2026年证券从业资格证考试重点串讲与模拟题含答案

2026年证券从业资格证考试重点串讲与模拟题含答案一、单项选择题（共10题，每题1分）1.以下哪项不属于证券公司的主要业务范围？A.证券经纪业务B.融资融券业务C.资产管理业务D.基金代销业务2.根据《证券法》，证券公司从事证券自营业务时，其自营资金不得用于：A.买卖上市交易的证券B.投资非上市企业股权C.向客户融资融券D.从事证券承销业务3.某投资者持有某上市公司1000股股票，该股票当日收盘价为10元/股，当日该股票的涨跌幅限制为10%。若该股票开盘价为9元/股，则该投资者的当日最大浮盈为：A.1000元B.2000元C.3000元D.4000元4.以下哪种金融工具属于衍生品？A.股票B.债券C.期货合约D.大额存单5.证券公司为客户办理融资融券业务时，其保证金比例不得低于：A.50%B.100%C.150%D.200%6.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司申请设立资产管理业务部门，其注册资本不得低于：A.5000万元B.1亿元C.2亿元D.5亿元7.某投资者通过证券公司购买一只基金，该基金的认购费率为1.2%，认购金额为10万元，则其需支付的认购费为：A.1200元B.1000元C.800元D.600元8.根据《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票的询价对象人数不足多少家时，发行人及其主承销商不得确定发行价格？A.10家B.20家C.30家D.40家9.某投资者在证券公司开设信用账户，其信用额度为50万元，当日已使用40万元，若其买入一只股票，则其当日最大买入金额为：A.10万元B.20万元C.30万元D.40万元10.以下哪种情况会导致证券公司被中国证监会责令停业整顿？A.资本净额低于1亿元B.违规挪用客户保证金C.净资产收益率低于5%D.人员流动率超过20%二、多项选择题（共5题，每题2分）1.证券公司的主要业务类型包括：A.证券经纪业务B.证券承销与保荐业务C.证券自营业务D.融资融券业务E.资产管理业务2.根据《证券法》，证券公司从事资产管理业务时，应当遵守的原则包括：A.客户利益至上原则B.公开透明原则C.风险匹配原则D.专业审慎原则E.长期投资原则3.以下哪些属于证券公司的主要风险类型？A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.法律风险E.流动性风险4.证券公司申请设立分支机构时，需要满足的条件包括：A.资本净额不低于2亿元B.具有完善的内部控制制度C.近3年无重大违法违规记录D.分支机构负责人具备相应的从业资格E.具有足够的流动资金5.证券公司为客户办理融资融券业务时，其风险控制指标包括：A.保证金比例B.融资规模C.客户信用评级D.证券公司自营规模E.客户资产规模三、判断题（共10题，每题1分）1.证券公司从事资产管理业务时，可以与客户约定保本保息收益。（×）2.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司申请设立资产管理业务部门，其注册资本不得低于1亿元。（√）3.证券公司为客户办理融资融券业务时，其保证金比例不得低于150%。（√）4.证券公司从事证券自营业务时，其自营资金不得用于投资非上市企业股权。（√）5.首次公开发行股票的询价对象人数不足20家时，发行人及其主承销商不得确定发行价格。（√）6.证券公司申请设立分支机构时，需要满足资本净额不低于2亿元的条件。（√）7.证券公司为客户办理融资融券业务时，其融资规模不得超过其资本净额的50%。（×）8.证券公司从事资产管理业务时，可以与客户约定保本保息收益。（×）9.证券公司申请设立资产管理业务部门，其注册资本不得低于5000万元。（×）10.证券公司为客户办理融资融券业务时，其保证金比例不得低于100%。（√）四、不定项选择题（共5题，每题2分）1.某投资者通过证券公司购买一只基金，该基金的认购费率为1.2%，认购金额为10万元，则其需支付的认购费为：A.1200元B.1000元C.800元D.600元2.以下哪些属于证券公司的主要业务类型？A.证券经纪业务B.证券承销与保荐业务C.证券自营业务D.融资融券业务E.资产管理业务3.证券公司申请设立分支机构时，需要满足的条件包括：A.资本净额不低于2亿元B.具有完善的内部控制制度C.近3年无重大违法违规记录D.分支机构负责人具备相应的从业资格E.具有足够的流动资金4.证券公司为客户办理融资融券业务时，其风险控制指标包括：A.保证金比例B.融资规模C.客户信用评级D.证券公司自营规模E.客户资产规模5.根据《证券法》，证券公司从事证券自营业务时，其自营资金不得用于：A.买卖上市交易的证券B.投资非上市企业股权C.向客户融资融券D.从事证券承销业务答案与解析一、单项选择题1.D解析：证券公司的业务范围包括证券经纪业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、资产管理业务、融资融券业务等，但不包括基金代销业务。基金代销业务属于基金管理公司的业务范围。2.B解析：根据《证券法》，证券公司从事证券自营业务时，其自营资金不得用于投资非上市企业股权，但可以用于买卖上市交易的证券、从事证券承销业务等。3.C解析：该股票当日最大涨幅为10%，即10元/股×10%=1元/股，因此最大浮盈为1000股×1元/股=1000元。4.C解析：期货合约属于衍生品，其他选项均属于基础金融工具。5.C解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司为客户办理融资融券业务时，其保证金比例不得低于150%。6.B解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司申请设立资产管理业务部门，其注册资本不得低于1亿元。7.A解析：认购费=10万元×1.2%=1200元。8.B解析：根据《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票的询价对象人数不足20家时，发行人及其主承销商不得确定发行价格。9.A解析：信用额度为50万元，已使用40万元，剩余10万元，因此当日最大买入金额为10万元。10.B解析：违规挪用客户保证金属于重大违法违规行为，会导致证券公司被中国证监会责令停业整顿。二、多项选择题1.A,B,C,D,E解析：证券公司的主要业务类型包括证券经纪业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、融资融券业务、资产管理业务等。2.A,B,C,D,E解析：证券公司从事资产管理业务时，应当遵守客户利益至上原则、公开透明原则、风险匹配原则、专业审慎原则、长期投资原则等。3.A,B,C,D,E解析：证券公司的主要风险类型包括信用风险、市场风险、操作风险、法律风险、流动性风险等。4.A,B,C,D,E解析：证券公司申请设立分支机构时，需要满足资本净额不低于2亿元、具有完善的内部控制制度、近3年无重大违法违规记录、分支机构负责人具备相应的从业资格、具有足够的流动资金等条件。5.A,B,C,D,E解析：证券公司为客户办理融资融券业务时，其风险控制指标包括保证金比例、融资规模、客户信用评级、证券公司自营规模、客户资产规模等。三、判断题1.×解析：证券公司从事资产管理业务时，不得与客户约定保本保息收益。2.√解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司申请设立资产管理业务部门，其注册资本不得低于1亿元。3.√解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司为客户办理融资融券业务时，其保证金比例不得低于150%。4.√解析：根据《证券法》，证券公司从事证券自营业务时，其自营资金不得用于投资非上市企业股权。5.√解析：根据《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票的询价对象人数不足20家时，发行人及其主承销商不得确定发行价格。6.√解析：证券公司申请设立分支机构时，需要满足资本净额不低于2亿元的条件。7.×解析：证券公司为客户办理融资融券业务时，其融资规模不得超过其资本净额的8%。8.×解析：证券公司从事资产管理业务时，不得与客户约定保本保息收益。9.×解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司申请设立资产管理业务部门，其注册资本不得低于1亿元。10.√解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司为客户办理融资融券业务时，其保证金比例不得低于100%。四、不定项选择题1.A解析：认购费=10万元×1.2%=1200元。2.A,B,C,D,E解析：证券公司的主要业务类型包括证券经纪业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、融资融券业务、资产管理业务等。3.A,B,C,D,E解析：证券公司申请设立分支机构时，需要满足资本净额不低于2亿元、具有完善的内部控制制度、近3年无