2026下半年期货从业资格（期货经纪业务）考点精讲

2026下半年期货从业资格（期货经纪业务）考点精讲

（考试时间：90分钟满分100分）班级______姓名______第I卷（选择题，共40分）答题要求：以下每道选择题都有四个选项，请选出你认为正确的一项。(总共20题，每题2分)1.期货经纪业务中，客户下达交易指令的方式不包括以下哪种？A.书面方式B.电话方式C.全权委托方式D.互联网方式2.期货经纪公司为客户开设账户的基本程序不包括？A.风险揭示B.签署合同C.缴纳保证金D.进行交易3.期货经纪业务中，客户保证金不足时，期货公司应采取的措施是？A.强行平仓B.通知客户追加保证金C.自行垫付保证金D.以上都不对4.以下关于期货经纪业务的说法，错误的是？A.期货经纪公司不得向客户做获利保证B.期货经纪公司可以为客户提供融资C.期货经纪公司应将客户保证金与自有资金分开管理D.期货经纪公司应如实向客户披露期货交易风险5.期货经纪业务中，期货公司对客户的交易指令进行审查的内容不包括？A.指令内容是否齐全B.指令是否符合法律法规C.指令是否符合交易所规则D.客户的资金状况6.期货经纪公司向客户收取的保证金，属于？A.客户所有B.期货公司所有C.交易所所有D.三方共有7.期货经纪业务中，客户可以通过以下哪种方式查询自己的交易记录？A.电话查询B.互联网查询C.期货公司柜台查询D.以上均可8.期货经纪公司应当建立健全的风险管理制度，不包括？A.保证金制度B.涨跌停板制度C.持仓限额制度D.员工福利制度9.期货经纪业务中，期货公司对客户的交易结算结果应当及时通知客户，通知方式不包括？A.书面通知B.电话通知C.短信通知D.公告通知10.以下关于期货经纪业务客户投诉处理的说法，正确的是？A.期货公司应及时处理客户投诉B.期货公司可以拖延处理客户投诉C.期货公司处理客户投诉时可以不听取客户意见D.以上都不对11.期货经纪业务中，期货公司不得从事的行为是？A.为客户提供交易咨询服务B.代理客户进行期货交易C.挪用客户保证金D.向客户介绍期货交易风险12.期货经纪公司应当按照规定提取、管理和使用风险准备金，风险准备金主要用于？A.弥补期货公司的亏损B.扩大期货公司的业务规模C.奖励期货公司员工D.缴纳税款13.期货经纪业务中，客户的交易编码由谁统一分配？A.期货公司B.交易所C.中国证监会D.中国期货业协会14.期货经纪公司应当对客户的开户资料进行严格审核，审核内容不包括？A.客户身份真实性B.客户资金来源合法性C.客户交易经验D.客户联系方式15.期货经纪业务中，期货公司应当为客户提供的服务不包括？A.交易设施和交易软件B.市场信息和研究分析报告C.代客理财服务D.风险控制和交易指导16.期货经纪公司应当按照规定向客户披露的信息不包括？A.期货交易风险B.期货公司的业务资格C.期货公司的财务状况D.期货公司员工的个人隐私17.期货经纪业务中，客户对交易结算结果有异议的，应当在多长时间内提出？A.当日B.次日C.三个工作日内D.五个工作日内18.期货经纪公司应当建立健全的内部控制制度，不包括？A.财务管理制度B.客户投诉处理制度C.员工培训制度D.违法违规行为举报制度19.期货经纪业务中，期货公司应当按照规定报送的报表不包括？A.月度财务报表B.年度财务报表C.客户交易报表D.员工工资报表20.以下关于期货经纪业务监管的说法，错误的是？A.中国证监会对期货经纪业务进行监督管理B.期货交易所对期货经纪业务进行自律管理C.中国期货业协会对期货经纪业务进行行业管理D.期货经纪公司可以自行制定业务规则，无需遵守监管规定第II卷（非选择题，共60分）一、简答题（每题10分，共20分）答题要求：请简要回答以下问题。1.简述期货经纪业务中客户保证金的管理原则。2.简述期货经纪公司在客户开户时应履行的义务。二、论述题（20分）答题要求：请结合期货经纪业务实际，论述期货公司如何防范客户交易风险。三、案例分析题（20分）答题要求：阅读以下案例，回答问题。某期货经纪公司在客户交易过程中，发现客户甲的保证金不足，未及时通知客户追加保证金，也未采取强行平仓措施。随后市场行情大幅下跌，客户甲的账户出现巨额亏损，最终导致客户甲无法承担损失，向期货公司提出索赔。1.期货公司在此次事件中是否存在过错？请说明理由。2.客户甲的索赔是否合理？请说明理由。四、材料分析题（20分）答题要求：阅读以下材料，回答问题。材料：近年来，随着期货市场的不断发展，期货经纪业务也日益繁荣。然而，一些期货经纪公司在业务开展过程中，出现了一些违规行为，如挪用客户保证金、为客户提供融资、虚假宣传等。这些违规行为不仅损害了客户的利益，也扰乱了期货市场的正常秩序。为此，中国证监会加强了对期货经纪业务的监管力度，出台了一系列监管措施，以规范期货经纪公司的业务行为，保护客户的合法权益。1.请分析期货经纪公司违规行为产生的原因。2.中国证监会出台的监管措施对规范期货经纪业务有何作用？答案1.C2.D3.B4.B5.D6.A7.D8.D9.D10.A11.C12.A13.B14.D15.C16.D17.A18.C19.D20.D一、简答题答案1.客户保证金管理原则包括：专户存放、专款专用、不得挪用；与自有资金分开管理；足额追加保证金；及时通知客户追加保证金等。2.期货经纪公司在客户开户时应履行的义务包括：向客户充分揭示期货交易风险；与客户签订期货经纪合同；为客户开设交易账户；对客户开户资料进行严格审核等。二、论述题答案期货公司防范客户交易风险可从以下几方面着手：加强客户风险教育，让客户充分了解期货交易特点和风险；严格审查客户开户资料，确保客户身份真实、资金来源合法；合理设置保证金水平，及时通知客户追加保证金；对客户交易进行实时监控，及时发现风险并采取措施；加强员工培训，提高员工风险意识和业务水平；建立健全风险管理制度和内部控制制度，规范业务操作流程等。三、案例分析题答案1.期货公司存在过错。理由：期货公司发现客户保证金不足时，应及时通知客户追加保证金并采取强行平仓措施，但其未履行这些义务，导致客户损失扩大。2.客户甲的索赔合理。理由：期货公司未按规定履行通知追加保证金和强行平仓义务，对客户损失存在过错，客户有权要求期货公司赔偿因其过错导致的损失。四、材料分析题答案1.期货经纪公司违规行为产生的原因包括：部分公司逐利心态作祟，忽视合规经营；内部管理不善，缺乏有效的监督制约机制；行业竞争激