银行代理职业年金协议书

银行代理职业年金协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：中国XX银行股份有限公司（以下简称“甲方”），

注册地址：中国北京市朝阳区金融大街XX号XX大厦XX层，

法定代表人/负责人：张三，

联系方式：010-XXXXXXXX。

甲方是一家经中国银行业监督管理委员会批准设立的全国性商业银行，具备长期金融业务运营经验和丰富的客户服务资源。作为国内领先的金融机构之一，甲方在职业年金管理领域拥有专业的团队和成熟的风险控制体系，致力于为客户提供安全、高效、合规的年金管理服务。甲方基于自身在金融行业的专业优势，为满足客户职业年金管理需求，特与乙方合作，委托乙方提供职业年金账户管理及相关增值服务。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX职业年金管理公司（以下简称“乙方”），

注册地址：中国上海市浦东新区世纪大道XX号XX中心XX层，

法定代表人/负责人：李四，

联系方式：021-YYYYYY。

乙方是一家经中国人力资源和社会保障部及中国证监会双重监管的专业职业年金管理机构，专注于为企业和员工提供职业年金设计、账户管理、投资运营和信息服务。乙方依托雄厚的资本实力、专业的投资团队和先进的信息系统，在职业年金管理领域积累了丰富的经验，并建立了完善的风险管理体系。乙方基于自身在职业年金管理领域的专业能力和市场声誉，接受甲方委托，为甲方客户提供职业年金账户管理及相关增值服务。

协议简介：

本协议基于甲乙双方在职业年金管理领域的专业优势和市场资源，旨在建立长期稳定的合作关系，共同为客户提供优质、安全的职业年金管理服务。甲方作为委托方，利用其在金融行业的品牌影响力和客户资源，将职业年金账户管理业务委托给乙方执行；乙方作为服务提供方，凭借其在职业年金管理领域的专业能力和合规体系，为甲方客户提供账户管理、投资运营、信息披露等全方位服务。双方通过本协议的签订，明确各自的权利与义务，确保职业年金管理业务的顺利开展，实现合作共赢。

本协议的签订，是双方基于市场需求的共同选择，也是双方在职业年金管理领域的深度合作起点。甲方将充分发挥其在金融行业的资源优势，为乙方提供必要的业务支持和客户渠道；乙方将充分发挥其在职业年金管理领域的专业优势，为甲方客户和甲方自身提供高质量的增值服务。双方将以本协议为框架，不断完善合作机制，提升服务效率，共同推动职业年金管理市场的规范发展。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲乙双方在职业年金账户管理及增值服务合作中的权利与义务，确保双方能够基于专业分工、高效协作的原则，共同为甲方客户（即参与职业年金的企事业单位员工）提供安全、规范、高效的职业年金管理服务。本协议涉及的经营范围具体包括但不限于：甲方委托乙方管理甲方客户职业年金账户的资金归集、账户记账、投资运营、信息披露、支付分配等日常账户管理业务；乙方根据甲方委托，运用专业能力和合规体系，为甲方客户提供个性化的职业年金投资组合建议及执行服务；双方共同建立职业年金管理的风险控制机制，确保资金安全和投资合规；双方协同开展职业年金相关的市场推广和客户服务活动，提升甲方品牌影响力和客户满意度。通过本协议的履行，双方旨在构建一个权责清晰、流程规范、合作紧密的职业年金管理服务生态，最终实现甲方客户利益最大化、双方合作价值最大化的目标。

第二条定义

本协议中下列词语具有以下含义：（一）职业年金，是指企业及其职工依据国家有关规定建立的补充养老保险制度，由企业缴费、职工个人缴费及企业年金基金投资收益构成，用于职工退休后的生活补充。（二）职业年金账户，是指由乙方为甲方客户设立的，用于记录职业年金缴费、投资收益、领取等信息的专用账户。（三）账户管理费，是指甲方支付给乙方，用于补偿乙方提供职业年金账户管理服务的费用，通常按照账户资产的一定比例或固定金额收取。（四）投资运营，是指乙方依据国家相关法律法规及投资协议，对职业年金基金进行资产配置和投资管理，以实现基金保值增值的行为。（五）信息披露，是指乙方定期向甲方及甲方客户披露职业年金账户信息、投资运作情况、净值报告等文件的行为。（六）不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为等。（七）争议解决，是指本协议履行过程中发生的争议，双方通过协商、调解、仲裁或诉讼等方式进行解决的过程。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力与义务

甲方有权要求乙方按照本协议约定及国家相关规定，提供职业年金账户管理及相关增值服务，并有权对乙方的服务质量和合规性进行监督和评估。甲方有权根据自身业务发展需要，调整职业年金管理方案，并提前通知乙方。甲方有权要求乙方定期提供职业年金账户管理报告和投资运作报告，并有权对报告内容进行审核。甲方有义务按照本协议约定，及时向乙方支付职业年金账户管理费及其他应付款项。甲方有义务确保向乙方提供的客户信息和数据真实、准确、完整，并承担因信息错误导致的一切责任。甲方有义务配合乙方进行职业年金账户管理所需的各项审核和监管工作，并提供必要的协助。甲方有义务向乙方提供职业年金管理的政策法规依据，并确保业务操作符合国家相关规定。甲方有义务建立职业年金管理的内部风险控制机制，并对自身客户承担相应的责任。甲方有义务在本协议终止后，配合乙方完成职业年金账户的清理和交接工作。

2.乙方的权力与义务

乙方有权按照本协议约定，为甲方客户提供职业年金账户管理及相关增值服务，并有权要求甲方支付相应的服务费用。乙方有权根据国家相关法律法规及投资协议，对职业年金基金进行投资运营，并有权按照市场情况调整投资策略。乙方有权要求甲方提供职业年金管理的必要信息和数据，并有权对甲方提供的信息进行审核。乙方有义务按照本协议约定，及时、准确地为甲方客户办理职业年金账户的建立、变更、注销等业务。乙方有义务建立完善的职业年金账户管理系统，确保系统安全、稳定、高效运行，并对系统风险承担相应的责任。乙方有义务按照国家相关规定，对职业年金基金进行投资运作，并确保投资行为符合合规要求。乙方有义务定期向甲方及甲方客户披露职业年金账户信息、投资运作情况、净值报告等文件，并确保信息披露的真实、准确、完整。乙方有义务建立职业年金管理的风险控制机制，并对投资风险承担相应的责任。乙方有义务在本协议终止后，配合甲方完成职业年金账户的清理和交接工作，并确保客户权益不受损害。乙方有义务在本协议履行过程中，严格遵守国家相关法律法规及监管要求，并对自身行为承担相应的法律责任。乙方有义务建立职业年金管理的客户服务机制，及时响应甲方及甲方客户的咨询和投诉，并提供必要的协助。乙方有义务在本协议履行过程中，维护甲方及甲方客户的商业秘密，并对保密信息承担相应的保密义务。乙方有义务在本协议终止后，继续履行职业年金账户管理的后续责任，直至所有业务完成清算和交接。乙方有义务在本协议履行过程中，积极配合监管机构的检查和审计，并提供必要的协助。乙方有义务在本协议履行过程中，与甲方保持良好的沟通和协作，共同推动职业年金管理业务的顺利开展。乙方有义务在本协议履行过程中，不断提升职业年金管理的专业能力和服务水平，以满足甲方及甲方客户的需求。乙方有义务在本协议履行过程中，遵守职业道德和行业规范，维护职业年金管理行业的良好形象。乙方有义务在本协议履行过程中，接受甲方的监督和评估，并根据评估结果不断改进服务质量。乙方有义务在本协议履行过程中，建立职业年金管理的应急预案，以应对突发事件和风险。乙方有义务在本协议履行过程中，加强职业年金管理团队的建设，提升团队的专业素质和服务能力。乙方有义务在本协议履行过程中，与甲方共同开展职业年金管理的市场推广和客户服务活动，提升甲方品牌影响力和客户满意度。乙方有义务在本协议履行过程中，建立职业年金管理的持续改进机制，不断提升服务质量和效率。乙方有义务在本协议履行过程中，遵守本协议约定的各项条款，并承担相应的违约责任。

第四条价格与支付条件

甲乙双方经友好协商，就职业年金账户管理服务费用事宜达成如下约定：

1.服务费用标准：乙方为甲方提供职业年金账户管理服务，服务费用按照甲方账户资产的一定比例收取，具体费率标准为年费率0.2%，最低收费金额为人民币10,000元/年，最高收费金额为人民币500,000元/年。该费率标准自本协议签订之日起有效，除非双方另有书面约定。

2.费用构成：服务费用包含账户管理费、系统使用费、投资咨询费等乙方提供职业年金账户管理服务的全部成本。乙方不得就同一服务项目向甲方收取其他任何费用。

3.支付方式：甲方应通过银行转账方式向乙方支付服务费用。甲方应在每年1月31日前支付上一年度的服务费用，首次服务费用应在本协议生效之日起30日内支付。甲方应将服务费用支付至乙方指定的以下银行账户：

开户行：中国XX银行股份有限公司XX支行

户名：XX职业年金管理公司

账号：XXXXXX

4.税费承担：服务费用为含税价格，如国家税法规定发生变化，双方应协商调整费率标准。乙方应就其收取的服务费用依法开具增值税专用发票，甲方据此抵扣进项税额。

5.逾期支付：若甲方未按约定时间支付服务费用，每逾期一日，应按逾期金额的万分之五向乙方支付违约金。逾期超过30日，乙方有权暂停提供职业年金账户管理服务，直至甲方付清全部款项及违约金。

6.费用调整：如因国家政策调整或市场变化导致乙方运营成本显著变化，经双方协商一致，可调整服务费率标准，但调整幅度不得超过国家相关规定上限。

第五条履行期限

1.协议有效期：本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为三年，自202X年X月X日至202X年X月X日止。协议期满前三个月，如双方均有意继续合作，应另行协商签订续约协议。

2.合作启动：本协议生效之日起30日内，双方应完成职业年金账户管理系统的对接及首批客户账户的移交工作。

3.关键时间节点：

a.每年3月31日前，乙方应向甲方提交上一年度职业年金账户管理年度报告。

b.每季度结束后15个工作日内，乙方应向甲方提供职业年金账户季度运作情况简报。

c.每半年一次，双方应召开业务沟通会议，评估合作进展并解决存在问题。

4.协议终止：出现以下情况之一，本协议自动终止：

a.双方协商一致终止合作。

b.一方严重违约，导致协议目的无法实现。

c.一方进入破产、清算程序。

5.清算期：协议终止后，双方应在30日内完成所有未完成业务的清算工作，包括账户资金划转、资产处置等，并形成清算报告经双方确认。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

a.未按时支付服务费用：除按第四条约定支付违约金外，乙方有权解除本协议，并要求甲方赔偿因此造成的系统维护成本及业务中断损失，最高不超过甲方过去一年服务费用总额的200%。

b.提供虚假信息：若因甲方提供虚假客户信息或财务数据，导致乙方产生损失或受到监管处罚，甲方应承担全部赔偿责任，包括但不限于罚款、赔偿金及第三方索赔。

c.违规操作：若甲方指示乙方进行违反国家规定的操作，乙方有权拒绝执行并立即通知甲方纠正，由此产生的后果由甲方承担，乙方不承担相应责任。

2.乙方违约责任：

a.系统故障：因乙方系统故障、技术缺陷或操作失误，导致甲方账户资金损失或服务中断，乙方应按照实际损失金额的10%至30%向甲方支付赔偿金，但单次赔偿上限不超过人民币500万元，年度累计赔偿不超过人民币2000万元。

b.投资失误：乙方在投资运营中违反协议约定或相关法律法规，导致职业年金基金净值下跌超过5%，乙方应向甲方支付当期投资损失金额的30%作为赔偿，但赔偿上限不超过人民币300万元。

c.信息披露迟延：因乙方原因未能按约定时间披露职业年金账户信息，每迟延一日，应向甲方支付当期管理费总额的千分之一作为违约金，累计迟延超过30日，甲方有权解除协议并要求赔偿。

3.违约金上限：双方约定的各项违约金条款均不得损害守约方的预期利益，如实际损失超过违约金金额，守约方有权另行主张赔偿。

4.责任竞合：同一违约行为触犯多项违约条款时，守约方有权选择最有利于自身的责任承担方式。

5.不可抗力免责：因不可抗力导致违约的，违约方应立即通知对方，并在合理期限内提供证明文件，可部分或全部免除违约责任，但应采取积极措施减少损失。

6.协商解决：发生违约行为时，违约方应主动与守约方协商解决方案，包括但不限于赔偿、补救措施等，协商不成的按本协议争议解决条款处理。

第七条不可抗力

1.定义：本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：

（1）自然灾害，如地震、洪水、台风、海啸等；

（2）战争、恐怖袭击、动乱等社会事件；

（3）政府行为，如法律变更、政策调整、行政命令等；

（4）流行病疫情，如传染病爆发及防控措施；

（5）网络攻击、系统瘫痪等不可归责于任何一方的技术故障。

2.通知义务：发生不可抗力的一方应在事件发生后7个工作日内，向另一方提供不可抗力事件的详细情况及影响说明，并附相关证明材料。

3.责任免除：因不可抗力导致本协议部分或全部无法履行时，受影响方可免除相应违约责任，但应及时采取措施减少损失。不可抗力影响消除后，双方应尽快恢复协议履行。

4.协议终止：若不可抗力持续超过60日，双方可协商解除本协议，双方互不承担违约责任，但应完成必要的清算工作。

5.证明标准：不可抗力的主张方应提供政府部门出具的事故证明、新闻报道、行业公告等第三方证据，若对方有合理异议，主张方应补充提供更完整的证明材料。

第八条争议解决

1.协商解决：双方因本协议产生的任何争议，应首先通过友好协商解决。协商应指定专门联系人，并在合理期限内达成书面协议。

2.调解程序：协商不成的，双方可共同选定第三方调解机构进行调解。调解协议经双方签署后具有约束力，调解不成的，可进入仲裁或诉讼程序。

3.仲裁条款：本协议争议应提交中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），仲裁地点为甲方所在地，适用中华人民共和国法律。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。

4.诉讼选择：若双方未选择仲裁，任何一方均有权向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。诉讼期间，双方应继续履行本协议非争议部分条款。

5.证据规则：争议解决过程中，双方应提供真实、完整的证据材料。电子数据需经过公证或时间戳认证方可作为证据使用。

6.专属管辖：本协议约定争议解决方式后，任何一方不得就同一事项另行约定其他争议解决途径，该约定无效。

7.费用承担：仲裁或诉讼费用由败诉方承担，但双方另有约定的除外。双方均应承担自身律师费及差旅费，除非仲裁规则或法院判决另有规定。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、请求、文件等均应以书面形式，通过专人递送、挂号信、传真或双方确认的电子邮箱发送至本协议首部列明的地址或联系方式。电子送达的通知视为有效，但关键文件应同时采用传统方式送达。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均需经双方授权代表签署书面文件方能生效。口头约定或单方变更均无效。

3.保密义务：双方应对从对方获取的商业秘密、技术信息及客户数据承担保密义务，非经对方书面同意不得披露给第三方，但法律法规另有规定的除外。保密期限为本协