2025年合规知识测试题库及答案

2025年合规知识测试题库及答案一、单选题（每题仅有一个正确答案，共40题）1.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，对高风险客户开展加强型尽职调查的频次不得低于：A.每季度一次 B.每半年一次 C.每年一次 D.每两年一次答案：B2.某证券公司发现客户A在开户后24小时内即划转大额资金至境外，且无法说明合理用途，依据《证券期货业反洗钱工作指引》，公司应在何时向反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告？A.立即 B.5个工作日内 C.10个工作日内 D.15个工作日内答案：A3.关于《个人信息保护法》中“敏感个人信息”的表述，下列哪一项不属于法定敏感个人信息？A.14周岁以下未成年人的个人信息 B.金融账户的登录口令 C.个人精准定位轨迹 D.个人健身记录答案：D4.某基金公司拟引入境外战略投资者，持股比例将达到8%，根据《外商投资准入特别管理措施（负面清单）（2024年版）》，该事项应履行的程序是：A.向证监会事前备案 B.向商务部事前审批 C.向发改委事前核准 D.无需审批，仅事后报告答案：A5.依据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，对老年人销售风险等级R4的理财产品，必须：A.由直系亲属签字 B.录音录像并保存15年 C.取得银行一级分行审批 D.取得银保监会派出机构备案答案：B6.某城商行因系统故障导致客户信用卡还款逾期，根据《征信业管理条例》，银行更正征信数据的最长时限为：A.5日 B.10日 C.15日 D.20日答案：D7.《数据出境安全评估办法》规定，处理个人信息达到多少条须向省级以上网信部门申报安全评估？A.10万 B.50万 C.100万 D.500万答案：C8.信托公司开展家族信托业务，若受益人为未出生的胎儿，依据《信托法》及银保监会窗口指导，正确的做法是：A.以母亲为唯一受益人，待出生后再变更 B.以“未来子女”为受益人，信托成立即生效 C.必须待胎儿出生且活体后方可成为受益人 D.不得设立，因受益人不明确答案：C9.根据《证券基金经营机构合规管理办法》，对合规负责人的考核权重中，合规管理有效性指标占比不得低于：A.20% B.30% C.40% D.50%答案：D10.某保险公司代理人通过微信朋友圈发布“保本保息”字样宣传年金险，该行为直接违反的监管规定是：A.《保险法》第116条 B.《人身保险销售行为管理办法》第18条 C.《广告法》第25条 D.《互联网保险业务监管办法》第36条答案：B11.商业银行发行二级资本债券，需在债券募集说明书中披露的最重要信用增级方式是：A.政府担保 B.次级条款 C.抵押资产 D.银行自有资金购买答案：B12.金融租赁公司开展售后回租业务，若租赁物为高速公路收费权，依据《融资租赁公司监督管理暂行办法》，该租赁物应满足的核心条件是：A.权属清晰且可确权登记 B.已投保财产险 C.可产生稳定现金流 D.可办理动产抵押答案：A13.根据《期货和衍生品法》，期货公司为客户穿仓后，追偿顺序为：A.先以风险准备金弥补，再向客户追偿 B.先向客户追偿，再以风险准备金弥补 C.仅以风险准备金弥补，不得向客户追偿 D.仅以自有资金弥补，不得动用准备金答案：A14.银行理财子公司发行的现金管理类产品，若采用摊余成本法估值，其资产久期不得超过：A.120天 B.180天 C.240天 D.397天答案：D15.依据《反电信网络诈骗法》，银行对公安机关认定的涉诈账户，处置措施不包括：A.暂停非柜面业务 B.纳入“可疑账户名单” C.没收账户余额 D.向征信系统报送答案：C16.某券商研究所分析师在研报中引用未公开的重大信息，导致股价异常波动，其行为涉嫌违反：A.《证券法》第53条内幕交易条款 B.《证券法》第56条编造传播虚假信息条款 C.《发布证券研究报告暂行规定》第20条 D.《刑法》第180条答案：A17.根据《金融控股公司监督管理试行办法》，金融控股公司母公司对附属机构的资本补充义务属于：A.法定强制义务 B.或然义务 C.道德承诺 D.行业自律答案：B18.信托公司开展“TOT”结构信托，若底层资产为非标债权，依据资管新规，该产品不得面向：A.合格机构投资者 B.私人银行客户 C.个人合格投资者 D.公募发行答案：D19.商业银行申请开办国债期货业务，需首先获得：A.银保监会批准 B.人民银行批准 C.证监会批准 D.财政部批准答案：C20.依据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料应自业务关系结束后至少保存：A.3年 B.5年 C.10年 D.15年答案：B21.某支付机构将客户备付金挪用于购买货币基金，依据《非银行支付机构条例》，对该机构直接负责的高级管理人员可处以：A.警告 B.5万元以上50万元以下罚款 C.禁止终身从事支付业务 D.追究刑事责任答案：C22.根据《绿色债券支持项目目录（2024年版）》，下列哪类项目不再纳入绿色债券支持范围？A.清洁煤利用 B.新能源汽车 C.风电 D.污水处理答案：A23.银行理财子公司发行的权益类产品，单一上市公司股票持仓市值不得超过该产品净资产的：A.5% B.10% C.15% D.20%答案：B24.依据《上市公司信息披露管理办法》，上市公司董事会秘书因故离岗超过多久，应指定代行人员并在3日内公告？A.15日 B.1个月 C.2个月 D.3个月答案：B25.某消费金融公司向大学生发放“校园贷”，实际年化利率36%，该行为直接违反：A.《商业银行法》 B.《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》 C.《民法典》第680条 D.《价格法》答案：B26.根据《外汇管理条例》，个人分拆购汇规避额度管理，外汇局对当事人的处罚措施不包括：A.列入“关注名单” B.限制2年内购汇额度 C.处30%以上等值罚款 D.追究刑责答案：D27.证券公司开展场外期权业务，对单一客户收取的保证金不得超过公司净资本的：A.5% B.10% C.15% D.20%答案：B28.依据《保险资产管理公司管理暂行规定》，保险资管公司不得从事的业务是：A.发行债权投资计划 B.发行股权投资计划 C.吸收公众存款 D.开展资产证券化答案：C29.商业银行发行大额存单，若采用浮动利率，其利率调整频率最高为：A.每日 B.每周 C.每月 D.每季答案：C30.根据《企业银行结算账户管理办法》，企业基本存款账户编号由谁统一赋码？A.人民银行 B.银保监会 C.开户银行 D.市场监督管理部门答案：A31.某基金公司采用“明星基金经理”直播带货，直播时承诺“年化收益不低于8%”，该行为违反：A.《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第45条 B.《广告法》第25条 C.《刑法》第225条 D.《反不正当竞争法》第8条答案：A32.依据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，银行员工私下代客理财获利，应被认定为：A.轻微违规 B.重要违规 C.严重违规 D.违纪但不违规答案：C33.信托公司固有业务不得投资于：A.国债 B.金融债 C.自家信托计划受益权 D.政策性银行债答案：C34.根据《系统重要性银行评估办法》，下列哪项指标权重最高？A.规模 B.关联度 C.可替代性 D.复杂性答案：A35.银行理财子公司发行的封闭式产品，期限不得低于：A.7天 B.30天 C.90天 D.1年答案：C36.依据《证券行业诚信档案管理办法》，证券公司员工因内幕交易被行政处罚，信息保存期限为：A.3年 B.5年 C.10年 D.永久答案：D37.商业银行发行无固定期限资本债券，其赎回条件必须满足：A.经银保监会批准 B.经人民银行批准 C.经证监会批准 D.经财政部批准答案：A38.根据《期货交易所管理办法》，期货交易所调整保证金水平，应提前多少日公告？A.1日 B.3日 C.5日 D.7日答案：B39.某保险公司开展“退旧买新”活动，诱导投保人退掉原长期险再买新单，该行为被定性为：A.销售误导 B.非法集资 C.传销 D.合同诈骗答案：A40.依据《金融产品销售行为管理办法》，向65岁以上投资者销售风险等级R5的私募基金，必须：A.取得老年大学证明 B.取得子女签字 C.取得投资者特别风险揭示录音录像 D.取得公证处公证答案：C二、多选题（每题有两个或两个以上正确答案，共15题）41.下列哪些情形属于《刑法》第185条之一“背信运用受托财产罪”？A.证券公司擅自将客户资金用于高风险理财 B.信托公司挪用信托财产为股东融资 C.基金公司使用基金资产向高管发放借款 D.商业银行依据法院裁定扣划客户存款答案：A、B、C42.根据《银行保险机构操作风险管理办法》，操作风险损失事件类型包括：A.内部欺诈 B.外部欺诈 C.客户产品与业务活动 D.信息科技系统事件答案：A、B、C、D43.商业银行开展个人征信业务查询，应同时满足：A.取得信息主体书面同意 B.约定查询用途 C.留存查询日志 D.向人民银行备案查询接口答案：A、B、C44.依据《证券期货业反洗钱工作指引》，证券公司对高风险客户可采取的管控措施有：A.限制交易方式 B.调高交易保证金比例 C.拒绝提供融资服务 D.终止业务关系答案：A、C、D45.下列哪些属于《绿色产业指导目录（2024年版）》中“绿色服务”大类？A.绿色认证 B.环境权益交易服务 C.合同能源管理 D.绿色数据中心运营答案：A、B、C46.根据《保险法》第116条，保险公司及其工作人员不得从事的行为包括：A.给予投保人合同约定外利益 B.虚构中介业务套取费用 C.挪用保费投资比特币 D.泄露投保人个人隐私答案：A、B、C、D47.银行理财子公司发行现金管理类产品，可投资的资产有：A.剩余期限397天以内的国债 B.AAA级同业存单 C.央行票据 D.股票答案：A、B、C48.依据《期货和衍生品法》，期货交易内幕信息知情人包括：A.交易所技术人员 B.证监会工作人员 C.期货公司风控人员 D.为交易所提供网络服务的承包商答案：A、B、C、D49.下列哪些属于《系统重要性保险公司评估办法》中“规模”类指标？A.总资产 B.总保费收入 C.准备金余额 D.从业人员数量答案：A、B、C50.根据《金融消费者权益保护实施办法》，银行在营销宣传中必须：A.真实披露产品风险 B.不得承诺保本保收益 C.显著标示“理财非存款” D.提供过去三年平均收益答案：A、B、C51.信托公司开展家族信托，可以约定的分配触发事件有：A.受益人考入大学 B.受益人结婚 C.受益人生育子女 D.受益人犯罪入狱答案：A、B、C52.依据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，下列哪些情形需向证监会派出机构报告？A.核心系统故障导致交易中断30分钟 B.遭受网络攻击导致客户信息泄露 C.更换机房运营商 D.升级手机APP版本答案：A、B、C53.商业银行发行二级资本债券，可包含的减记条款有：A.触发条件为资本充足率低于5.125% B.减记可全额或部分 C.减记后不可恢复 D.必须经股东大会批准答案：A、B、C54.根据《外汇市场交易行为规范》，银行间外汇市场做市商不得：A.虚假报价 B.故意制造价差 C.与其他做市商串通报价 D.连续退出报价答案：A、B、C55.下列哪些属于《银行业金融机构数据治理指引》中“数据质量管理”原则？A.准确性 B.完整性 C.连续性 D.及时性答案：A、B、D三、判断题（共10题，正确请选“对”，错误请选“错”）56.银行理财子公司发行的权益类产品，可以参与科创板IPO战略配售。答案：对57.根据《保险法》，保险公司可以将保险资金存入任何一家城市商业银行的同业账户。答案：错58.信托公司开展公益信托，可以设置预期收益率并向公众宣传。答案：错59.证券公司向客