新能源项目融资协议

新能源项目融资协议本协议由以下双方于______年______月______日在中国______省______市签署：借款人（以下简称“借款人”）：_________________________（公司全称）法定代表人/授权代表：_________________________注册地址：_________________________统一社会信用代码：_________________________贷款人（以下简称“贷款人”）：_________________________（公司全称）法定代表人/授权代表：_________________________注册地址：_________________________统一社会信用代码：_________________________鉴于：（一）借款人为开发、建设、运营位于_________________________的新能源项目（项目名称：_________________________，以下简称“项目”）需要资金支持；（二）项目已获得_________________________等相关部门的批准或许可（项目批准文件编号：_________________________），并已编制可行性研究报告及商业计划书（相关文件名称及编号：_________________________）；（三）借款人拟根据本协议约定向贷款人申请融资用于项目；（四）贷款人同意根据本协议约定的条款和条件向借款人提供融资。根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，经双方友好协商，达成以下协议，以资共同遵守。第一条定义除非本协议上下文另有解释，下列词语具有以下含义：（一）“项目公司”指借款人为本项目设立的或正在设立的公司，其名称为_________________________，统一社会信用代码/注册号：_________________________；（二）“项目资产”指项目相关的所有资产，包括但不限于土地、建筑物、机器设备、知识产权、项目运营产生的电力等；（三）“项目收益”指项目运营产生的电力销售收入、政府补贴、以及其他与项目相关的收入；（四）“融资”指贷款人根据本协议向借款人提供的贷款本金、利息及相关费用；（五）“贷款本金”指贷款人根据本协议约定应向借款人提供的资金总额；（六）“贷款期限”指本协议项下贷款的期限，包括提款期、宽限期和还款期；（七）“提款期”指自本协议生效之日起至______年______月______日止的______个月期间；（八）“宽限期”指自提款期结束之日起至______年______月______日止的______个月期间；（九）“还款期”指自宽限期结束之日起至贷款本金及全部应计未付利息、费用清偿完毕之日止；（十）“承诺费”指借款人未使用贷款额度部分按年利率______%计算的费用；（十一）“管理费”指贷款人为提供本协议项下融资服务而收取的费用，按贷款本金的______%在提款期内每年收取一次；（十二）“承担费”指贷款人已同意提供但尚未向借款人发放的贷款部分，按年利率______%计算；（十三）“保证人”指_________________________（公司/个人全称），作为本协议项下的担保方；（十四）“财务报表”指借款人按照中国会计准则编制的经审计的年度财务报表和未审计的月度/季度财务报表；（十五）“经营报表”指借款人按贷款人要求定期编制的项目运营报告及相关数据。第二条融资安排（一）融资额度与币种：贷款人同意向借款人提供的贷款总额（本金）为人民币_________________________元（大写：_________________________元整），货币为人民币（CNY）。（二）贷款用途：本协议项下融资专项用于_________________________（重复第一条鉴于部分项目用途），任何偏离本约定用途的行为均构成违约。（三）贷款期限：本协议项下贷款期限自提款期开始之日起至还款期结束之日止，共计______年______个月。具体期限见本协议第一条定义。（四）提款：借款人应在提款期内，按照项目进度和资金需求，分______次提款。每次提款前，借款人应向贷款人提交用款申请及项目进展证明文件，经贷款人审核批准后，方可提款。提款应通过银行转账方式完成。（五）还款：贷款本息的还款方式为_________________________（例如：分期还款、等额本息、到期一次性还本付息等）。具体还款计划如下：1.第______期还款：______年______月______日偿还本金人民币_________________________元，利息人民币_________________________元；2.第______期还款：______年______月______日偿还本金人民币_________________________元，利息人民币_________________________元；...最后一期还款：______年______月______日偿还剩余全部贷款本金及所有应计未付利息。（六）利率：本协议项下贷款利率采用_________________________（选择：固定利率/浮动利率）方式计算。1.若为固定利率，利率为年利率______%。2.若为浮动利率，利率为基准利率（以_________________________为基准）加______个基点（bps），基准利率的调整周期为______个月/年，调整时间为每______个月/年______日。利率调整后的新利率适用于自调整生效日起至下一个调整日前的期间。（七）费用：1.承诺费：若借款人在提款期结束后仍未提用全部贷款额度，则应就未提用部分按年利率______%向贷款人支付承诺费，直至该部分贷款被提用或本协议终止。2.管理费：借款人应在提款期内，按照贷款本金的______%向贷款人支付管理费，每年支付一次，支付时间为每年______月______日前。3.承担费：贷款人已同意但尚未发放的贷款部分，借款人应按该未发放贷款部分的年利率______%向贷款人支付承担费，直至该部分贷款被发放。4.其他费用：因本协议履行产生的律师费、审计费等，由_________________________（约定承担方）承担。第三条借款人承诺与保证（一）借款人保证其是根据中国法律合法成立并有效存续的法人实体，具有签署和履行本协议所需的全部权利能力和行为能力。（二）借款人保证其已获得本项目所需的所有必要的政府批准、许可和登记，且在本协议有效期内持续有效，除非贷款人另行书面同意。（三）借款人将按照项目计划有效推进项目的开发、建设、并网运营，并采取一切必要措施确保项目按期投产并达到预期收益能力。（四）借款人将保证项目资产获得充分且足额的保险，保险范围和期限应符合贷款人的要求。（五）借款人将维持项目资产的所有权，并确保贷款人拥有的抵押权/质权不受任何第三方权益的侵害。（六）借款人将遵守所有适用的法律、法规、规章和政策，特别是有关新能源行业的环保、安全生产、并网管理等规定。（七）借款人将按贷款人要求定期（至少每月/每季）向贷款人提交项目进展报告、财务报表和经营报表。（八）借款人将维持其财务状况良好，确保其具备按本协议约定履行偿债义务的能力。具体财务指标承诺如下：1.保持流动比率不低于______：______；2.保持资产负债率不低于______%；3.除非贷款人同意，不得进行任何可能实质性影响其偿债能力的资本性支出、资产处置、合并分立、股权转让等。（九）借款人不得将其在本协议项下的任何权利、义务进行转让或许可，除非获得贷款人事先书面同意。（十）除非获得贷款人书面同意，借款人不得为任何第三方提供任何形式的担保，或签署任何有损于贷款人利益的合同。（十一）借款人承诺其提供的所有文件、资料和陈述均真实、准确、完整、无重大遗漏。（十二）若发生影响借款人偿债能力的重大不利变化或违约事件，借款人应在事件发生后______日内书面通知贷款人并采取一切必要措施消除或减轻不利影响。（十三）借款人将指定_________________________（姓名及职务）作为其在本协议项下的主要联系人，负责处理与本协议相关的所有事宜。第四条贷款人权利（一）贷款人有权随时检查借款人的财务状况、项目进展情况及本协议履行情况，借款人应予以配合。（二）贷款人有权要求借款人提供任何与本协议履行相关的进一步资料或说明。（三）如借款人发生任何违约事件，贷款人有权采取以下一项或多项措施：1.要求借款人立即偿还全部或部分未到期贷款本息；2.宣布本协议项下全部未到期贷款立即到期，并要求借款人立即偿还；3.停止向借款人发放任何剩余贷款；4.采取法律措施追索债权，包括但不限于申请财产保全、强制执行担保物、要求保证人承担保证责任等；5.计收罚息，罚息利率在原利率基础上上浮______%。（四）贷款人有权根据借款人的财务状况和项目进展，单方面调整贷款还款计划，但应提前______日书面通知借款人。（五）贷款人有权要求保证人提供反担保。第五条担保（一）鉴于借款人可能无法单独满足贷款人的融资条件或履行本协议项下的全部义务，保证人同意根据作为附件一（如有）或以下条款为本协议项下贷款向贷款人提供如下担保：1.无限连带责任保证：保证人以其全部财产对借款人未能履行本协议项下全部义务（包括但不限于支付贷款本金、利息、费用及因违约产生的所有损失和费用）承担无限连带清偿责任。2.保证范围：担保范围包括贷款本金、利息、罚息、承担费、承诺费、实现担保权的费用以及因借款人违约给贷款人造成的其他损失和费用。3.保证期间：本保证自本协议生效之日起，直至借款人根据本协议约定全部清偿完毕贷款本金及所有应计未付利息、费用后的______年为止。4.除非贷款人另行书面同意，保证期间不因任何原因而中止或终止。（二）保证人确认其具有提供本担保所需的完全能力，并已获得必要的内部授权。保证人保证其提供的所有文件、资料和陈述均真实、准确、完整、无重大遗漏。第六条违约事件（一）未能按本协议第三条约定的期限和金额足额支付贷款本息、费用；（二）违反本协议第三条约定的任何承诺或保证；（三）项目未能按批准的方案建设、运营，或关键进度严重滞后，或无法实现预期收益；（四）失去项目所需的关键政府许可、批准或许可，且在______日内未能恢复；（五）项目资产发生重大毁损、灭失或被查封、扣押，且未在______日内恢复或提供同等价值的替代物；（六）项目资产保险失效或不足额投保，且在______日内未能恢复有效保险；（七）借款人进入破产、清算、重组程序，或被法院宣告为破产人、解散；（八）借款人擅自改变贷款用途，且未获得贷款人书面同意；（九）借款人擅自转让项目资产或股权，且未获得贷款人书面同意；（十）借款人违反本协议第五条的任何保证义务；（十一）借款人提供虚假信息或隐瞒重要事实，欺骗贷款人；（十二）发生其他严重损害贷款人利益的事件。若借款人发生上述任一违约事件，贷款人有权立即行使本协议项下的一切权利，包括但不限于宣布贷款提前到期、要求立即偿还全部债务、行使担保权等。第七条项目的转让（一）未经贷款人事先书面同意，借款人不得转让其在本协议项下的任何权利或义务，也不得将其拥有的项目资产、股权进行转让、出租、出借、抵押、质押或设置任何其他权利负担。（二）若发生本协议第六条约定的违约事件，贷款人有权要求借款人立即停止任何转让行为，并有权在借款人清偿完毕全部债务前，不同意任何对其不利的转让安排。（三）若发生本协议第六条约定的违约事件，经贷款人书面同意，借款人可将其拥有的部分或全部项目资产、股权转让给贷款人指定的第三方，转让价格和条件由双方协商确定。转让完成后，原借款人的相关义务在原协议框架内继续承担，直至债务清偿完毕。第八条法律适用与争议解决（一）本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的法律）。（二）因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权将争议提交_________________________（选择：仲裁/诉讼）解决。1.选择仲裁的，应提交_________________________仲裁委员会，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁地点为_________________________。2.选择诉讼的，应向贷款人住所地有管辖权的人民法院提起诉讼。第九条通知与本协议有关的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式按本协议首页所示地址、传真号或电子邮件地址送达。以专人递送、挂号信或注册信方式发出的通知，于发出后第______日视为送达；以传真方式发出的通知，于发送成功时视为送达；以电子邮件方式发出的通知，于邮件进入收件人电子邮箱时视为送达。任何一方变更联系方式，应提前