寒亭区寿险顾问聘用协议书

寒亭区寿险顾问聘用协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：寒亭区诚信金融服务有限公司（以下简称“甲方”），注册地址位于山东省潍坊市寒亭区东风大街与迎宾路交叉口东南角金融大厦15层1501室。法定代表人：张明，联系电话甲方是一家专业从事金融咨询及保险代理服务的机构，具备合法的金融牌照及保险中介资质，长期为区域内中小企业及个人客户提供保险产品咨询、方案设计及理赔协助等服务。基于甲方在保险行业的专业能力及市场资源，乙方拟聘请甲方作为其保险顾问，提供定制化保险咨询服务，以提升客户满意度及业务转化率。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：潍坊市阳光保险经纪有限公司（以下简称“乙方”），注册地址位于山东省潍坊市寒亭区北海路以东、健康街以北金融科技园区3号楼5层501室。法定代表人：李强，联系电话乙方是一家经中国银行保险监督管理委员会批准设立的全国性保险经纪公司，专注于为客户提供商业保险、人身保险及财产保险的咨询、投保及理赔等服务。乙方拥有丰富的保险产品资源及专业的顾问团队，但需借助甲方的区域市场渠道及客户资源以拓展业务。双方基于长期合作共赢的原则，经友好协商，约定由甲方担任乙方的专属保险顾问，为乙方指定客户提供专业咨询及服务。

3.协议背景及前提条件：

本协议的签订基于甲乙双方在保险服务领域的专业优势互补。甲方作为寒亭区本地金融咨询机构，对区域内客户需求及市场环境有深入理解，能够精准把握客户保险需求；乙方作为全国性保险经纪公司，拥有多元化的保险产品体系及标准化服务流程。双方合作旨在通过整合资源，实现以下目标：

（1）甲方利用自身客户资源及市场影响力，为乙方推荐潜在保险客户，乙方则提供优质保险产品及服务支持；

（2）甲方通过乙方平台获取专业保险解决方案，提升自身服务能力及客户留存率；

（3）双方共同打造区域性保险服务生态圈，增强市场竞争力。

本协议的履行需以甲乙双方均具备合法经营资质为前提，且甲方提供的客户信息需符合《保险法》《反不正当竞争法》等相关法律法规规定，不得泄露客户隐私或用于非法用途。双方合作范围限定于寒亭区行政区域内，涉及保险顾问服务的具体内容以本协议附件及后续补充条款为准。本协议的签订及履行将严格遵循平等自愿、诚实信用的原则，双方均应确保协议内容的合法性与可行性，以保障合作顺利推进。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于建立甲方（寒亭区诚信金融服务有限公司）作为乙方（潍坊市阳光保险经纪有限公司）在寒亭区区域的专属保险顾问合作关系，通过甲方对本地市场的深度服务能力与乙方提供的标准化保险产品及服务资源的结合，共同拓展保险服务市场，提升客户服务质量与业务转化效率。具体范围包括但不限于：甲方根据乙方要求，在寒亭区范围内开展保险产品咨询、客户需求分析、投保方案设计及客户关系维护等服务；乙方为甲方提供保险产品培训、服务流程指导、佣金结算及相关业务支持。双方合作范围限定于人身保险、财产保险及商业保险领域，服务对象主要为寒亭区内的中小企业及个人客户。本协议旨在通过明确双方权责，构建长期、稳定、互利的业务合作关系，实现市场资源共享与业务协同发展。

第二条定义

1.**保险顾问服务**：指甲方为乙方指定客户提供保险产品咨询、需求分析、方案设计、投保协助、理赔指引等专业化服务的行为。

2.**专属顾问**：指甲方在本协议约定区域内，就特定保险业务事项代表乙方为客户提供咨询服务的身份。

3.**客户信息**：指在合作过程中，由甲方获取或提供的涉及客户身份、财产状况、保险需求等非公开信息。

4.**佣金**：指乙方根据甲方提供的有效客户资源及业务转化情况，按照本协议约定标准支付给甲方的报酬。

5.**服务标准**：指乙方为甲方提供的保险顾问服务应遵循的专业规范、流程要求及客户满意度标准。

6.**有效投保**：指经甲方协助，客户在乙方处成功完成投保手续，并支付首期保费的保险业务。

7.**合作区域**：指本协议约定的寒亭区行政区域范围。

8.**不可抗力**：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争等。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力与义务：

（1）**权力**：

a.有权根据乙方提供的培训及指导，独立开展保险顾问服务；

b.有权要求乙方提供必要的产品资料、服务工具及业务培训；

c.有权按照本协议约定获取佣金报酬；

d.对服务过程中知悉的客户商业秘密享有保密权。

（2）**义务**：

a.**客户开发与维护**：积极在寒亭区范围内搜集潜在客户信息，通过合法合规渠道推荐给乙方，并负责客户关系的初步建立与维护；

b.**需求分析与服务**：深入调研客户保险需求，结合乙方产品体系设计个性化投保方案，确保服务内容符合客户利益及监管要求；

c.**投保协助**：协助客户完成投保流程，包括资料准备、条款解释、费用缴纳等，确保投保过程顺畅；

d.**信息反馈**：及时向乙方反馈客户咨询意见、市场动态及业务进展，协助乙方优化服务策略；

e.**合规经营**：遵守《保险法》《反不正当竞争法》等法律法规，不得夸大宣传、误导客户或泄露客户信息；

f.**费用控制**：合理控制客户服务成本，不得向客户收取协议约定以外的额外费用；

g.**争议前置**：如与客户发生服务争议，应优先通过协商解决，并将客户诉求及时转达乙方协调处理。

2.乙方的权力与义务：

（1）**权力**：

a.有权对甲方提供的客户资源进行筛选，决定是否纳入合作范围；

b.有权对甲方服务质量进行监督、评估及考核；

c.有权根据甲方业务贡献及市场表现调整佣金标准或合作模式；

d.对甲方违反协议行为有权要求整改或终止合作。

（2）**义务**：

a.**产品与培训支持**：向甲方提供全面、更新的保险产品资料、销售工具及定期业务培训，确保甲方掌握必要的专业知识；

b.**服务流程规范**：明确保险顾问服务的标准流程、服务规范及客户权益保障措施，并向甲方提供书面指引；

c.**佣金结算**：按照本协议约定及时、足额向甲方支付佣金，并提供合法的结算凭证；

d.**理赔协助**：为甲方推荐的客户提供理赔指引及必要协助，提升客户满意度；

e.**争议处理**：建立有效的客户投诉处理机制，协助甲方解决客户争议，维护乙方品牌声誉；

f.**资源对接**：根据甲方业务需求，优先提供优质的保险产品资源及市场推广支持；

g.**合规监管**：确保自身业务行为符合监管要求，并指导甲方合规经营，避免法律风险；

h.**保密义务**：对在合作中获悉的甲方商业信息及客户资料承担保密责任，未经许可不得泄露或用于其他用途。

第四条价格与支付条件

1.甲方作为乙方的保险顾问，其服务报酬采用佣金制。甲方通过成功推荐客户向乙方投保，并根据乙方确认的有效投保业务量获取相应佣金。佣金标准根据保险产品类型、保单年度、保费金额等因素由双方在协议附件中明确约定，具体标准以乙方提供的《佣金结算表》为准。

2.佣金的计算周期为每月一次，乙方应在每个自然月结束后的10个工作日内，根据甲方当月产生的有效投保业务数据，计算应付佣金金额，并制作佣金结算单送达甲方确认。

3.甲方确认佣金结算单无误后，乙方应在确认之日起15个工作日内，按照甲方提供的银行账户信息，将当期应付佣金以银行转账方式支付至甲方指定账户。甲方应确保其提供的收款账户信息准确有效。

4.如遇保险公司调整产品佣金政策，双方应协商调整本协议项下的佣金标准。如市场环境变化或双方协商一致，可对支付条件进行修订，但须经书面形式确认。

5.甲方在提供服务过程中产生的合理成本（如交通费、必要的通讯费等），经乙方事先书面同意后，可由乙方承担，具体报销标准和流程另行协商确定。甲方不得向客户收取任何未事先约定由乙方承担的费用。

第五条履行期限

1.本协议自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效，有效期为三年，自YYYY年MM月DD日起至YYYY年MM月DD日止。

2.协议期满前三个月，如双方均有意继续合作，应另行协商签订续期协议。在未签订续期协议的情况下，本协议到期自动终止。

3.在协议有效期内，双方应按照本协议约定全面履行各自义务。乙方应根据业务发展需要，在协议履行期间向甲方下达年度业务指标，甲方应积极努力达成。

4.协议的任何提前终止，必须经双方书面协商一致，并明确终止后的清算事宜。非因不可抗力或本协议约定的解除条件成就，任何一方不得单方面终止协议。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

（1）如甲方违反本协议第一条及第二条关于合作范围和定义的约定，擅自超出寒亭区范围开展业务，或向乙方提供虚假、不实的客户信息，导致乙方产生损失或违反监管规定，甲方应承担全部责任，并赔偿乙方因此遭受的直接经济损失，包括但不限于罚款、处罚、客户索赔等费用，且乙方有权立即解除本协议，并要求甲方支付相当于最近三个月佣金总额的违约金。

（2）甲方违反保密义务，泄露在合作过程中获悉的乙方商业秘密（如产品未公开信息、佣金政策、客户名单等）或客户个人信息，给乙方造成损失的，应承担赔偿责任，赔偿金额不低于乙方因此遭受的直接损失，且乙方有权立即解除本协议。若甲方行为构成犯罪，应承担相应的刑事责任。

（3）甲方违反本协议第三条第1.2款关于客户开发与维护、投保协助的义务，导致客户投诉、理赔纠纷，或因服务不当引发监管机构处罚，给乙方声誉或业务造成不良影响的，甲方应承担相应责任，包括但不限于协助处理纠纷的费用、声誉修复费用等。乙方有权要求甲方进行整改，整改无效的，有权解除协议并要求赔偿损失。

（4）甲方违反合规经营义务，进行误导性宣传、违规收费或涉及其他违法违规行为，乙方有权立即解除本协议，甲方应承担由此产生的一切责任，并赔偿乙方的全部损失。同时，乙方保留向甲方追偿因其违约行为对第三方造成的损害的权利。

（5）甲方未按约定提供佣金结算单或相关证明材料，导致乙方无法按时支付佣金的，每延迟一日，甲方应按当期应付佣金总额的万分之五向乙方支付违约金，但累计违约金不超过当期佣金总额的20%。逾期超过30日，乙方有权暂停支付所有佣金，直至甲方提供完整材料或支付逾期款项。

（6）对于甲方推荐但最终未成功投保的业务，若非因乙方产品或服务本身重大缺陷导致，且甲方未履行充分告知义务，乙方有权不予计算佣金。若因甲方原因（如未及时跟进、信息错误等）导致业务流失，乙方有权要求甲方承担部分损失，并相应扣减佣金。

2.乙方违约责任：

（1）乙方未按本协议第四条第3款约定及时足额支付佣金，每延迟一日，应按当期应付未付佣金总额的万分之五向甲方支付违约金，但累计违约金不超过当期佣金总额的20%。逾期超过30日，甲方有权解除本协议，并要求乙方支付所有拖欠佣金及相应违约金。

（2）乙方违反本协议第二条关于产品与培训支持、服务流程规范的义务，提供的培训不足以支撑甲方开展业务，或服务流程不合理导致甲方无法有效服务客户，经甲方书面提出后30日内仍未纠正的，甲方有权要求乙方改进，并有权要求乙方赔偿因此造成的甲方业务损失。

（3）乙方违反本协议第二条关于理赔协助的义务，未能及时提供必要指导或协助，导致客户理赔权益受损，引发客户投诉或诉讼，给乙方造成声誉或经济损失的，乙方应承担相应责任，并赔偿甲方因此遭受的直接损失。甲方有权要求乙方承担客户索赔费用，并支付相当于该索赔金额10%的违约金。

（4）乙方违反保密义务，泄露甲方提供的客户信息用于自身或其他第三方业务，给甲方造成损失的，应承担赔偿责任，赔偿金额不低于甲方因此遭受的直接损失，且甲方有权立即解除本协议。

（5）乙方未按约定提供业务资源或市场支持，导致甲方业务开展严重受阻的，乙方应承担相应责任，并赔偿甲方合理的业务开发成本损失。

（6）对于因乙方产品本身存在重大瑕疵或违反法律法规导致客户投诉或诉讼的，乙方应承担全部责任，并应赔偿甲方因此遭受的业务损失及直接支出费用。若乙方在责任范围内已赔偿客户，有权向甲方追偿。

3.不可抗力导致的违约：如因不可抗力（定义见本协议不可抗力条款）导致任何一方无法履行本协议义务，该方不承担违约责任，但应在不可抗力发生后及时通知对方，并提供相关证明。双方应根据不可抗力影响程度，协商决定是否延迟履行、部分履行或解除协议。不可抗力消除后，应尽快恢复履行协议义务。

4.争议解决中的违约：若双方因本协议内容发生争议，任何一方在争议解决期间仍应继续履行协议中不涉及争议的部分，任何一方不得以争议存在为由拒绝履行非争议部分的义务，否则应承担违约责任。

5.诉讼或仲裁中的违约：若任何一方就本协议相关事项提起诉讼或申请仲裁，败诉方应承担胜诉方的全部诉讼费用、仲裁费用及合理的律师费、差旅费等。胜诉方有权要求败诉方支付上述费用。

第七条不可抗力

1.定义：本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：地震、台风、洪水、火灾、战争、动乱、政府行为（如法律法规的变更、征收、禁令等）、流行病疫情、网络攻击或系统故障、以及其他类似无法预见、无法避免且无法克服的事件。

2.通知义务：任何一方因不可抗力而无法履行或无法完全履行本协议约定的义务时，应在不可抗力事件发生后七（7）日内书面通知对方，说明不可抗力事件的发生、性质、影响以及预计持续的时间。通知应包含必要的证据支持。

3.协商处理：收到对方关于不可抗力通知后，双方应友好协商，根据不可抗力事件对协议履行的影响程度，决定是否延迟履行、部分履行或变更履行方式，或暂时中止协议的履行。

4.责任免除：因不可抗力导致任何一方未能履行或延迟履行本协议项下的义务，该方不承担违约责任。但遭受不可抗力的一方应积极采取补救措施，减少不可抗力造成的损失。

5.协议终止：如果不可抗力事件持续超过三十（30）日，或连续发生导致协议目的无法实现的，任何一方均有权书面通知对方终止本协议。双方应在不可抗力消除或协议终止后，按照本协议约定或法律规定进行结算和善后处理。因不可抗力造成的损失，双方互不承担责任，但法律另有规定的除外。

6.不可抗力证据：双方均有责任保存与不可抗力事件相关的证据材料，并在对方要求时提供。如因一方原因（如未及时采取措施或未提供证据）导致不可抗力认定产生争议，该方需承担不利后果。

第八条争议解决

1.争议类型：本协议履行过程中发生的任何争议，包括但不限于协议的订立、效力、解释、履行、违约责任、争议解决方式等，均应首先通过双方友好协商解决。协商应本着公平、合理的原则进行，由双方授权代表在合理时间内达成一致意见。

2.协商不成处理：若双方在协商期限内（自一方提出协商请求之日起三十（30）日内）未能就争议事项达成一致意见，或协商过程中一方明确表示不参与协商的，争议应提交仲裁或诉讼解决。

3.仲裁选择：提交仲裁的，双方应将争议提交至甲方所在地有管辖权的人民仲裁委员会（或双方书面约定的其他仲裁机构），按照申请仲裁时该仲裁机构现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁语言为中文。

4.诉讼选择：提交诉讼的，双方应选择以下一种方式解决：

(1)甲方所在地有管辖权的人民法院；

(2)乙方所在地有管辖权的人民法院；

(3)双方书面约定的其他有管辖权的人民法院。

5.诉讼中的证据：双方在诉讼过程中应遵守相关法律规定，提供真实、完整的证据材料。任何一方伪造、毁灭证据或提供虚假证据，应承担相应的法律责任。

6.专属管辖与协议效力：本协议关于争议解决的条款（第八条）构成双方关于争议解决的完整协议，取代双方此前可能达成的任何其他争议解决安排。任何一方不得以未在争议发生前约定争议解决方式为由拒绝履行本协议项下的争议解决义务，除非该争议本身属于法律规定的不可仲裁事项（如涉及人身权、名誉权的侵权纠纷等）。

7.期间计算：本协议中关于期限的约定，均以日计算，从约定之日起算，至期限末日为止。期限届满的最后一日为法定节假日或休息日的，以节假日或休息日的次日为期限届满日。期间的起始日不计算在内。期限的计算不因不可抗力或其他障碍而中止。

第九条其他条款

1.通知：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件、快递服务）发送至本协议首部列明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应至少提前十（10）日以书面形式通知对方。通过电子邮件发送的通知，发出时视为送达；通过快递服务发送的通知，寄出后三（3）日视为送达；通过传真发送的通知，发送成功后视为送达；通过挂号信发送的通知，寄出后十（10）日视为送达。以邮戳或快递单据日期为凭。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方授权代表签署书面文件，方为有效。任何口头约定或非书面形式的变更均无效。

3.分项履行：本协议各条款应被视为相互独立的部分。若任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款。

4.可分割性：若本协议任何条款被认定为无效或非法，该条款应被视为从本协议中删除，但其余条款的效力不受影响。双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款。

5.法律适用：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方应遵守所有适用的法律法规。

6.完整协议：本协议构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前所有的口头或书面协议、谅解或安排。

7.转让：未经对方事先书面同意，任何一方不得将