山东基金考试题库及答案

山东基金考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）1.基金份额持有人大会日常机构的人员构成和更换程序应由（）规定。A.基金合同B.公司章程C.基金份额发售公告D.法律法规答案：A2.以下不属于基金销售机构的是（）。A.商业银行B.证券公司C.证券交易所D.独立基金销售机构答案：C3.基金合同生效后，基金管理人应在（）内披露基金份额发售公告。A.3日B.5日C.7日D.10日答案：A4.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（）。A.25%B.30%C.40%D.50%答案：A5.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计。A.会计师事务所B.律师事务所C.审计事务所D.评估机构答案：A6.基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，应当报经国务院证券监督管理机构批准。A.3%B.5%C.10%D.15%答案：B7.基金销售机构对所代销的股票型基金进行风险评价的主要依据是（）。Ⅰ.基金的托管人Ⅱ.基金的历史业绩Ⅲ.基金净值的波动率Ⅳ.基金的投资范围A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B8.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载（）。A.从合同生效之日起计算的业绩B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩及当年上半年的业绩答案：A9.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月答案：B10.以下关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）。A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金B.只能采用前端收费模式C.采用后端收费模式时，在基金认购时不收费D.后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递增答案：C二、多项选择题（每题2分，共10题）1.基金监管的目标包括（）。A.保护投资人及相关当事人的合法权益B.规范证券投资基金活动C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展D.防范和化解金融风险答案：ABC2.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）。A.审慎调查B.基金产品风险评价C.投资人风险承受能力调查D.销售适用性管理答案：ABCD3.基金托管人的职责包括（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对所托管的不同基金财产分别设置账户D.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料答案：ABCD4.基金合同应当包括的内容有（）。A.基金运作方式B.基金财产的投资方向和投资限制C.基金收益分配原则、执行方式D.基金管理人、基金托管人的报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例答案：ABCD5.以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.对证券投资业绩进行预测C.违规承诺收益或者承担损失D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构答案：ABCD6.基金份额持有人享有的权利有（）。A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.查阅或者复制公开披露的基金信息资料答案：ABCD7.基金市场营销的特征包括（）。A.规范性B.服务性C.专业性D.持续性答案：ABCD8.基金管理公司内部控制的目标包括（）。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益C.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时D.保障基金份额持有人的合法权益答案：ABCD9.开放式基金的非交易过户包括（）。A.继承B.司法强制执行C.捐赠D.基金的无偿划拨答案：ABCD10.基金销售适用性管理制度应包括以下内容（）。A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法答案：ABCD三、判断题（每题2分，共10题）1.基金管理人可以将基金财产投资于与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券。（）答案：错误2.基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础。（）答案：正确3.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持投资人利益优先原则。（）答案：正确4.基金托管人负责基金资产的投资运作，基金管理人负责基金资产的保管。（）答案：错误5.基金合同生效后，基金管理人应在每6个月结束之日起45日内更新招募说明书并登载在网站上。（）答案：正确6.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。（）答案：正确7.开放式基金的注册登记机构可以由基金管理人担任，也可以委托中国证监会认定的其他机构担任。（）答案：正确8.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。（）答案：正确9.基金的风险等级与基金产品的投资范围、投资比例、投资策略等因素无关。（）答案：错误10.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开。（）答案：错误四、简答题（每题5分，共4题）1.简述基金托管人的职责。答案：安全保管基金财产；按规定开设账户；对不同基金财产分别设账；保存托管业务记录等；监督基金管理人投资运作；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和份额申购、赎回价格等。2.基金信息披露的作用有哪些？答案：有利于投资者的价值判断；防止利益冲突与利益输送；有利于提高证券市场的效率；能有效防止信息滥用，保障投资者知情权，促进公平竞争。3.开放式基金和封闭式基金的区别是什么？答案：封闭式基金份额固定，存续期内不能增减；开放式基金份额不固定，可随时申购赎回。封闭式基金在证券交易所交易，开放式基金通过销售机构申购赎回。二者价格形成机制和投资策略也有差异。4.基金销售适用性原则包含哪些内容？答案：包含投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则。要以投资人利益为核心，全面了解投资人与产品，客观评价，及时调整匹配。五、讨论题（每题5分，共4题）1.讨论基金监管对基金行业健康发展的重要性。答案：基金监管能规范基金机构行为，保护投资者权益，维护市场秩序。合理监管可促进公平竞争，防止违法违规，保障市场稳定。还能引导行业合规运作，提升行业公信力，推动基金行业可持续发展。2.谈谈如何做好基金的风险控制。答案：首先要做好投资前风险评估，了解产品风险特征。投资中合理配置资产，分散风险。建立止损机制，控制损失。同时，基金管理人要加强内部管理，提升风险识别、监测与应对能力。3.分析基金市场营销与其他产品市场营销的异同。答案：相同点在于都需遵循营销基本原理，关