银行业资本协议书

银行业资本协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：中国工商银行股份有限公司（以下简称“甲方”），法定代表人：易会满，注册地址：北京市西城区金融大街35号，联系方式甲方是一家经中国银行业监督管理委员会批准设立的全国性商业银行，具备独立法人资格，主要业务包括吸收公众存款、发放贷款、办理结算等金融服务。甲方在资本市场上具有丰富的投资经验和风险控制能力，希望通过本次协议与乙方建立长期稳定的合作，共同推动银行业资本市场的健康发展。

甲方作为资本市场的参与主体，在日常经营过程中需要不断优化资本结构，提升资本充足率，以满足监管要求。同时，甲方也希望通过资本运作实现资产保值增值，降低运营成本。基于此，甲方与乙方在充分了解彼此业务能力和市场定位的基础上，决定签署本协议，明确双方在资本合作方面的权利与义务，确保合作顺利进行。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：中国建设银行股份有限公司（以下简称“乙方”），法定代表人：王建平，注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号，联系方式乙方是一家经中国银行业监督管理委员会批准设立的全国性商业银行，具备独立法人资格，主要业务包括吸收公众存款、发放贷款、办理结算等金融服务。乙方在资本市场上具有雄厚的资金实力和丰富的投资经验，能够为甲方提供专业的资本运作服务。

乙方作为资本市场的参与主体，始终致力于为客户提供高质量的金融产品和服务。乙方通过多年的市场积累，形成了完善的风险管理体系和资本运作机制，能够有效控制投资风险，保障合作双方的合法权益。基于此，乙方与甲方在平等互利的基础上，决定签署本协议，明确双方在资本合作方面的权利与义务，确保合作顺利进行。

协议简介：

本次合作背景：甲方作为国内领先的商业银行，在日常经营过程中需要通过资本运作优化资本结构，提升资本充足率，同时希望借助乙方的专业能力实现资产保值增值。乙方作为国内另一家领先的商业银行，具备雄厚的资金实力和丰富的投资经验，能够为甲方提供专业的资本运作服务。双方基于长期合作的基础，决定通过本协议建立稳定的合作关系，共同推动银行业资本市场的健康发展。

合作前提条件：双方在充分了解彼此业务能力和市场定位的基础上，经过友好协商，达成一致意见，同意通过本协议明确双方在资本合作方面的权利与义务。甲方将通过本协议获得乙方的资本运作支持，乙方将通过本协议为甲方提供专业的投资服务。双方将严格遵守协议约定，确保合作顺利进行。

合作目的：通过本协议的签署，双方将建立长期稳定的合作关系，共同推动银行业资本市场的健康发展。甲方将借助乙方的专业能力优化资本结构，提升资本充足率；乙方将通过本次合作实现资产保值增值，扩大市场份额。双方将共同努力，实现互利共赢。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于建立甲方与乙方在银行业资本领域的长期合作关系，通过双方的共同努力，实现资本结构的优化、资本效率的提升以及风险的有效控制，进而满足双方在资本运作方面的需求，并促进资本市场的稳定健康发展。具体而言，本协议涉及的资本合作内容主要包括但不限于资本注入、资本工具创新、资本管理咨询、资本风险控制以及资本市场投资等方面。甲方将通过本协议获得乙方的资本运作支持，以优化自身资本结构，提升资本充足率；乙方将通过本协议为甲方提供专业的投资服务，以实现资产保值增值，扩大市场份额。双方将本着平等互利、诚实信用的原则，严格遵守本协议的约定，确保合作项目的顺利实施，共同推动银行业资本市场的进步与发展。

第二条定义

为本协议之目的，下列术语具有以下含义：

1.“资本充足率”是指银行资本总额与风险加权资产总额的比率，是衡量银行资本实力的重要指标。

2.“资本工具”是指银行发行的用于筹集资本的金融工具，包括但不限于普通股、优先股、可转换债券、永续债等。

3.“资本管理咨询”是指乙方为甲方提供的关于资本结构优化、资本工具选择、资本风险管理等方面的专业建议和服务。

4.“资本风险控制”是指银行在资本运作过程中，采取的一系列措施以识别、评估和控制资本风险。

5.“资本市场投资”是指银行在资本市场上进行的投资活动，包括但不限于股票投资、债券投资、基金投资等。

6.“风险加权资产”是指银行根据不同业务的风险程度，对资产进行加权计算后的总资产值。

7.“监管要求”是指中国银行业监督管理委员会及其他相关监管机构对银行业务运营和资本管理提出的各项要求。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

(1)甲方的权力：

a.有权根据本协议约定，要求乙方提供资本运作方面的专业支持和服务。

b.有权对乙方提供的资本管理咨询、资本风险控制等服务进行监督，并要求乙方按照协议约定履行义务。

c.有权要求乙方按照本协议约定，定期提供资本运作相关的报告和信息披露。

d.有权在本协议履行过程中，根据实际情况的变化，与乙方协商调整合作内容或合作方式。

(2)甲方的义务：

a.应按照本协议约定，向乙方提供必要的业务信息和数据，以支持乙方提供专业的资本运作服务。

b.应按照本协议约定，及时支付乙方提供的资本管理咨询、资本风险控制等服务的费用。

c.应按照本协议约定，配合乙方进行资本市场的投资活动，并提供必要的决策支持。

d.应按照本协议约定，遵守相关监管要求，确保资本运作的合规性。

e.应按照本协议约定，对乙方提供的资本运作服务进行保密，未经乙方同意，不得向第三方披露。

2.乙方的权力和义务：

(1)乙方的权力：

a.有权根据本协议约定，向甲方提供资本运作方面的专业支持和服务，并按照协议约定收取服务费用。

b.有权要求甲方按照本协议约定，提供必要的业务信息和数据，以支持乙方提供专业的资本运作服务。

c.有权对甲方的资本运作需求进行评估，并根据评估结果提供相应的服务方案。

d.有权要求甲方按照本协议约定，及时支付乙方提供的资本管理咨询、资本风险控制等服务的费用。

(2)乙方的义务：

a.应按照本协议约定，为甲方提供专业的资本运作服务，包括但不限于资本结构优化、资本工具选择、资本风险管理等。

b.应按照本协议约定，保证提供的服务方案符合相关监管要求，并能够有效满足甲方的资本运作需求。

c.应按照本协议约定，定期向甲方提供资本运作相关的报告和信息披露，包括但不限于资本运作进展、风险状况、投资收益等。

d.应按照本协议约定，对甲方提供的业务信息和数据保密，未经甲方同意，不得向第三方披露。

e.应按照本协议约定，建立完善的风险管理体系，确保资本运作的安全性。

f.应按照本协议约定，配合甲方进行资本市场的投资活动，并提供必要的市场分析和投资建议。

g.应按照本协议约定，及时响应甲方的合理需求，并提供高效的服务支持。

h.应按照本协议约定，遵守相关法律法规和监管要求，确保资本运作的合规性。

第四条价格与支付条件

双方同意，根据本协议约定的合作内容，乙方为甲方提供的资本运作相关服务将按照以下价格与支付条件执行：

1.服务费用：甲方应向乙方支付的服务费用具体金额及计算方式由双方根据合作内容在附件中详细列明，并作为本协议不可分割的一部分。该费用可能包括但不限于咨询费、管理费、交易佣金等，具体以双方确认的收费项目为准。

2.支付方式：甲方应通过银行转账方式将服务费用支付至乙方指定的银行账户。乙方应在收到款项后向甲方开具等额的发票。

3.支付时间：甲方应按照附件中约定的支付时间表按时支付服务费用。如需调整支付时间，双方应提前协商并达成一致意见。逾期支付的，甲方应按照每日千分之五的利率向乙方支付逾期付款违约金。

4.付款条件：除双方另有约定外，所有服务费用均应在甲方收到乙方提供的服务成果或完成相应工作后支付。

第五条履行期限

1.本协议的有效期限为自双方签署之日起五年，自【具体起始日期】至【具体终止日期】。协议期满前【三个月】，如双方均有意继续合作，应另行签署续期协议。

2.协议有效期内，双方应根据本协议约定及附件内容履行各自的权利与义务。乙方应在本协议生效之日起【三十日】内完成对甲方资本运作需求的初步评估，并向甲方提交初步服务方案。

3.关键时间节点：

a.资本注入交易：自双方签署资本注入协议之日起【六十日】内完成首笔资金划转；整个资本注入过程应在【三百日】内完成。

b.资本工具发行：自双方签署资本工具发行协议之日起【九十日】内完成发行文件的准备工作；整个发行过程应在【二百四十日】内完成。

c.定期报告提交：乙方应每【季度】向甲方提交一次资本运作进展报告，并在【每年】末提交年度资本运作总结报告。

4.如因不可抗力导致协议无法按期履行，双方应协商决定是否延期履行或解除协议。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

a.逾期支付服务费用：如甲方未按照本协议第四条约定按时支付服务费用，每逾期一日，应按照逾期金额的千分之五向乙方支付违约金；逾期超过【三十日】的，乙方有权解除协议，并要求甲方支付全部服务费用及相应的违约金。

b.提供虚假信息：如甲方向乙方提供虚假或误导性信息，导致乙方产生损失，甲方应承担全部赔偿责任，包括但不限于直接损失、间接损失及合理的维权费用。

c.违反保密义务：如甲方违反本协议项下的保密义务，泄露乙方商业秘密或专有信息，应向乙方支付【人民币伍佰万元】的违约金；若乙方因此遭受实际损失超过违约金的，甲方还应赔偿差额部分。

2.乙方违约责任：

a.未能提供约定服务：如乙方未能按照本协议第三条约定提供专业服务，或服务质量不符合约定标准，甲方有权要求乙方限期整改；逾期未整改或整改后仍不符合标准的，甲方有权解除协议，并要求乙方退还已支付的服务费用，并支付【已支付服务费用百分之五十】的违约金。

b.违反保密义务：如乙方违反本协议项下的保密义务，泄露甲方商业秘密或专有信息，应向甲方支付【人民币壹仟万元】的违约金；若甲方因此遭受实际损失超过违约金的，乙方还应赔偿差额部分。

c.未能遵守监管要求：如乙方在提供服务过程中违反相关监管要求，导致甲方受到监管处罚或产生损失的，乙方应承担全部赔偿责任，包括但不限于罚款、赔偿金等。

3.违约金上限：双方同意，本协议项下的违约金总额不应超过本协议总金额的【百分之五十】。若违约金不足以弥补实际损失的，违约方还应赔偿差额部分。

4.解除协议后果：任何一方严重违约，导致协议目的无法实现的，守约方有权解除协议，并要求违约方承担相应的违约责任。解除协议后，双方应立即停止履行协议义务，并妥善处理已产生的权利义务关系。

第七条不可抗力

1.定义：不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、战争、恐怖袭击、政府行为（如法律法规的变更）、疫情及其防控措施、网络攻击或系统故障等。不可抗力事件应自其发生之日起持续影响双方履行本协议相关义务的，视为不可抗力状态持续。

2.通知义务：任何一方在发生或预见到不可抗力事件可能影响本协议履行时，应立即通知对方，并提供相关证明文件。通知应在不可抗力事件发生后【七日】内发出；若事件持续，则应每隔【三十日】更新情况，直至不可抗力影响消除。

3.责任免除：因不可抗力导致任何一方无法履行或无法完全履行本协议约定的部分或全部义务的，该方不承担违约责任，但应及时采取合理措施减轻损失，并应在本协议不可抗力条款规定的通知期限内提供书面证明。双方应根据不可抗力的影响程度，协商决定是否延期履行、部分履行或解除协议。若不可抗力影响持续超过【三个月】，双方均有权单方面解除协议，并应互不承担违约责任，双方已履行的义务不再要求返还，但已产生的费用应按实际发生额结算。

4.不可免除的责任：因不可抗力导致一方违反保密义务或造成对方人身伤害的，该方仍应承担相应责任。

第八条争议解决

1.争议类型：本协议履行过程中发生的任何争议，包括但不限于协议解释、履行障碍、违约责任等，双方应首先通过友好协商解决。协商应在知晓争议后【三十日】内进行，如协商不成，应提交争议解决程序。

2.协商不成后的解决方式：如协商不成，双方同意选择以下第【一种】方式解决争议：

a.提交【指定地点，例如：北京市金融仲裁委员会】按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁语言为中文。双方应遵守仲裁庭的管辖，并应仲裁庭的要求提供必要的证据和资料。

b.任何一方均有权向【甲方或乙方所在地有管辖权的人民法院，例如：北京市朝阳区人民法院】提起诉讼解决争议。选择诉讼方式解决争议的，应以书面形式通知对方，并说明选择的法院。

3.争议解决原则：争议解决过程中，双方应本着诚实信用原则，尽量通过专业、高效的方式解决争议，避免对双方业务合作造成不必要的干扰。如双方在本协议有效期内，就同一争议事项达成书面和解协议，应视为争议已解决，并应据此办理相关手续。

4.仲裁/诉讼地的选择：若选择仲裁，仲裁机构由双方在争议发生后【十五日】内共同书面指定；若协商不成且未在上述期限内指定仲裁机构，则争议解决方式视为选择诉讼，并由【甲方所在地】有管辖权的人民法院管辖。

第九条其他条款

1.通知方式：双方在本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通讯，均应采用书面形式，并通过专人递送、挂号信、传真、电子邮件或双方确认的电子数据交换系统发送至本协议首部列明的地址或联系方式。以电子邮件方式发送的，发送成功时视为送达；以专人递送或挂号信方式发送的，发出后【三日】视为送达。任何一方变更联系方式，应提前【七日】书面通知对方。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出，作为本协议不可分割的一部分。未经双方书面同意，任何一方不得单方面变更本协议内容。

3.分项履行：本协议各条款互为独立部分，任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。若本协议某一部分被认定为无效或不可执行，双方应协商替换为内容最接近且合法有效的条款，以代替原条款。

4.可分割性：若本协议任何条款被有管辖权的法院或仲裁机构认定为无效或不可执行，该条款应被视为从本协议中删除，但本协议的其他条款应继续完全有效。

5.法律适用：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的法律）。

6.联系人：双方各自指定以下人员为本协议项下的主要联系人：

a.甲方：张三，职务：高级管理层，联系方式

b.乙方：李四，职务：