资金存放银行管理协议书

资金存放银行管理协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX集团有限公司，

甲方地址：中国北京市朝阳区建国路88号XX大厦15层，

甲方法定代表人/负责人：张明，

甲方联系方式

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX商业银行股份有限公司，

乙方地址：中国上海市浦东新区世纪大道100号XX金融中心28层，

乙方法定代表人/负责人：李强，

乙方联系方式

**协议简介**

本协议由甲方XX集团有限公司（以下简称“甲方”）与乙方XX商业银行股份有限公司（以下简称“乙方”）本着平等互利、诚实信用的原则，依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国商业银行法》及相关法律法规的规定，就甲方将其闲置资金存放于乙方管理事宜，经友好协商达成一致，特制定本协议。

甲方作为一家以XX产业为主营业务的企业集团，在日常经营活动中积累了大量闲置资金，为提高资金使用效益，降低资金管理风险，甲方经审慎评估后，选择乙方作为其资金存放银行，利用乙方的专业金融服务平台，实现资金的保值增值。乙方作为一家具有全国性网络布局的大型商业银行，具备完善的资金管理服务能力、风险控制体系和合规运营机制，能够为甲方提供安全、高效、便捷的资金存放服务。

基于双方在金融领域的专业优势与业务需求，甲方委托乙方对其存放资金进行管理，包括但不限于资金存取、账户监控、利息结算、风险管理等服务。乙方承诺在协议约定的范围内，以专业的服务水平和严谨的运营标准，保障甲方资金的安全与收益，双方通过本协议的签订，确立长期稳定的合作关系，共同促进资金管理业务的健康发展。

本协议的签订，不仅符合甲方优化资金配置、提升资金效益的内在需求，也符合乙方拓展优质客户、增加存款规模的战略目标。双方均表示将严格遵守协议约定，确保合作顺利进行，并以此为基础，进一步拓展在资金管理、财富保值增值等领域的合作空间。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于明确甲方将其闲置资金存放于乙方的权利义务关系，确保资金存放过程的安全、合规、高效，并实现资金的保值增值。协议范围包括但不限于：甲方将特定资金存放在乙方指定的账户；乙方为甲方提供账户管理、资金结算、利息计算与支付、账户监控、风险提示等综合资金管理服务；双方就资金存放相关的业务操作、信息保密、违约责任等事项作出约定。具体涉及的内容包括资金划转的执行、账户信息的查询权限、利息结算的基准与方式、资金安全的保障措施、争议的解决途径等，旨在构建一套完整、规范的资金存放管理框架，促进双方合作的顺利开展。

第二条定义

为本协议之目的，除非上下文另有明确解释，下列术语具有如下含义：

（1）"资金存放"：指甲方将其合法拥有的闲置资金存入乙方指定银行账户的行为，包括定期存款、活期存款或其他双方约定的存款形式；

（2）"账户管理"：指乙方基于本协议为甲方提供的包括但不限于账户开立、资金入账与支取审核、账户信息维护、交易记录查询等服务；

（3）"利息"：指根据协议约定或相关市场利率计算的甲方资金存放期间产生的收益；

（4）"资金安全"：指乙方采取技术及管理措施，确保甲方存放资金不受非法侵占、挪用或损失的状态；

（5）"不可抗力"：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为等。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力与义务**

（1）甲方有权要求乙方按照协议约定提供资金存放服务，并对乙方提供的账户管理、利息结算等服务进行监督；

（2）甲方有权定期或不定期查询其存放资金的账户余额、交易流水等信息，乙方应予以配合提供真实、完整的资料；

（3）甲方应确保其存放资金的来源合法合规，并承担因资金来源问题引发的一切法律责任；

（4）甲方应按照协议约定或乙方的合理指示，及时完成资金划转指令的准备工作，确保资金划转的准确性与时效性；

（5）甲方有义务向乙方提供必要的身份证明、营业执照、开户资料等文件，并保证信息的真实性、有效性；

（6）甲方应遵守乙方关于账户使用的内部规定，不得利用存放账户进行非法交易或洗钱等违法行为；

（7）甲方有义务配合乙方进行资金风险排查，并按照乙方要求提供相关财务报表或经营情况说明；

（8）如甲方变更资金存放金额、期限或账户信息，应提前书面通知乙方，并配合完成变更手续。

**2.乙方的权力与义务**

（1）乙方有权依据协议约定及国家金融监管要求，对甲方的资金存放申请进行审核，并决定是否提供服务；

（2）乙方有权按照协议约定收取资金管理费用，甲方应按时足额支付；

（3）乙方应开设专用账户为甲方存放资金，并采取不低于行业标准的账户管理措施，确保资金安全；

（4）乙方应建立完善的利息计算与支付机制，按照协议约定的利率基准或市场利率计算利息，并定期或在约定的节点向甲方支付；

（5）乙方应保证甲方查询账户信息的渠道畅通，并提供符合监管要求的电子化或纸质化查询服务；

（6）乙方应建立严格的内控体系，确保资金存放业务的合规性，并对甲方资金采取保密措施，未经甲方授权不得向第三方泄露；

（7）乙方应定期对甲方存放资金的风险状况进行评估，并在发现潜在风险时及时向甲方发出书面预警；

（8）乙方应配合甲方完成资金划转需求，确保在符合协议约定条件下，及时执行资金存取指令；

（9）乙方应妥善保管甲方的账户信息及交易数据，并按照法律法规要求履行数据报送义务；

（10）乙方应设立专门的服务联系岗位，指定专人负责处理甲方的咨询、投诉及业务申请，确保沟通的及时性与有效性。

第四条价格与支付条件

1.甲方存放资金产生的利息，按照协议约定的利率计算。如协议未明确约定，则采用乙方存放同类型资金适用的市场利率，具体利率标准以乙方公布为准，每[六个月/一年]调整一次。利息自资金实际存入乙方账户之日起计算，至资金支取之日止。

2.乙方因提供本协议项下的资金管理服务，有权向甲方收取服务费用。服务费用标准为：[选择一项并填写具体金额或比例，例如：每笔资金按年收取0.1%的服务费/每年固定收取人民币10万元服务费]。该费用不包含资金产生的利息。

3.服务费用的支付方式为银行转账。甲方应在每年[1月31日]前，将上一年度的服务费用支付至乙方指定的银行账户：

账户名称：XX商业银行股份有限公司

开户银行：XX商业银行XX分行

银行账号：[具体账号]

4.资金利息的支付方式为银行转账。乙方应在每个[季度末/半年末/年末，选择一项]结息日后的[5个工作日]内，将上一计息周期产生的利息支付至甲方指定的银行账户：

账户名称：XX集团有限公司

开户银行：XX商业银行XX分行

银行账号：[具体账号]

5.甲方应确保其用于支付服务费用的账户资金充足，并承担因账户余额不足导致支付延迟的所有责任。若因甲方原因导致支付延迟，乙方有权暂停相关服务，直至费用结清。

第五条履行期限

1.本协议的有效期为[贰]年，自[XXXX年XX月XX日]起至[XXXX年XX月XX日]止。

2.协议期满前[叁]个月，如双方均有意继续合作，应另行协商签订续期协议。若任何一方未在期满前[叁]个月提出续期意向，本协议到期自动终止。

3.协议有效期内，资金的实际存放期限由甲方决定，资金可随时支取，但乙方应确保在甲方提出支取请求后，按照相关规定和流程及时办理。

第六条违约责任

1.**甲方违约责任：**

(1)若甲方存放资金的来源涉嫌非法或违反国家相关规定，乙方有权立即终止协议，要求甲方立即全额支取资金，并保留向甲方追究一切损失的权利。甲方应承担因此给乙方造成的一切声誉及法律风险。

(2)若甲方未按协议约定按时足额支付服务费用，每逾期一日，应按逾期金额的[万分之五]向乙方支付违约金。逾期超过[壹拾]日的，乙方有权暂停提供资金管理服务，直至费用结清及违约金支付完毕。若因甲方违约导致乙方产生额外费用（如催收费用），由甲方承担。

(3)若甲方提供的资料不真实或存在欺诈行为，导致乙方遭受损失（包括但不限于罚款、赔偿等），甲方应全额赔偿乙方的损失。

(4)若甲方违反协议约定，利用存放账户进行非法交易、洗钱等行为，乙方有权立即终止协议，并要求甲方赔偿由此产生的全部损失，包括但不限于罚款、赔偿金、费用等。甲方还应配合乙方及有关部门进行，不得阻挠。

2.**乙方违约责任：**

(1)若乙方因重大过失或故意行为，导致甲方存放资金遭受损失（包括但不限于被盗、挪用、冻结错误等），乙方应承担全额赔偿责任。赔偿金额应不低于实际损失金额，且不应低于因甲方违约可能获得的违约金。

(2)若乙方未按协议约定及时支付甲方应得的利息，每逾期一日，应按逾期利息金额的[万分之五]向甲方支付违约金。逾期超过[壹拾]日的，甲方有权要求乙方支付滞纳金，并有权解除协议。

(3)若乙方未按协议约定及时收取甲方支付的服务费用，每逾期一日，应按逾期费用金额的[万分之五]向甲方支付违约金。逾期超过[壹拾]日的，甲方有权解除协议，并要求乙方支付违约金。

(4)若乙方泄露甲方的账户信息或交易数据，给甲方造成损失的，应承担全部赔偿责任。该赔偿责任不应受协议其他条款限制。

(5)因乙方系统故障、操作失误或违反监管规定导致甲方资金交易错误或延误，乙方应承担相应的责任。对于非甲方原因导致的资金损失，乙方应予赔偿；对于交易延误造成的直接经济损失，乙方应承担赔偿责任。

3.**违约金的计算与支付：**本协议约定的违约金不足以弥补守约方实际损失的，守约方有权要求违约方赔偿实际损失。违约方应在收到守约方书面通知后[伍]日内，就违约金不足部分或实际损失赔偿进行补足。

4.**协议解除权：**除本协议另有约定外，任何一方发生严重违约行为，守约方有权书面通知违约方解除本协议。违约方应在收到通知后立即纠正违约行为，并承担由此产生的一切责任。解除协议不影响守约方要求违约方承担赔偿责任的权利。

5.**不可抗力导致的违约：**因不可抗力导致本协议无法履行或延迟履行的，根据不可抗力的影响，部分或全部免除责任，但法律另有规定的除外。遭遇不可抗力一方应在不可抗力发生后[壹拾]日内书面通知另一方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力影响程度，协商决定是否延期履行、部分履行或解除协议。

第七条不可抗力

1.不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、战争、恐怖袭击、政府行为（如法律法规的变更、禁令、政策调整）、骚乱、流行病疫情以及双方无法控制的网络中断、系统故障等技术性事件。

2.遭遇不可抗力的一方应在不可抗力发生后[七]日内，书面通知另一方，详细说明不可抗力事件的发生、性质、影响以及预计持续期限，并附相关证明材料（如政府公告、事故报告、媒体报道等）。

3.因不可抗力导致本协议部分或全部无法履行，遭遇不可抗力的一方不承担违约责任。双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除协议。

4.若不可抗力事件持续超过[三十]日，双方均有权单方面解除本协议。解除协议时，双方应就已完成的服务、已产生的费用和收益进行结算，多退少补。

5.不可抗力影响消除后，受影响方应立即通知另一方，并尽快恢复履行本协议。双方应相互配合，减少不可抗力带来的损失。

6.双方在本协议履行期间，无论是否实际遭受不可抗力事件，均应继续履行其根据本协议所负有的保密义务。

第八条争议解决

1.因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商应在[十]日内进行，若在协商期内未能达成一致，任何一方均有权采取本条规定的其他争议解决方式。

2.若协商不成，任何一方均有权将争议提交至乙方所在地有管辖权的人民法院通过诉讼解决。选择诉讼方式解决争议的，应向乙方注册地有管辖权的[XX市XX区]人民法院提起诉讼。双方均应配合法院的审理工作，提供必要的证据和文件。

3.在诉讼期间，除争议事项外，双方应继续履行本协议中未受争议影响的其他条款。任何一方不得因此停止履行协议义务，但基于公平原则，守约方有权暂停履行对违约方有利的义务，并应及时通知对方。

4.诉讼费用（包括但不限于案件受理费、保全费、律师费等）由败诉方承担。若双方均有责任，则应根据法院判决或双方过错程度分担。

5.双方同意，在诉讼过程中，任何一方均应遵守法院的管辖权确定，不得就管辖权问题提出重复或异议，除非有法律规定的特殊情况。

第九条其他条款

1.**通知方式**：双方之间的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式（包括但不限于专人递送、挂号信、传真、电子邮件）发送至本协议首页载明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式或地址，应至少提前[十]日书面通知另一方。以电子邮件方式发送的通知，发出时视为送达；以专人递送或挂号信方式发送的通知，寄出后[三日]视为送达。

2.**协议变更**：对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并签署书面补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。未经双方书面同意，任何一方不得单方面变更本协议内容。

3.**协议转让**：未经乙方事先书面同意，甲方不得将其在本协议项下的权利或义务部分或全部转让给任何第三方。乙方有权在合理期限内拒绝转让请求，且无需说明理由。

4.**独立缔约**：本协议各条款为相互独立的部分。若任何条款被认定为无效、非法或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款。

5.**完整协议**：本协议及其附件构成双方就本协议标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。

6.**可分割性**：若本协议任何部分被认定为无效或不可执行，该部分应被视为从本协议中删除，但本协议的其他条款应继续完全有效。

7.**法律适用*