2026年合规专员考试大纲及复习资料

2026年合规专员考试大纲及复习资料一、单选题（共20题，每题1分，总计20分）说明：每题只有一个正确答案。1.根据《中华人民共和国反不正当竞争法》，以下哪种行为不属于商业贿赂？A.回扣B.赠送礼金C.提供业务培训D.支付回扣2.某上市公司披露的财务信息存在重大遗漏，导致投资者损失。根据《证券法》，该公司及相关责任人可能面临何种处罚？A.罚款200万元B.没收违法所得C.责令改正D.以上都是3.某外资企业在中国的分支机构未按规定备案其合规负责人，根据《外商投资法实施条例》，该企业可能面临何种后果？A.警告B.罚款50万元C.责令限期改正D.暂停新增业务4.根据《网络安全法》，关键信息基础设施运营者未履行网络安全保护义务的，可能面临何种处罚？A.罚款100万元B.没收违法所得C.责令停产停业D.以上都是5.某银行员工利用职务便利为亲友谋取利益，根据《银行业监督管理法》，该员工可能面临何种处分？A.警告B.罚款10万元C.责令离职D.以上都有可能6.根据《数据安全法》，以下哪种行为属于非法收集个人信息？A.用户提供信息时明确同意B.通过公开渠道收集已脱敏的数据C.收集与业务无关的敏感信息D.以上都不是7.某企业因排放污染物超标被环保部门处罚，根据《环境保护法》，该企业可能面临的处罚不包括以下哪项？A.责令停产停业B.罚款200万元C.没收非法所得D.刑事责任8.根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，可能面临何种处罚？A.罚款500万元B.没收违法所得C.责令暂停业务D.以上都有可能9.某上市公司董事会未依法履行信息披露义务，根据《上市公司治理准则》，可能导致的后果是？A.董事会成员罚款B.公司股票停牌C.没收公司利润D.以上都是10.根据《劳动法》，用人单位未依法缴纳社会保险费的，劳动者可以要求支付何种补偿？A.违约金B.补充工资C.社会保险费滞纳金D.赔偿金11.某医疗机构使用未经批准的医疗器械，根据《医疗器械监督管理条例》，可能面临的处罚是？A.责令改正B.罚款50万元C.没收违法所得D.以上都是12.根据《电子商务法》，平台内经营者发布虚假广告的，可能面临的处罚是？A.罚款20万元B.暂停平台内经营资格C.责令删除广告D.以上都是13.某企业因未履行安全生产主体责任导致事故，根据《安全生产法》，企业负责人可能面临的处罚是？A.罚款10万元B.责令停业整顿C.刑事责任D.以上都有可能14.根据《广告法》，以下哪种广告属于禁止发布的内容？A.保健食品广告B.房地产广告C.赌博广告D.教育培训广告15.某企业因未按规定进行环境影响评价擅自开工建设，根据《环境影响评价法》，可能面临的处罚是？A.罚款100万元B.责令停止建设C.没收违法所得D.以上都是16.根据《刑法》，单位犯罪的责任人可能面临何种处罚？A.刑事处罚B.行政处罚C.赔偿损失D.以上都有可能17.某上市公司未按规定披露关联交易，根据《上市公司信息披露管理办法》，可能导致的后果是？A.董事会成员被处罚B.公司股票被停牌C.投资者集体诉讼D.以上都是18.根据《个人信息保护法》，以下哪种行为属于过度收集个人信息？A.收集与业务相关的必要信息B.未告知用户收集目的C.仅用于内部管理D.以上都不是19.某企业因未履行反垄断法义务导致市场垄断，根据《反垄断法》，可能面临的处罚是？A.责令停止违法行为B.罚款1亿元C.没收违法所得D.以上都是20.根据《公司法》，公司未按规定公示年报的，可能面临的处罚是？A.警告B.罚款10万元C.责令限期改正D.以上都有可能二、多选题（共10题，每题2分，总计20分）说明：每题有多个正确答案，少选、多选、错选均不得分。1.根据《消费者权益保护法》，经营者侵害消费者权益的，可能面临哪些处罚？A.赔偿损失B.罚款C.责令改正D.没收违法所得2.某企业因未履行数据安全保护义务导致数据泄露，根据《数据安全法》，可能面临的后果包括？A.罚款B.责令整改C.暂停相关业务D.刑事责任3.根据《劳动合同法》，用人单位未依法解除劳动合同的，可能面临的后果是？A.支付经济补偿金B.赔偿金C.警告D.罚款4.某金融机构未按规定进行反洗钱尽职调查，根据《反洗钱法》，可能面临的处罚包括？A.罚款B.暂停业务C.责令限期改正D.没收违法所得5.根据《证券法》，上市公司信息披露违规的，可能导致的后果包括？A.股票停牌B.董事会成员被处罚C.投资者集体诉讼D.罚款6.某企业因未履行安全生产主体责任导致事故，根据《安全生产法》，可能面临的处罚包括？A.罚款B.责令停业整顿C.责任人被追究刑事责任D.企业被吊销营业执照7.根据《广告法》，以下哪些属于禁止发布的内容？A.赌博广告B.健康食品虚假宣传C.教育培训夸大效果D.恶意诋毁竞争对手8.某医疗机构使用未经批准的医疗器械，根据《医疗器械监督管理条例》，可能面临的处罚包括？A.责令改正B.罚款C.没收违法所得D.责任人被追究刑事责任9.根据《电子商务法》，平台内经营者发布虚假广告的，可能面临的处罚包括？A.罚款B.暂停平台内经营资格C.责令删除广告D.没收违法所得10.某企业因未履行环境保护义务导致污染，根据《环境保护法》，可能面临的处罚包括？A.罚款B.责令停业整顿C.没收违法所得D.责任人被追究刑事责任三、判断题（共10题，每题1分，总计10分）说明：正确的打“√”，错误的打“×”。1.根据《反不正当竞争法》，经营者可以以低于成本的价格销售鲜活商品为由免除商业贿赂责任。（√/×）2.《证券法》规定，上市公司信息披露违规的，直接责任人可能面临罚款和拘留。（√/×）3.《外商投资法》规定，外资企业在中国设立分支机构无需备案。（√/×）4.《网络安全法》规定，关键信息基础设施运营者可以不履行网络安全保护义务。（√/×）5.《数据安全法》规定，企业收集个人信息无需告知用户。（√/×）6.《环境保护法》规定，企业排放污染物超标的，可以不承担赔偿责任。（√/×）7.《反洗钱法》规定，金融机构可以不履行客户身份识别义务。（√/×）8.《上市公司治理准则》规定，上市公司信息披露违规的，董事会被免责。（√/×）9.《劳动法》规定，用人单位未缴纳社会保险费的，劳动者无需维权。（√/×）10.《刑法》规定，单位犯罪的责任人无需承担刑事责任。（√/×）四、简答题（共5题，每题4分，总计20分）说明：简明扼要地回答问题。1.简述《反不正当竞争法》中禁止的商业贿赂行为有哪些？（请回答）2.简述《证券法》对上市公司信息披露的主要要求。（请回答）3.简述《数据安全法》中关于个人信息保护的主要规定。（请回答）4.简述《环境保护法》中关于企业污染责任的规定。（请回答）5.简述《反洗钱法》中金融机构的主要反洗钱义务。（请回答）五、案例分析题（共2题，每题10分，总计20分）说明：结合案例，分析合规问题和处理方法。1.案例：某上市公司因未及时披露重大合同，导致投资者损失。请分析该公司的合规问题及可能的法律后果。（请回答）2.案例：某金融机构员工利用职务便利为客户谋取私利，导致银行资金损失。请分析该金融机构的合规问题及可能的法律后果。（请回答）答案及解析一、单选题答案及解析1.C解析：根据《反不正当竞争法》，商业贿赂包括回扣和支付回扣，但提供业务培训不属于商业贿赂。2.D解析：《证券法》规定，信息披露违规的，可能面临罚款、没收违法所得、责令改正等处罚。3.B解析：《外商投资法实施条例》规定，外资企业分支机构未备案的，可能面临罚款。4.D解析：《网络安全法》规定，关键信息基础设施运营者未履行义务的，可能面临罚款、停产停业、没收违法所得等处罚。5.D解析：《银行业监督管理法》规定，银行员工利用职务便利谋取利益的，可能面临警告、罚款、责令离职等处分。6.C解析：《数据安全法》规定，收集与业务无关的敏感信息属于非法收集。7.D解析：《环境保护法》规定，企业污染可能面临责令停产、罚款、没收违法所得等处罚，但一般不直接涉及刑事责任（除非情节严重）。8.D解析：《反洗钱法》规定，金融机构未履行客户身份识别义务的，可能面临罚款、暂停业务、没收违法所得等处罚。9.D解析：《上市公司治理准则》规定，信息披露违规的，可能导致董事会成员被处罚、股票停牌、没收利润等后果。10.C解析：《劳动法》规定，用人单位未缴纳社保的，劳动者可要求支付滞纳金。11.D解析：《医疗器械监督管理条例》规定，使用未经批准的医疗器械的，可能面临责令改正、罚款、没收违法所得等处罚。12.D解析：《电子商务法》规定，发布虚假广告的，可能面临罚款、暂停经营、删除广告、没收违法所得等处罚。13.D解析：《安全生产法》规定，企业未履行安全生产责任的，可能面临罚款、停业整顿、刑事责任等处罚。14.C解析：《广告法》禁止发布赌博广告。15.D解析：《环境影响评价法》规定，未进行环评擅自开工的，可能面临罚款、责令停止建设、没收违法所得等处罚。16.A解析：《刑法》规定，单位犯罪的责任人可能面临刑事处罚。17.D解析：《上市公司信息披露管理办法》规定，信息披露违规的，可能导致董事会成员被处罚、股票停牌、投资者集体诉讼等后果。18.B解析：《个人信息保护法》规定，未告知收集目的属于过度收集。19.D解析：《反垄断法》规定，垄断行为可能面临责令停止、罚款、没收违法所得等处罚。20.B解析：《公司法》规定，未公示年报的，可能面临罚款。二、多选题答案及解析1.A、B、C、D解析：《消费者权益保护法》规定，侵害消费者权益的，可能面临赔偿、罚款、责令改正、没收违法所得等处罚。2.A、B、C、D解析：《数据安全法》规定，数据泄露的，可能面临罚款、整改、暂停业务、刑事责任等后果。3.A、B解析：《劳动合同法》规定，未依法解除合同的，可能面临支付经济补偿金、赔偿金。4.A、B、C、D解析：《反洗钱法》规定，未履行反洗钱义务的，可能面临罚款、暂停业务、整改、没收违法所得等处罚。5.A、B、C、D解析：《证券法》规定，信息披露违规的，可能导致股票停牌、董事被处罚、集体诉讼、罚款等后果。6.A、B、C、D解析：《安全生产法》规定，未履行安全生产责任的，可能面临罚款、停业整顿、刑事责任、吊销执照等处罚。7.A、B、C解析：《广告法》禁止发布赌博广告、虚假宣传、夸大效果等广告。8.A、B、C、D解析：《医疗器械监督管理条例》规定，使用未经批准的医疗器械的，可能面临责令改正、罚款、没收违法所得、刑事责任等处罚。9.A、B、C、D解析：《电子商务法》规定，发布虚假广告的，可能面临罚款、暂停经营、删除广告、没收违法所得等处罚。10.A、B、C、D解析：《环境保护法》规定，企业污染的，可能面临罚款、停业整顿、没收违法所得、刑事责任等处罚。三、判断题答案及解析1.√解析：《反不正当竞争法》允许低于成本销售鲜活商品，但不得以其他方式不正当竞争。2.√解析：《证券法》规定，信息披露违规的直接责任人可能面临罚款、拘留等处罚。3.×解析：《外商投资法》规定，外资企业设立分支机构需备案。4.×解析：《网络安全法》规定，关键信息基础设施运营者必须履行网络安全保护义务。5.×解析：《数据安全法》规定，收集个人信息需告知用户。6.×解析：《环境保护法》规定，企业污染需承担赔偿责任。7.×解析：《反洗钱法》规定，金融机构必须履行客户身份识别义务。8.×解析：《上市公司治理准则》规定，信息披露违规的，董事会被追责。9.×解析：《劳动法》规定，劳动者可要求用人单位缴纳社保。10.×解析：《刑法》规定，单位犯罪的责任人可能面临刑事责任。四、简答题答案及解析1.《反不正当竞争法》中禁止的商业贿赂行为包括：-回扣-佣金未入账-赠送礼金、有价证券等-其他不正当利益交换2.《证券法》对上市公司信息披露的主要要求：-定期披露财务报告、经营状况-及时披露重大事件-信息真实、准确、完整3.《数据安全法》中关于个人信息保护的主要规定：-收集个人信息需告知用户-不得过度收集-保障个人信息安全4.《环境保护法》中关于企业污染责任的规定：-企业需采取措施防止污染-污染的，需承担赔偿责任-接受环保部门监管5.《反洗钱法