如何规范防诈骗工作制度

PAGE如何规范防诈骗工作制度一、总则（一）目的为有效预防和打击各类诈骗行为，保护公司/组织及员工的财产安全，维护公司/组织的正常运营秩序，特制定本防诈骗工作制度。（二）适用范围本制度适用于公司/组织全体员工、合作单位及与公司/组织业务相关的各类人员。（三）基本原则1.预防为主原则：通过加强宣传教育、完善内部管理、强化风险监测等措施，从源头上预防诈骗事件的发生。2.综合治理原则：建立公司/组织内部各部门协同配合、外部与相关执法部门及社会力量联动的工作机制，共同做好防诈骗工作。3.依法合规原则：严格遵守国家法律法规和行业标准，确保防诈骗工作制度的制定和执行合法合规。二、组织架构与职责分工（一）防诈骗工作领导小组成立以公司/组织主要领导为组长，各部门负责人为成员的防诈骗工作领导小组。领导小组负责全面领导和统筹协调公司/组织的防诈骗工作，制定防诈骗工作方针和策略，审议重大防诈骗工作事项。（二）各部门职责1.人力资源部门负责将防诈骗知识纳入新员工入职培训内容，定期组织全体员工开展防诈骗知识培训和教育活动，提高员工的防诈骗意识和能力。对涉及员工个人信息管理的工作环节进行规范，防止员工个人信息泄露引发诈骗风险。2.财务部门严格执行财务管理制度，规范资金收付流程，加强对各类资金交易的审核和监管，防范财务诈骗风险。定期对财务人员进行防诈骗培训，提高财务人员识别和应对诈骗的能力。配合其他部门做好涉及财务事项的诈骗风险排查和处置工作。3.业务部门在业务开展过程中，负责对客户及合作伙伴进行防诈骗宣传和风险提示，核实客户身份和业务真实性，防止因业务操作不当引发诈骗事件。及时收集、反馈业务活动中的诈骗风险信息，配合相关部门做好风险处置工作。加强对业务合同、协议等文件的审核管理，确保合同条款明确、合法，避免因合同漏洞导致诈骗风险。4.信息技术部门负责公司/组织信息系统的安全防护工作，采取技术手段防范网络诈骗，如防火墙设置、数据加密、网络监测等。定期对公司/组织网站、应用程序等进行安全检测和漏洞修复，防止黑客攻击和恶意软件入侵导致诈骗事件。协助其他部门做好涉及信息技术方面的诈骗风险排查和处置工作，提供技术支持和建议。5.法务部门负责审查防诈骗工作制度及相关业务活动的合法性，为防诈骗工作提供法律支持和指导。参与涉及诈骗案件法律事务的处理，协助相关部门维护公司/组织的合法权益。跟踪研究国家法律法规和政策变化，及时调整公司/组织防诈骗工作制度，确保制度符合法律要求。6.行政部门负责公司/组织办公区域的安全管理，加强门禁、监控等设施建设，防止外部人员未经授权进入公司/组织实施诈骗行为。做好公司/组织办公环境的安全检查和隐患排查工作，及时发现并消除可能存在的诈骗风险隐患。协助其他部门做好防诈骗宣传资料的制作和发放工作，营造良好的防诈骗工作氛围。三、防诈骗宣传教育（一）培训计划制定人力资源部门应根据公司/组织实际情况和员工岗位特点，制定年度防诈骗培训计划。培训计划应明确培训内容、培训方式、培训时间、培训对象等，确保培训工作有序开展。（二）培训内容1.常见诈骗手段及案例分析详细介绍各类常见诈骗手段，如电信诈骗（包括网络购物诈骗、冒充公检法诈骗、网络交友诈骗等）、金融诈骗（如非法集资、信用卡诈骗等）、合同诈骗等，并结合实际案例进行深入分析，让员工了解诈骗的特点和危害。2.防诈骗知识与技巧教授员工如何识别诈骗信息，如虚假电话、短信、邮件等的特征；如何核实对方身份，如通过官方渠道查询机构信息、联系电话等；如何避免泄露个人信息，如不随意在不明网站填写个人资料、不轻易相信陌生人索要信息的要求等；以及在遇到可疑情况时应采取的正确应对措施，如及时向公司/组织报告、与家人朋友沟通、拨打官方反诈热线等。3.法律法规解读讲解与防诈骗相关的法律法规，如《中华人民共和国刑法》中关于诈骗犯罪的条款、《中华人民共和国治安管理处罚法》中涉及诈骗行为的规定等，让员工了解诈骗行为的法律后果，增强法律意识，自觉遵守法律法规，不参与任何形式的诈骗活动。（三）培训方式1.集中培训定期组织全体员工参加集中培训，邀请公安机关反诈专家、法律专业人士或公司内部防诈骗工作负责人进行授课。集中培训可以采用讲座、视频播放、案例演示等多种形式，确保培训内容生动形象、易于理解。2.线上培训利用公司/组织内部网络学习平台、微信公众号、短视频平台等，发布防诈骗培训课程和资料，供员工自主学习。线上培训具有灵活性和便捷性，员工可以根据自己的时间安排随时进行学习，同时可以通过在线测试、互动交流等方式提高学习效果。3.专项培训针对特定岗位或业务环节，如财务人员、销售人员、客服人员等，开展专项防诈骗培训。专项培训内容应结合岗位特点和业务实际，重点讲解与该岗位相关的诈骗风险及防范措施，提高员工在特定领域的防诈骗能力。4.案例警示教育收集整理近期发生的各类诈骗案例，通过内部通报、案例分享会等形式，向员工进行警示教育。让员工从真实案例中吸取教训，增强防范意识，提高识别和应对诈骗的能力。（四）宣传推广1.内部宣传在公司/组织内部办公区域张贴防诈骗宣传海报、标语，摆放宣传资料，营造浓厚的防诈骗宣传氛围。通过公司/组织内部刊物、电子邮件、即时通讯工具等渠道，定期发布防诈骗知识和工作动态，提醒员工关注诈骗风险，提高防范意识。2.外部宣传针对客户及合作伙伴，在业务往来过程中进行防诈骗宣传和风险提示。可以通过发送宣传短信、邮件，签订防诈骗告知书等方式，向客户及合作伙伴普及防诈骗知识，提醒其注意防范诈骗风险。利用公司/组织官方网站、社交媒体账号等对外宣传平台，发布防诈骗相关内容，如防诈骗指南、典型案例警示等，提高公司/组织在社会公众中的防诈骗宣传影响力。四、风险监测与预警（一）监测机制1.信息收集渠道建立多渠道的诈骗风险信息收集机制，包括员工举报、客户反馈、业务部门发现、网络监测、媒体报道等。各部门应指定专人负责收集相关信息，并及时上报至公司/组织防诈骗工作领导小组办公室。关注公安机关、金融监管部门等官方发布的诈骗预警信息，及时掌握各类诈骗动态，为公司/组织的风险监测工作提供参考。2.数据分析与研判信息技术部门应利用大数据分析技术，对收集到的诈骗风险信息进行分析和研判。通过对信息的筛选、分类、关联分析等，识别潜在的诈骗风险点和趋势，为风险预警和处置提供依据。同时，定期组织各部门召开诈骗风险分析研判会议，共同探讨当前面临的诈骗风险形势，研究制定针对性的防范措施。（二）预警分级与处置1.预警分级根据诈骗风险的严重程度和可能造成的影响，将预警分为三个级别：一级预警：涉及重大诈骗风险，可能导致公司/组织遭受重大财产损失或对公司/组织声誉造成严重损害的情况。如发现涉及金额巨大的非法集资诈骗线索、冒充公司/组织高层实施的诈骗行为等。二级预警：涉及较大诈骗风险，可能对公司/组织部分业务或一定范围内的员工、客户造成损失或影响的情况。如常见类型的电信诈骗案件在公司/组织内部出现较多、某一业务领域存在合同诈骗风险迹象等。三级预警：涉及一般诈骗风险，可能对个别员工或客户造成较小损失或影响的情况。如收到少量可疑诈骗短信、电话，或发现一些轻微的诈骗风险隐患等。2.预警处置流程一级预警：防诈骗工作领导小组办公室接到一级预警信息后，应立即向领导小组组长报告。领导小组组长召集紧急会议，研究制定应对措施，并迅速组织相关部门开展处置工作。处置工作应包括启动应急预案、冻结相关资金、收集证据、向公安机关报案等，同时及时向上级主管部门和相关政府部门报告情况。二级预警：防诈骗工作领导小组办公室将二级预警信息通报给相关部门负责人，由各部门负责人组织本部门人员采取相应防范措施。如加强业务审核、对相关人员进行风险提示、开展内部排查等。同时，防诈骗工作领导小组办公室应跟踪预警处置情况，及时调整防范措施，确保风险得到有效控制。三级预警：由发现预警信息的部门或个人自行采取防范措施，如提醒相关人员注意、核实信息真实性等。同时，将预警信息报告给防诈骗工作领导小组办公室备案，办公室定期对三级预警信息进行汇总分析，评估风险变化情况。五、应急处置（一）应急预案制定制定完善的防诈骗应急预案，明确应急处置的组织机构、职责分工、处置流程、保障措施等内容。应急预案应具有可操作性和针对性，确保在发生诈骗事件时能够迅速、有效地进行应对，最大限度地减少公司/组织和员工的损失。（二）应急处置流程1.事件报告一旦发现诈骗事件，相关人员应立即向本部门负责人报告，部门负责人接到报告后应及时向防诈骗工作领导小组办公室报告。报告内容应包括事件发生的时间、地点、涉及人员或业务、诈骗手段、损失情况等详细信息。2.应急响应防诈骗工作领导小组办公室接到报告后，应立即启动应急预案，通知相关部门和人员按照职责分工开展应急处置工作。同时，及时向公司/组织主要领导汇报事件情况，根据领导指示进一步协调各方力量进行处置。3.现场处置相关部门到达现场后，应采取以下措施：保护现场，防止证据灭失。如保留与诈骗相关的电话记录、短信内容、邮件信息、合同文件等。同时，对现场可能存在的其他线索进行收集和整理，为后续调查和处理提供依据。及时采取措施控制损失，如冻结相关资金、停止涉及诈骗的业务操作等。对于已经造成的损失，积极配合相关部门进行追讨和挽回。协助公安机关开展调查工作，提供必要的信息和证据支持。配合公安机关询问相关人员、调取监控录像、排查线索等，协助尽快查明案件真相。4.后续处理对诈骗事件进行调查和分析，总结经验教训，提出改进措施和建议，完善公司/组织防诈骗工作制度和流程。对涉及诈骗事件的员工进行教育和培训，提高其防诈骗意识和能力，避免类似事件再次发生。根据事件处理结果，对相关责任人员进行责任追究，视情节轻重给予相应的纪律处分或法律追究。同时，对在防诈骗工作中表现突出的部门和个人进行表彰和奖励。（三）应急保障1.人员保障组建一支由各部门业务骨干组成的应急处置队伍，定期进行培训和演练，提高应急处置能力。应急处置队伍应熟悉防诈骗工作流程和相关法律法规，具备较强的沟通协调能力、调查分析能力和应急处理能力。2.物资保障配备必要的应急处置物资和设备，如录音录像设备、办公设备、通讯工具等，确保在应急处置过程中能够正常使用。同时，定期对应急处置物资和设备进行检查和维护，保证其性能良好。3.资金保障设立防诈骗应急专项资金，用于支付应急处置过程中产生的费用，如调查取证费用、追讨损失费用、奖励费用等。应急专项资金应专款专用，确保资金及时到位，保障应急处置工作的顺利开展。六、监督与考核（一）监督机制1.内部监督防诈骗工作领导小组办公室负责对各部门防诈骗工作制度的执行情况进行定期检查和不定期抽查。检查内容包括防诈骗宣传教育工作开展情况、风险监测与预警工作落实情况、应急处置工作准备情况等。对发现的问题及时督促相关部门进行整改，并跟踪整改落实情况。2.外部监督积极接受公安机关、金融监管部门等外部机构的监督检查，配合相关部门的工作要求，及时整改存在的问题。同时，关注社会舆论和公众反馈，对涉及公司/组织的防诈骗工作舆情进行及时监测和处理，维护公司/组织的良好形象。（二）考核制度建立防诈骗工作考核制度，将防诈骗工作纳入各