投资银行学考试题及答案

投资银行学考试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）1.投资银行的本源业务是？A.证券承销B.并购业务C.资产管理D.风险投资2.以下不属于投资银行功能的是？A.资金融通B.宏观调控C.资源配置D.企业并购3.证券发行方式中，承销商承担全部发行风险的是？A.代销B.余额包销C.全额包销D.尽力推销4.公司首次公开发行股票并上市的过程中，负责承销的是？A.保荐机构B.会计师事务所C.律师事务所D.资产评估机构5.并购支付方式中，不涉及现金流出的是？A.现金支付B.股票支付C.混合支付D.杠杆收购6.投资银行在项目融资中的主要工作不包括？A.项目评估B.资金筹集C.项目运营D.融资结构设计7.资产证券化的核心要素是？A.基础资产B.特殊目的载体C.信用增级D.现金流8.以下哪种业务不属于投资银行的金融衍生工具业务？A.期货交易B.期权交易C.票据贴现D.互换交易9.投资银行的组织形式不包括？A.合伙制B.公司制C.会员制D.事业部制10.投资银行面临的主要风险不包括？A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.生产风险答案：1.A2.B3.C4.A5.B6.C7.B8.C9.C10.D多项选择题（每题2分，共10题）1.投资银行可参与的业务有？A.证券经纪B.IPO业务C.财务顾问D.自营业务2.并购的类型包括？A.横向并购B.纵向并购C.混合并购D.善意并购3.项目融资的特点有？A..有限追索B.信用结构多样化C.风险分担D.非公司负债型融资4.投资银行的主要收入来源有？A.佣金收入B.利息收入C.自营收入D.其他收入5.证券承销的方式有？A.代销B.包销C.助销D..直销6.投资银行在企业重组中的作用包括？A.制定重组方案B.提供资金支持C.协调各方利益D.监督重组过程7.金融衍生工具的特点有？A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.高风险性8.投资银行的风险管理策略包括？A.风险规避B.风险分散C.风险对冲D.风险补偿9.资产证券化的参与者有？A.发起人B.特殊目的载体C.投资者D.信用评级机构10.投资银行在资本市场中的作用有？A.促进资本形成B.优化资源配置C..推动金融创新D.提高市场效率答案：1.ABCD2.ABC3.ABCD4.ABCD5.ABC6.ABC7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD判断题（每题2分，共10题）1.投资银行主要服务于大型企业。（）2.证券发行只能采用公募方式。（）3.并购一定能提升企业价值。（）4.投资银行可以为企业提供全方位金融服务。（）5.资产证券化就是将资产转化为证券的过程。（）6.投资银行面临的风险都是不可控的。（）7.金融衍生工具只能用于套期保值。（）8.项目融资中，贷款人对项目发起人有完全追索权。（）9.投资银行的组织形式一旦确定就不能改变。（）10.投资银行在资本市场中可有可无。（）答案：1.×2.×3.×4.√5.√6.×7.×8.×9.×10.×简答题（总4题，每题5分）1.简述投资银行证券承销的流程。答案：包括尽职调查、制定承销方案、组建承销团、路演推介、确定发行价格和发行方式、发售证券等步骤。2.投资银行在企业并购中有哪些作用？答案：提供并购策划、寻找并购目标、进行价值评估、设计并购方案、融资安排、协助交易完成及整合等。3.资产证券化的基本原理是什么？答案：以基础资产未来现金流为支撑，通过结构化设计进行信用增级，将资产转化为可交易证券。4.投资银行面临的市场风险有哪些表现形式？答案：包括利率风险、汇率风险、股票价格风险、商品价格风险等，会影响投资银行资产价值和收益。讨论题（总4题，每题5分）1.如何看待投资银行在金融市场中的创新作用？好还是不好？答案：投资银行创新推动金融市场发展，如开发新工具等，提升效率与活力，但也带来新风险。总体利大于弊，能更好服务实体经济与投资者，不过需加强监管防控风险。2.分析投资银行在当前经济形势下的发展机遇与挑战。答案：机遇如经济结构调整带来业务机会，新兴产业融资需求增加。挑战有市场竞争加剧致利润空间压缩，监管趋严合规成本上升，经济波动使业务风险增大。3.探讨投资银行在促进中小企业融资方面可采取的措施。答案：可提供多样化融资方案，加强与中小企业合作，利用金融科技提升服务效率，开展投贷联动等，助力中