反洗钱终极考试题

反洗钱终极考试题

反洗钱部分（437道）

一、单项选择题

L商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，

并核对客户的有效身份证明或者其他身份证明文件，登记客户

身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复

印件或影印件（B）。

A.将3000美元现钞结汇入客户的人民币账户B.将1000

美元现钞结汇

C.XXX转账18万元到XXX账户D.提取现金6万元

2.重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应

（C）O

A.不必调整客户洗钱风险等级B.定期调整客户洗钱风险

等级

C.及时调整客户洗钱风险等级D.下一次办理业务时调整

客户洗钱风险等级

3.银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、

汇款人账号和（B）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外

机构补充。

A.汇款人工作单位B.汇款人住所C.汇款行地址D.汇款人

身份证明文件

4.在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇

款人的账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外

机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格

执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），银

行（A）o

A.可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息B.

应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称

C.应请求境外机构弥补汇款人账号D.应请求境外机构弥

补汇款人居处

5.对当日累计提取现钞等值1万美以上的，银行凭客户本人

有效身份证件和经外汇管理局签章的（B）为小我办理提取外币

现钞手续并留存复印件。

A.《外汇业务审批表》B.《提取外币现钞备案表》C.《外

汇审报单》D.《涉外收入申报单（对私）》

6.利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客

户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的(D)措施，采

取相应的技术保障手段，识别客户身份。

A.客户回访B.资料保存C.实地调查D.身份认证

7.在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行

应及时调整其客户风险等级分类并(C)。

A.加强身份识别措施强度B.终止交易C.报告客户可疑交

易行为D.拒绝交易

8.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保

存管理办法》规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取(C)

客户身份识别措施。

A一次性的B.间隔的C.持续的D.定期的

9.客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理

期限内更新且没有提出合理理由的，银行有权(B)。

A.继续为客户办理业务B.中止为客户办理业务C.有权更

新资料D.有权上报生意业务

10.XXX设立(B),负责接收人民币、外币大额交易和可疑

交易报告。

A.XXX

11.在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理

由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他运法犯罪活动有关的交易

或者客户，金融机构应当同时报告(C)。

A.公安机关B.金融机构上一级机阂C.XXX当地分支机构

D.金融机构总部

12.金融机构判别该线索涉嫌犯罪，为及时有效地阻止和打

击犯罪，应当及时以书面形式向(D)报告，并同时报XXX当地

分支机构,以便协助公安机关开展侦探工作。

A.金融机构上一级机构B.金融机构总部XXXD.当地公安

机关

13.(A)对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行

监督、检查。

A.XXX

C.公安机关D.XXX

14.客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项

的，由(D)向中国反洗钱监测分析中心提交大额可疑报告。

XXX和银行各自XXX和客户各自D.银行

1

15.客户经由过程在境内银行开立的账户或者银行卡发生

的大额生意业务，由(D)报告。

A.收单行B.办理业务的金融机构C.付款行D.开立账户的

银行或者发卡行

16.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由(A)报告。

A.收单行B.办理业务的金融机构C.付款行D.开立账户的

银行或者发卡行

17.客户不经由过程账户或者银行卡发生的大额生意业务,

由(B)报告。

A.收单行B.办理业务的金融机构C.付款行D.开立账户的

银行或者发卡行

18.《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，(A)依法

提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员B.中国反洗钱监

测分析中心

C.客户D.第三方

19.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，

银行应当通过(B)向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和

可疑交易报告。

A.银行总部指定的一个机构B.银行总部或者由总部指定

的一个机构

C.银行各省级分支机构D.银行的任一分支机构

20.单笔或者当日累计人民币交易（C）元以上或者外币交易

等值0美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑

换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，银行应

当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.5万,5OOOB,1O万/万C.20万/万D.50万,5万

21.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者

当日累计人民币（D）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划

转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.20万,2万B.50万,5万C.100万,10万D.200万,20万

22.自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和

个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）元以

上或者外币等值（）美元以上的款项划转，银行应当向中国反

洗钱监测分析中心报告。

A.20万,5万B.50万,10万C.100万,20万D.200万,30万

23.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（C）美元

以上的跨境交易，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.1000B.5000C.D.

24.银行对符合划定条件的大额生意业务，如未发现该生意

业务可疑的，可以不报告，以下不属于划定条件的是（D）。

A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同

一银行开立的同一户名下的另一账户内的定期存款

B.银行内部调拨资金

C.商业银行、城市信用合作社、XXX、邮政储汇机构、

政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付

D.个体工商户50万元大额现金存取

25.下列生意业务的发生额都在200万元以上，哪一种属于

大额生意业务报告的范围（D）

A.国际金融组织和外国政府存款转贷业务项下的生意业务

B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

C.商业银行、城市信用合作社、XXX、邮政储汇、政策

性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易

D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易

26.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九

条规定，单笔或者当日累计达到规定金融的，应向中国反洗钱监

测分析中心报送大额交易报告。其中累计交易金额以单一客户

为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正

确的理解是（D）。

A.应将某一账户发生的交易累计计算

2

B.应将某一客户在不同银行的不同营业网点开立的所有账

户发生的生意业务累计计较

C.应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账

户发生的交易累计计算

D.应将某一客户在同一银行不同营业网点开立的所有账户

发生的交易累计计算

27.以下属于大额外汇资金交易的是（A）。

A.个人当天存款1万美元B.个人当天转账8万美元

C.小我当天取款5万港元D.小我当天转账20万港元

28.下列哪类大额生意业务，银行可以不报告（D）

A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资

金，与其实际经营情况不符

B.证券谋划机构经由过程银行频繁大量拆借外汇资金

C保险机构经由过程银行频繁大量对同一家投保人发生赔

付或者办理退保

D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

29.XXX发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告

有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的银行发出补正

通知，银行应在接到补正通知的（B）个工作日内补正。

A.3B.5C.7D.10

30.银行应当将可疑交易报其总部，由银行总部或者由总

部指定的一个机构，在可疑交易发生后的(D)个工作日内以

电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或无法通过

总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，

其报告方式由XXX另行确定。

A.3B.5C.7D.10

31.根据《金融机构大额生意业务和可疑生意业务报告管

理办法》划定，可疑生意业务类型中“长期闲置的账户原因不

明地突然启用，并在短期内发生大量证券生意业务”中的“长期”

和“短期”是指(B)o

A.一年以上，3个工作日B.一年以上，10个工作日

C.三年以上，3个工作日D.三年以上，10个工作日

32.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，银行应当提

交(C)报告。

A.大额交易B.可疑交易C.大额交易、可疑交易D.综合报

告

33.《金融机构大额生意业务和可疑生意业务报告管理办

法》划定，“可疑生意业务发生后的10个工作日”是指(D)。

A.构成可疑生意业务的生意业务发生之日起计较

B.银行人员发现可疑生意业务之日起计较

XXX的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算

D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算

34.《银行大额交易和可疑交易报告管理办法》所称的“频

繁”是指（A）o

A.生意业务行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每

天发生接续3天以上

B.生意业务行为营业日每天发生5次以上

C.生意业务行为营业日每天发生，且持续5天以上

D.生意业务行为营业日每天发生，且持续7天以上

35.下列交易不属于银行可疑交易报告范围的是（C）。

A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资

金，与其实际经营情况不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量

小的账户突然有异常资金流入，且短期内呈现大量资金收付

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

36.按照《金额机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，

以下说法正确的是（C）。

A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，银行应当报告

B.自然人银行账户一次性大额存款取现金，银行应当报告

C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，银

行应当报告

3

D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，银行应当报告

37.S市某餐厅于2006年在XXX开立基本存款账户，该

餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等，一直以来,

该单位账户每日发生额平均在10,000元，2006年12月，该账

户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付

交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建

筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和

“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易

(C)O

A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金

额接近大额交易标准

B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其谋划

业务明明无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、

其他组织的汇款

C长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量

小的账户突然有异常资金流入，且短期内呈现大量资金收付

D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一

次性大额存取现金且情形可疑

38.银行“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时（B）o

A.银行应等到上报年度报表时才向XXX上报

B.银行应及时将更新情况报告XXX,而不必等到上报年

度报表时才报告

C.年度结束后5个工作日内报告

D.年度结束后10个工作日内报告银行总部

XXX“反洗钱工作机构和岗位设立情况“发生变化时（D）。

A.年度结束后10个工作日内报告

B.银行应及时将更新情况报告XXX,而不必等到上报年

度报表时才报告

C.年度结束后5个工作日内报告

D.银行应于变化后的10个工作日内将更新情况报告XXX

40.XXX走访银行时，反洗钱工作人员不得少于（B）人,

否则，银行有权拒绝。

A.1B.2C.3D.4

4LXXX约见银行高级管理人员谈话需（C）批准后可执

行。

A.XXX反洗钱工作人员B.被约见人C.单位负责人D.部门

负责人

42.原则上对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为

进行非现场监管是(A)的职责。

A.XXX

C.XXX各省会(首府)城市中心支行

43.《反洗钱非现场监管办法(试行)》中填报单位是指

(C)O

A.XXXB.金融机构总部

C.独立承担法律责任的金融机构及其分支机构D.独立承

担法律责任的金融机构分支机构

44.《中华人民共和国反洗钱法》划定，金融机构未依照

划定报送大额生意业务报告或者可疑生意业务报告，情节严重

的，对金融机构外(A)罚款，并以直接负责的高管人员和其

他直接责任人员处()罚款。

A.20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下

B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下

C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下

D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下

45.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动

的是(D)o

A.只能是金融机构工作人员B.只能是金融机构

C.只能是金融机构工作人员或金融机构D.可以是任何单

位和个人

46.金融机构在履行反洗钱义务过程中发现涉嫌犯睾的

(D)o

A.及时以书面形式向上级主管部门报告

B.及时采取措施扣押犯罪嫌疑人

C.及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告

4

D.及时以书面形式向XXX当地分支机构和当地公安机关

报告

47.以下说法毛病的选项是(A)。

A.反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关

B.宣扬方式灵活多样

C.对中初级领导层的宣扬可包括通报新出台的反洗钱法律

法规、中外反洗钱监管惩罚实例等

D.对于普通员工的宣扬可包括印制员工宣扬手册、利用银

行内部办公收集或信息收集、内部刊物等方式开展宣扬

48.《金融机构客户身份识别情况统计表》填报依据为

（D）o

A.《金融机构反洗钱划定》

B.《金融机构反洗钱大额生意业务和可疑生意业务报告管

理办法》

C.《反洗钱非现场监管办法（试行）》

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保

存管理办法》

49.下列不属于洗钱特征的是（C）。

A.国际化B.隐蔽性C.单一化D.技术化

50.以下活动可能存在洗钱行为的是（D）。

A.伪造商业商业票据B.购买保险立即退保C.货币走私D.

以上都是

51.客户身份识别又称（B）。

A.客户识别B.客户身份失职调查C.实名制D.客户风险控

制

52.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中

哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素（A）

A.信誉B.地域C.业务D.行业

53.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机

构至少多久进行一次审核（C）

A.每月B.每季度C.每半年D.每年

54.对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构，

XXX可以（A）

A.责令限期改正

B.处二十万元以上五十万元以下的罚款

C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,

处五万元以上十万元以下罚款

D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,

处五万元以上二十万元以下罚款

55.对于违反保密规定泄露有关信息且致使洗钱后果发生

的金融机构，XXX可以（D）

A.责令限期改正

B.处二十万元以上五十万元以下的罚款

C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,

处五万元以上十万元以下罚款

D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,

处五万元以上二十万元以下罚款

56.根据反洗钱法的规定，临时冻结的期限为（B）

XXX小时B.48小时C二个工作日D.三个工作日

57.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进

行，初次建立业务干系客户的风险等级划分完成工夫最迟不得

超过与客户干系建立后（B）个工作日。

A.5B.10C.3D.15

58.现代意义上的法钱最早产生于（D）

A.法国B.英国C.意大利D.美国

59.1989年成立的（B）是目前全球最权威的专业反洗钱

和反恐怖融资国际组织。

A.XXX

60.反洗钱的工作理念是（B）。

A.规则为本B.风险为本C.信用为本

61.国务院反洗钱行政主管部门是指（A）。

5

A.XXX监督管理部门C.公安机关D.人民法院

62.金融机构反洗钱工作顺遂开展的根蒂根基是（A）。

A.反洗钱内部控制制度建设B.客户身份识别制度C.大额

生意业务和可疑生意业务报告制度

461.客户身份识别的原则包括（E）

A.真实性B.有效性C.完整性D.持续性E.以上都是

63.金融机构应确定不同等级客户的风险等级审核期限，

原则上低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限

时长的（A）,风险等级最高客户的审核期限不得超过（）o

A.两倍、半年B.两倍、一年C.三倍、半年D.两倍、三年

64.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低,

金融机构在初次确定其风险等级后的（C）内至少应进行一次

复核。

A.一年B.三至C.五年D.七年

65.客户身份资料和生意业务记录保存的原则包括（E）。

A.完整原则B.真实原则C安全原则D.从严原则E.以上都

是

66.客户身份资料在业务干系结束后、客户生意业务信息

在生意业务结束后，应当至少保存（B）。

A.三年B.五色C.十年D.十五年

67.金融机构应在大额交易发生（B）个工作日内以电子方

式向中国反洗钱监测分析中心报送。

A.3B.5C.7D.10

68.金融机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、

现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币

（B）以上或者外币等值（）以上的，应当识别客户身份。

A.5万元、1000美元B.1万元、1000美元C.5万元、1万

美元D.1万元、5000美元

69.切实履行可疑交易报告义务的前提是有效、及时地识

别和发现（B）。

A.大额交易B.可疑交易C.可疑行为D.可疑客户

70.在反洗钱的三项基本制度中，（A）处于最基础的地位。

A.客户身份识别制度B.大额交易和可疑交易报告制度

C.恐怖融资可疑生意业务报告制度D.客户身份资料及生

意业务记录保存制度

71.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对（C）身

份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A.代理人B.被代理人C.代理人和被代理人D.客户

72.金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（A）。

A.实际使用人B.名义使用人C.实际使用人和名义使用人

73.金融机构为办理划定业务而进行联网核查时，若小我

的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项查对不

同等且能确切判别客户出示的居民身份证为虚假证件，金融机

构应（A）。

A.回绝为该客户办理业务B.继续为该客户办理业务出C.

中止为该客户办理业务

74.反洗钱现场检查，检查人员少于(A)人或者未出示

(),金融机构有权拒绝检查。

A.2、执法证、检查通知书B.3、执法证、检查通知书C.2、

执法证D.3、执法证

XXX向XXX当地分支机构报告一起可疑交易，某服装加

工公司法定代表XXX近日持25位个人身份证，声称这些人

均为本公司员工，要求开立XXX经审核后确认这些身份证均

为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。

其后数日，这些账户相继收到来自开曼群岛某贸易公司汇来的

外汇各3000美元，合计美元，并均由XXX办理结汇后存入

账户。XXX再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人

账户。请问XXX的交易行为符合以下哪种可疑交易类型

(B)o

A.短期内不异收付款人之间频繁发生资金收付，且生意业

务金额接近大额生意业务标准

B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和

结汇均由一个或者少数人操纵

C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资

金收付

D.长期闲置的账户原则不明地突然启用或者平常资金流量

小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

6

76.金融机构经由过程第三方识别客户身份的，应当确保

第三方已经采取符合本法请求的客户身份识别措施；第三方未

采取符合本法请求的客户身份识别措施的，由（A）承担未履

行客户身份识别义务的责任。

A.金融机构B.第三方C.客户D.金融机构和第三方

XXX反洗钱管理实施细则要求营业机构反洗钱操作人员

应于每个工作日（C）点前进行反洗钱数据处理。

A.9

A.半个月B.1个月

B.10

C.2个月

C.12D.16

78.洗钱系统登录密码要求（B）至少更换一次。

D.1季度

79.客户在XXX开立了信用卡，其在国内房屋中介公司刷

卡消费一次性达到70万元人民币，收单行为XXX,则该笔交

易应由（A）进行报告。

A.XXX

A.02

B.XXX

80.业机构反洗钱复核岗应由（B）级以上人员担任。

XXX

B.05C.06

81.非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银

行应及时调整其客户风险等级分类并（C）

A.加强身份识别措施强度B.终止生意业务C.报告客户可

疑生意业务行为D.回绝生意业务

82.为不在本系统开立账户的客户提供现金汇款或票据兑

付等一次性金融服务交易金额单笔人民币（A）以上的，应当

核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有

效身份证件复印件。

A.1万元B.2万元C.5万元D.10万元

83.因反洗钱采取临时冻结措施的，临时冻结不得超过（B）

时。

二、多项选择题

A.24小时B.48小时C.32小时D.16小时

1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一,

具体来讲主要包括哪些（ABCDE）。

A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度

D.领导层对内部控制制度的认识和立场E.领导层对管理

内部控制制度采取的措施

2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（ABCD）o

A.组织管理和工作流程B.账户监控措施C.保密划定D.资

料保存

3.反洗钱内部审计包括哪些环节（ABCD）。

A.检查发现题目B.通报题目C.跟踪整改D.责任认定

4.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是（ADE）。

A.培训对象应包括高级管理层

B.只有处置反洗钱岗亭的人员才需求培训

C.反洗钱操纵人员才应接受培训，初级管理层不接触具体

业务不需求培训

D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次培训

E.培训的对象是银行的全体人员

5.以下说法正确的是（ABD）。

A.银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围

B.银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估

C.银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、

合理性、有效性实施独立评估的职责。

D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和

资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求。

6.法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括

(ABCD)o

A.客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登

记证号码

B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动

的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限

7

C.控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证

实文件的种类、号码、有效期限

D.法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文

件的种类、号码、有效期限

7.客户身份识别的含义(ABCD)o

A.了解客户本人的真实身份B.了解客户的生意业务目的

和生意业务性质

8.客户身份识别的基本原则有(ABCDE)。

A.真实性B.有效性C.完整性D.持续性E.差异性

9.银行与境外机构建立代理行或者类似业务干系时，应当

采取的客户身份识别措施包括（ABCD）。

A.充裕搜集有关境外金融机构的信息

B.评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况

C.评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和

有效性

D.以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别

方面的职责

10.查对客户的有效身份证件或者其他身份证实文件，对

于高风险客户、高风险账户持有人，应了解（ABCD）等信息。

C.资金用途D.经济状况和谋划状况

11.客户身份汉别中的禁止性要求是指，银行不得为身份

不明的客户（ABCD）o

A.提供服务B.与其进行生意业务C.开立匿名账户D.开立

假名账户

12.客户身份识别中的非面对面识别要求是指，银行利用

电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非柜

台方式的服务时，应采用如下哪些手段识别客户身份

（ABC）o

A.实行严格的身份认证措施B.采取相应的技术保障手段

C.强化内部管理程序D.弱化内部管理程序

13.客户身份识别中的保密性要求是指，银彳二应

（ABCD）o

A.保护商业秘密B.保护小我隐私

C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息

D.妥善保存客户身份识别过程中获取的生意业务信息

14.银行应采取合理方式确认代理干系的存在，在依照有

关请求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采

取哪些措施进行识别（AC）。

A.查对代理人的有效身份证件或者身份证实文件

B.要求代理人出具经公证的委托代理书

C.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者

身份证明文件的种类、号码

D.登记代理人地点工作单位和地址

15.对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件

包括（AB）o

A.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证

B.16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份

证及使用人户口簿

C.中国公民16岁以上出示户口簿

D.16岁以下公民出示姑且身份证

16.境外对私客户开立账户时，银行应核对的身份证明文

件包括（ABCD）o

A.华侨出具中国护照

B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证

C.台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行

证件

D.外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、

法规及有关文件规定的其他有效证件

17.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等

方式建立业务干系的，若有代理人，需求提供的客户身份证实

文件包括（AB）。

A.合法有效的授权委托书B.代理人的有效身份证件C.合

法有效的合同书D.代理人的天分证实

8

18.某国总统请求在某银行开立外币账户时，金融机构应

采取哪些客户身份识别措施（ACDE）。

A.应当经初级管理层的批准B.应当报告XXX

C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

D.登记客户身份基本信息

E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影

印件

19.一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的

客户提供（ACD）等一次性金融服务。

A.现金汇款B.现金存款C.现钞兑换D.票据兑付

20.银行应对（AC）生意业务金额的一次性金融服务进行

客户身份识别。

A.单笔人民币1万元以上B.单笔人民币10万元以上

C.单笔外汇等值1000美元以上D.单笔外汇等值美元以上

21.一次性金融服务识别要点包括（ABCD）。

A.了解实际上控制客户的自然人和交易的实际控制人

B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

C.登记客户身份基本信息

D.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影

印件

22.商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当

识别客户身份，并采取以下哪些措施（ABCE）。

A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

B.登记客户身份基本信息

C.留存有效身份证件或者其他身份证实文件的复印件或影

印件

D.如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准

E.了解实际控制客户的自然人和生意业务的实际受益人

23.开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别

主体为（ABCD）o

A.银行营业网点经办人员B.客户经理C经营部门负责人

D.其他相关业务人员

24.申请开立基本存款账户的，银行应依照客户性质和类

型，请求客户出具以下证实文件（ABCD）。

A.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代

码证正本

B.不法人企业，应出具营业执照、企业组织机构代码证正

本

C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门

或体例委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门赞成其开

户的证实。

D.非预算管理的事业单位应出具政府人事部门或编制委员

会的批文或登记证书。

25.对资本项目外汇账户使用的合规性方面，银行应审查

（ABCD）o

A.外汇资本账户的资金贷方发生额是否超过规定的最高限

额

B.资产存量变现外汇账户的收入是否为对公客户转让现有

资产收入的外汇

C.资产存量变现外汇账户的支出是否为经批准的用途

D.B股专用账户收入为境外法人或自然人买卖股票收入的

外汇和境外汇入或携入的外汇,支出为用于买卖股票

26.对于国际结算业务，银行应（ACD）。

A.受理并审核提交的书面委托和相关文件

B.不审查业务的贸易背景，客户及生意业务对手情况的信

息进行查对，两者相同等的，可为其开立资本项目外汇账户

C.审查业务的贸易背景情况D.审核客户及其交易对手

27.申请开立一般存款账户,银行应按照客户性质和类型，要

求客户出具以下证明文件（ABCD）。

A.开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开

户许可证

C.存款人因银行借款需求，应出具借款合同D.存款人因其

他需求，应出具有关证实

28.申请开立专用账户，银行应按照客户性质和类型,要求客

户出具以下证明文件（ABCD）。

A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件

9

B.基本存款开户许可证

C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、

住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文

D.财政预算外资金，应出具财政部门的证明

29.开立外汇经常项目账户时应注意（ABCDE）。

A.留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文

件的复印件或影印件

B.了解相关联企业、控股股东或者实际控制人

C.了解客户业务、主要生意业务对手及地点国风险

D.通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外

汇管理局进行基本信息登记

E.登记的信息与实际信息不一致的,不得为其办理开户手

续

30.开立外汇资本项目账户时应注意（ABCD）°

A.要求客户提供企业法定代表人（或单位负责人）有效客户

身份证件或者其他身份证明文件;如企业法定代表人（或单位负

责人）为中国公民,须联网核查其身份证

B.授权他人办理，还应出具合法有效授权书及代理人身份

证件，并通过联网核查代理人身份证件

D.银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户

信息交互平台中所登记的信息进行核对，二者相一致的,可为其

开立资本项目外汇账户

31.开立小我人民币储备账户或结算账户时，银行应该注意

以下几点（ABCD）o

A.要求出具真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文

件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本

信息

B.授权他人办理的，应采取合理方式确认代理干系的存在

C.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

D.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者

身份证实文件的种类、号码

32.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关

注（ABC）o

A.大额现金开户B.异常开户

D.一般存款账户

33.银行营业网点在考核小我身份证件后，回绝为该客户办

理相关业务的情形包括(ABC)o

A.无法判别身份证件真实性

B.联网核查身份证,客户的姓名、公民身份证号码、照片

有效期等和签发机关中一项或多项查对不同等

C.能确切判别客户出示的居民身份证为虚假证件

D.客户提供了真实有效的身份证件

34.开立个人外汇账户的识别主体(ABCD)。

A.银行营业网点经办人员B.客户司理C.谋划部门负责人

D.国际业务结算人员

35.银行在开立资本项目账户时应注意审核(ABCD)。

A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务

核准件”的要项是否为“账户开立”

B.境内小我左外直接投资是否符合有关划定并办理境外投

资外汇登记

C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有

关规定并经外汇管理局核准

D.境外小我采办境内商品房，是否符合自用原则

36.审核对公贷款客户真实身份的方式有(ABC)。

A.审核营业执照、国地税登记等证明文件和资料

B.到工商管理部门、税务部门等相关部门查询客户身份信

息和资料

C.登门拜访客户、实地查看D.电话核实

XXX在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些

工作(ABCD)o

10

A.核实存款客户真实身份B.贷前调查C贷后关注D.发现

并报告客户可疑生意业务

38.银行在为客户办理信贷业务时,应核实客户的真实身份,

需求采取哪些措施(ABCD)?

A.考核相关证实文件和资料B.到相关部门查询客户身份

信息和资料

C.实地查看D.了解客户是否存在违反外汇管理政策、逃

套汇、走私等行为

XXX对存款小我客户的身份识别中，要经由过程了解

(ABCD)，考核小我客户的存款目的和性质。

A.借款人信用状况B.借款人有无重大不良信用记录

40.网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及提供

资料的(BC)。

A.简洁性B,真实性C完整性D.必要性

41.个人客户办理网上银行时，银行营业网点经办人员应

(ABCD)o

A.考核小我客户有效身份证件和客户提交的电子银行申请

B.检测注册账户凭证原件(银行卡或存折等)的真实性

C.在电子银行系统对客户的账户资料与身份证件进行一致

性验证

D.通过刷卡(或存折)验证磁道信息和密码

42.汇出汇款业务环节，银行应登记(ABC)。

A.汇款人的姓名或者名称B.汇款人账号、住所C.收款人

的姓名、住所D.汇款银行的地址

43.长期闲置账户的客户来办理人民币业务的，银行应

(ABCD)o

A.及时提示客户出示有效身份证件B.对客户的有效身份

证件进行联网核查

C.作实名登记后再办理业务D.关注其重新办理业务的频

次和金额等是否符合其身份背景

44.对小我存款账户单笔金额超过5万元(含)的现金存取,

银行应(ABD)。

A.核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件

B.假如身份证，则经由过程联网核查无误后方可支付

C如为代办,可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份

D.如为代办,应同时审核代理人和被代理人身份

45.银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相

关信息系统中登记(AB)等信息。

A.收款人的姓名、账号、住所B.汇款人的姓名、住所

C.汇款银行的名称和地址D.汇款人职业、工作单位

46.对公人民币存款账户业务干系终止，销户前客户身份识

别要点有(ABCD)。

A.开户银行须与客户查对账户余额,收回各种重要空白票

据及结算凭据和开户登记证

B.若该账户为一向关注的账户，银行营业网点应在完成销

户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可

疑生意业务持续监控职责

C.一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算就

寝账户，开户银行应通知单位自收回通知之日起30日内办理销

户手续，过期视同自愿销户

D.对先前获得的客户身份资料不完整的，请求客户弥补完

整;对先前获得的客户身份或者其他身份证实文件已过有效期

的,请求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证实证件

47.下列哪类情况呈现时，应重新识别客户？(ABD)

A.客户行为异常B.客户有洗钱嫌疑

C.客户提前销户D.先前获得的客户身份资料存在疑点

48.银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情

况？(ABCD)

A.客户及其日常经营活动B.客户办理结算情况C.客户买

卖外汇情况D.客户开销户情况

49.客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份,有关信

息包括(ABCDE)。

A.姓名或者名称B.身份证件或者身份证明文件种类

C.身份证件号码D.注册资本E.法定代表人

50.银行对先前获得的客户身份资料的(ACD)存在疑点的,

应重新识别客户身份。

A.真实性B.统一性C.有效性D.完整性

11

51.银行在为个人客户办理销户手续时应注意(ACD)o

A.对大额取现销户的,须在可疑交易报告中注明取现销户

B.对大额转账销户的,在可疑交易报告中不必填写交易对

手信息

C.对由代理人办理销户的，应查对代理人的有效身份证件，

有效身份证件如为身份证,应经由过程联网核查公民身份信息

体系进行核查

D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

52.人民币贷款业务终止环节，客户身份识别要点有(ABC)o

C.销户时,由其他单位或他人代庖分期还款的，应注意调查

存款是否被挪用

D.销户后，银行可将客户销户资料一并销毁

53.外汇存款类业务终止环节，客户身份识别要点有(ACD)o

B.销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人

代为办理的,都只审核法人代表身份证明文件的真实性

C.销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清

D.销户后,银行应按规定将客户销户资料归档保存

54.银行未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括

(ACD)o

A.由XXX总行或地(市)以上分支机构责令改正

B.情节严重的，处1万元以上5万元以下罚款

C.直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，

处1万元以上5万元以下罚款

D.致使洗钱后果发生且情节特别严重的，XXX可以建议

有关金融监管机构责令停业整顿或吊销经营许可证。

55.客户洗钱风险分类管理目标包括(ACD)o

A.全面、真实、动态地撑控本机构客户洗钱风险程度

B.对所有客户采取不变的识别程度

C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

56.客户洗钱风险分类管理的必要性包括(BC)。

A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下

提高风险控制效果

D.客户洗钱风险分类是额外要求

57.银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须

有相应的(ABCD)支持。

A.管理制度和工作制度B.分类参数体系C.评估计量体系

D.系统控制体系

58.客户洗钱风险等级分类的原则包括(ABCD)。

A.全面性B.定性与定量相联合C.持续性D.保密性

59.银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考

虑和分析客户的(ABCD)等各类因素及信息的基础上对客户洗

钱风险进行分类。

A.地域、行业B.身份、国籍C.交易目的D.交易特征

60.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性,银行应

(BD)o

A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理B.对客户

洗钱分类进行动态、持续管理

12

C.不管因素如何变化也不必调整等级分类D.根据影响因

素的变化随时调整等级分类

61.客户洗钱风险分类标准(ABCD)。

A.属于银行内部保密信息B.直接干系到客户风险分类

C.需要对客户严格保密D.避免被犯罪分子知悉后有意规

避有关的风险控制措施

62.银行客户洗钱风险分类的参考指标通常包括(ABCD)。

A.国家或地区因素B.行业因素C.业务因素D.客户因素

63.银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素

平日包括但不限于(ABCD)。

A.金融行动特别工作组(FATF)等国际反洗钱组织成员国

或其公布的反洗钱不合作国家或地区

B.被XXX、XXX海外资产控制办公室(OPAC)等列入制

裁名单的国家或地区

C.毒品贩卖活动猖獗的国家或地区

D.欺诈或腐败猖獗的国家或地区

64.银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是

正确的(ABC)?

A.客户因素包括个人客户和企业客户

B.小我客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、

地位、信誉和外界评价等

C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、谋划规模、

谋划范围、所处行业、信誉评级以及中介机构的评价等因素

D.被XXX、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考

因素

65.以下哪些小我因素属于银行客户洗钱风险分类的参考

因素(ABCD)o

A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员

B.被XXX、政府部门等列入“黑名单”的客户

C.已经或正在接受行政或司法调查的客户

D.有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

66.以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考

因素(ACD)

B.长期存在大额交易的客户

C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户

D.股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户

67.银行客户反洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括

但不限于(ABCD)o

A.自助业务或电子银行业务B.现金业务C.代理业务或无

记名业务D.跨境汇投业务

68.对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括

(ABCD)o

A.按照本机构客户识别的一般措施处理，审核客户身份证

明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理

B.定期对一般类开户的身份信息以及资金生意业务进行考

核，并根据考核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风

险等级

C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及

时做出身份资料的审核，并调整风险等级。

D.一般类客户及其金融生意业务活动如在风险等级评定周

期内呈现异常情况，银行应当立即采取加强型失职调查措施，

重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等

级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑生意业务

69.对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况

采取如下加强型措施(ABD)o

B.定期对其身份信息及资金交易状况进行审核，并根据审

核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级

C.定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，但应

高于对正常类客户的审核频率

D.关注类客户及金融生意业务活动如在风险等级评定周期

内呈现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面

13

评估，及时调整客户洗钱风险等级，确认可疑的，应及时

报告可疑生意业务

70.对可疑类客户采取的风险控制措施包括(BCD)。

A.与可疑类客户建立业务关系时，应采取标准型尽职调查

措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办

理

B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户

的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为

C.对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易

状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整

客户洗钱风险等级

D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内

再出现可疑交易，应持续进行报告

71.客户身份资料与交易记录保存的原则包括(ABCD)。

A.真实原则B.完整原则C.安全保存原则D.从严原则

72.银行应当保存的交易记录包括关于汇款、转账、存取

款、贷款、兑换、结算、挂失等每笔交易的(ABC)以及有

关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业

务函和其他资料。

A.数据信息B.业务凭证C.账簿D.协议

73.以下说法正确的是(ACD)o

A.银行应当保存客户身份资料包括记载客户身份的各类信

息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资

料

B.同一介质上保存有不同保存期限客户身份资料或记录的,

应按最短期限保存

C.银行未按规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重

的,处二十万元以上五十万元以下罚款

D.银行未按规定保存客户身份资料和交易记录的致使洗钱

后果发生且情节特别严重的，可被责令停业整顿或吊销经营许

可证

74.以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说

法错误的有(BC)。

A.银行应采取多介质备份与异地备份相联合的方式进行保

存

B.体系数据库中账户管理、客户信息、生意业务信息等内

容备份到另一体系数据库中

C.反洗钱档案不允许对外调阅

D.应销毁处理的档案须经主管领导审批

75.以下说法正确的有(ABD)。

A.按照保存介质不同，保存方式分为纸质保存介质、目子

保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质

B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、

防蛀、防火

C.档案销毁时，可由一人负责现场监销

D.借阅档案要按划定办理登记手续

76.生意业务报告制度是指金融机构等承担反洗钱义务的

机构将其在业务谋划过程中经办的()或()报告给XXX的制度。

(BD)

A.全部金融生意业务信息B.超过划定金额以上金融生意

业务信息

C.划定金额以下的金融生意业务信息D.有洗钱嫌疑的金

融生意业务信息

77.金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包

括。和0两类。(AB)

A.大额交易报告B.可疑交易报告C现金流量报告D.资产

负债报告

78.可疑生意业务特征包括(ABC)。

A.在生意业务金额、频次、流向、性质等方面存在异常B.

生意业务与客户身份不符

C.交易与经营性质不符D.交易超过规定金额

79.我国关于大额交易和可疑交易报告制度的规定，主要体

现在以下哪些法律规章中？(ABCD)

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑生意业务管理办法》

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保

存保管理办法》

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80.根据我国《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章

规定，承担大额交易和可疑交易报告义务的主体是金融机构，其

中银行业金融机构包括(ABCD)。

A.XXX及XXX

C.邮政储汇机构D.政策性银行

81.对符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

第十一条、第十二条、第十三条所列的异常交易应如何处理？

(BC)

A.仅利用技术手段筛选后直接上报

B.除利用技术手段筛选后,还应审查交易背景、目的和性

质

C对于有合理理由排除疑点的生意业务，不克不及作为可

疑生意业务上报

D对于没有合理理由怀疑涉及洗钱等违法犯罪活动的交易

或客户，也应作为可疑交易上报

82.请说出下面情况符合哪些可疑情况？(AB)

某面包店，该面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面

包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户

以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生，交易规

律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转

账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很

小。经统计，2007年该账户共转账收入101笔，金额

27,346,894.67元；提现79笔，金额12,848,900.00元，转账付

出109笔，金额17,692,620.00元；全年无1笔存入现金交易。

在79笔提现交易中，金额为199,800.00元的交易多达59笔。

A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金

额接近大额交易标准

B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其谋划

业务明明无关的汇款，或者自然人客户短期收取法人、其他组

织的汇款

C.没有一般原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资

金收付

D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一

次性大额存取现金且情形可疑

83.某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月I日

以本人名义和代理其他10位个人共开立了11户个人银行结算

账户，6月5日，A客户在其本人账户存入50万元，并分别

向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金,

6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本

人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银

行结算账户，然后将本人账户销户，请问A客户的交易行为

符合以下哪些可疑交易类型？（CD）

A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金

额接近大额交易标准

B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营

业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、

其他组织的汇款

C.没有正常原因的多头开户、销户前发生大量资金收付

D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一

次性大额存取现金且情形可疑

84.XX商行谋划范围为零售农机配件、五金等，其注册

资本为10万元，平时该账户资金收支总额约在200万元，但

该商行在2006年5月10日、13日、17日、18日分别收到来

自XX投资公司转账收入共计850万元；5月20日，该商行将

550万元转账给XX汽修厂；5月30日该商行收到来自XXX

转入资金1000万元，6月4日、8日、11日该商行分别支取

现金3笔，共支取10。万元；6月5日、7日、9日、11日转

出资金4笔，共七900万元，请问XX商行的生意业务符合以

下哪些可疑生意业务类型？（ACE）

A.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出,

与客身份、财务状况，经营业务明显不符

B.频繁收付现金，且交易金额接近或超过大额交易标准

C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其谋划

业务明明无关的汇款

D.长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量

资金收付

E平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内

出现大量资金收付

85.2006年2月，在XXX发现一个新客户名称为XXX,

经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金

形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从

2006年2月10日到2月19日，该账户转入资金5笔，合计

1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不

15

同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购

农副产品的公司。但这家农副产品公司经营面积约20平方米,

工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。

请问该公司的交易符合以下哪些可疑点？（AD）

A.短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状

况、经营业务明显不符

B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其谋划

业务明明无关的汇款

C.频繁支取大额现金，违反现金管理办法

D.经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为

86.某私人账户在足球联赛时代突然生意业务活跃，短期

内款项分别经由过程网银及现金形式存入，笔数极多，存入款

项短期内以现金方式提出，提款后又请求银行人员将现金存入

其他多个账户。请问该客户的生意业务有哪些可疑点？（AB）

A.客户交易行为可疑，明显规避银行或有关部门监管

B.长期闲置账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的

账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.单位客户短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关

的汇款或自然人客户短期内频繁地收取单位汇款

D.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金

额接近大额交易报告标准限额的交易

87.某投资顾问有限公司，注册资本金为100万元，经营

范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介

服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达

1.26亿元,主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元，然

后将资金分散转给某综合大药房5笔2050万元,B证券营业部

5笔3000万元、某典当有限公司2笔900万元。该账户的交

易行为符合以下哪种可疑交易？（A