2026年股票投资顾问职位笔试面试指南

2026年股票投资顾问职位笔试面试指南一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）1.关于中国A股市场结构，以下说法正确的是？A.A股市场仅包括主板和创业板B.A股市场包含主板、科创板、创业板和北交所C.A股市场仅限于国内上市公司D.A股市场与港股市场完全同步答案：B解析：中国A股市场包含主板、科创板、创业板和北交所，分别服务于不同规模和阶段的上市公司。选项A遗漏了科创板和北交所；选项C错误，A股允许外资参与；选项D与港股市场无直接同步关系。2.投资顾问在提供咨询服务时，首要遵守的职业道德是？A.获取最大佣金收益B.保障客户资产安全优先C.优先推荐高估值股票D.保持市场中性立场答案：B解析：投资顾问的核心职责是保护客户利益，资产安全是职业道德的底线。选项A违背利益冲突原则；选项C可能损害客户利益；选项D并非首要原则。3.以下哪种技术指标属于趋势跟踪类指标？A.相对强弱指数（RSI）B.均线移动平均（MA）C.KDJ随机指标D.布林带（BollingerBands）答案：B解析：均线移动平均（MA）通过平滑价格变化反映趋势方向。RSI和KDJ属于动量类指标，布林带属于波动率指标。4.中国投资者参与港股市场的主要渠道包括？A.通过A股券商开通港股通B.直接开立香港券商账户C.通过QFII参与港股投资D.以上都是答案：D解析：A股投资者可通过港股通、直接开户或QFII参与港股，三种方式均存在。5.关于ETF基金，以下说法错误的是？A.ETF可像股票一样交易B.ETF跟踪指数，被动管理C.ETF需每日计算净值D.ETF场内交易无需缴纳印花税答案：C解析：ETF采用一级市场定价（基金份额净值）和二级市场定价（交易价格），每日仅计算一次净值，但交易价格实时变动。6.美联储加息对A股市场的主要影响路径是？A.直接降低A股融资成本B.通过人民币贬值影响出口企业C.引发全球资本流向美元资产D.以上都是答案：C解析：美联储加息导致美元资产吸引力上升，可能引发资本外流，间接影响A股流动性。7.以下哪种投资策略属于防御性策略？A.高杠杆配资激进做多B.持续加仓低估值白马股C.空头策略博取市场下跌收益D.逆势抄底高风险股答案：B解析：防御性策略通过持有低估值白马股获取稳定收益，避免高风险操作。8.关于科创板股票，以下说法正确的是？A.科创板股票无涨跌停限制B.科创板仅允许A股投资者参与C.科创板股票采用T+0交易制度D.科创板上市公司需满足较高盈利要求答案：B解析：科创板股票有涨跌停限制（20%），采用T+1交易，无盈利要求，仅限A股投资者参与。9.投资顾问向客户推荐股票时，必须提供的信息包括？A.股票的市盈率和市净率B.公司的财务报表和行业分析C.个人持仓建议和收益预测D.以上都是答案：B解析：合规推荐需提供客观信息，财务和行业分析是基础，市盈率、市净率属于衍生指标，收益预测需谨慎避免误导。10.关于“港股通”额度分配，以下说法正确的是？A.额度按市场成交量动态调整B.额度仅分配给大型券商C.额度分配与人民币汇率挂钩D.额度分配由证监会统一管理答案：A解析：港股通额度根据市场交易情况动态调整，并非固定分配。二、多选题（共5题，每题3分，合计15分）11.投资顾问需规避的利益冲突情形包括？A.同时管理客户账户和自营账户B.推荐关联方股票获取回扣C.未披露个人持仓与客户推荐同步D.为客户配置与自身佣金挂钩的产品答案：A、B、C、D解析：上述情形均涉及利益冲突，需严格披露和隔离管理。12.影响A股市场短期走势的关键因素包括？A.美联储货币政策B.中国宏观数据发布（如PMI）C.券商股表现D.北向资金流向答案：B、C、D解析：短期走势更受国内政策、市场情绪和资金流向影响，美联储政策影响相对滞后。13.关于可转债，以下说法正确的有？A.可转债兼具股性和债性B.可转债转股价调整需满足一定条件C.可转债可直接转换为股票D.可转债不支付利息，但享有分红权答案：A、B、C解析：可转债可转换，但分红权不直接享有，需转股后随股票参与分红。14.投资顾问向客户解释市场风险时，应涵盖的内容包括？A.市场系统性风险（如政策变动）B.个股经营风险（如业绩下滑）C.流动性风险（如退市风险）D.个人心理风险（如追涨杀跌）答案：A、B、C、D解析：全面风险揭示需覆盖宏观、微观及心理层面。15.中国A股市场与港股市场的差异包括？A.交易制度（T+1vsT+0）B.涨跌停限制（A股20%vs港股10%）C.监管机构（证监会vs香港证监会）D.信息披露要求（A股更严格）答案：A、B、C解析：港股信息披露要求相对A股宽松，选项D错误。三、简答题（共5题，每题5分，合计25分）16.简述投资顾问在客户资产配置中的核心职责。答案要点：1.评估客户风险偏好、财务状况；2.设计符合目标的资产配置方案；3.持续跟踪调整配置比例；4.合规披露投资风险。17.解释什么是“北向资金”，及其对A股市场的影响。答案要点：北向资金指通过港股通等渠道流入A股的外资。其影响包括：-长期流入反映外资对A股认可度；-短期流向影响市场情绪和股价波动；-资金流向需结合基本面分析。18.列举三种常见的股票技术分析指标，并说明其用途。答案要点：1.均线移动平均（MA）：判断趋势方向；2.相对强弱指数（RSI）：衡量超买超卖；3.布林带（BollingerBands）：监测价格波动范围。19.投资顾问在推荐个股时，应遵循哪些合规原则？答案要点：1.确保信息来源可靠；2.避免虚假或误导性陈述；3.根据客户风险承受能力推荐；4.披露关联交易或利益冲突。20.解释“科创板”与“创业板”的主要区别。答案要点：1.科创板侧重科技、高端制造，无盈利要求；创业板更偏向成长股，需满足一定市值；2.科创板交易规则更严格（如涨跌停20%）；3.科创板投资者门槛更高（资产要求）。四、论述题（共1题，10分）21.结合当前中国经济形势，论述投资顾问如何帮助客户制定A股资产配置策略。答案要点：1.宏观分析：当前中国经济复苏但存在结构性问题（如房地产风险、消费疲软），需结合政策（如降息降准）和行业周期调整配置；2.资产配置建议：-风险偏好较高者可配置科技（如半导