流动资金保管协议书

流动资金保管协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX集团有限公司（以下简称“甲方”），系依法注册成立的企业法人，统一社会信用代码为91110108MA01XXXXXXXX，注册地址位于中国北京市朝阳区XX路XX号XX大厦XX层。甲方法定代表人为XXX先生/女士，性别XX，身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，联系电话为+86-10-XXXXXXXXXXX，电子邮箱为XXXX@XXXX.com。甲方在国内外从事XX行业（例如：国际贸易、制造、服务等）多年，具备稳定的资金流转需求和合法的融资渠道，为保障其日常经营活动的顺畅进行，需委托乙方提供流动资金保管服务。

甲方的主要业务范围包括但不限于XX产品的生产、销售、进出口贸易等，年均营业额达人民币XX亿元，与多家国内外知名企业建立了长期稳定的合作关系。在业务发展过程中，甲方面临较大的流动资金管理压力，为提高资金使用效率、降低财务风险，经与乙方协商一致，决定就流动资金保管事宜达成本协议。甲方承诺其提供的所有资料均真实有效，且其委托乙方保管资金的行为符合国家相关法律法规及公司内部决策程序。

1.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX金融投资有限公司（以下简称“乙方”），系依法注册成立的专业金融机构，统一社会信用代码为91110109MA01YYYYYY，注册地址位于中国上海市浦东新区XX路XX号XX金融中心XX层。乙方法定代表人为YYY先生/女士，性别XX，身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，联系电话为+86-21-YYYYYYYYYY，电子邮箱为YYYY@YYYY.com。乙方专注于为中小企业及个人提供资金管理、财富规划、投资咨询等服务，具备专业的资金保管能力和风险控制体系，能够为甲方提供安全、高效的流动资金保管服务。

乙方在成立以来的XX年间，已累计服务客户数量达XX家，管理资金规模超过人民币XX亿元，在行业内享有良好声誉。乙方依托先进的金融科技平台和严格的风险管理体系，能够确保甲方资金的安全性、流动性及收益性。为拓展业务范围，乙方积极寻求与有稳定资金管理需求的实体企业合作，经与甲方沟通，双方达成一致，由乙方为甲方提供流动资金保管服务。乙方承诺其具备合法的金融业务资质，且提供的资金保管方案完全符合《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国合同法》及相关金融监管规定。

**协议简介：**

本协议系甲方为解决流动资金管理需求，委托乙方提供资金保管服务而签订的法律文件。协议背景源于甲方在日常经营活动中产生的资金沉淀问题，为提高资金利用效率、防范潜在财务风险，甲方选择将部分闲置资金交由乙方保管，并在乙方的专业管理下实现资金的保值增值。双方基于平等自愿、诚实信用的原则，经充分协商，就流动资金保管的具体事项达成如下共识：

甲方作为资金委托方，其合法的流动资金将通过乙方设立的专用账户进行管理，乙方作为资金保管方，负责对甲方资金进行安全保管、日常监控及合规投资。双方权利义务以本协议约定为准，任何一方均需严格履行协议条款，确保资金保管活动的合法合规性。本协议的签订，标志着甲方与乙方在金融合作领域迈出重要一步，双方后续可根据实际需求，就资金保管范围、收益分配、风险控制等事项进一步细化约定。协议的履行将有助于甲方优化财务结构、提升资金使用效率，同时为乙方带来稳定的业务来源及收益，实现互利共赢。

本协议的签订及后续履行，均以中华人民共和国法律为依据，双方均承诺遵守国家及地方相关政策法规，不得从事任何违法违规行为。协议内容与双方实际需求高度契合，具有明确的业务导向和较强的可操作性，双方将共同维护协议的严肃性和权威性，确保合作项目的顺利推进。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于明确甲乙双方在流动资金保管业务中的权利与义务，确保甲方委托乙方安全、高效地保管其流动资金，并利用乙方的专业能力实现资金保值增值。具体范围包括：甲方将其合法拥有的部分流动资金交由乙方进行保管，乙方依据本协议约定及甲方指示，对资金进行账户管理、资金划拨、投资运作（如适用）及风险控制。协议范围涵盖资金划转、账户管理、信息披露、收益分配、风险承担、违约处理等全部相关事宜，双方均应在本协议框架内履行各自责任，保障资金安全与合规运作。本协议旨在构建一个权责清晰、操作规范、风险可控的资金保管合作模式，满足甲方对资金安全与效率的核心需求，同时为乙方提供专业的金融服务场景。

第二条定义

为本协议之目的，下列术语具有以下含义：

（1）"流动资金"：指甲方用于日常经营周转的合法货币资金，包括但不限于银行存款、应收账款（经双方确认）、短期可变现资产等，具体资金范围以甲方书面列明清单或后续指示为准；

（2）"专用账户"：指乙方根据本协议约定开立或使用的、专用于保管甲方资金的银行账户或其他合法资金载体，账户信息以双方书面确认的为准；

（3）"资金划拨"：指甲方或经甲方授权第三方与乙方之间因本协议发生的资金转移行为，包括但不限于甲方资金的存入、资金的支取及投资指令的执行；

（4）"投资运作"：指乙方在甲方授权范围内，对保管资金进行的合规投资活动，包括但不限于货币市场工具、债券、基金等低风险资产配置，具体投资范围和限制以甲方书面指示为准；

（5）"收益"：指因资金保管及投资运作产生的利息、分红、买卖差价等一切合法收益，具体计算方式及分配时间以本协议另行约定为准；

（6）"不可抗力"：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于战争、自然灾害、政府行为、法律政策变化等；

（7）"争议"：指双方因本协议履行发生的任何分歧或纠纷。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力与义务：**

（1）甲方有权要求乙方按照本协议约定及其实际需求，提供安全、专业的流动资金保管服务，并监督乙方履行资金管理职责；

（2）甲方有权随时查阅乙方关于资金保管账户的明细记录、投资报告及其他相关业务文件，乙方应配合提供，但需确保甲方查阅行为不违反法律法规及本协议保密条款；

（3）甲方有权根据自身经营需要，向乙方发出资金划拨、投资限制或收益提取等书面指示，但该等指示应符合法律法规及本协议约定，且不损害乙方合理利益；

（4）甲方应保证其委托保管的流动资金来源合法，有权向乙方提供资金来源说明及必要的法律文件，并承担因资金来源问题导致的全部法律责任；

（5）甲方应按照本协议约定及时向乙方支付服务费用及资金占用期间产生的费用，逾期支付应承担违约责任；

（6）甲方应确保其指定的授权代表具备合法的签署权限，所有对乙方的书面指示均需通过该等授权代表或经其书面授权的人员发出；

（7）甲方应配合乙方进行账户信息验证、风险评估等必要程序，并及时更新其法人代表、经营范围等可能影响协议履行的基本信息；

（8）甲方应承担因其自身原因（如信息提供错误、经营违法等）导致的资金损失或乙方额外费用，并应就乙方因配合甲方而承担的第三方索赔进行赔偿；

（9）甲方在协议终止时，有权要求乙方按照约定返还其全部本金及应得收益，并配合完成资金划转手续。

**2.乙方的权力与义务：**

（1）乙方有权要求甲方提供真实、完整的资金来源证明及必要的法律文件，甲方应予以配合，否则乙方有权拒绝执行资金保管指令；

（2）乙方有权根据本协议约定及金融监管要求，对甲方资金进行保管、管理及投资运作，并应建立完善的内部控制制度，确保资金安全；

（3）乙方应开设专用账户或使用约定账户进行资金管理，确保资金独立、专款专用，并应定期向甲方提供资金账户明细、投资组合及收益情况报告；

（4）乙方应按照甲方合法的书面指示执行资金划拨、投资指令等操作，但有权对指示的合规性、可行性进行审查，如发现不当或违法违规情形，应立即暂停执行并书面通知甲方；

（5）乙方应采取不低于行业标准的资金安全措施，包括但不限于账户加密、权限控制、风险监控等，确保资金在保管期间的安全，非因乙方重大过失或不可抗力导致资金损失，乙方不承担责任；

（6）乙方有权按照本协议约定收取服务费用及资金占用期间产生的费用，并应向甲方提供合法有效的收费依据，双方应就费用标准及支付方式另行签订补充协议或在本协议中明确；

（7）乙方应妥善保管甲方提供的所有资料及产生的业务文件，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或监管机构要求除外；

（8）乙方应就保管资金进行合规投资，投资范围和风险等级应符合甲方指示及本协议约定，并应定期进行风险评估，及时向甲方通报重大风险事件；

（9）乙方应在协议终止时，按照约定及时、足额地将甲方本金及应得收益划转至甲方指定账户，并应提供完整的资金结算清单及证明文件；

（10）乙方应承担因其自身系统故障、操作失误、违反监管规定等非甲方原因导致的资金损失，并应就因乙方违约行为给甲方造成的损失承担赔偿责任；

（11）乙方应配合甲方完成资金划转、信息披露等事宜，并在发生争议时，积极与甲方协商解决，不得无理拖延或拒绝履行义务。

第四条价格与支付条件

甲方同意按照本协议约定向乙方支付流动资金保管服务费用。服务费用的计算方式、标准及支付方式如下：

（1）服务费用标准：乙方提供流动资金保管服务，按照甲方实际存入专用账户的资金数额及存期，按照年化费率X%计算服务费用。年化费率X%由双方在协议签订时协商确定，并在本协议附件中列明。若涉及投资运作，则根据实际投资收益情况，双方另行约定收益分配比例或对服务费进行调整，具体方式在本协议附件或后续补充协议中明确。

（2）支付方式：服务费用采用银行转账方式支付。甲方应在每个计费周期结束后的X日内，将当期应支付的服务费用划转至乙方指定的银行账户。乙方指定的银行账户信息如下：开户行：XX银行XX支行，账户名称：XX金融投资有限公司，账号：XXXXXXXXXXX。甲方逾期支付服务费用的，每逾期一日，应按当期应付未付服务费用总额的Y%向乙方支付违约金，直至付清为止。

（3）资金占用费用：若甲方资金在专用账户中产生利息，该利息归属甲方；若乙方因投资运作产生额外收益，在扣除相关成本及税费后，双方按照本协议约定的比例进行分配。具体收益分配规则在协议附件中进一步约定。

本协议项下的价格与支付条件自协议生效之日起执行，任何一方不得单方面变更，但双方协商一致并签署书面补充协议的除外。

第五条履行期限

（1）本协议的有效期限自双方授权代表签字盖章之日起生效，至甲方最后一笔资金划转完成且乙方完成资金清算并交付甲方指定账户之日止。协议有效期届满前，如双方均有意继续合作，可协商续签本协议。

（2）在协议有效期内，乙方应按照甲方指示及本协议约定，持续提供流动资金保管服务。甲方有权根据自身经营需要，随时向乙方发出资金存入、支取或投资指令，但应在合理提前通知乙方（不少于X个工作日），且该等指令不违反法律法规及本协议约定。

（3）关键时间节点：甲方应于每月X日前向乙方提供上一个月的资金使用情况说明；乙方应于每月X日前向甲方提供上一个月的资金账户报告及投资业绩报告。双方应于协议终止日的X日内完成资金结算及划转手续。

（4）若发生不可抗力事件，导致协议无法继续履行，协议自动终止，双方应就未完成事项进行清理并各自承担相应责任。

第六条违约责任

**1.甲方违约责任：**

（1）若甲方提供的资金来源不合法或存在虚假陈述，乙方有权立即终止本协议，并要求甲方承担因该等行为给乙方造成的一切损失，包括但不限于费用、律师费、声誉损失等，甲方还应按本协议约定支付服务费用。

（2）甲方未按本协议约定及时足额支付服务费用或其他应付款项的，每逾期一日，应按当期应付未付金额的Y%向乙方支付违约金，逾期超过X日，乙方有权暂停提供资金保管服务，直至甲方付清全部款项及违约金。若甲方逾期支付行为影响乙方声誉或导致乙方违反监管规定，甲方还应承担相应的赔偿责任。

（3）甲方擅自变更、撤销其对乙方的授权，或提供虚假、错误指示导致乙方产生损失的，甲方应承担全部赔偿责任，包括直接损失和间接损失。乙方有权拒绝执行该等无效或不当指示，并保留向甲方追偿的权利。

（4）甲方在协议有效期内单方面无正当理由终止协议，应向乙方支付相当于X个月服务费用的违约金，且已产生的服务费用不予退还。若因甲方原因导致乙方资金无法按约定划转或使用，甲方还应承担相应的滞纳金或罚息。

**2.乙方违约责任：**

（1）若乙方未按本协议约定履行资金保管义务，如发生资金遗失、错划、延迟划转等非甲方原因导致的资金损失，乙方应按实际损失金额的Z%向甲方支付违约金，但违约金总额不超过甲方实际损失金额的X倍。若损失超过违约金上限，乙方还应承担补充赔偿责任。

（2）乙方未按本协议约定提供资金账户报告、投资业绩报告或其他必要信息的，每逾期一日，应按报告应披露金额的A%向甲方支付违约金，逾期超过X日，甲方有权要求乙方立即提供，并可根据情节严重程度解除本协议。

（3）乙方擅自挪用、侵占甲方保管资金或未按甲方指示进行投资运作，导致甲方资金损失的，乙方应承担全部赔偿责任，包括直接损失、间接损失及合理的维权费用。若该等行为构成犯罪，乙方还应承担相应的刑事责任。

（4）乙方因系统故障、操作失误、违反监管规定等自身原因，导致协议无法正常履行或给甲方造成损失的，乙方应按实际损失金额的B%向甲方支付违约金，但最高不超过X万元人民币。若违约行为导致乙方被监管机构处罚，相关处罚费用由乙方承担，但若该等处罚直接导致甲方利益受损，乙方还应向甲方进行补偿。

（5）乙方未按约定及时支付甲方应得收益或本金，每逾期一日，应按应付未付金额的C%向甲方支付违约金，逾期超过X日，甲方有权解除本协议，并要求乙方支付全部应付未付款项及相应违约金。

**3.违约金与赔偿的衔接：**

本协议约定的违约金条款为独立责任，与赔偿请求权并行不悖。任何一方违约时，守约方除有权要求违约方支付违约金外，还有权要求其赔偿因违约行为所造成的全部实际损失，包括直接损失、间接损失、合理的维权费用（如律师费、诉讼费等）。若违约金不足以弥补实际损失的，守约方有权要求违约方补足差额。

**4.协议解除与责任承担：**

若任何一方严重违反本协议约定，经守约方书面催告后仍不改正，守约方有权解除本协议，并要求违约方承担相应的违约责任。解除协议后，双方应就未完成事项进行清理，乙方应立即停止所有与甲方资金相关的操作，并配合甲方完成资金返还手续。因协议解除给守约方造成的损失，违约方应承担全部赔偿责任。

第七条不可抗力

（1）不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：自然灾害（如地震、台风、洪水、海啸等）、战争、动乱、政府行为（如法律、法规、规章的变更或政策的调整）、流行病疫情、网络攻击、社会事件以及其他类似事件。

（2）任何一方因不可抗力事件不能履行或不能完全履行本协议义务的，不承担违约责任。但在不可抗力事件发生后，该方应在合理期限内（不迟于XX日）书面通知另一方，说明不可抗力事件的情况、影响以及预计持续的时间，并提供相关证明材料。

（3）双方应根据不可抗力事件的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或终止本协议。如不可抗力事件持续超过XX日，双方均有权单方面解除本协议，并应根据协议履行情况及损失承担相应的责任。因不可抗力导致协议解除的，双方互不承担违约责任，但应就各自因不可抗力所受损失进行合理分担，除非协议另有约定。

（4）不可抗力事件消除后，受影响方应立即恢复履行本协议义务，并应根据不可抗力事件期间已发生的情况，调整相关权利与义务。双方应尽合理努力减轻不可抗力事件造成的损失。

（5）双方对于因不可抗力事件导致的任何延迟履行或履行障碍，均应相互谅解并给予必要的支持，任何一方不得利用不可抗力事件作为逃避责任或进行索赔的借口。

第八条争议解决

（1）凡因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商应本着诚实信用、公平合理的原则进行，双方应指定授权代表进行沟通，努力在XX日内达成一致解决方案。

（2）若协商不成，任何一方均有权将争议提交至中华人民共和国有管辖权的人民法院诉讼解决。选择诉讼解决的，争议地点应为甲方所在地有管辖权的人民法院或乙方所在地有管辖权的人民法院，由提出诉讼的一方选择。双方应遵守法院的判决或裁定，并承担相应的诉讼费用。

（3）在诉讼期间，除争议事项外，双方应继续履行本协议其他未受争议影响的条款，不应因争议的解决而影响协议的整体执行。双方均应积极配合法院查明事实、审理案件，并遵守法院的保全、证据交换等程序要求。

（4）若任何一方在收到另一方提起诉讼的通知后XX日内未对诉讼提出书面异议，应视为同意将争议提交法院诉讼解决。双方同意，在诉讼过程中，应本着诚信原则提供真实、完整的证据材料，并尊重法院的审判权威。

（5）本协议争议解决条款的变更或解除，必须经双方书面同意。在争议解决前，本条款始终有效，直至争议最终解决为止。任何一方不得以任何理由放弃或变更本条款的适用。

第九条其他条款

（1）通知方式：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件、专人递送）发送至本协议首页载明的地址、传真号码或电子邮箱。任何一方变更联系方式，应提前XX日书面通知另一方。通过电子邮件发送的通知，发出时视为送达；通过专人递送的，送达时视为送达；通过挂号信或快递发送的，寄出后XX日视为送达。以邮戳或快递记录为准的通知，视为有效送达。

（2）协议变更：本协议的任何修改、补充或变更，均须经双方协商一致，并签署书面文件后方能生效。任何一方不得单方面变更本协议内容。口头约定或暗示的变更，均不具有法律效力。

（3）保密条款：双方应对在本协议履行过程中知悉的对方商业秘密、技术信息、客户资料以及其他未公开信息承担保密义务。未经对方书面同意，不得向任何第三方披露、使用或允许他人使用该等保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求披露的除外。保密义务不因本协议的终止而解除，持续有效。

（4）完整协议：本协议及其附件构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。除非本协议另有约定，任