一方无法履行或部分无法履行其在本协议项下的义务的，受影响方不承担违约责任，但应及时采取合理措施减少不可抗力事件造成的损失。不可抗力事件消除后，受影响方应尽快恢复履行协议义务。若不可抗力事件持续超过三十（30）日，双方均有权书面通知对方解除本协议，解除协议前双方应就已完成工作的费用及已产生的损失进行结算。

4.**后果限制**：双方因不可抗力事件产生的任何索赔权利均应受到本协议不可抗力条款的约束，任何一方不得基于不可抗力事件提出超出合理范围的索赔。本协议的不可抗力条款不影响任何一方根据本协议其他条款（如保密条款、知识产权条款）享有的权利。

第八条争议解决

1.**协商**：凡因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商应自争议发生之日起六十（60）日内进行，双方应指定授权代表进行沟通，力争达成书面和解协议。

2.**调解**：若协商未能在上述期限内解决争议，双方同意将争议提交给中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC）进行调解。调解应在中国北京进行，调解规则参照该会现行调解规则。双方应各自承担因调解产生的费用，但达成调解协议后的费用由双方协商分担或按调解规则处理。

3.**仲裁**：若调解未能在争议发生之日起九十（90）日内达成协议，或双方明确表示不接受调解，则争议应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁应在中国北京进行，除非双方另有书面约定。仲裁语言为中文。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁庭可自行决定其程序，除规则另有规定外，不受任何形式的干涉。仲裁裁决在作出之日起具有法律约束力，双方应自觉履行。一方不履行的，另一方可向中华人民共和国有管辖权的人民法院申请强制执行。

4.**法律适用**：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为免歧义，不包括香港、澳门及台湾地区法律）。

5.**管辖**：本协议项下的所有争议均应提交仲裁，仲裁地点为中国北京。除本协议另有约定外，任何一方在本协议履行过程中或履行完毕后，均不得就本协议项下的任何争议向中国境内任何法院提起诉讼。本协议的仲裁条款独立存在，合同的任何其他条款的无效或不可执行不影响仲裁条款的效力。

第九条其他条款

1.**通知方式**：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首页载明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应至少提前十（10）日书面通知另一方。通过电子邮件发送的通知，发出时视为送达；通过传真发送的通知，发送成功时视为送达；通过邮寄发送的通知，寄出后七（7）日视为送达。

2.**协议变更**：对本协议的任何修改或补充，均须经双方授权代表签署书面文件后方能生效。任何口头约定或非书面形式的变更均不具法律效力。

3.**完整协议**：本协议及其附件构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。除非本协议另有约定，任何一方均不得依据本协议以外的其他事项主张权利或提出抗辩。

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