基金从业资格全国统一考试试卷

基金从业资格全国统一考试试卷考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：基金从业资格全国统一考试试卷考核对象：基金从业资格考试应试人员题型分值分布：-判断题（总共10题，每题2分）总分20分-单选题（总共10题，每题2分）总分20分-多选题（总共10题，每题2分）总分20分-案例分析（总共3题，每题6分）总分18分-论述题（总共2题，每题11分）总分22分总分：100分---一、判断题（每题2分，共20分）1.基金管理人应当建立健全的基金份额持有人权利保护制度，但无需定期披露基金运作情况。2.基金销售机构从事基金销售活动，不得对基金投资人进行误导性宣传，但可以夸大过往业绩。3.基金合同是规范基金管理人、基金托管人、基金份额持有人等基金当事人的权利义务关系的法律文件。4.基金信息披露的内容应当真实、准确、完整，但可以存在合理的延迟。5.基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律、行政法规的，应当立即制止并报告中国证监会。6.基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金合同生效前不得动用。7.基金投资于非公开交易股权的，基金份额净值应当至少每周计算一次并披露。8.基金管理人应当建立健全的合规风控制度，但无需定期进行合规检查。9.基金份额持有人大会应当由基金份额持有人通过现场方式召开。10.基金信息披露中，关联交易的披露可以简化，无需详细说明交易目的和定价依据。二、单选题（每题2分，共20分）1.下列哪项不属于基金合同的主要内容？A.基金运作方式B.基金资产净值的计算方法C.基金管理人的费用标准D.基金投资策略的详细分级标准2.基金信息披露中，"T+1"通常指的是：A.基金份额申购确认日B.基金份额赎回确认日C.基金份额净值计算日D.基金份额登记日3.基金管理人采用估值方法时，应当保证估值方法的科学性、合理性，但无需与基金类别相匹配。4.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的原则不包括：A.客户利益优先B.公开透明C.收入最大化D.专业审慎5.基金募集期间，基金管理人应当保证基金份额持有人能够依法行使权利，但无需提供相关指引。6.基金投资于股票的，应当遵守中国证监会的相关规定，但可以突破投资比例限制。7.基金合同生效后，基金管理人应当及时向基金份额持有人披露基金合同生效公告，但无需说明合同生效日期。8.基金托管人发现基金管理人的投资运作违反基金合同约定的，应当：A.立即要求基金管理人纠正B.等待基金管理人自行纠正C.向中国证监会报告D.向基金份额持有人公告9.基金信息披露中，"重大事项"通常指的是：A.基金管理人高管变动B.基金投资策略调整C.基金份额持有人数量变化D.基金管理人办公地址变更10.基金管理人应当建立健全的合规风控制度，但无需定期进行合规检查。三、多选题（每题2分，共20分）1.基金合同的主要内容通常包括：A.基金运作方式B.基金资产净值的计算方法C.基金管理人的费用标准D.基金投资策略的详细分级标准E.基金份额持有人大会的议事规则2.基金信息披露中，需要披露的关联交易通常包括：A.基金管理人及其董事、监事、高级管理人员持有其他企业的股权B.基金托管人及其董事、监事、高级管理人员持有其他企业的债权C.基金管理人委托其他机构从事基金销售活动D.基金投资于关联方发行的证券E.基金管理人聘请关联方提供咨询服务3.基金管理人采用估值方法时，应当保证估值方法的科学性、合理性，但无需与基金类别相匹配。4.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的原则包括：A.客户利益优先B.公开透明C.收入最大化D.专业审慎E.风险适当性匹配5.基金募集期间，基金管理人应当保证基金份额持有人能够依法行使权利，但无需提供相关指引。6.基金投资于股票的，应当遵守中国证监会的相关规定，但可以突破投资比例限制。7.基金合同生效后，基金管理人应当及时向基金份额持有人披露基金合同生效公告，但无需说明合同生效日期。8.基金托管人发现基金管理人的投资运作违反基金合同约定的，应当：A.立即要求基金管理人纠正B.等待基金管理人自行纠正C.向中国证监会报告D.向基金份额持有人公告E.采取其他补救措施9.基金信息披露中，"重大事项"通常指的是：A.基金管理人高管变动B.基金投资策略调整C.基金份额持有人数量变化D.基金管理人办公地址变更E.基金业绩排名变化10.基金管理人应当建立健全的合规风控制度，但无需定期进行合规检查。四、案例分析（每题6分，共18分）案例一：某基金管理人在2023年1月发行了一只股票型基金，基金合同约定基金投资于股票的比例为80%-95%。2023年3月，该基金管理人未经基金份额持有人大会同意，将基金投资于某非公开交易股权，且占比达到30%。同时，该基金管理人未在基金净值公告中披露该非公开交易股权的投资情况。问题：1.该基金管理人的行为是否合规？为什么？2.基金份额持有人可以采取哪些措施维护自身权益？案例二：某基金销售机构在销售一只债券型基金时，宣传该基金"过去三年收益率达到20%，未来将继续保持高收益"，但未说明该收益率已扣除相关费用。同时，该基金销售机构向客户推荐该基金时，未进行风险评级，也未告知客户该基金的风险等级。问题：1.该基金销售机构的行为是否合规？为什么？2.基金销售机构应当如何规范销售行为？案例三：某基金托管人在2023年5月发现，某基金管理人的投资运作违反了基金合同约定的投资比例，但该基金托管人未立即要求基金管理人纠正，也未向中国证监会报告，而是等待基金管理人自行纠正。问题：1.该基金托管人的行为是否合规？为什么？2.基金托管人应当如何履行职责？五、论述题（每题11分，共22分）1.试述基金信息披露的意义和原则，并分析基金信息披露中存在的主要问题及改进措施。2.结合实际案例，论述基金管理人如何建立健全的合规风控制度，并分析合规风控制度在基金运作中的重要性。---标准答案及解析一、判断题1.×（基金管理人应当定期披露基金运作情况。）2.×（不得误导性宣传，包括夸大过往业绩。）3.√4.×（信息披露内容应当及时、准确、完整。）5.√6.√7.×（投资于非公开交易股权的，基金份额净值应当至少每月计算一次并披露。）8.×（应当定期进行合规检查。）9.×（可以采用线上方式召开。）10.×（关联交易的披露应当详细说明交易目的和定价依据。）二、单选题1.D2.A3.×（估值方法应当与基金类别相匹配。）4.C5.×（应当提供相关指引。）6.×（不得突破投资比例限制。）7.×（应当说明合同生效日期。）8.A9.A10.×（应当定期进行合规检查。）三、多选题1.A,B,C,E2.A,D,E3.×（估值方法应当与基金类别相匹配。）4.A,B,D,E5.×（应当提供相关指引。）6.×（不得突破投资比例限制。）7.×（应当说明合同生效日期。）8.A,C,D9.A,B,E10.×（应当定期进行合规检查。）四、案例分析案例一：1.不合规。根据《证券投资基金法》和基金合同约定，基金管理人投资于股票的比例应当在80%-95%之间，且未经基金份额持有人大会同意，不得投资于非公开交易股权。同时，基金管理人未在基金净值公告中披露该非公开交易股权的投资情况，违反了信息披露的及时性、准确性和完整性原则。2.基金份额持有人可以采取以下措施维护自身权益：-向基金管理人提出异议，要求其纠正违规行为。-召集基金份额持有人大会，罢免相关责任人的职务。-向中国证监会投诉，要求其介入调查并处罚相关责任人。-通过法律途径维护自身权益，提起诉讼要求基金管理人赔偿损失。案例二：1.不合规。根据《证券投资基金销售管理办法》，基金销售机构在销售基金时，应当真实、准确、完整地披露基金信息，不得夸大过往业绩，也不得未进行风险评级就向客户推荐基金。2.基金销售机构应当规范销售行为，具体措施包括：-真实、准确、完整地披露基金信息，不得夸大过往业绩。-对客户进行风险评级，根据客户的风险承受能力推荐合适的基金产品。-向客户充分告知基金的风险等级，确保客户在充分了解风险的情况下进行投资。-建立健全的销售管理制度，加强对销售人员的培训和监督。案例三：1.不合规。根据《证券投资基金法》，基金托管人发现基金管理人的投资运作违反基金合同约定的，应当立即要求基金管理人纠正，并向中国证监会报告。该基金托管人未立即要求基金管理人纠正，也未向中国证监会报告，违反了相关法律法规。2.基金托管人应当履行以下职责：-对基金管理人的投资运作进行监督，确保其符合基金合同约定和相关法律法规。-发现基金管理人的投资运作违反基金合同约定的，应当立即要求基金管理人纠正，并向中国证监会报告。-定期对基金资产进行核算，确保基金资产的安全完整。-向基金份额持有人披露基金资产净值和份额净值，确保信息披露的及时性和准确性。五、论述题1.基金信息披露的意义和原则基金信息披露的意义在于：-保障基金份额持有人的知情权，使其能够了解基金的运作情况和投资风险。-提高基金市场的透明度，促进基金市场的健康发展。-规范基金管理人的行为，防止其损害基金份额持有人的利益。基金信息披露的原则包括：-真实性原则：披露的信息应当真实、准确、完整，不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。-准确性原则：披露的信息应当准确无误，不得含有任何误导性内容。-完整性原则：披露的信息应当全面，不得存在重大遗漏。-及时性原则：披露的信息应当及时，不得存在合理的延迟。-公开性原则：披露的信息应当向社会公开，不得进行选择性披露。基金信息披露中存在的主要问题及改进措施主要问题包括：-信息披露不及时，导致基金份额持有人无法及时了解基金的运作情况。-信息披露不准确，导致基金份额持有人无法准确了解基金的投资风险。-信息披露不完整，导致基金份额持有人无法全面了解基金的运作情况。改进措施包括：-建立健全的信息披露制度，明确信息披露的内容、格式和时限。-加强对基金管理人的监管，确保其及时、准确、完整地披露基金信息。-提高基金市场的透明度，促进基金市场的健康发展。2.基金管理人如何建立健全的合规风控制度基金管理人建立健全的合规风控制度，可以采取以下措施：-建立健全的合规管理体系，明确合规管理的职责和权限。-制定