银行理财抽屉协议书案例

银行理财抽屉协议书案例1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：中国银泰（集团）股份有限公司（以下简称“甲方”）。

甲方地址：北京市朝阳区东三环中路甲6号银泰中心北塔23层。

甲方法定代表人/负责人：张三（职务：董事长）。

甲方联系方式公司总机）。

甲方是一家在中国大陆及海外具有广泛影响力的综合性商业集团，业务涵盖零售、地产、金融及科技等领域。为优化资产配置、分散投资风险，甲方拟通过乙方提供的专业银行理财产品，将部分闲置资金进行投资运作。甲方基于对乙方的信任及市场调研，决定选择乙方作为理财服务的合作机构，双方基于平等、自愿、公平的原则，经友好协商，达成本协议项下的合作事宜。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：招商银行股份有限公司（以下简称“乙方”）。

乙方地址：深圳市福田区深南大道6019号招商银行大厦。

乙方法定代表人/负责人：李四（职务：行长）。

乙方联系方式深圳分行总机）。

乙方是中国领先的零售银行之一，成立于1987年，总部位于深圳，业务范围覆盖国内及国际市场。乙方在银行理财、资产管理、私人银行等领域具备丰富的专业经验，并持有中国银行业监督管理委员会颁发的相关金融牌照。为响应甲方投资需求，乙方同意根据本协议约定，为甲方提供银行理财产品及配套服务，确保资金安全、合规运作。

双方基于长期合作意向及市场稳定性，经充分沟通后，决定建立正式的理财合作关系。甲方作为资金提供方，将按照本协议约定向乙方投入理财资金；乙方作为理财服务提供方，将严格按照监管要求及协议约定，对甲方资金进行专业化管理，并定期向甲方披露投资情况。双方合作背景基于以下前提条件：

（1）甲方具备合法合规的资金来源，且投资行为符合相关法律法规及监管政策要求；

（2）乙方具备提供银行理财服务的资质，且具备独立的风险评估及内部控制体系；

（3）双方均认可本协议项下的权利义务划分，并同意通过本协议框架下的条款明确合作细节。

本协议的签订，标志着甲方与乙方在金融投资领域的深度合作正式启动，双方将共同遵守协议约定，确保理财项目的顺利实施。协议简介部分旨在为后续条款的制定提供背景支撑，后续章节将围绕当事人信息、定义、权利义务、价格支付、履行期限、违约责任等核心内容展开详细约定，以保障双方权益，防范潜在风险。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲方（中国银泰（集团）股份有限公司）作为委托投资方与乙方（招商银行股份有限公司）作为理财服务提供方之间的权利义务关系，确保乙方根据甲方要求及市场情况，对甲方提供的资金进行专业化的银行理财投资管理，并实现投资收益。协议范围包括但不限于：理财资金的划转、理财产品的选择与配置、投资风险的管理、投资收益的分配、信息披露的安排以及协议的履行与终止等。具体内容涉及理财产品的名称、投资期限、预期收益率、风险等级、费用标准、资金安全保障机制、信息披露频率与方式、争议解决途径等，双方将依据本协议约定及监管要求，全面展开合作。

第二条定义

在本协议中，除非另有明确约定，下列术语具有以下含义：

（1）"理财产品"：指乙方依法发行的，接受投资者资金，进行投资运作，并依据投资收益情况向投资者分配收益的金融产品。本协议项下的理财产品特指乙方为甲方提供的符合监管要求的银行理财产品。

（2）"投资本金"：指甲方根据本协议约定向乙方投入用于理财投资的全部资金。

（3）"投资收益"：指理财产品运作期间产生的全部收益，包括但不限于利息、分红、资本利得等。

（4）"风险等级"：指根据监管规定和乙方内部评级体系，对理财产品所承担的风险程度进行的分类，通常分为保守型、稳健型、平衡型、进取型和激进型等。

（5）"信息披露"：指乙方按照法律法规及本协议约定，向甲方提供理财产品运作情况、投资表现、风险状况等相关信息的活动。

（6）"不可抗力"：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为、法律法规变更等。

（7）"履行期限"：指本协议各条款约定的生效、执行及终止的具体时间节点或期间。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力与义务**

（1）甲方的权力：

a.甲方有权要求乙方按照本协议约定及理财产品说明书的内容，对投资本金进行稳健、合规的投资运作。

b.甲方有权了解理财产品的运作情况、投资策略、风险等级及费用构成，并要求乙方定期或不定期提供真实、准确、完整的信息披露文件。

c.甲方有权根据本协议约定，对投资本金进行部分或全部的赎回，并要求乙方按照规定程序及时处理赎回申请。

d.甲方有权要求乙方对其提供的理财服务承担相应的法律责任，并有权就乙方的违约行为或不当操作向其追究赔偿责任。

e.在理财产品到期或提前终止时，甲方有权要求乙方按照本协议约定支付投资本金及累计投资收益。

（2）甲方的义务：

a.甲方应确保其用于投资的资金来源合法合规，并已获得所有必要的内部授权，有权对外进行投资决策。

b.甲方应按照本协议约定及乙方的指示，及时、足额地将投资本金划转至乙方指定的银行账户。

c.甲方应配合乙方完成理财产品所需的资料提供、身份验证及风险评估等手续，并保证所提供信息的真实性、准确性和完整性。

d.甲方应按照本协议约定承担相应的投资风险，并自行承担因投资决策错误或市场波动导致的投资损失。

e.甲方应遵守本协议的约定，不得擅自变更协议内容或要求乙方提供超出协议范围的服务。

f.甲方应指定唯一的资金接收账户，并确保该账户信息准确无误，以便乙方按时支付投资本金及收益。

**2.乙方的权力与义务**

（1）乙方的权力：

a.乙方有权要求甲方提供真实、合法的投资资金，并有权审核甲方提供的资料及授权文件，以确保投资行为的合规性。

b.乙方有权根据自身风险管理体系、投资策略及市场情况，对甲方的投资本金进行投资运作，并有权调整投资组合。

c.乙方有权按照本协议约定及监管要求，向甲方收取理财产品运作期间产生的各项费用，包括但不限于管理费、托管费、业绩报酬等。

d.乙方有权在理财产品风险等级超出约定范围或出现重大风险事件时，采取必要的风险控制措施，包括但不限于调整投资策略、暂停部分投资或提前终止产品。

e.乙方有权要求甲方配合其进行理财产品信息披露、审计及其他必要的尽职工作。

（2）乙方的义务：

a.乙方应确保其具备提供银行理财服务的合法资质，并持有相关监管机构颁发的牌照，且具备完善的内部控制体系及风险管理体系。

b.乙方应按照本协议约定及监管要求，对甲方的投资本金进行审慎、专业的投资管理，并尽到善良管理人的注意义务，以维护甲方的利益。

c.乙方应建立健全的投资风险管理制度，对理财产品进行充分的风险评估，并按照监管规定和协议约定，向甲方披露理财产品的风险等级及主要风险因素。

d.乙方应按照本协议约定，定期向甲方提供理财产品运作情况报告、投资业绩报告及其他信息披露文件，确保信息披露的及时性、准确性和完整性。

e.乙方应设立独立的理财资金专用账户，对甲方的投资本金进行专户管理，确保资金安全，防止挪用或侵占。

f.乙方应按照本协议约定及理财产品说明书的内容，向甲方支付投资收益，并确保收益分配的及时性和准确性。

g.乙方应妥善保管甲方的投资资料及个人信息，并按照法律法规及监管要求，履行客户信息保护义务。

h.乙方应在理财产品到期或提前终止时，及时将投资本金及累计投资收益支付至甲方指定的银行账户，并配合甲方完成相关清算手续。

i.乙方应配合甲方及监管机构进行理财产品相关的审计、检查及工作，并按要求提供相关资料及说明。

j.乙方应遵守本协议的约定，不得擅自变更协议内容或要求甲方接受超出协议范围的服务。

第四条价格与支付条件

本协议项下的价格及支付条件如下：

（1）费用标准：乙方提供理财产品服务，可根据市场情况及监管要求设定管理费、托管费、业绩报酬等费用。具体费用标准及计算方式以双方协商确定的理财合同或产品说明书为准。各项费用费率应符合监管规定，并事先向甲方进行充分披露。

（2）支付方式：甲方应将投资本金通过银行转账方式划转至乙方指定的银行结算账户。乙方应在收到投资本金后，向甲方出具收款凭证。理财产品的各项费用，包括管理费、托管费等，应在相关费用发生时或按理财合同约定的周期，从理财产品资产中列支或由甲方直接向乙方支付。业绩报酬等与投资业绩挂钩的报酬，在理财产品终止或达到支付条件时，按约定计算并支付给乙方。

（3）支付时间：甲方应在签署本协议后[具体天数，例如：五个]个工作日内，将首期投资本金支付至乙方指定账户。后续追加投资本金或根据协议约定进行的投资，应按照双方另行协商确定的支付时间表执行。乙方应在每个费用结算周期结束后[具体天数，例如：十]个工作日内，向甲方提供费用账单，并要求甲方在收到账单后[具体天数，例如：五个]个工作日内完成支付。理财产品的业绩报酬，在理财产品终止清算后，根据事先约定的计算方法和支付安排执行支付。

甲方指定的收款账户信息如下：账户名称：中国银泰（集团）股份有限公司；开户银行：中国工商银行股份有限公司北京东直门支行；账号：[具体账号号码]。乙方指定的收款账户信息及费用支付方式将另行通知甲方。

第五条履行期限

（1）协议有效期：本协议自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效，有效期为[具体年限，例如：三年]。协议期满前[具体天数，例如：三个月]，如双方均有意继续合作，可另行协商签订续约协议。

（2）理财产品期限：甲方选择的理财产品，其投资期限根据具体产品类型及双方约定确定，通常为[具体期限范围，例如：六个月至三年]。理财产品的具体起止日期以产品说明书或双方确认的文件为准。

（3）关键时间节点：

a.投资本金到账时间：甲方应在协议生效后[具体天数，例如：五个]个工作日内完成首期投资本金划转。

b.信息披露时间：乙方应按照理财产品合同约定及本协议第二条的定义，定期（通常为每月或每季度）向甲方提供理财产品运作情况报告，并在发生重大事项或风险事件时及时进行临时信息披露。

c.资金赎回处理时间：甲方提出赎回申请后，乙方应在[具体天数，例如：两个]个工作日内确认接收，并在确认后[具体天数，例如：七个]个工作日内完成资金划转，具体赎回效率可能受市场情况影响。

d.投资收益分配时间：理财产品的投资收益，通常按[具体周期，例如：季度]进行分配，乙方应在每个分配周期结束后[具体天数，例如：十]个工作日内完成收益支付。

e.协议终止或产品到期：如发生协议约定的终止情形或理财产品到期，乙方应在[具体天数，例如：十五]个工作日内完成投资本金及累计收益的支付清算，并配合甲方办理相关手续。

第六条违约责任

为确保本协议及项下理财业务的顺利履行，双方应严格履行各自义务。任何一方违反本协议约定，应承担相应的违约责任。

**1.甲方的违约责任**

（1）若甲方未能按照本协议第四条约定的支付条件，按时、足额将投资本金划转至乙方指定账户，每逾期一日，应按逾期金额的[具体百分比，例如：万分之五]向乙方支付违约金。逾期超过[具体天数，例如：三十]日，乙方有权暂停理财产品的投资运作，直至甲方付清全部款项及违约金。若因甲方资金不足导致乙方追索，甲方还应承担乙方因此产生的所有费用（包括但不限于律师费、诉讼费、保全费等）。

（2）若甲方提供的资金来源不合法或未获得必要的内部授权，导致其投资行为产生法律风险或责任，甲方应自行承担全部后果，并应向乙方支付违约金人民币[具体金额，例如：壹佰万元]或等值外币。乙方有权单方解除本协议，并要求甲方赔偿因此给乙方造成的全部损失。

（3）若甲方未经乙方事先书面同意，擅自要求提前赎回超出本协议约定比例或条件的投资本金，乙方有权拒绝兑付，或按理财产品合同及市场惯例收取相应的赎回费用。若提前赎回导致理财产品无法继续按原计划运作，给乙方造成损失，甲方应承担相应的赔偿责任。

（4）若甲方未按时支付协议约定的费用（如管理费、托管费等），每逾期一日，应按应付未付费用金额的[具体百分比，例如：千分之一]向乙方支付违约金。逾期超过[具体天数，例如：十五]日，乙方有权暂停理财产品的后续投资操作或直接终止产品，并要求甲方立即付清全部费用及违约金。

**2.乙方的违约责任**

（1）若乙方未能按照本协议第四条约定的费用标准及支付条件，及时、足额地向甲方支付投资收益，每逾期一日，应按应付未付收益金额的[具体百分比，例如：万分之五]向甲方支付违约金。逾期超过[具体天数，例如：三十]日，甲方有权要求乙方立即支付全部应得收益及违约金，并有权解除本协议。

（2）若乙方未能按照本协议第三条第（2）款、第五条第（3）款约定，在规定时间内向甲方提供真实、准确、完整的信息披露文件，或未能及时披露重大风险事件，应根据情节严重程度，向甲方支付违约金人民币[具体金额，例如：伍拾万元]或等值外币，并承担因信息不及时、不准确导致甲方产生损失的赔偿责任。

（3）若乙方违反本协议第三条第（2）款约定，未按监管要求及协议约定对甲方的投资本金进行审慎、专业的投资管理，或因操作不当、内控缺陷导致甲方投资本金或收益遭受损失，乙方应承担相应的赔偿责任。赔偿金额应不低于实际损失金额，但最高不超过理财产品本金总额的[具体百分比，例如：百分之十]。若损失是由于不可抗力、市场风险或甲方明确指令所致，乙方不承担赔偿责任。

（4）若乙方未能按照本协议第三条第（4）款、第五条第（3）款约定，在理财产品到期或提前终止时，及时将投资本金及累计投资收益支付至甲方指定账户，每逾期一日，应按应付未付本金及收益总额的[具体百分比，例如：万分之五]向甲方支付违约金。逾期超过[具体天数，例如：六十]日，甲方有权采取法律手段强制执行，并要求乙方支付逾期违约金及赔偿因此造成的一切损失，包括但不限于资金占用利息、律师费等。

（5）若乙方违反本协议第三条第（7）款约定，泄露甲方商业秘密或客户信息，给甲方造成损失的，应承担全部赔偿责任，并支付违约金人民币[具体金额，例如：壹仟万元]或等值外币。若行为构成犯罪的，乙方还应承担相应的刑事责任。

（6）若因乙方违反监管规定或自身操作失误，导致理财产品被监管机构处罚或限制，给甲方造成损失的，乙方应承担全部赔偿责任。

**3.违约金的限制**

任何一方违约时，守约方要求违约方支付违约金的总额，不应超过本协议签订时预期能够避免的损失。若违约金过高或过低，法院或仲裁机构有权根据实际情况进行调整。

**4.损失赔偿**

除约定支付违约金外，任何一方违约给对方造成其他损失的（包括直接损失和间接损失），违约方应负责赔偿。守约方应采取合理措施防止损失的扩大，若未采取合理措施导致损失扩大，扩大的损失由守约方自行承担。

**5.协商解决**

发生违约行为时，违约方应立即采取补救措施，并应主动与守约方协商解决，寻求双方都能接受的解决方案。双方应就违约责任、损失赔偿等事宜进行友好协商，协商不成的，按本协议第[具体条款编号，例如：第十三条]约定处理。

第七条不可抗力

（1）定义：不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：自然灾害（如地震、台风、洪水、海啸等）、战争、恐怖袭击、动乱、政府行为（如法律、法规、规章的修订或废止、税收政策调整、行政命令等）、瘟疫、疫情及其防控措施、网络攻击、系统故障以及其他类似无法预见、无法避免并不能克服的事件。

（2）影响：任何一方因不可抗力事件导致无法履行或无法完全履行本协议项下部分或全部义务的，不承担违约责任。但遭受不可抗力的一方应在事件发生后[具体天数，例如：七个]工作日内书面通知对方不可抗力的发生及其预计持续期限，并应尽快提供相关证明文件。

（3）责任免除：在不可抗力影响期间，受影响一方可暂时中止履行受该事件直接影响的义务。不可抗力事件消除后，受影响一方应在合理期限内恢复履行。若不可抗力事件持续超过[具体天数，例如：三十]日，双方应协商是否继续履行本协议或解除本协议。因不可抗力导致的履行延迟或未能履行，双方互不承担违约责任，但已产生的费用（不包括因延迟履行额外产生的费用）仍应按约定支付。若不可抗力直接导致本协议目的无法实现的，双方均有权解除本协议，并互不承担赔偿责任，但应就各自已产生的费用及可回收的资源进行结算。

（4）不可免除的责任：因不可抗力导致一方向另一方支付款项的延迟，受影响方仍需承担相应的支付义务，但可相应顺延支付期限。双方应尽最大努力减少不可抗力带来的不利影响，并应就不可抗力事件的处理保持合作态度。

第八条争议解决

因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。在协商过程中，任何一方均不得单方面采取对另一方产生不利影响的法律行动。

若协商在[具体天数，例如：三十]日内未能解决争议，任何一方均有权将争议提交至[选择一种并明确具体机构，例如：中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC）]，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为[具体城市，例如：北京]。仲裁语言为中文。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力，除仲裁裁决另有约定外，仲裁费用由败诉方承担，或按仲裁规则由双方分担。

在仲裁过程中，除争议事项外，双方应继续履行本协议中未受争议影响的其他条款。

或（如果选择诉讼）若协商在[具体天数，例如：三十]日内未能解决争议，任何一方均有权将争议提交至[选择具体法院，例如：乙方所在地有管辖权的人民法院，即招商银行股份有限公司深圳分行所在地深圳市人民法院]，通过诉讼方式解决。案件适用中华人民共和国法律。选择诉讼方式的，双方应遵守法院的管辖权和诉讼程序规定。

双方应指定唯一的争议解决方式，并在本协议签署时明确选择。选择仲裁的，不得再选择诉讼；选择诉讼的，不得再申请仲裁。

第九条其他条款

（1）通知：双方之间的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式作出，并可以通过专人递送、挂号信、传真、电子邮件或双方确认的电子数据交换系统发送。通知应在送达时视为有效送达。以电子邮件方式发送的，发出时视为送达；以专人递送或挂号信方式发送的，签收日或投递邮戳日视为送达。地址变更应及时书面通知对方。

（2）完整协议：本协议及其附件（如有）构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解和承诺。任何对本协议的补充或修改，均须经双方授权代表书面签署补充协议方能生效。

（3）可分割性：若本协议任何条款被有管辖权的法院或仲裁机