2025年合规经理资格认证考试题库附答案

2025年合规经理资格认证考试题库附答案一、单选题（每题1分，共40分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）1.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，银行业金融机构应当于每年（）前向银保监会报送上年度反洗钱和反恐怖融资年度报告。A.1月15日B.1月20日C.2月15日D.3月31日答案：B2.某证券公司发现客户A在过去12个月内证券账户资金划转呈现“分散转入、集中转出”特征，累计金额1.2亿元，且客户拒绝更新身份信息。依据《证券期货业反洗钱工作指引》，该公司最迟应在可疑行为发现后（）个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。A.3B.5C.7D.10答案：B3.关于《个人信息保护法》中“敏感个人信息”的表述，下列哪一项不属于法律明确列举的敏感个人信息？A.14周岁以下未成年人的个人信息B.金融账户交易记录C.宗教信仰D.医疗健康信息答案：B4.某商业银行拟对境外主权基金开立托管账户，依据《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引》，银行应首先采取的尽职调查措施是（）。A.获取SWIFT报文B.核实客户税收居民身份C.评估客户制裁风险D.查询客户全球机构识别码（LEI）答案：C5.根据《金融机构反洗钱规定》，对高风险客户采取强化尽职调查措施时，以下做法错误的是（）。A.要求客户提供资金来源说明B.每半年重新评级一次C.限制交易渠道D.调低客户风险等级答案：D6.2024年12月，中国人民银行对某支付机构作出行政处罚，认定其“未履行可疑交易报告义务”，罚款500万元。该机构如不服处罚决定，可在收到决定书之日起（）内向中国人民银行申请行政复议。A.15日B.30日C.60日D.90日答案：C7.某保险公司代理人B在微信群发布“高收益、保本”的万能险宣传海报，未提示历史结算利率不代表未来收益。该行为涉嫌违反（）。A.《保险法》第一百一十六条B.《广告法》第八条C.《消费者权益保护法》第二十条D.《民法典》第五百零九条答案：A8.根据《银行保险机构关联交易管理办法》，对单个关联方的授信余额不得超过银行保险机构上季末资本净额的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B9.某城商行计划发行二级资本债，依据《商业银行资本管理办法》，其债券必须含有（）条款方能被计入二级资本。A.可转股B.可赎回C.减记或转股触发D.利率跳升答案：C10.在反洗钱现场检查中，检查组封存纸质账簿时，应当场开列《执法检查封存清单》，一式（）份。A.一B.二C.三D.四答案：C11.根据《证券基金经营机构合规管理办法》，对合规负责人考核权重中，董事会考核占比不得低于（）。A.20%B.30%C.40%D.50%答案：D12.某信托公司向自然人C发放信托贷款，年利率18%，期限2年，采用“砍头息”方式预先扣除利息。依据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，人民法院对本金金额的认定标准为（）。A.合同载明金额B.实际出借金额C.实际出借金额加预期利息D.实际出借金额减预期利息答案：B13.根据《数据出境安全评估办法》，数据处理者向境外提供个人信息达到（）条以上，应当申报安全评估。A.5万B.10万C.50万D.100万答案：B14.某基金公司D在2025年1月将旗下货币基金T+0快速赎回额度从1万元上调至5万元，依据《公开募集证券投资基金流动性风险管理规定》，该公司应事前向（）备案。A.中国证监会B.中国证监会派出机构C.中国证券投资基金业协会D.中国人民银行答案：B15.根据《金融违法行为举报处理办法》，举报人对金融机构处理结果不服，可向中国人民银行分支机构申请复查，分支机构应在收到复查申请之日起（）内作出答复。A.15日B.20日C.30日D.60日答案：C16.某金融租赁公司开展售后回租业务，标的物为公立医院MRI设备，依据《融资租赁公司监督管理暂行办法》，该业务属于（）。A.直接租赁B.售后回租C.杠杆租赁D.委托租赁答案：B17.根据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，银行业金融机构应当建立从业人员异常行为排查制度，排查频率不得低于（）。A.每月一次B.每季一次C.每半年一次D.每年一次答案：C18.某商业银行因违反信用信息采集规定被央行征信中心处以暂停查询权限6个月，该处罚信息将在征信系统“机构处罚信息”栏目公示的最长期限为（）。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：C19.根据《外汇管理条例》，境内个人E每年便利化结汇额度为（）。A.等值1万美元B.等值3万美元C.等值5万美元D.等值10万美元答案：C20.某理财公司发行现金管理类产品，投资AA+级商业银行债券比例达该产品净资产的20%，依据《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》，该比例上限为（）。A.10%B.20%C.30%D.40%答案：B21.根据《期货和衍生品法》，期货公司为客户F开立期货账户，应当首先通过（）办理开户手续。A.期货保证金监控中心B.中国期货业协会C.中国结算D.交易所答案：A22.某股份制银行员工G利用信用卡审批权限，为亲属办理白金卡并违规调高授信额度至50万元，该行为涉嫌触犯（）。A.非国家工作人员受贿罪B.违法发放贷款罪C.信用卡诈骗罪D.侵犯公民个人信息罪答案：B23.根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，银行保险机构应当在（）内对消费投诉作出处理决定并告知投诉人。A.7日B.10日C.15日D.30日答案：C24.某私募基金管理人H未在中基协AMBERS系统报送2024年审计报告，逾期超过2个月，协会可对其采取的自律措施不包括（）。A.书面警示B.要求限期改正C.公开谴责D.注销登记答案：D25.根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定保存客户身份资料的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正，处（）罚款。A.1万元以上5万元以下B.5万元以上50万元以下C.20万元以上200万元以下D.50万元以上500万元以下答案：B26.某商业银行对异地客户I开立基本存款账户，依据《企业银行结算账户管理办法》，银行应最迟于开户当日将开户信息通过（）向人民银行当地分支机构备案。A.大额支付系统B.人民币银行结算账户管理系统C.反洗钱监测分析系统D.征信系统答案：B27.根据《金融控股公司监督管理试行办法》，金融控股公司控股股东最近（）内不得存在重大违法违规记录。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：C28.某券商研究所发布研报，将科创板上市公司J的目标价从50元上调至100元，分析师在微信群暗示“内部消息”，该行为涉嫌违反（）。A.《证券法》第五十六条B.《证券法》第四十条C.《证券法》第八十条D.《证券公司监督管理条例》第五十七条答案：A29.根据《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法》，银行承兑汇票自出票日至到期日最长不得超过（）。A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月答案：B30.某保险公司K拟与第三方互联网平台合作销售车险，依据《互联网保险业务监管办法》，该平台必须获得（）资质。A.ICP备案B.保险兼业代理C.保险专业代理D.保险经纪答案：B31.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，对非自然人客户受益所有人追溯至自然人的标准是持股比例超过（）。A.20%B.25%C.30%D.50%答案：B32.某银行理财子公司L发行养老理财产品，宣传“保本保收益”，该行为违反的监管规定是（）。A.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》第六条B.《商业银行理财业务监督管理办法》第三十条C.《理财公司理财产品销售管理暂行办法》第二十五条D.以上均是答案：D33.根据《银行业金融机构数据治理指引》，银行业金融机构董事会应当建立数据治理（）制度，将其纳入公司治理评价。A.问责B.考核C.审计D.授权答案：A34.某支付机构M为境外电商提供人民币收款服务，未对境外商户进行制裁名单筛查，导致资金被境外监管冻结。依据《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，央行可对其处以（）罚款。A.50万元以上200万元以下B.100万元以上500万元以下C.200万元以上1000万元以下D.500万元以上2000万元以下答案：C35.根据《金融期货投资者适当性制度实施办法》，个人投资者申请开通股指期货交易编码，其申请前5个交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币（）。A.30万元B.50万元C.80万元D.100万元答案：B36.某信托公司N设立家族信托，委托人为上市公司实际控制人O，信托财产为O持有的限售流通股。依据《上市公司收购管理办法》，该信托持股在计算权益披露义务时视为（）持股。A.委托人B.受托人C.受益人D.不合并计算答案：A37.根据《系统重要性银行评估办法》，下列指标权重最高的是（）。A.规模B.关联度C.可替代性D.复杂性答案：A38.某商业银行P将不良资产批量转让给资产管理公司，采取折价转让方式，折价部分应计入（）。A.营业外支出B.资产减值损失C.其他业务成本D.投资损益答案：B39.根据《银行业金融机构外包风险管理指引》，银行业金融机构对重要外包服务商应至少（）开展一次现场检查。A.每半年B.每年C.每两年D.每三年答案：B40.某金融租赁公司Q对租赁物取回权提起诉讼，依据《民法典》第七百五十八条，取回权行使的前提条件是（）。A.承租人逾期支付租金达到两期B.承租人经催告后在合理期限内仍不支付租金C.租赁物价值明显减少D.担保人丧失担保能力答案：B二、多选题（每题2分，共30分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）41.下列哪些情形属于《反洗钱法》规定的“应当重新识别客户身份”？A.客户行为异常B.客户姓名与通缉犯相同C.客户要求变更经营范围D.客户交易金额突然放大10倍E.客户注册地址搬迁至同一街道答案：ABCD42.根据《银行保险机构操作风险管理办法》，操作风险损失事件类型包括（）。A.内部欺诈B.外部欺诈C.就业制度和工作场所安全D.客户、产品和业务活动E.实物资产损坏答案：ABCDE43.某商业银行开展跨境融资性保函业务，应遵循的监管要求包括（）。A.纳入全口径跨境融资宏观审慎管理B.按季向外汇局报送数据C.保函期限不得超过5年D.客户需具备真实贸易背景E.需占用银行跨境融资风险加权余额答案：ABCE44.根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》，销售人员不得出现的行为有（）。A.承诺保本保收益B.预测收益率C.比较同类理财产品过往业绩D.使用“安全”“无风险”表述E.向风险等级不匹配的投资者销售答案：ABDE45.依据《保险法》，保险公司资金运用限于下列哪些形式？A.银行存款B.买卖债券、股票、证券投资基金份额C.投资不动产D.投资企业股权E.国务院规定的其他资金运用形式答案：ABCDE46.根据《金融期货投资者适当性制度实施办法》，期货公司对客户进行适当性综合评估时，应至少包括（）。A.财务状况B.投资经历C.诚信状况D.风险偏好E.学历水平答案：ABCD47.某券商设立另类投资子公司，下列业务中属于监管允许范围的有（）。A.科创板跟投B.私募股权投资基金C.投资商业地产D.参与上市公司定增E.为客户提供融资担保答案：ABD48.根据《银行业金融机构数据分类分级指引》，数据分级应综合考虑（）。A.数据敏感性B.数据规模C.数据使用范围D.数据泄露后影响程度E.数据存储介质答案：ACD49.依据《反恐怖融资法》，金融机构对涉恐资产应立即采取的措施包括（）。A.冻结B.报告C.终止交易D.通知客户E.申请法院确认答案：ABC50.根据《金融控股公司关联交易管理办法》，下列交易应纳入关联交易管理的有（）。A.向控股股东提供授信B.购买控股股东发行的金融债C.与控股股东共同投资设立企业D.为控股股东代付费用E.购买控股股东子公司的资管产品答案：ABCDE三、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）51.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，反洗钱内部审计必须外包给第三方审计机构。（）答案：×52.银行理财子公司发行的现金管理类产品可以投资可转换公司债券。（）答案：×53.根据《系统重要性银行附加监管规定》，系统重要性银行附加资本要求由核心一级资本满足。（）答案：√54.金融机构在收到联合国安理会制裁决议后，应在24小时内将涉恐名单嵌入业务系统。（）答案：√55.根据《期货和衍生品法》，期货公司可以为客户开展场外个股期权做市业务。（）答案：√56.商业银行对匿名客户办理一次性现金汇款1万美元以上业务，无需进行客户身份识别。（）答案：×57.根据《保险资产管理公司管理暂行规定》，保险资管公司可以发行养老金产品。（）答案：√58.金融租赁公司可以吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款。（）答案：×59.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，货币基金不得投资信用等级低于AA+的债券。（）答案：×60.银行业金融机构可以将数据治理职责完全授权给信息科技部门负责人。（）答案：×四、案例分析题（共20分）61.案例背景：2025年3月，某全国性股份制银行T分行在开展回溯性排查时发现，客户U为某境外离岸公司，2024年1月至2025年2月期间，通过NRA账户（非居民账户）累计收付人民币资金8.5亿元，交易对手集中在BVI、开曼等地注册的空壳公司，交易附言多为“consultingfee”“dividend”。U公司董事、股东均为境内居民V，V未在银行预留有效身份证件影像，且电话已停机。分行调取工商外档发现，U公司已于2024年12月注销。分行拟将U公司评级为“高风险”，并提交可疑交易报告。问题：（1）分行在重新识别客户身份时，应至少补充收集哪些信息？（5分）（2）若分行决定暂停U账户交易，应履行哪些内部程序？（5分）（3）针对U公司已注销但账户仍有余额0.3万元的特殊情况，分行应如何处理？（5分）（4）若后续公安机关立案侦查，分行在反洗钱协查环节有哪些义务？（5分）答案：（1）应补充：①V的有效身份证件、住址、职业；②U公司注销证明、清算报告；③交易背景合同、发票、完税证明；④实际控制人、受益所有人声明；⑤资金来源及用途说明。（2）程序：①反洗钱岗填写《高风险客户管控审批表》；②合规负责人审核；③分行行长审批；④向总行反洗钱主管部门报备；⑤书面通知客户并留存记录。（3）处理：①立即对账户只收不付；②联系V要求限期办理余额结清；③逾期无人认领的，依据《关于查询、冻结、扣划工作的管理规定》将余额划转至“待处理久悬未取款项”科目；④满5年后仍未领取的，纳入营业外收入并备查。（4）协查义务：①在接到《反洗钱调查通知书》后2日内提供账户流水、交易凭证、客户身份资料；②配合冻结涉恐资产；③对调查过程保密；④在调查结束后5日内向央行报送协查报告；⑤保