2026年制裁合规政策专员面试题库及答案

2026年制裁合规政策专员面试题库及答案一、单选题（共10题，每题2分）1.某跨国公司在中国运营，收到美国OFAC的制裁名单更新通知，要求立即排查业务伙伴。以下哪个环节不属于制裁合规排查的必要步骤？A.调阅潜在合作伙伴的工商注册信息B.核实其高管是否涉及制裁名单中的实体C.直接终止合作并上报监管机构D.评估合作风险等级及合规措施有效性答案：C解析：制裁合规排查需基于事实和风险进行动态评估，直接终止合作需谨慎，应先核实信息、评估风险，再决定是否终止。2.欧盟《外国补贴条例》（FSR）于2025年生效，以下哪项表述最符合该法规的核心要求？A.仅针对欧盟企业获取的非欧盟政府补贴进行审查B.要求所有欧盟企业在海外投资时披露补贴信息C.仅适用于欧盟企业在欧盟境内的补贴行为D.取代了所有欧盟现有的反补贴法规答案：A解析：FSR聚焦于欧盟企业获取的非欧盟政府补贴，需进行透明化审查，而非全面覆盖所有补贴或投资行为。3.某中国企业在欧洲市场运营，收到欧盟委员会要求提交“商业行为通知”的函件。以下哪个行为不属于该通知的覆盖范围？A.在欧盟境内设立子公司并开展业务B.向欧盟企业提供价值超过10万欧元的咨询服务C.与欧盟企业签订为期两年的长期供货合同D.在欧盟媒体发布商业广告宣传产品答案：B解析：欧盟《商业行为通知条例》要求非欧盟企业在欧盟市场提供商业服务或商品时提交通知，但价值低于10万欧元的短期咨询不属于强制通知范围。4.某美国公司在中国运营，其供应商被列入SDN名单。该公司应采取的首要措施是？A.立即停止与该供应商的所有合作B.尝试说服供应商移出名单C.评估合作是否涉及受制裁物品或技术D.直接向美国国务院申请豁免答案：C解析：SDN名单涉及受制裁物品或技术需严格评估，若涉及则需终止合作，否则可继续评估其他合规风险。5.某英国金融机构需遵守《英国经济制裁（2023）条例》，以下哪项表述错误？A.该条例整合了英国脱欧后的所有制裁政策B.要求金融机构对客户进行实时制裁筛查C.仅适用于英国境内金融机构的境外业务D.禁止英国金融机构与受制裁个人或实体交易答案：C解析：英国制裁条例适用于英国金融机构的所有业务（境内及境外），而非仅限境外业务。6.某日本企业在中国运营，其员工因参与受美国制裁实体的项目被列入OFAC名单。该公司需采取的措施不包括？A.配合OFAC调查并提供相关证据B.对该员工进行内部处分并解雇C.评估业务受影响程度并调整合规流程D.向员工所在地的中国监管机构报告情况答案：B解析：员工被列入制裁名单时，企业需配合调查并调整合规措施，但解雇员工可能涉及法律风险，需谨慎评估。7.某韩国公司在美国市场运营，其产品被列入“实体清单”。以下哪个行为可能违反美国出口管制条例？A.仅向美国企业出口非受管制技术B.向美国供应商采购受管制组件用于海外生产C.限制产品向受制裁国家出口D.与美国企业合作开发非受管制产品答案：B解析：即使生产地位于海外，采购受管制组件仍需遵守美国出口管制条例，否则可能构成违规。8.某德国公司在中国运营，其产品涉及欧盟《出口管制条例》中的“两用物项”。以下哪项表述正确？A.该产品可自由出口至所有国家B.出口前需向欧盟委员会申请许可C.仅需向出口地监管机构备案即可D.仅适用于欧盟境内企业生产的物项答案：B解析：欧盟两用物项出口需遵守出口管制条例，需申请许可或备案，具体取决于物项类别和目的地。9.某中国企业在欧洲市场运营，需遵守欧盟《非歧视指令》（2020/1823），以下哪项行为可能违反该指令？A.因员工国籍拒绝其晋升申请B.对所有员工提供相同的培训机会C.根据员工绩效调整薪酬D.因员工宗教信仰拒绝其入职答案：A、D解析：欧盟非歧视指令禁止基于国籍、宗教信仰等因素的歧视，仅因绩效调整薪酬属于合法行为。10.某新加坡公司在中国运营，其客户被列入联合国制裁名单。该公司应采取的措施不包括？A.立即暂停与该客户的交易B.评估交易是否涉及受制裁物品C.向客户所在地的中国监管机构报告情况D.直接联系客户要求其移出制裁名单答案：D解析：客户被列入制裁名单时，企业需暂停交易并评估风险，但无权要求客户移出名单，需通过合规流程处理。二、多选题（共10题，每题3分）1.某美国公司在中国运营，其供应商被列入OFACSDN名单。以下哪些行为可能违反制裁合规要求？A.继续与该供应商合作但降低交易金额B.要求供应商提供移出名单的证明C.评估合作是否涉及受制裁物品D.向美国国务院申请豁免答案：A、B解析：SDN名单涉及受制裁物品时，企业需终止合作，降低交易金额或要求移出名单均属违规操作。2.某德国公司在中国运营，需遵守欧盟《外国补贴条例》（FSR）。以下哪些补贴类型需进行透明化审查？A.政府直接提供的资金补贴B.税收优惠政策C.政府采购合同折扣D.无偿提供的设备支持答案：A、C、D解析：FSR覆盖直接资金补贴、政府采购折扣和无偿设备支持，税收优惠通常不在此范围内。3.某英国金融机构需遵守《英国经济制裁（2023）条例》，以下哪些客户需进行重点制裁筛查？A.来自受制裁国家的客户B.涉及高风险行业的客户C.账户余额低于10万英镑的客户D.行业背景良好的客户答案：A、B解析：英国制裁条例要求对受制裁国家或高风险行业的客户进行重点筛查，账户金额并非关键因素。4.某日本企业在中国运营，其产品涉及美国出口管制条例中的“军品清单”。以下哪些行为需获得美国商务部许可？A.向中国出口该产品用于民用领域B.向日本出口该产品用于科研C.向澳大利亚出口该产品用于军事用途D.向欧盟出口该产品用于商业用途答案：C、D解析：军品清单涉及所有出口方向，无论用途，均需获得美国商务部许可。5.某法国公司在中国运营，其员工因参与受欧盟制裁实体的项目被列入名单。以下哪些措施符合合规要求？A.配合欧盟委员会调查B.对该员工进行内部处分C.评估业务受影响程度并调整合规流程D.向员工所在地的中国监管机构报告答案：A、C、D解析：员工被列入欧盟制裁名单时，企业需配合调查、调整业务并报告，内部处分需谨慎评估法律风险。6.某韩国公司在美国市场运营，其产品涉及欧盟《出口管制条例》中的“两用物项”。以下哪些出口行为需向欧盟委员会备案？A.向美国出口用于民用领域B.向中国出口用于科研C.向俄罗斯出口用于民用领域D.向德国出口用于商业用途答案：B、C解析：两用物项出口至受制裁国家（如俄罗斯）或用于科研目的需备案，其他出口方向可能无需备案。7.某德国公司在中国运营，其产品涉及欧盟《非歧视指令》（2020/1823）。以下哪些行为可能违反该指令？A.因员工性别拒绝其晋升申请B.对所有员工提供相同的培训机会C.根据员工年龄调整薪酬D.因员工婚姻状况拒绝其入职答案：A、C、D解析：欧盟非歧视指令禁止基于性别、年龄、婚姻状况等因素的歧视，仅因绩效调整薪酬属于合法行为。8.某新加坡公司在中国运营，其客户被列入联合国制裁名单。以下哪些措施符合合规要求？A.立即暂停与该客户的交易B.评估交易是否涉及受制裁物品C.向客户所在地的中国监管机构报告D.尝试联系客户要求其移出名单答案：A、B、C解析：客户被列入制裁名单时，企业需暂停交易、评估风险并报告，但无权要求客户移出名单。9.某英国金融机构需遵守《英国经济制裁（2023）条例》，以下哪些客户需进行重点反洗钱筛查？A.来自高风险国家的客户B.涉及高风险行业的客户C.账户余额低于5万英镑的客户D.行业背景良好的客户答案：A、B解析：英国制裁条例要求对高风险国家或行业的客户进行重点筛查，账户金额并非关键因素。10.某日本企业在中国运营，其产品涉及美国出口管制条例中的“商业管制清单”。以下哪些出口行为需获得美国商务部许可？A.向中国出口该产品用于民用领域B.向日本出口该产品用于科研C.向澳大利亚出口该产品用于商业用途D.向欧盟出口该产品用于民用领域答案：C解析：商业管制清单中部分物项出口至非受制裁国家（如中国、日本、欧盟）需许可，但澳大利亚可能属于例外情况（需具体评估）。三、判断题（共10题，每题2分）1.某德国公司在中国运营，其产品涉及欧盟《出口管制条例》中的“两用物项”。出口前需向欧盟委员会申请许可。答案：错误解析：两用物项出口需根据目的地国家和国防用途评估，部分情况需申请许可，部分情况需备案。2.某美国公司在中国运营，其员工因参与受制裁实体的项目被列入OFAC名单。员工需承担主要责任，公司无需采取行动。答案：错误解析：员工被列入制裁名单时，公司需配合调查、调整业务并报告，否则可能承担连带责任。3.某法国公司在中国运营，其产品涉及欧盟《非歧视指令》（2020/1823）。禁止因员工宗教信仰拒绝其入职。答案：正确4.某英国金融机构需遵守《英国经济制裁（2023）条例》，所有客户交易均需进行实时制裁筛查。答案：错误解析：金融机构需对高风险客户或交易进行实时筛查，但并非所有交易均需实时筛查。5.某日本企业在中国运营，其客户被列入联合国制裁名单。企业需直接联系客户要求其移出名单。答案：错误解析：企业需暂停交易并评估风险，但无权要求客户移出名单，需通过合规流程处理。6.某德国公司在中国运营，其产品涉及欧盟《外国补贴条例》（FSR）。仅适用于欧盟企业获取的非欧盟政府补贴。答案：正确7.某新加坡公司在美国市场运营，其产品涉及美国出口管制条例中的“军品清单”。出口前需向美国国务院申请许可。答案：正确8.某韩国公司在中国运营，其员工因参与受欧盟制裁实体的项目被列入名单。员工需承担主要责任，公司无需采取行动。答案：错误解析：员工被列入制裁名单时，公司需配合调查、调整业务并报告，否则可能承担连带责任。9.某英国金融机构需遵守《英国经济制裁（2023）条例》，所有客户交易均需进行实时制裁筛查。答案：错误解析：金融机构需对高风险客户或交易进行实时筛查，但并非所有交易均需实时筛查。10.某日本企业在中国运营，其产品涉及美国出口管制条例中的“商业管制清单”。出口前需向美国商务部申请许可。答案：错误解析：商业管制清单中部分物项出口至非受制裁国家（如中国、日本、欧盟）需许可，但部分情况可能无需许可。四、简答题（共5题，每题5分）1.简述欧盟《外国补贴条例》（FSR）的核心要求及其对跨国企业的影响。答案：-核心要求：FSR要求欧盟企业在获取非欧盟政府补贴时进行透明化审查，需提交补贴信息并接受欧盟委员会的监督。-影响：跨国企业需加强补贴合规管理，确保补贴信息透明，否则可能面临罚款或市场限制。2.简述美国OFACSDN名单的适用范围及企业应对措施。答案：-适用范围：SDN名单包括受美国制裁的个人和实体，涉及受制裁物品或技术的交易均需遵守。-应对措施：企业需定期筛查业务伙伴和交易，涉及SDN名单时需暂停交易并评估风险。3.简述欧盟《出口管制条例》中“两用物项”的定义及出口要求。答案：-定义：两用物项指可用于民用和军事目的的物品，如某些电子设备或化学品。-出口要求：出口前需评估目的地国家和国防用途，部分情况需申请许可或备案。4.简述欧盟《非歧视指令》（2020/1823）的主要内容及对企业的合规要求。答案：-主要内容：禁止基于性别、年龄、宗教信仰等因素的歧视，要求企业平等对待员工。-合规要求：企业需建立反歧视制度，确保招聘、晋升、薪酬等方面的公平性。5.简述联合国制裁名单的类型及企业应对措施。答案：-类型：包括对国家的制裁、对个人的制裁（如SDN名单）以及对实体的制裁。-应对措施：企业需定期筛查客户和交易，涉及制裁名单时需暂停交易并评估风险。五、论述题（共2题，每题10分）1.论述跨国企业在全球运营中如何构建有效的制裁合规管理体系？答案：-制定合规政策：明确制裁合规要求，覆盖所有业务环节。-建立筛查机制：定期筛查客户、供应商和交易，确保不涉及受制裁实体。-加强培训：对员工进行制裁合规培训，提高风险意识。-内部监督：设立合规部门，定期审查业务流程，及时发现问题