12月金融市场学题库（附答案解析）

12月金融市场学题库（附答案解析）一、单选题（共30题，每题1分，共30分）1.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。这体现了金融衍生工具基本特征中的（）。A、杠杆性B、不确定性或高风险性C、跨期性D、联动性正确答案：A答案解析：金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，这体现的是杠杆性。杠杆性是指金融衍生工具交易中，投资者只需投入少量资金，就可以控制较大规模的合约或交易，以小博大，获取更高的收益，但同时也伴随着高风险。跨期性强调交易是在未来某个时间进行；联动性指其价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动；不确定性或高风险性是说金融衍生工具的未来结果具有不确定性。2.由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。这说明金融风险具有（）。A、扩散性B、周期性C、隐蔽性D、不确定性正确答案：C答案解析：金融风险的隐蔽性是指由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。3.A股账户按持有人分为（）。Ⅰ.基金管理公司的证券投资基金专用证券账户Ⅱ.证券公司自营证券账户Ⅲ.一般机构证券账户Ⅳ.自然人证券账户A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A答案解析：A股账户按持有人分为自然人证券账户、一般机构证券账户、证券公司自营证券账户和基金管理公司的证券投资基金专用证券账户等。所以Ⅰ.基金管理公司的证券投资基金专用证券账户Ⅱ.证券公司自营证券账户Ⅲ.一般机构证券账户Ⅳ.自然人证券账户均正确，答案选A。4.风险管理的过程包括（）。Ⅰ.金融风险的度量Ⅱ.金融风险管理方案的实施和评价Ⅲ.风险报告Ⅳ.风险管理的评估A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D答案解析：风险管理的过程包括风险识别、风险评估（金融风险的度量）、风险应对、金融风险管理方案的实施和评价、风险报告以及风险管理的评估等环节。所以Ⅰ.金融风险的度量、Ⅱ.金融风险管理方案的实施和评价、Ⅲ.风险报告、Ⅳ.风险管理的评估都属于风险管理的过程，答案选D。5.中央银行采取宽松性货币政策，（）货币供给，促使股价（）。A、减少；上升B、增加；上升C、增加；下降D、减少；下降正确答案：B答案解析：宽松性货币政策是增加货币供给的政策，当货币供给增加时，市场上资金充裕，流入股市的资金也可能增加，从而促使股价上升。6.优先股股东权利是受限制的，最主要的是（）限制。A、表决权B、转让权C、查阅权D、分配权正确答案：A答案解析：优先股股东权利受限制，最主要的是表决权限制。优先股股东通常不享有普通股股东那样完整的表决权，一般只有在涉及优先股股东权益的重大事项时才有一定表决权，比如公司合并、分立、解散或修改公司章程中与优先股相关的条款等，在其他众多普通事项表决上优先股股东没有表决权，所以表决权限制是优先股股东权利受限的主要方面。7.证券经纪商接受客户委托进行申报竞价的原则是（）。A、价格优先，客户优先B、时间优先，机构优先C、时间优先，客户优先D、时间优先，价格优先正确答案：C答案解析：证券经纪商接受客户委托进行申报竞价的原则是时间优先，客户优先。时间优先是指在申报竞价时，先申报的委托单排在前面；客户优先是指当证券公司自营买卖申报与客户委托买卖申报在时间上相冲突时，应让客户委托买卖优先申报。8.拟发行公司在刊登招股说明书的前（）个工作日，应向中国证监会说明拟刊登的招股说明书与招股说明书（封卷稿）之间是否存在差异。A、1B、3C、5D、2正确答案：A9.（）是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。A、证券法律业务B、证券交易业务C、证券管理业务D、证券研究业务正确答案：A答案解析：证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。10.基金管理人运用基金财产进行证券投资，一只基金持有一家上市公司的股票，则其市值不得超过基金资产净值的（）。A、50%B、5%C、30%D、10%正确答案：D答案解析：基金管理人运用基金财产进行证券投资，应当遵守下列规定：一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%。11.下列关于记账式国债公开招标方式的说法中，错误的是（）。A、美国式招标中，标的为价格时，全场加权平均中标价格为当期国债发行价格B、美国式招标中，标的为利率时，全场加权平均中标利率为当期国债票面利率C、荷兰式招标中，标的为利率或利差时，全场最高中标利率或利差为当期国债票面利率或基本利差D、荷兰式招标中，标的为价格时，全场最高中标价格为当期国债发行价格正确答案：D答案解析：荷兰式招标中，标的为价格时，全场最低中标价格为当期国债发行价格，所以选项D说法错误。选项A，美国式招标中，标的为价格时，全场加权平均中标价格为当期国债发行价格，说法正确；选项B，美国式招标中，标的为利率时，全场加权平均中标利率为当期国债票面利率，说法正确；选项C，荷兰式招标中，标的为利率或利差时，全场最高中标利率或利差为当期国债票面利率或基本利差，说法正确。12.通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于（）股，且不超过（）万股。A、200；10B、100；10C、200；20D、100；20正确答案：A答案解析：根据《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》，通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于200股，且不超过10万股。所以答案是[A]选项。13.全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以（）等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。Ⅰ.全球的风险管理体系Ⅱ.全面的风险管理范围Ⅲ.全新的风险管理方法Ⅳ.全员的风险管理文化A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D答案解析：全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以全球的风险管理体系、全面的风险管理范围、全程的风险管理过程、全新的风险管理方法、全员的风险管理文化、全额的风险管理计量等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。所以答案选D，包含了Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ。14.预先披露的招股说明书申报稿不能含有（）内容。A、公司治理结构B、经营情况C、发行人基本情况D、价格信息正确答案：D答案解析：预先披露的招股说明书申报稿主要是对发行人基本情况、经营情况、公司治理结构等进行初步披露，不允许含有价格信息等可能影响投资者判断且尚未确定的敏感内容。15.国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券、需经两家以上（含两家）评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力，人民币债券信用级别须为（）。A、A级（或相当于A级）以上B、A+级（或相当于A+级）以上C、AAA级D、AA级（或相当于AA级）以上正确答案：D16.以下关于我国金融业主要行业的基本情况，不正确的是（）。A、大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局上占有主导地位B、证券业传统业务面临激烈的同质化竞争C、在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的融资活动灵活性不具有优势D、股份制银行资产规模增长较快正确答案：C答案解析：我国信托业务的融资活动具有灵活性优势，它可以在多个领域进行灵活融资操作，不像银行等其他金融机构在某些业务上可能受到较多限制，C选项中说信托业务融资活动灵活性不具有优势是不正确的。A选项大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局上确实占有主导地位；B选项证券业传统业务如经纪业务等面临激烈的同质化竞争；D选项股份制银行资产规模增长较快也是符合实际情况的。17.证券投资者保护基金有限责任公司的设立是对现有的（）等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充。Ⅰ.国家行政监管部门Ⅱ.行业自律组织Ⅲ.社会团体Ⅳ.市场中介机构A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：D答案解析：证券投资者保护基金有限责任公司的设立是对现有的国家行政监管部门、行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充，不包括社会团体，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确，答案选D。18.下列做法中，不符合相关规定的是（）。A、赵某是政府部门工作人员，申请开设了个人证券账户B、张某在开设证券账户时，采用的是其身份证上的姓名C、王某使用其妻子的名义开设了证券账户D、中国证券登记结算有限责任公司为李某开立一码通账户和相应子账户正确答案：C答案解析：《证券账户管理规则》规定，一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户。对于同一类别和用途的证券账户，原则上一个自然人、法人只能开立一个。严禁法人投资者将个人证券账户提供给他人使用。王某使用其妻子的名义开设证券账户不符合规定。而赵某作为政府部门工作人员申请开设个人证券账户是可以的；张某采用身份证上姓名开设证券账户符合要求；中国证券登记结算有限责任公司为李某开立一码通账户和相应子账户也是正常业务操作。19.（）也被称为市场流动性风险，它是指对特定金融资产而言，如果二级市场深度不足，交易不活跃，或者因特殊原因转让无法进行，则持有该资产的投资者面临无法变现的局面，或无法以合理价格出售资产而遭受较大损失。A、资产流动性风险B、市场风险C、投机风险D、操作风险正确答案：A答案解析：资产流动性风险也被称为市场流动性风险，它描述的是特定金融资产因二级市场相关问题导致投资者面临无法变现或无法以合理价格出售资产而遭受损失的情况，符合题目描述，所以答案是A。市场风险是指因市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险；投机风险是指既可能产生收益也可能造成损失的不确定性；操作风险是指由于不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。均不符合题意。20.（）是指从事证券相关业务的人员为证券投资人或者客户提供投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。A、证券自营业务B、证券经纪业务C、证券投资咨询业务D、证券承销业务正确答案：C答案解析：证券投资咨询业务是指从事证券相关业务的人员为证券投资人或者客户提供投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户要求，代理客户买卖证券的业务。证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖依法公开发行的股票、债券、权证、证券投资基金及中国证监会认可的其他证券，以获取盈利的行为。证券承销业务是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。21.记账式国债采取（）方式发行金融债券。Ⅰ.场内挂牌Ⅱ.场内签订分销合同Ⅲ.场外签订分销合同Ⅳ.试点商业银行柜台销售A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：B答案解析：记账式国债通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构，以及通过证券交易所的交易系统向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司和信托投资公司及其他投资者发行。采取场内挂牌、场外签订分销合同和试点商业银行柜台销售的方式。场内签订分销合同是错误的表述。所以答案是B。22.基金管理人作为受托人，必须履行（）。A、诚实义务B、信息披露义务C、诚信义务D、保密义务正确答案：C23.银行业金融机构包括（）。Ⅰ.商业银行Ⅱ.信用合作机构Ⅲ.政策性银行Ⅳ.邮政储蓄银行A、Ⅰ、ⅡB、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：A24.从资本市场的发展历程来看，（）是证券监管机构的首要任务和宗旨。A、保证证券发行人能够筹集到所需资金B、保护投资者利益C、保证证券交易价格的稳定D、证券经营机构的不断壮大正确答案：B答案解析：保护投资者利益是证券监管机构的首要任务和宗旨。投资者是资本市场的重要参与者，保护他们的利益对于维护资本市场的公平、公正、有序至关重要。只有投资者的利益得到充分保护，才能增强投资者对资本市场的信心，促进资本市场的健康稳定发展。证券经营机构的壮大、证券交易价格稳定以及证券发行人筹集资金等都应在保护投资者利益的前提下进行。25.深圳证券交易所中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二交易系统承担，这是指（）。A、指数独立B、监察独立C、代码独立D、运行独立正确答案：D答案解析：中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二交易系统承担，这体现的是运行独立，即有独立的交易系统来保障其交易的正常运行，与主板市场在运行方面相区分。26.证券市场监管应当坚持（）原则。Ⅰ.依法监管Ⅱ.保护投资者利益Ⅲ.“三公”Ⅳ.监督与自律相结合A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D答案解析：证券市场监管的原则包括：依法监管原则，即监管机构必须依据法律法规对证券市场进行监管；保护投资者利益原则，投资者是证券市场的重要参与者，保护其利益是监管的重要目标；“三公”原则，包括公开、公平、公正，这是证券市场的基本原则；监督与自律相结合原则，既需要监管机构的监督，也需要市场参与者的自我约束和行业自律。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正确，答案选D。27.下列各种说法中，正确的有（）。Ⅰ.中