融资协议（2025年项目资金）

融资协议（2025年项目资金）甲方（贷方）：[贷方公司全称]法定代表人：[贷方法定代表人姓名]注册地址：[贷方注册地址]统一社会信用代码：[贷方统一社会信用代码]乙方（借款方）：[借款公司全称]法定代表人：[借款法定代表人姓名]注册地址：[借款注册地址]统一社会信用代码：[借款统一社会信用代码]鉴于：1.乙方为推进“[项目具体名称]”（以下简称“项目”）的建设与运营，需要筹集专项发展资金；2.甲方经评估同意向乙方提供资金支持，用于项目的实施；3.甲乙双方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，本着平等自愿、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守。第一条定义与解释除非本协议上下文另有解释，下列词语具有以下含义：1.1“项目”指乙方计划于2025年实施的“[项目具体名称]”，项目地点位于[项目地点]，项目旨在[项目简要目标]。1.2“本协议”指本协议各条款合起来所构成的整体。1.3“协议生效日”指本协议经甲乙双方授权代表签字并加盖公司公章（或合同专用章）之日。1.4“融资额度”指本协议项下甲方承诺向乙方提供的最高资金总额为人民币[具体金额]元（大写：人民币[大写金额]元整）。1.5“贷款本金”指乙方根据本协议约定实际从甲方提取并使用的资金总额。1.6“项目资金”指本协议项下甲方提供的融资额度全部用于项目相关的支出。1.7“利息”指乙方根据本协议约定应向甲方支付的借款成本。1.8“宽限期”指本协议约定的，乙方在贷款到期日之前可以偿还部分或全部贷款本息，而不视为违约的特定期间。1.9“关联方”指直接或间接控制、被控制或与甲方、乙方存在其他重大利益关系的法人或其他组织。1.10“财务报表”指乙方按照中国会计准则编制的截至某一特定日期的资产负债表、利润表及现金流量表。1.11“重大负面变化”指可能对乙方的偿债能力产生实质性不利影响的重大事项，包括但不限于：乙方发生重大经营亏损、重大资产损失、重大法律诉讼或仲裁、主要客户或供应商流失、信贷评级大幅下调、未能按期支付其他到期债务、公司结构发生重大变更、被列入失信被执行人名单等。第二条融资安排2.1融资方式：本协议项下的融资为债权融资。2.2融资金额：甲方同意向乙方提供的融资金额为人民币[具体金额]元（大写：人民币[大写金额]元整），具体分次发放安排如下：（1）第一期：乙方需满足[具体条件，如完成项目立项]后，甲方应于收到乙方书面提款申请及相关证明文件之日起[具体天数]个工作日内，将人民币[具体金额]元（大写：人民币[大写金额]元整）支付至乙方指定银行账户。（2）第二期：乙方需满足[具体条件，如完成项目主体工程开工]后，甲方应于收到乙方书面提款申请及相关证明文件之日起[具体天数]个工作日内，将人民币[具体金额]元（大写：人民币[大写金额]元整）支付至乙方指定银行账户。（3）剩余款项：[根据项目进度或约定时间点，描述剩余款项的发放条件和时间]。2.3资金用途：乙方承诺，本协议项下全部融资金额必须且只能用于“[项目具体名称]”的建设和运营，具体包括但不限于：[列举主要用途，如土地购置、工程建设、设备采购、人员工资、研发投入、流动资金补充等]。乙方不得将项目资金用于任何与项目无关的用途，包括但不限于偿还其他债务、股权投资、股东分红、非项目相关的日常运营开支等。乙方应保留充分的证明文件，以备甲方随时核查。2.4资金发放：乙方应向甲方提供用于接收资金的银行账户信息，包括户名：[乙方账户名]，开户行：[乙方开户行名称]，账号：[乙方账号]。乙方提款前，应向甲方提交书面提款申请，并附上相关证明文件（如项目进展报告、发票等），甲方审核通过后办理转账手续。第三条利率与费用3.1利率：本协议项下的贷款利率采用[固定利率/浮动利率]方式计算。（1）固定利率：若为固定利率，则年利率为[具体百分比]%，自贷款实际发放之日起计算。（2）浮动利率：若为浮动利率，则利率以[基准利率，如LPR/SHIBOR]为基准，上浮[具体百分比]%，自贷款实际发放之日起计算。利率重定周期为[具体期限，如每六个月/每年]，重定日为[具体日期]。利率调整日甲方有权通知乙方，乙方应于收到通知后[具体天数]日内确认。若乙方未在规定期限内确认，视为同意利率调整。3.2利息支付：利息按[按月/按季/按年]支付，支付日为每[具体周期]结束后的[具体天数]日内。首期利息支付日为[具体日期]，最后一期贷款本息的最终支付日为[具体日期]。3.3融资费用：[根据约定，如无则删除本段或写“无”]。若约定有费用，例如：乙方应向甲方支付协议总额[具体百分比]%的融资手续费，于协议签订后[具体天数]日内一次性支付；或按[方式]计算并支付承诺费等，具体内容为[详细描述]。第四条借款方的承诺与保证4.1主体资格与合法经营：乙方保证其是依法设立并有效存续的法人实体，拥有签署和履行本协议所需的全部权利能力和行为能力，其章程、制度等内部文件未禁止其签署本协议及履行相关义务。4.2财务状况：乙方保证其提供的财务报表真实、准确、完整，符合中国企业会计准则编制，并已获得[审计报告/无保留意见审计报告]。4.3无重大负债或纠纷：截至本协议生效日，乙方不存在任何未了结的、可能对其履行本协议产生实质性不利影响的重大债务、贷款、租赁、担保、保证、抵押、质押或其他类似义务；乙方不存在任何正进行的、可能对其履约能力产生重大不利影响的重大诉讼、仲裁或行政处罚。4.4项目合规性：乙方保证项目已获得或正在按计划办理所有必需的政府批准、许可、备案等手续，且项目的实施和运营符合所有适用法律法规、政策及环保、安全等要求。如项目需获得后续批准，乙方应全力以赴争取，并保证在甲方要求时提供相关进展证明。4.5信息真实性：乙方保证向甲方提供的所有文件、资料、报表、陈述和保证均真实、准确、完整、最新，不存在任何误导性陈述或重大遗漏。若乙方信息发生变更，应及时书面通知甲方。4.6未设立担保：截至本协议生效日，乙方未设立任何可能影响其履行本协议义务的担保，且未签署任何对其产生类似影响的协议。4.7关联交易：乙方承诺，其关联方与乙方之间发生的任何交易均遵循公平、合理的原则，并已按照相关法律法规及公司内部规定履行必要的审批程序。关联交易信息已向甲方充分披露。4.8维持财务能力：乙方应保持其财务状况足以履行本协议项下的义务，包括但不限于：维持不低于[具体比例]%的速动比率、[具体条件]%的资产负债率（以最近一期经审计财务报表数据为准）等。若乙方财务状况发生重大不利变化，应立即通知甲方并采取有效措施改善。4.9其他承诺：[根据实际情况添加其他必要承诺，如：保证其股权结构稳定，未经甲方事先书面同意不得进行股权转让、合并、分立、解散、清算等可能影响其偿债能力的重大变更；保证其高级管理人员未发生可能影响其履约能力的重大变动等]。第五条贷方的权利与义务5.1审核权：甲方有权审核乙方提供的与本协议及项目相关的所有文件、资料、报表的真实性、准确性、完整性，并有权随时对项目资金的使用情况、项目进展、乙方的财务状况及经营情况进行监督检查。乙方应予以积极配合，提供必要的查阅权限和资料。5.2资金发放义务：在乙方满足本协议约定条件的情况下，甲方应按照本协议第二条约定的金额、时间和方式向乙方发放资金。5.3利息收取义务：甲方有权按照本协议约定收取利息。5.4催收权：若乙方发生违约行为，甲方有权采取包括但不限于：要求乙方立即或分期偿还全部或部分贷款本息、宣布贷款本息全部提前到期、计收罚息（罚息利率可在原利率基础上上浮[具体百分比]%）、要求乙方提供新增担保、采取法律途径追索债权等一切必要措施维护自身权益。5.5信息保密：甲方对乙方提供的商业秘密、财务信息等负有保密义务，非因法律规定或监管要求，不得向任何第三方泄露。第六条借款方的权利与义务6.1提款权：在满足本协议约定条件并提交有效提款申请及相关文件后，乙方有权要求甲方按照本协议约定发放资金。6.2按约使用资金：乙方应严格按照本协议第二条约定的资金用途使用项目资金，不得挪作他用。如需调整资金用途，须事先征得甲方书面同意。6.3支付利息/费用：乙方应按照本协议约定按时足额支付利息及所有应付款项。6.4提供报告：乙方应按照本协议约定，定期向甲方提交项目进展报告、财务报表（至少包括月度或季度财务报表，并需提供[审计报告/无保留意见审计报告]，如适用）、重大事件通知等。首次报告应在本协议生效后[具体天数]日内提交，后续按[具体频率]提交。6.5维持财务契约：乙方应维持本协议第四条第四款约定的财务指标，若未能维持，应在收到甲方通知后[具体天数]日内提交改善计划并有效执行。6.6信息披露：乙方应在发生可能影响其偿债能力或违反本协议约定的重大事项时，立即书面通知甲方。6.7履行担保义务：若本协议项下存在担保，乙方应按照《[担保协议名称]》的约定全面履行担保义务。6.8禁止行为：除经甲方事先书面同意外，乙方不得进行以下行为：（1）将其资产或权益对外转让、出租、再融资、设置抵押、质押或其他权利负担；（2）进行重大投资或并购活动；（3）改变公司组织形式或进行合并、分立、解散、清算；（4）支付股利或进行任何形式的利润分配；（5）新增大额债务或担保；（6）发生重大负面变化；（7）其他可能影响乙方履约能力或项目进展的行为。6.9协助与配合：乙方应积极配合甲方行使本协议项下的权利，包括提供必要的工作场所、文件、资料和配合检查等。第七条违约条款7.1违约定义：乙方发生下列任一行为，均构成违约：（1）未能按照本协议约定或甲方要求的时间、金额支付贷款本金、利息、费用；（2）未能按照本协议约定使用项目资金，或擅自改变资金用途；（3）未能按照本协议约定提供报告、资料或信息披露；（4）未能维持本协议约定的财务契约；（5）违反本协议第六条第6.8款约定的禁止行为；（6）项目未按计划推进，出现重大延误或停工，且在甲方要求后[具体天数]内未能提供有效解决方案；（7）发生本协议第四条第4.3款所述的重大负债或纠纷、诉讼仲裁等情况；（8）乙方或其关键管理人员被认定为不适合继续担任其职务；（9）乙方进入破产、清算、重组程序或被法院宣告破产或解散。7.2违约后果：发生违约事件时，甲方有权采取但不限于以下一项或多项措施：（1）要求乙方立即或分期清偿全部或部分贷款本息及罚息；（2）宣布全部或部分贷款本息立即到期，并自逾期之日起按[具体利率，通常高于原利率]计收罚息；（3）暂停向乙方发放尚未发放的任何款项；（4）要求乙方提供额外的担保或改善财务状况；（5）行使本协议项下的担保权，包括但不限于查封、扣押、处分担保物；（6）采取法律手段追索债权，包括但不限于提起诉讼或仲裁，相关费用由乙方承担；（7）将乙方违约行为通报征信机构。第八条担保条款8.1担保方式：乙方为保障甲方在本协议项下的债权，应向甲方提供[保证/抵押/质押]担保。担保合同为《[担保合同名称]》，自双方签字盖章之日起生效。8.2担保范围：本协议项下贷款本息、利息、罚息、违约金、损害赔偿金以及甲方为实现债权可能产生的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费、评估费、拍卖费等）。8.3担保效力：本担保为[不可撤销的/无条件的]担保，独立于主协议的效力。即使主协议无效或终止，担保仍具有法律效力。担保范围不因主协议的变更、解除或终止而受影响。第九条费用承担9.1乙方应承担因签署和履行本协议而产生的一切费用，包括但不限于：本协议正本打印费、审计费（如适用）、评估费（如适用）、登记费（如适用）、律师费等。9.2甲方应承担因审核、发放和管理本协议项下融资而发生的费用，包括但不限于：尽职调查费、管理费[如有约定，写明具体计算方式]等。第十条保密条款10.1甲乙双方对于因签署和履行本协议而获悉的对方的商业秘密（包括但不限于财务信息、经营策略、客户名单、项目信息等）及本协议的内容负有保密义务。10.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露上述保密信息，但法律法规要求、监管机构要求或向具有法律约束力的判决、裁决的提供者披露的除外。10.3本保密义务不因本协议的终止而失效，持续有效期限为本协议终止后[具体年限，如三/五]年。第十一条法律适用与争议解决11.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为免歧义，不包括香港、澳门特别行政区及台湾地区法律）。11.2因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权选择以下第[选择一项]种方式解决：（1）提交[具体仲裁委员会名称]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁地点为[具体城市]。仲裁语言为中文。（2）依法向[具体法院名称，如乙方所在地有管辖权的人民法院]提起诉讼。第十二条协议的生效、变更与终止12.1本协议自甲乙双方授权代表签字并加盖公司公章（或合同专用章）之日起生效。12.2对本协议的任何修改或补充，均须经双方书面同意并签署补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。12.3本协议的终止情形包括：（1）乙方已按本协议约定全部偿还甲方在本协议项下的所有贷款本息及费用；（2）双方协商一致终止本协议；（3）因不可抗力导致本协议目的无法实现；（4）发生甲方单方面宣布终止的情况（如乙方严重违约）；（5）发生乙方单方面宣布终止的情况（如甲方严重违约，经乙方书面通知后[具体天数]内未获解决）。