银行合规管理2025年专项模考试卷(含答案)

银行合规管理2025年专项模考试卷(含答案)一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项填写在括号内）1.根据《商业银行合规风险管理指引》，下列哪项不属于合规风险的主要表现形式？（）A.法律制裁B.监管处罚C.声誉损失D.利率波动答案：D2.某银行员工在客户未到场的情况下，代客户签署理财产品协议，该行为最可能触发以下哪类风险？（）A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.合规风险答案：D3.关于反洗钱客户身份识别制度，下列说法正确的是：（）A.仅对高风险客户进行身份识别B.客户身份资料保存期限不得少于3年C.对非自然人客户应识别其受益所有人D.客户身份识别只需在开户时完成答案：C4.某银行因未按监管要求报送大额交易报告，被央行处以罚款，该事件应归类为：（）A.市场风险事件B.合规风险事件C.信用风险事件D.战略风险事件答案：B5.下列哪项不属于银行员工行为管理中的“高压线”行为？（）A.私售“飞单”B.违规代客操作C.参与非法集资D.拒绝客户无理要求答案：D6.根据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，银行应对员工行为进行排查的频次为：（）A.每季度一次B.每半年一次C.每年一次D.每两年一次答案：C7.某银行在开展跨境业务时，未对交易对手进行制裁名单筛查，可能导致：（）A.信用风险上升B.合规风险暴露C.流动性风险加剧D.市场风险扩大答案：B8.下列哪项不属于银行合规管理“三道防线”中的第二道防线？（）A.合规管理部门B.风险管理部门C.内部审计部门D.法律事务部门答案：C9.某银行员工在朋友圈发布未经审批的理财产品广告，该行为违反了哪项合规要求？（）A.信息披露义务B.客户适当性管理C.广告宣传合规性D.反洗钱义务答案：C10.根据《个人信息保护法》，银行处理客户个人信息的基本原则不包括：（）A.合法、正当、必要B.明示收集目的C.最小必要原则D.永久保存原则答案：D11.某银行在代销保险产品时，未向客户充分揭示产品风险，可能被监管机构认定为：（）A.误导销售B.内幕交易C.市场操纵D.价格欺诈答案：A12.下列哪项不属于银行反洗钱工作中的“可疑交易”特征？（）A.客户短期内频繁进行大额现金交易B.客户交易金额与其身份、财务状况明显不符C.客户交易对手为直系亲属D.客户账户被用于接收多地分散转入资金答案：C13.某银行员工利用职务便利，将客户资金转入其控制的账户，该行为构成：（）A.挪用资金罪B.非法吸收公众存款罪C.洗钱罪D.合同诈骗罪答案：A14.银行在开展互联网金融业务时，未对客户进行实名认证，违反了哪项监管规定？（）A.《网络安全法》B.《反洗钱法》C.《消费者权益保护法》D.《电子商务法》答案：B15.某银行因未建立有效的合规管理制度，被银保监会责令整改，该行为属于：（）A.行政处罚B.行政强制C.行政指导D.行政裁决答案：A16.下列哪项不属于银行员工“异常行为”排查的重点内容？（）A.大额资金往来B.频繁请假C.参与民间借贷D.加班频繁答案：D17.某银行在客户风险等级评估中，未考虑客户职业信息，可能导致：（）A.信用风险上升B.合规风险暴露C.市场风险扩大D.流动性风险加剧答案：B18.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，银行应对高风险客户采取的强化措施不包括：（）A.提高交易监测频率B.限制交易金额C.终止客户关系D.降低客户风险等级答案：D19.某银行员工在未经审批的情况下，擅自将客户信息提供给第三方合作机构，该行为违反了：（）A.反洗钱义务B.客户信息保密义务C.适当性管理义务D.广告宣传义务答案：B20.下列哪项不属于银行合规文化建设的核心要素？（）A.高层示范B.制度约束C.技术防控D.客户投诉答案：D21.某银行在开展信贷业务时，未对借款人进行实地调查，可能导致：（）A.合规风险B.市场风险C.流动性风险D.战略风险答案：A22.下列哪项不属于银行员工“十严禁”内容？（）A.严禁参与非法集资B.严禁代客理财C.严禁违规查询客户信息D.严禁拒绝客户合理请求答案：D23.某银行因未及时更新客户身份信息，被监管机构处罚，该行为属于：（）A.操作风险B.合规风险C.信用风险D.市场风险答案：B24.下列哪项不属于银行反洗钱内部审计的重点内容？（）A.客户身份识别制度执行情况B.可疑交易报告质量C.员工考勤记录D.高风险客户管理措施答案：C25.某银行员工在客户未授权情况下，擅自为客户开通网银功能，该行为构成：（）A.越权操作B.内幕交易C.洗钱行为D.合同欺诈答案：A26.下列哪项不属于银行合规风险识别的主要方法？（）A.员工访谈B.客户投诉分析C.监管通报研读D.股票市场分析答案：D27.某银行在代销基金产品时，未对客户进行风险承受能力评估，可能被认定为：（）A.误导销售B.价格欺诈C.内幕交易D.市场操纵答案：A28.下列哪项不属于银行合规管理报告应包含的内容？（）A.合规风险事件数量B.员工行为排查结果C.客户存款余额D.监管处罚情况答案：C29.某银行因未建立有效的员工行为监测机制，被监管机构通报，该行为属于：（）A.制度缺陷B.操作失误C.市场误判D.客户投诉答案：A30.下列哪项不属于银行合规培训的重点对象？（）A.新入职员工B.高风险岗位员工C.董事会成员D.外部审计师答案：D二、多项选择题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，错选、多选、漏选均不得分）31.下列哪些行为属于银行员工“飞单”行为？（）A.私自销售非本行产品B.通过微信朋友圈推荐非本行理财产品C.在营业场所代销未经审批的保险产品D.向客户推荐本行代销的基金产品答案：A、B、C32.银行在开展客户尽职调查时，应收集的信息包括：（）A.客户职业信息B.客户收入来源C.客户家庭成员信息D.客户交易目的答案：A、B、D33.下列哪些情形属于银行应重新识别客户身份？（）A.客户行为异常B.客户姓名发生变更C.客户账户久悬未用D.客户交易金额突然大幅增加答案：A、B、D34.银行合规管理“三道防线”包括：（）A.业务部门B.合规管理部门C.内部审计部门D.外部监管机构答案：A、B、C35.下列哪些属于银行员工异常行为排查的重点？（）A.大额资金往来B.频繁出境C.参与民间借贷D.加班频繁答案：A、B、C36.银行在反洗钱工作中，应建立的制度包括：（）A.客户身份识别制度B.可疑交易报告制度C.客户风险等级分类制度D.员工考勤制度答案：A、B、C37.下列哪些属于银行合规风险事件？（）A.员工私售“飞单”B.客户信息泄露C.未报送大额交易报告D.系统宕机导致交易失败答案：A、B、C38.银行在开展代销业务时，应履行的义务包括：（）A.产品尽职调查B.客户风险承受能力评估C.充分信息披露D.保证产品收益答案：A、B、C39.下列哪些属于银行员工违规行为？（）A.代客操作网银B.私自查询客户信息C.参与非法集资D.拒绝客户无理要求答案：A、B、C40.银行合规文化建设的关键要素包括：（）A.高层重视B.制度完善C.员工培训D.客户投诉处理答案：A、B、C三、判断题（每题1分，共10分。请判断下列说法是否正确，正确的填“√”，错误的填“×”）41.银行合规风险仅指违反法律、法规的风险。（）答案：×42.银行员工可在客户授权后代为签署合同文件。（）答案：×43.银行应每年至少开展一次员工行为排查。（）答案：√44.客户身份识别只需在开户时完成，后续无需更新。