兴业银行资金托管协议书

兴业银行资金托管协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：中国XX集团有限公司

甲方地址：北京市朝阳区建国路88号XX大厦18层

甲方法定代表人/负责人：张XX

甲方联系方式：010-XXXXXXX

乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：兴业银行股份有限公司

乙方地址：福建省福州市鼓楼区鼓屏路201号兴业银行总行

乙方法定代表人/负责人：李XX

乙方联系方式：0591-XXXXXXX

协议简介：

鉴于甲方为保障其资金安全、提高资金运用效率，需对特定资金进行专业化、规范化的托管管理，特依据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国合同法》及相关法律法规之规定；

鉴于乙方作为国内领先的商业银行，具备专业的资金托管服务能力、严格的风险控制体系及丰富的金融业务经验，能够为甲方提供安全、高效、合规的资金托管服务；

基于甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就甲方委托乙方提供资金托管服务事宜达成如下协议，以兹共同遵守。

本协议的签订及履行，旨在明确双方在资金托管过程中的权利义务关系，确保甲方托管的资金得到合法、安全、有效的管理，同时保障乙方作为托管人的合法权益。协议内容涉及资金划拨、账户管理、信息保密、风险控制、违约责任等核心条款，均以法律为准绳，兼顾双方利益，具有法律约束力。甲方通过选择兴业银行作为托管服务提供方，是基于对乙方金融品牌信誉、服务资质及风险防控能力的充分信任，双方合作的前提是乙方必须严格遵守国家金融监管政策及本协议约定，确保资金托管业务合法合规。本协议的履行将依托于甲乙双方各自的架构及内部审批流程，任何一方均需按照约定履行职责，以实现资金托管的目标。协议的生效、变更及终止均需遵循法律及双方约定，任何违反本协议的行为均可能导致违约责任的承担。本协议的签订及后续履行，是双方基于真实意思表示而建立的合作基础，任何与协议内容不符的第三方行为均不得影响本协议的法律效力。双方将共同维护协议的严肃性，确保资金托管业务在公平、透明的环境中运行，为甲方资金安全提供法律保障。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于明确甲乙双方在资金托管业务中的权利与义务，确保甲方委托乙方提供安全、规范、高效的资金托管服务，以保护甲方托管的资金安全，提高资金使用效率，并防范相关金融风险。具体内容涵盖但不限于：甲方将特定资金划入乙方指定的托管账户；乙方依据本协议约定及甲方授权，对托管资金进行保管、管理、划拨等操作；乙方负责定期向甲方提供资金托管报告，包括账户余额、资金流水、投资收益（如适用）等信息；双方就资金托管相关事宜进行沟通、确认与监督；以及本协议约定的其他相关事项。本协议的履行范围限定于甲方委托乙方管理的特定资金，乙方仅依据本协议约定及甲方授权进行操作，超出约定范围的行为不属于本协议履行范畴。

第二条定义

为本协议之目的，下列术语具有以下含义：

“资金”：指甲方根据本协议约定划入乙方托管账户的货币资金，具体金额及币种由双方另行明确或在附件中列明。

“托管账户”：指乙方根据本协议为甲方设立的专用存款账户，用于接收、保管甲方托管的资金。

“托管服务”：指乙方依据本协议约定，为甲方提供的资金保管、账户管理、资金划拨、信息报告及风险监控等服务。

“授权”：指甲方以书面形式向乙方发出的关于资金划拨、使用、投资（如适用）等方面的指示。

“资金托管报告”：指乙方按照本协议约定定期（如每月/每季）向甲方提供的，反映托管账户资金状况、交易流水、费用扣除等情况的书面或电子文档。

“不可抗力”：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于战争、自然灾害、政府行为、法律政策重大调整等。

“争议”：指双方因本协议履行产生的任何争议或纠纷。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权利与义务：**

甲方有权要求乙方按照本协议约定及甲方合法授权，对托管资金进行安全、合规的管理操作。

甲方有权定期或根据需要查询托管账户的资金状况及交易流水，乙方应予以配合提供真实、完整的资料。

甲方有权要求乙方按照约定提供资金托管报告，并有权对报告内容进行核对，如发现错误或疑问，有权及时通知乙方更正。

甲方有权了解乙方作为托管人的合规资质、内部控制及风险管理措施。

甲方有义务按照本协议约定或双方另行约定的方式、时间、金额向乙方指定的托管账户划入托管资金。

甲方有义务向乙方提供准确、完整的资金划入及使用（如适用）的授权指令，并对授权指令的真实性、合法性负责。

甲方有义务配合乙方进行资金托管所需的身份验证、资料准备等工作。

甲方有义务按照本协议约定支付乙方收取的托管服务费用。

甲方有义务确保其授权行为符合内部决策程序，并对授权后果承担责任。

甲方有义务遵守国家相关法律法规及金融监管要求，其指令若违反法律法规或监管规定，乙方有权拒绝执行，并不承担由此产生的责任。

甲方应指定唯一的联系人或授权代表负责与本协议相关的沟通事宜，并及时更新联系方式。

甲方有义务在协议终止或资金清算时，及时撤销对乙方账户的所有授权，并配合完成资金划转或清算手续。

**2.乙方的权利与义务：**

乙方有权要求甲方提供必要的身份证明文件、资金来源说明及授权资料，以完成账户开立及托管服务所需的尽职。

乙方有权根据本协议约定及甲方的合法授权，对托管资金进行保管、记账、核算、资金划拨等操作。

乙方有权按照约定向甲方收取托管服务费用，费用标准及支付方式在本协议“价格与支付条件”条款中明确。

乙方有权要求甲方对授权指令进行必要的核实，确保指令的合法性和有效性。

乙方有义务确保托管账户的开立、使用符合中国人民银行、国家外汇管理局及中国银保监会等监管机构的相关规定。

乙方有义务采取不低于行业标准的保安措施和技术系统，保障托管账户资金的安全，防止未经授权的访问、冻结或划拨。

乙方有义务建立完善的内部风险控制制度，对资金划拨、投资指令（如适用）等进行合规审查，防范操作风险、信用风险及市场风险。

乙方有义务按照本协议约定或监管要求，对托管资金进行独立的保管与资金运用（若涉及），确保甲方资金与乙方自有资金、其他客户资金严格分离。

乙方有义务准确、及时地记录托管账户的各项交易，并按照约定定期向甲方提供真实、完整的资金托管报告。

乙方有义务妥善保管甲方的资料信息及交易信息，遵守保密义务，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露。

乙方有义务在收到甲方合法的资金划拨或使用指令后，在合理时间内（具体时限由双方约定，如个工作日内）执行操作，并确保资金到账或划转的及时性。

乙方有义务配合甲方或监管机构对资金托管业务的检查、审计，并按要求提供相关资料。

乙方有义务在甲方要求查询账户信息或提供资金证明时，在合理范围内予以配合。

乙方有义务在协议终止时，根据甲方要求或本协议约定，及时办理托管账户的关闭或转换手续，并完成所有资金的最终划转、清算工作。

乙方有义务在发生可能影响甲方利益的重大风险事件或合规问题时，及时通知甲方。

乙方应指定专门的团队或人员负责甲方的资金托管业务，并确保其具备相应的专业知识和服务能力。

第四条价格与支付条件

乙方向甲方提供本协议项下的资金托管服务，依据甲方托管的资金规模或交易量（具体计算方式由双方另行约定或在附件中列明），按照双方协商一致的价格标准执行。托管服务费用具体包括但不限于账户管理费、交易手续费（如适用）、资金划拨费（如适用）等，具体费率及构成在本协议附件中详细列明。

甲方应按照本协议约定或双方另行约定的方式、时间向乙方支付托管服务费用。支付方式可以是银行转账、现金支付或其他双方认可的方式。费用的支付周期由双方约定，如按月支付、按季支付或一次性支付（如协议期限届满时）。甲方应在每个支付周期结束后的[具体天数，例如：10]个工作日内，根据乙方提供的费用账单，将应付费用支付至乙方指定的银行账户。乙方应在收到费用后及时向甲方提供收款凭证。甲方逾期支付费用，应按日向乙方支付逾期款项[具体百分比，例如：万分之五]的违约金，逾期超过[具体天数，例如：30]日，乙方有权暂停提供部分或全部托管服务，直至甲方付清欠款及违约金为止。

第五条履行期限

本协议的履行期限自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效，至甲方完成资金清算、乙方确认托管账户无任何余额及未了结事项之日止。在本协议有效期内，除非双方另有书面约定或法律规定，任何一方不得单方面解除协议。

协议期限届满前[具体天数，例如：30]日，如双方均有意续约，应另行协商签订新的托管协议。若期满未续签，本协议自动终止。

乙方应在协议终止或甲方要求提取托管资金时，根据双方约定或法律规定，在[具体天数，例如：15]个工作日内完成托管账户的最终清理和资金划转手续，确保甲方资金安全、完整地收回。在此期间，乙方应配合甲方完成所有必要的结算工作。

第六条违约责任

**一、甲方违约责任：**

1.甲方未能按本协议约定或授权指令及时足额划入托管资金，导致乙方无法履行托管义务或产生损失，甲方应承担相应的责任。若因资金不足导致乙方操作延误，给甲方造成损失，甲方应赔偿乙方损失。

2.甲方提供的授权指令虚假、错误或违反法律法规，导致乙方执行错误操作，由此产生的资金损失或法律责任，由甲方自行承担。乙方在明知或应知指令违法的情况下仍予执行，除外。

3.甲方未按时支付托管服务费用，应按本协议第四条约定支付逾期违约金。逾期超过[具体天数，例如：30]日，乙方有权暂停提供托管服务，直至甲方付清全部款项及违约金。若因此给乙方造成额外损失（如催收费用、声誉损失等），甲方应予以赔偿。

4.甲方提供虚假资料或信息，导致乙方违反法律法规或监管规定，或给乙方造成声誉损失，甲方应承担全部赔偿责任。

5.甲方在协议终止时未及时通知乙方或配合完成资金划转、账户关闭手续，导致乙方承担额外费用或责任，甲方应承担相应赔偿责任。

**二、乙方违约责任：**

1.乙方未能按照本协议约定及甲方的合法授权，安全、准确、及时地执行资金划拨、保管等操作，导致甲方资金损失、延误或错误，乙方应承担赔偿责任。赔偿金额应包括直接损失及合理的间接损失。若因乙方系统故障、操作失误、内部管理不善等原因导致损失，乙方应予赔偿。

2.乙方泄露甲方的商业秘密、资金信息或交易信息，给甲方造成经济损失或声誉损害，应承担赔偿责任，并可能面临监管机构的处罚。

3.乙方未能采取充分的安全措施，导致托管账户被非法访问、盗用或资金被挪用，造成甲方资金损失，乙方应承担全部赔偿责任。

4.乙方提供的资金托管报告存在重大错误或遗漏，影响甲方决策，给甲方造成损失，乙方应承担相应的赔偿责任。

5.乙方在收到甲方的合法资金划拨或使用指令后，无正当理由（如指令违法、超出授权范围等）拖延或拒绝执行，导致甲方损失，乙方应承担赔偿责任。

6.乙方未能按照约定或法律规定，在协议终止或甲方要求时及时完成资金清算和账户关闭手续，导致甲方资金无法及时收回或产生额外费用，乙方应承担相应责任，并赔偿甲方因此遭受的损失。

7.乙方利用托管关系谋取不正当利益，或违反职业道德进行不当操作，给甲方造成损失或声誉影响，应承担赔偿责任。

8.因乙方违反本协议约定或相关法律法规、监管规定，导致甲方受到监管机构处罚或产生其他负面后果，乙方应承担相应的赔偿责任。

**三、违约金的适用：**

除本协议另有约定外，任何一方违约给对方造成损失的，守约方除有权要求违约方赔偿实际损失外，还有权要求违约方支付违约金[具体金额或计算标准]。违约金不足以弥补实际损失的，守约方有权要求违约方补足差额。

**四、不可抗力免责：**

因不可抗力导致任何一方无法履行本协议义务的，该方不承担违约责任，但应在不可抗力发生后[具体天数，例如：5]个工作日内通知对方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否延迟履行、部分履行或解除协议。因不可抗力造成的损失，双方各自承担。

**五、争议解决优先：**

任何一方违反本协议约定，导致本协议无法继续履行或产生争议的，除按本协议约定追究违约责任外，双方应首先通过协商解决；协商不成的，应按照本协议“争议解决”条款的约定处理。在争议解决期间，除争议事项外，双方应继续履行本协议其他未受影响的义务。

第七条不可抗力

“不可抗力”是指双方在签订本协议时不能预见、对其发生和后果不能避免并不能克服的事件，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、战争、动乱、政府行为（如法律法规的突然修订或禁令）、流行病疫情、网络攻击、通讯中断、银行系统或支付系统故障等。

任何一方因不可抗力事件导致无法履行或无法完全履行本协议约定的义务时，不承担违约责任。但该方应在不可抗力事件发生后[例如：7]日内书面通知对方，说明不可抗力事件的情况、可能的影响以及预计持续的时间，并提供相关证明文件（如政府公告、新闻报道、事故报告等）。

双方应根据不可抗力事件的影响，协商决定是否延迟履行、部分履行或解除本协议。如不可抗力事件持续超过[例如：30]日，双方均有权单方面解除本协议，由此产生的后果由双方根据实际情况协商处理。因不可抗力事件导致的额外费用或损失，由双方根据实际情况和公平原则协商分担，或由受影响方自行承担。

不可抗力事件消除后，受影响方应立即恢复履行本协议的义务，并应对方要求提供进一步的不可抗力影响证明。

第八条争议解决

因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。在协商期间，任何一方均不得采取法律诉讼或仲裁等任何争议解决程序，但协商应自一方提出之日起[例如：30]日内进行。

若协商不成，任何一方均有权将争议提交[选择一种并明确具体仲裁机构或法院，例如：提交中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁；或提交有管辖权的人民法院诉讼解决，具体法院为甲方所在地有管辖权的人民法院]。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁地点为[明确地点，例如：甲方所在地]。仲裁语言为中文。

在争议解决过程中，除争议事项外，双方应继续履行本协议其他未受争议影响的条款和义务。任何一方就争议事项采取的法律行动或仲裁程序，不应被视为放弃其在本协议项下的其他权利。

若选择诉讼，双方应友好协商确定管辖法院。若协商不成，则由本协议签订地有管辖权的人民法院管辖。诉讼过程中，双方均应遵守法院的传唤和判决。

双方应确保争议解决过程的合法性和保密性，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露争议内容及解决结果，但法律法规另有规定或法院/仲裁机构要求披露的除外。

第九条其他条款

**1.通知方式：**双方在本协议首部载明的地址、联系人及联系方式为有效联系方式。任何一方变更联系方式，应至少提前[例如：5]个工作日书面通知对方。通过书面形式（包括但不限于专人递送、挂号信、快递、传真、电子邮件）发出的通知，在送达或合理期限内应视为已送达。以电子邮件方式发送的，发出时视为送达，但需双方事先确认该邮箱为有效通知邮箱。

**2.协议变更：**对本协议的任何修改或补充，均须经双方授权代表签署书面文件，并作为本协议不可分割的一部分方能生效。任何口头约定或非正式的变更均无效。

**3.法律适用与解释：**本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。任何争议，均应适用本协议适用法律作出解释。

**4.完整协议：**本协议及其附件构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解和承诺。本协议的任何条款均不能被解释为限制本协议其他条款的效力。

**5.分离性：**若本协议任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款。

**6.转让：**未经乙方事先书面同意，甲方不得将本协议项下的权利或义务部分或全部转让给任何第三方。乙方有权在同等条件下将本协议项下的权利或义务转让给其关联方或合并、分立后的承继主体，但应提前[例如：30]日书面通知甲方。

**7.利益冲突：**双方确认在签订和履行本协议前已尽到合理的尽职，了解对方主体资格、资信状况及履约能力，且不存在可能影响本协议履行或造成利益冲突的情形。

**8.不可分割性：**本协议各条款是相互关联、不可分割的整体。任何一方未能完全遵守本协议条款，均构成违约。

**9.保密：**除本协议另有约定、法律规定或监管要求外，