风险控制与合规检查清单模板

风险控制与合规检查清单模板一、适用场景与行业覆盖日常运营合规：如数据安全、劳动用工、财务报销等流程规范性检查；专项风险排查：如反洗钱、反垄断、知识产权保护等领域风险筛查；监管应对准备：如应对行业监管机构检查前的内部预审与整改；新业务上线前评估：保证新产品、新服务符合法律法规及内部制度要求。二、标准化操作流程指引（一）准备阶段：明确检查框架与资源确定检查范围与目标根据业务需求明确检查对象（如某部门、某业务线、某制度流程）、检查周期（月度/季度/专项）及核心目标（如识别操作风险、保证制度落地）。示例：针对“客户信息管理”开展季度合规检查，目标是验证客户数据采集、存储、使用全流程是否符合《个人信息保护法》要求。组建检查团队与分工由合规管理部门牵头，联合业务部门、法务部门、内审部门组建专项检查组，明确组长（组长姓名）、业务审核岗（业务负责人）、法规支持岗（法务专员）等职责，避免检查盲区。收集法规与制度依据梳理检查事项对应的法律法规（如《网络安全法》《企业内部控制基本规范》）、行业监管要求及公司内部制度（如《数据安全管理规范》《员工行为准则》），形成《检查依据清单》作为判定标准。（二）执行阶段：逐项核查与问题记录现场检查与资料调阅通过查阅文件（合同、审批记录、培训档案）、系统操作日志、现场访谈（员工员工姓名、客户客户代表）等方式，对照《检查依据清单》逐项验证。示例：检查“客户信息采集”时，需调取客户授权书原件、系统采集记录截图，并与访谈记录交叉核对，保证“未经客户同意不得采集敏感信息”。问题记录与初步分级对发觉的问题详细记录《问题登记表》，内容需包括：问题描述（如“客户证件号码号未脱敏存储”）、涉及环节、违反条款、风险等级（高/中/低，根据发生概率与影响程度判定）。风险分级标准：高风险：可能导致重大损失、监管处罚或声誉损害；中风险：可能造成轻微损失或流程中断；低风险：存在合规瑕疵但未造成实际影响。（三）复核阶段：结果确认与责任认定检查结果内部复核检查组汇总《问题登记表》，由法规支持岗（法务专员）复核问题定性与法规依据的准确性，业务审核岗（业务负责人）确认问题描述的客观性，避免误判或遗漏。与责任部门沟通确认将复核后的问题清单反馈至相关责任部门，组织召开沟通会（由部门经理牵头），确认问题事实及整改责任，保证责任部门无异议。（四）整改阶段：方案制定与跟踪验证制定整改计划责任部门针对每个问题制定《整改计划表》，明确整改措施（如“对系统数据脱敏功能进行优化”）、整改责任人（整改负责人）、整改期限（一般不超过30天，高风险问题需缩短至15天内）及预期效果。跟踪整改进度合规管理部门每周跟踪整改进度，对逾期未完成的问题发出《整改提醒函》，必要时约谈责任人（整改负责人），保证整改按期推进。整改结果验收整改期限届满后，检查组通过复查资料、现场测试等方式验证整改效果，确认问题关闭后，在《整改验收表》中签字归档；未通过验收的，需重新制定整改计划。（五）归档阶段：资料整理与总结报告检查资料归档将《检查依据清单》《问题登记表》《整改计划表》《整改验收表》及相关证据材料（文件扫描件、访谈记录等）整理成册，按“年度-季度-检查类型”分类编号，存档期限不少于3年。编制总结报告检查组撰写《合规检查总结报告》，内容需包括：检查概况、整体合规状况、主要问题分析、整改成效、风险趋势及改进建议，提交至公司管理层（如分管副总）作为决策参考。三、风险控制与合规检查清单表单检查项目检查内容检查标准检查方法检查结果（合规/不合规）问题描述（不合规时填写）整改责任人整改期限整改情况（已完成/进行中/未完成）复核人数据安全管理客户敏感信息（证件号码号、手机号等）是否加密存储符合《个人信息保护法》第13条及公司《数据加密技术规范》系统日志抽查、文件调阅**2024–**劳动用工合规劳动合同是否包含必备条款（工作内容、薪酬、社保等）符合《劳动合同法》第17条员工档案抽查、访谈HR****2024–赵六反洗钱风险防控大额交易（单笔5万元以上）是否及时上报符合《金融机构反洗钱规定》第12条交易系统记录核查、流程穿行周七2024–吴八财务报销合规报销单据是否附合规发票、审批流程是否完整符合公司《财务报销管理制度》第5章报销单据抽查、审批链核查郑九2024–王十知识产权保护使用第三方软件/素材是否取得授权符合《著作权法》及公司《知识产权管理办法》软件资产清单核对、授权书核查冯十一2024–陈十二四、关键执行要点提示动态更新检查依据密切关注法律法规及监管政策变化（如行业新规、司法解释），每季度更新《检查依据清单》，保证检查标准与最新要求一致，避免因依据滞后导致合规风险。强化跨部门协同检查组需避免“单打独斗”，业务部门应全程参与问题核查与整改，保证整改措施符合实际业务需求；法务部门需提前介入复杂问题，提供专业法规支持。注重风险导向对高风险问题（如数据泄露、重大财务违规）实行“零容忍”，优先整改并追溯责任；低风险问题需建立长效机制，通过制度优化、培训宣贯等方式从源头防范。保护隐私与保密检查过程中获取的客户信息、内部数据需严格保密，仅限检查组内部使用，