2025年反洗钱知识竞赛试题库及答案(真题版)

2025年反洗钱知识竞赛试题库及答案(练习题版)一、单选题（每题仅有一个正确答案，每题1分，共40分）1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当保存客户身份资料和交易记录的最短期限分别为：A.3年、3年B.5年、5年C.5年、10年D.10年、10年答案：B2.2024年修订的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》将自然人客户的大额现金交易报告标准调整为：A.人民币5万元（含）以上B.人民币10万元（含）以上C.人民币20万元（含）以上D.人民币50万元（含）以上答案：C3.下列哪项不属于洗钱三阶段中的“放置”阶段典型行为：A.将现金拆分成多笔存入ATMB.购买高价值艺术品并立即转售C.将现金走私至境外D.通过地下钱庄兑换外币答案：B4.根据FATF2023年发布的《虚拟资产风险指南》，对虚拟资产服务提供商（VASP）实施“旅行规则”的门槛为：A.1000美元及以上B.3000美元及以上C.5000美元及以上D.10000美元及以上答案：A5.中国人民银行某中心支行对辖内银行开展反洗钱现场检查，发现该行未对受益所有人身份进行识别，可依据《反洗钱法》第32条给予的罚款上限为：A.20万元B.50万元C.100万元D.500万元答案：D6.关于可疑交易内部报告流程，下列表述正确的是：A.营业网点可自行决定是否向总行提交可疑报告B.反洗钱岗位人员应在发现可疑后5个工作日内完成初审C.总行应在收到网点报告后10个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报送D.对明显涉嫌犯罪的，应立即移送公安机关并冻结账户答案：C7.根据《反恐怖主义法》，金融机构对涉恐名单客户采取冻结措施后，应当向哪个部门A.中国人民银行B.公安部C.国家安全部D.外交部答案：B8.2024年某券商发现客户A在一个月内将1000万元资金分散转入20个自然人账户，随后全部购买货币基金后快速赎回，该行为最可能属于：A.正常投资B.操纵市场C.洗钱放置阶段D.洗钱融合阶段答案：C9.下列关于“受益所有人”识别标准，错误的是：A.公司客户应追溯至持股25%以上自然人B.基金产品应追溯至拥有25%份额份额的自然人C.信托应追溯至委托人、受托人、受益人D.合伙企业应追溯至合伙份额25%以上自然人答案：B10.根据FATF建议，各国应当对跨境现金携带实施申报制度，其申报起点为：A.5000美元B.10000美元C.15000美元D.20000美元答案：B11.2025年1月，某银行收到中国人民银行下发的《反洗钱监管意见书》，要求限期整改，整改期限一般不超过：A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月答案：C12.下列哪项不是《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定的“高风险客户”特征：A.来自FATF高风险国家B.股权结构异常复杂C.交易涉及虚拟货币兑换D.交易对手为国有大型企业答案：D13.关于可疑交易报告“客观性”要求，下列做法正确的是：A.报告正文使用“疑似”“可能”等主观词汇B.报告仅描述交易金额，不附交易流水C.报告引用客户聊天记录作为佐证D.报告删除对客户不利的信息答案：C14.2024年某支付机构因未履行客户身份识别义务被处罚，其罚款计算基数为：A.上一年度净利润B.上一年度营业收入C.上一年度交易额D.注册资本答案：B15.根据《反洗钱法》，金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查，可被处以：A.警告B.5万元以上50万元以下罚款C.50万元以上500万元以下罚款D.吊销经营许可证答案：C16.下列关于“持续识别”表述正确的是：A.仅对高风险客户开展B.每三年更新一次客户信息C.在客户身份信息发生变化时重新识别D.由客户经理口头确认即可答案：C17.2025年2月，某保险公司发现受益人变更频繁且退保金额巨大，应在形成可疑交易报告后：A.立即冻结保单B.停止现金价值支付C.在5个工作日内向银保监会报备D.在5个工作日内向反洗钱监测中心报送答案：D18.根据《刑法》第191条，洗钱罪的上游犯罪不包括：A.贪污贿赂犯罪B.金融诈骗犯罪C.组织、领导传销活动罪D.盗窃罪答案：D19.下列关于“代理关系”识别要求，错误的是：A.应登记代理人姓名、证件种类和号码B.应留存代理人有效身份证件复印件C.应识别代理人受益所有人D.应登记代理原因及授权委托书答案：C20.2024年某城商行因违反反洗钱规定被罚款200万元，该行高管人员可被处以：A.1万元以上5万元以下罚款B.5万元以上50万元以下罚款C.50万元以上100万元以下罚款D.禁止从事银行业工作答案：B21.根据FATF“40项建议”，各国应当建立统一的可疑交易报告中心，其性质为：A.行政机关B.司法机关C.金融情报机构（FIU）D.行业协会答案：C22.下列关于“跨境代理行”客户尽职调查，正确的是：A.可依赖第三方机构提供的尽调结果B.必须收集代理行反洗钱制度文本C.无需识别代理行受益所有人D.可接受匿名账户答案：B23.2025年3月，某券商对私募资管计划进行受益所有人识别，应当追溯至：A.私募基金管理人B.持有份额25%以上投资者C.基金托管人D.基金销售机构答案：B24.根据《反洗钱法》，临时冻结措施的最长期限为：A.24小时B.48小时C.72小时D.7日答案：B25.下列哪项属于“恐怖融资”行为：A.为恐怖组织提供募集资金账户B.为恐怖组织提供法律咨询C.为恐怖组织提供人道主义救援D.为恐怖组织成员提供医疗救治答案：A26.2024年某银行对公客户注册地为开曼群岛，且无法提供充分经营证明材料，该客户风险等级应至少划分为：A.低风险B.中低风险C.中风险D.高风险答案：D27.关于“大额交易报告”标准，下列说法正确的是：A.自然人客户之间转账20万元需报告B.对公客户之间转账50万元需报告C.跨境汇款1万美元需报告D.现金缴存20万元需报告答案：D28.2025年4月，某银行发现客户B利用信用卡套现后购买黄金，应在交易发生后：A.2个工作日内报送大额交易报告B.5个工作日内报送可疑交易报告C.立即冻结信用卡D.通知税务部门答案：B29.下列关于“内部控制”表述错误的是：A.反洗钱内控应覆盖所有业务条线B.反洗钱内控应每年进行审计C.反洗钱内控可由外部审计替代D.反洗钱内控应建立问责机制答案：C30.根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，由中国人民银行责令限期改正，逾期不改正的，给予：A.警告B.5万元以上50万元以下罚款C.50万元以上500万元以下罚款D.吊销经营许可证答案：B31.2024年某支付机构与境外电商平台合作，未对平台商户开展尽职调查，可能违反：A.外汇管理条例B.反洗钱法C.网络安全法D.反垄断法答案：B32.下列关于“电子银行”可疑交易特征，错误的是：A.短期内大量开立Ⅱ类账户B.登录IP地址集中且交易对手分散C.交易金额呈现整数倍规律D.客户主动到柜面办理大额转账答案：D33.2025年5月，某信托公司设立家族信托，委托人要求匿名，信托公司应当：A.接受匿名委托B.拒绝建立业务关系C.仅识别受托人D.仅识别受益人答案：B34.根据《反洗钱法》，金融机构破产清算时，客户身份资料及交易记录应：A.立即销毁B.移交公安机关C.移交中国人民银行指定机构D.移交破产管理人答案：C35.下列关于“虚拟货币”反洗钱监管，2024年新增要求为：A.禁止境内所有虚拟货币交易B.VASP需取得金融业务许可C.个人可自由买卖虚拟货币D.虚拟货币不属于洗钱工具答案：B36.2025年6月，某银行发现客户C利用自贸区FT账户频繁向境外同名账户划转美元，且无法说明合理用途，应：A.继续办理业务B.提高客户风险等级C.立即关闭账户D.向外汇局报备答案：B37.下列关于“制裁名单”筛查，正确的是：A.仅需筛查联合国制裁名单B.应实时筛查美国OFAC名单C.可延迟24小时更新名单D.仅需筛查中国公安部名单答案：B38.2024年某券商因未对融券客户开展受益所有人识别，被罚款80万元，该处罚依据为：A.《证券法》B.《反洗钱法》C.《证券公司监督管理条例》D.《刑法》答案：B39.下列关于“现金交易”报告，正确的是：A.对公客户现金缴存10万元需报告B.自然人客户现金支取20万元需报告C.现金兑换外币1万美元需报告D.现金购买旅行支票5万元需报告答案：B40.2025年7月，某银行收到客户D律师函，要求解除冻结，银行应当：A.立即解除冻结B.3个工作日内答复C.报中国人民银行批准D.报公安机关批准答案：C二、多选题（每题有2—4个正确答案，多选少选均不得分，每题2分，共30分）41.下列属于FATF“高风险国家”名单触发后果的有：A.增强尽职调查B.禁止代理行关系C.降低大额交易报告标准D.限制本国金融机构设立分支机构答案：A、B、D42.2024年修订的《反洗钱法》新增“风险为本”原则，其具体措施包括：A.差异化客户尽职调查B.动态调整客户风险等级C.统一提高所有客户监测频率D.允许简化低风险客户身份资料答案：A、B、D43.下列关于“可疑交易报告”保密要求，正确的有：A.不得向客户透露已报送信息B.可在内部培训中引用客户真实姓名C.可向境外母公司报送可疑报告D.未经批准不得接受媒体采访答案：A、D44.2025年某银行对“跨境电商”客户开展尽职调查，应收集的材料包括：A.平台经营许可B.海关备案回执C.物流合作协议D.实际控制人护照答案：A、B、C、D45.下列属于“持续识别”触发事件的有：A.客户变更法定代表人B.客户账户出现大额异常交易C.客户要求变更受益所有人D.客户开通网银功能答案：A、B、C46.根据《反恐怖主义法》，金融机构对涉恐资产冻结后，可依法申请解除冻结的主体包括：A.资产所有人B.资产控制人C.资产受益人D.资产托管人答案：A、B、C47.2024年某券商发现客户E利用“沪港通”买入股票后快速卖出，资金立即转出境外，其可疑特征包括：A.交易频率异常B.资金快进快出C.盈利比例极高D.亏损比例极高答案：A、B48.下列关于“受益所有人”识别豁免，正确的有：A.党政机关无需识别B.事业单位无需识别C.上市公司可豁免识别D.个体工商户无需识别答案：A、B、C49.2025年某保险公司发现团体意外险投保人频繁退保且退保金转入非原缴费账户，应采取的措施包括：A.重新识别投保人身份B.提高风险等级C.报送可疑交易报告D.立即关闭投保通道答案：A、B、C50.下列关于“代理行”业务，属于禁止性规定的有：A.提供匿名账户B.依赖第三方尽调C.允许空壳银行使用账户D.未收集代理行反洗钱制度答案：A、C三、判断题（每题1分，共20分。正确打“√”，错误打“×”）51.2024年起，自然人客户跨境汇款1万美元必须提交大额交易报告。答案：×52.金融机构可在客户未提供证件的情况下先行开立Ⅲ类账户。答案：×53.FATF“灰名单”国家一旦上榜，其金融机构必须退出中国市场。答案：×54.2025年修订的《反洗钱法》首次将“律师、会计师”纳入反洗钱义务主体。答案：√55.客户风险等级划分结果属于商业秘密，不得向监管机构提供。答