2026年投资理财服务协议

2026年投资理财服务协议甲方（投资者）：[投资者姓名/名称]，身份证号/统一社会信用代码：[号码]，住所/注册地址：[地址]。乙方（理财服务机构）：[公司名称]，统一社会信用代码：[号码]，住所：[地址]，法定代表人：[姓名]，联系电话：[电话]，电子邮箱：[邮箱]。根据《中华人民共和国民法典》及其他相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，经友好协商，就甲方委托乙方提供投资理财服务事宜，达成如下协议，以资共同遵守。第一条服务内容与目标1.1乙方根据甲方的风险承受能力、投资目标、投资期限等因素，为甲方提供投资理财产品推荐、投资组合构建、投资交易执行、投资组合管理、投资咨询、资产配置建议等服务。1.2乙方在充分了解甲方需求的基础上，制定投资方案，力求在风险可控的前提下，为甲方实现资产的长期、稳健增值。1.3乙方应按照协议约定以及甲方的授权，将甲方委托的资金投资于股票、债券、基金、期货、期权、外汇、贵金属、房地产等领域。乙方应确保投资范围符合法律法规的规定，并符合甲方的风险承受能力。1.4乙方应采取价值投资、成长投资、指数投资、分散投资等投资策略，以实现投资目标。第二条甲方的权利与义务2.1甲方的权利：2.1.1有权了解乙方的资质、投资团队、投资策略、风险控制措施等信息。2.1.2有权要求乙方提供真实、准确、完整的投资业绩报告、投资风险揭示书等相关资料。2.1.3有权要求乙方按照协议约定提供服务，并对服务质量进行监督。2.1.4有权根据自身情况的变化，调整风险承受能力等级和投资目标，并要求乙方进行相应的调整。2.1.5有权随时要求乙方终止服务，并取回其投资本金及收益。2.1.6有权要求乙方对投资过程中涉及的个人信息保密。2.2甲方的义务：2.2.1应如实向乙方提供个人信息、财务状况、投资经验、风险承受能力等信息，并保证信息的真实、准确、完整。2.2.2应按照协议约定及时足额缴纳服务费。2.2.3应在授权范围内行使投资决策权，不得超出授权范围进行投资。2.2.4应配合乙方进行投资信息的核实和确认。2.2.5应遵守国家法律法规，不得利用乙方提供的服务进行非法活动。第三条乙方的权利与义务3.1乙方的权利：3.1.1有权要求甲方提供真实、准确、完整的个人信息、财务状况、投资经验、风险承受能力等信息。3.1.2有权按照协议约定收取服务费。3.1.3有权根据市场情况和甲方需求，调整投资策略和投资组合。3.1.4有权在甲方授权范围内进行投资决策。3.2乙方的义务：3.2.1应具备相应的理财服务资质，并按照协议约定提供专业、尽责的投资理财服务。3.2.2应根据甲方的风险承受能力、投资目标、投资期限等因素，为甲方提供合适的投资理财产品推荐和投资组合构建方案。3.2.3应按照甲方的授权，进行投资交易执行，并确保投资交易的合法合规。3.2.4应定期向甲方提供投资业绩报告、投资风险揭示书等相关资料，并就投资情况进行沟通和解释。3.2.5应建立完善的投资风险控制体系，并采取有效措施控制投资风险。3.2.6应妥善保管甲方的个人信息和投资信息，并对其保密。3.2.7应按照协议约定，及时、足额地将投资收益分配给甲方。第四条费用与结算4.1服务费：甲方应向乙方支付服务费，服务费费率按照固定费率0.5%计算。4.2费用支付：甲方应在每年度开始时向乙方支付服务费。4.3收益分配：乙应在每年末将甲方投资收益分配给甲方。4.4结算方式：服务费和收益分配采用银行转账方式进行结算。第五条风险揭示与承担5.1风险揭示：乙方应向甲方充分揭示投资风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险等。甲方应仔细阅读并理解风险揭示书，确认其已充分了解并愿意承担投资风险。5.2风险承担：甲方应自行承担投资风险，乙方仅提供投资理财服务，不对投资收益做出任何承诺。乙方应尽到善良管理人的注意义务，但并不保证甲方获得投资收益或避免投资损失。第六条协议期限与终止6.1协议期限：本协议有效期为三年，自双方签字盖章之日起生效。6.2协议终止：协议期满前一个月，任何一方均可通过书面通知的方式终止协议。协议终止后，乙方应将甲方剩余的投资本金及收益返还给甲方。6.3协议解除：出现以下情况时，甲乙双方均可解除协议：6.3.1一方违反协议约定，经另一方书面通知后仍未改正的。6.3.2乙方无法继续提供理财服务的。6.3.3甲方出现重大疾病、死亡等不可抗力事件的。6.3.4国家法律法规政策发生重大变化，导致协议无法继续履行的。第七条违约责任7.1甲方未按时支付服务费的，每逾期一日，应向乙方支付未支付服务费0.1%的违约金。7.2乙方未按时支付收益分配的，每逾期一日，应向甲方支付未支付收益分配0.1%的违约金。7.3任何一方违反协议约定，给对方造成损失的，应承担赔偿责任。第八条争议解决因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向乙方所在地人民法院提起诉讼。第九条保密条款双方应对本协议内容及在履行本协议过程中知悉的对方商业秘密进行保密，