2024年银行合规人员工作总结（共8篇）

2024年银行合规人员工作总结（共8篇）

第1篇：银行人员合规

针对近日有些柜员在柜面操作屡杳屡犯，屡禁不止现象，为了遏制柜面操作违规行为，解除

柜面业务潜在的风险隐患，提高制度执行力，提升会计条线内控管理水平，有效防范柜面操作风

险，省分行实行多种措施深化开展会计条线"抓整改强内控零违规”专项活动。而我作为建行

的一员应当严格要求着自己，不但仔细办好领导交予我的各项任务，而且还要经常思索着我们要

怎样才能做到最好。

分析差错，紧抓整改

对常常出现的差错进行剖析，对问题追根究竟，柜员间应相互监督，相互吸取阅历，对于难

懂的问题，虚心请教会计主管及后台，避开屡做屡犯的现象出现。

严把内控

一、仔细学习晨会、每周学习所举出的典型案例，针对其进彳花!）析，举一反三，加深印象，

提高效率。

二、员工应始终坚持内部管理之上原则，从细、从严要求自己，严把好事中限制环节。在日

常工作中，应留一个心眼，对不常常发生的业务，做好笔记；对简单出现差错的业务，做好相应

警告提示，时刻提示自己规范操作，严把内部限制关，坚决不允许违规操作。

零违规、零差错，从我做起

一、虚心请教会计主管。先审核凭证要素、核对终端画面，后授权的操作流程，刚好订正违

规操作。自己细心检杳每一笔办理中的业务，做到差错早发觉早更正。

二、严格要求自己按操作流程办理业务。要求办理业务时精力集中、仔细审核凭证要素，按

业务种类的操作流程办理，办理业务时不闲聊，做到一笔一清，事中不接待熟人、挚友与业务无

美的事，不擅自简化业务流程或违规办理业务，避开造成业务差错。

三、分析、整改业务差错。要求自己每天对监督中心发出的查询事实进行确认，真实、精确

的反映业务发生过程，对每笔业务差错要分析缘由，制订整改措施，回复差错落实。刚好答复查

询，避开因回复不刚好出现二次差错的状况。

四、主动学习业务学问。一是仔细集中学习培训，提高业务水平，削减因业务差错引发案件

的风险。二是通过每天营业前网点坚持晨会时，特殊是业务差错类型分析，提示柜员规范操作,

使柜员熟知业务操作流程及风险限制环节,做好笔记。

第2篇：银行从业人员合规

指导思想：以科学发展观为指导，全面贯彻执行国家宏观经济政策和银行业监管法律法规,

坚持依法经营、合规执业，持续巩固、深化、提升合规执行效果，保障各项业务稳健发展。

活动目标确保各项重要业务活动全部达到合规要求落实重大实质性违规行为"零容忍"，

落实一般性监管政策和措施要求的合规率达到95%以上。通过开展“合规建设提升年”活动，

实现“四个提升"，即提升思想相识、提升内生动力、提升制度建设、提升执行效果，构建合规

管理长效机制，努力打造邮政金融合规品牌。

八个阶段：

一、开展合规承诺活动（2月）

二、开展合规宣扬活动（1月-12月）

三、开展合规培训学习活动（2月・12月）

四、开展宣讲督导活动（2月・12月）

五、开展规章制度梳理活动（3月-9月）

六、开展风险排查活动（6月-9月）

七、开展业务会审活动（7月）

八、开展合规评价活动（2月-12月）

宣扬标语:1.合规建设铸就中原金融平安区

2.依法合规经营，共筑美妙家园

3.打造合规经营品牌，建设公众放心银行4.巩固提升培育中原合规文化，同心协力共创银

行合规品牌

5.培育河南金融合规理念，支持中原实体经济发展，助推中部崛起战略实施6.仔细开展"合

规建设提升年"活动，深化邮储合规管理，主动支持中原经济区建设7.树立合规理念，坚守职

业道德，强化合规执行,提升合规管理水平8.合规是兴行之本，违规是风险之源9.开展"合规

建设提升年”活动，持续强化合规管理，夯实邮储银行发展基石10.践行合规承诺，建设合规文

化，树立合规形象11.强化制度执行，实现合规经营12.敬重规则，执行制度，依法经营，合规

标语：1.合规兴行，合规立身2.隐患险于案件，合规重于泰山3.人人主动合规，合规从高管

层做起4.强力推动合规建设，打造平安绩优银行5.践行合规承诺，建设合规文化,树立合规形

象6.完善制度建设合规，优化流程提升合规，定期排查严防违规，严格问责惩处违规

承诺书内容：我作为巩义市邮政局米河支局网点柜员，自愿承诺2024年严格践行合规从业

要求，确保不发生重大实质性违规，若发生重大实质性违规，（经单位认定或监管部门认定）无

论单位相关规章制度作何期定，本人自愿离职或辞职，若本人未主动离职，同意退回派遣单位,

同时若本年度一般性监管政策和措施要求的合规率未达100%，我愿接受单位实行的行政和经济

惩罚.

承诺：我作为中国邮政储蓄银行同工，承诺2024年严格践行合规从业要求，确保不发生重

大实质性违规，若发生重大实质性违规，（经单位认定或监管部门认定）无论单位相关规章制度

作何规定，本人自愿离职或辞职，若本人未主动离职，同意由单位赐予处分。

一_|-个产望•

体干部员工的共同努力，充分发扬团队精神，较好的完成了年初制定的各项目标任务。现将今年

工作总结如下：

一、今年主要工作完成状况

(-)条块结合，建立健全合规管理组织体系

有效的合规风险管理架构是合规风险管理的基础，建立健全的合规风险管理组织体系是合规

风险管理的首要任务。为理顺和加强合规风险管理，年初依据监管部门对我社法律合规部和稽核

部职能调整的监管看法，结合本社实际，对法律合规部门的工作职责进行了重新划分和调整，理

顺了法律合规部门与相关业务部门、风险管理部门、审部门职责关系的界定，重新修订了合规管

理岗位责任制，明确了今年合规建设和合规管理年总体目标、任务与措施，以确立法律合规部门

的重要职能和独立地位。与此同时，在全社围聘任合规管理员，完善合规风险管理网络。以各业

务条线和一级分社为单位，聘请了具有肯定工作阅历和专业技术职务的合规管理员XX名。合规

管理员在法律合规部的统一组织下开展工作，有效确保了第一防线与其次防线之间的报告关系，

增加了合规管理透亮度，有利于及早发觉潜在的违规事.•页脚・•件，使合规风险管理渗透到了每个

业务管理环节，建立了纵横贯穿的合规风险管理组织网络和体系结构，从而更好的支持、帮助高

管层做好合规管理工作，为本社合规风险防发挥主动有效的作用，为各项业务的合规开展奠定了

坚实基础。

(二)完善机制，建立合规风险识别和报告管理流程

一是制定《XXXX社合规风险讲评方法》.XX月份，法律合规部制定了《XXXX社合规风

险讲评方法》，详细规定了合规风险讲评的程序和方法，明确了合规风险事项的报告路途。通过

开展各条线业务部门和基层行的季度讲评会，对存在的合规风险进行缘由分析，提出整改措施,

刚好了解各业务条线和基层营业机构在制度建设、合规培训、责任追究等方面的合规风险限制状

况，尤其是全面驾驭合规风险管理中存在的问题以及对存在问题的整改落实状况，并依据有关规

定，对有关责任人员进行责任追究，从而真正建立起自查、整改、惩罚等较为完整的合规风险自

查自纠体系。法律合规部按季提交《XXXX社合规风险讲评报告》，为董事会、高管层刚好了解

我社整体合规风险状况，进行风险管理决策供应依据。今年通过各业务条线和基层营业机构检查

和自查发觉的问题共计XXXX个，对存贷比超指标、新增不良贷款限制不到位的分社负责人以

及各类检查发觉的问题责任人实施经济惩罚XX人次，金额XXXXX元。各分社控督查小组对日

常检查发觉的临柜操作不规、ATM管理不到位以及贷款发生欠息或逾期等状况,对相关责任人

进行的经济惩罚XXX人次，金额XXX元，违章违纪扣分XX分。

・・页脚・.二是制定《XXXX社合规事务管理方法》。XX月份法律合规部制定了《XXXX社合

规事务管理方法》，方法综合了合规议事制度、合规会议制度、合规绩效考核制度、诚信举报制

度、合规问责制度、合规看法书制度等多项制度，对合规审查、合规论证、授权管理、合规询问、

合规培训等合规事务的处理流程、报告方式等均做出具体的规定。该项方法的出台，进一步规了

合规领域的管控，使本社合规风险管理制度趋于完善，为台规风险实施精细化管理，创建合规文

化供应有力制度保障。全年法律合规部审查各业务条线提交的《XXXX社违章违纪惩罚条例》、

«xxxx社房地产信贷管理实施细则》、《XXXX社法人客户综合授信管理方法》、《XXXX社

法人客户信用等级评定方法》、《XXXX社信贷业务操作规程》，«xxxx社反洗钱客户风险等

级分类实施细则》、《XXXX社财务顾问业务实施细则》等制度XX个；贷记卡分期付款业务、

财务顾问业务等新业务产品论证XX项；审议各类责任追究看法XX项；同时，充分发挥控委员

会职能,全年共组织召开控委员会例会XX次，审议有关限制度、新产品认证报告等XX项，对

新增不良贷款进行风险责任评议，对有关责任人进行了惩罚。

三是建立合规问题库。法律合规部在今年XX月份完成全社合规问题库的建设工作，并针对

今年来的全社制度建设、部管理、业务操作中存在的各类问题，按分社、问题类别、检查项目、

检查时间等分别录入全社"问题库"中，通过对其分析、分类，驾驭违规操作的演化过程，找出

规律性的问题，刚好把握苗头性、倾向性的问题，做到有备无患。并将对纳入"问题库”中的问

题将按发生的频率、可接受程••页脚・•度及限期订正等状况纳入分社同期部限制评价体系，与分社

主任工资考核相结合。同时，也为各业务条线和审部门供应了参考，以优化检查效果，保证检查

频率和围，把隐患歼灭在萌芽状态，防止向重大差错。随着信息的不断积累，合规问题纠错库将

成为本社合规管理过程中主动探究识别、计量、分析、合规风险的有效方法，并逐步成为合规风

险管理的长效机制。

（三）全员参加，提倡和培育良好的合规文化

一是牵头组织开展"主动合规，全员合规”主题活动。为提高全社干部员工合规经营意识,

强化合规风险管理,由法律合规部牵头组织，在全社开展“主动合规，全员合规”主题活动。为

使本次主题活动扎实有效升展，总社成立"主动合规，全员合规”主题活动领导小组。活动分整

章建制、学习提高、总结画历三个阶段。通过开展本次主题活动，进一步完善部限制，促进规经

营、培育合规文化、完善流程管理，建立合规风险管理长效机制，提高合规风险管理的有效性。

二是举办合规学问竞赛。为扎实深化推动合规文化建设，培育全社员工以诚信正直、依法合

规为基础的经营意识，树立"合规人人有责、合规创建价值"的合规理念，促进全社依法合规经

营，法律合规部策划和组织了全社的合规学问竞赛，竞赛的学问围主要为经济金融法律法规，人

民银行、银监会规章及本社各项限制度，并紧密结合业务操作实际,将日常工作中发生的案例，

通过模拟试题进行现场再现，生动的"现身说法"提高了竞赛的效果，加深了广阔员工对合规文

化的相识.各基层单位以本次竟赛为契机，组织全体员工集中学习、突.・页脚一击培训、个人自学、

摸拟测试选拔等方式，促进员工合规经营意识的提高。

三是举办合规风险管理文化沙龙。为提高全社合规意识和合规风险管理水平，沟通合规文化

建设阅历，法律合规部组织举办了一期合规风险管理文化沙龙。合规风险管理文化沙龙主要探讨

了如何培育我社合规风险管理文化沟通总社各部门、各分社在合规风险管理方面的阅历与做法，

为加强我社合规风险管理献计献策。与会人员踊跃发言，纷纷提出了自己的看法与建议，沙龙还

对部分不良贷款进行了专题评析探讨，通过分析问题，总结阅历教训，启示全员敬重制度、严守

规则以及恪守职业操守，促进员工从合规意识向合规理念的转变。

（四）恪尽职守，切实做好日常合规管理工作

一是梳理行规章制度。规章制度是全社经营管理活动指南和操作行为规，为了便于各级管理

人员查阅、学习、贯彻、执行，提高坚持制度、按章办事的自觉性和有效性，法律合规部对现有

的各类部制度进行了一次全面疏理。经过全体部门干部员工的共同努力，法律合规部将本社

XXXX年XX月至XXXX年XX月末的全部规章制度，按董监事会、综合管理、人事教化、授信

业务、零售业务、会计结算财务、资金业务、风险管理、稽核监察、科技信息等十大类编排，汇

编成册，并印发给全社关键业务岗位。通过对规章制度的系统梳理和汇编，我社已初步形成一个

科学、严谨、完整、操作性强的制度框架体系，以进一步规业务经营管理，发挥制度在提升合规

管理中应有的作用，形成规自律的长效机制。

..页脚•.二是制定《票据业务操作手册》。XX月份，法律合规部印发了《票据业务操作手册》，

该手册共分银行承兑5匚票业务、商业汇票贴现业务和商业汇票转贴现业务三个部分，不仅具体规

定了每项业务的操作流程，并附有相应的流程图，而且还对每项业务中的关键风险点作了必要提

示，能够对票据业务的实务操作起到很好的指导作用，从而进一步规票据业务操作流程、促进票

据业务的稳健发展。

三是组织编制合规手册.XX月份，法律合规部完成了《XXXX社合规手册》的定稿、印刷

和发放工作。该手册依据我社合规管理所适用的法律、法规、规章、地方性法规及司法说明等整

理汇编而成，分XX个部分共五分册XXXX页XXXXX万字，是我社合规风险管理的一套基础工

具书。对该书的学习将为全社干部员工增加法律意识，形成依法合规经营理念，提升经营管理水

平发挥主动作用。另外，法律合规部在持续关注法律、规则和准则的最新发展的同时，在法律合

规部中建立了法律法规库，建立了新法规持续更新机制，明好关注法规改变，并在第一时间将最

新的法律、规则和准则通过法律合规部网页传达给各部门和经营机构，进行宣扬和贯彻。

四是修改信贷合同文本。随着《物权法》以及有关司法说明的颁布实施，我社原来信贷合同

文本中的一些规定已经不符合法律规定，须要依据新的法律法规作出修改和完善。为了刚好防可

能发生的法律风险，法律合规部组织专人对我社运用的XX类信贷合同文本进行了修订，新的合

同文本预料将于2024年初投入运用。

五是开展合规检查。为加强全社授权行为的统一管理和部限制，..页脚..增加本社防风险和限

制风险的实力，保障全社各项业务平安稳健运行，法律合规部于今年XX月XX日至XX日对今

年全社业务授权行为进行了合规检杳。检杳结果表明，总社及分社各项基本授权和特殊授权的权

限基本符合相关规定未发觉超越权限进行转授权或授权托付现象权力与责任基本清楚、B月确。

但也存在授权方式不规、未根据规定运用"XXXX社授权托付书"进行授权托付，而运用了诸如

"转授权书"、"授权书”等进行授权托付、授权托付书未要求进行编号管理、岗位调整后授权

托付关系未刚好终止或做出说明等问题。依据以上问题法律合规部以通报形式予以提示，并要求

各分社仔细组织干部员工学习《XXXX社法人授权管理方法》，正确解读和理解各条款容，严格

遵照执行，以加强对业务授权行为的管理。

六是组织合规培训。依据今年重新聘任合规管理员以及多项合规管理制度和措施的出台，为

进一步提高合规风险管理意识，快速提升我社合规管理人员的专业技能，有效推动"主动合规,

全员合规”主题活动的开展,法律合规部依据全年合规培训安排，在全社开展了XX次合规培训

与教化。一是组织各业务条线及经营机构合规管理员，进行了合规风险管理培训。培训的主要容

为学习合规风险管理的相关文件、合规问题管理系统的操作、合规风险讲评报告撰写要点等；二

是组织全社客户经理等信贷从业人员，举方法律事务培训培训主要容为合同文本的运用与填写，

合同相关案例的分析与剖析，企业调查及贷款核保过程应留意的若干法律问题等。通过培训教化，

使员工的诚信意识、合规意识和综合业务素养明显提高，执行制度的自觉性、.・页脚.・防合规风险

的综合管理实力显著增加。

七是做好日常合规询问工作。在各部门和分社寻求法律合规部门的合规询问和建议时，法律

合规部门依据自身的责任和义务为业务部门和员工供应合规询问和建议。通过询问、出具法律看

法书等形式，主动为业务部门和操作人员供应合规和法律指导与帮助，避开了合规风险，为银行

新业务和产品创新供应必要的合规评估和支持,主动为合规风险监测、评估供应风险信息。

八是推动"流程银行"建设构建规经营框架深化部管理职能。年初在总社高管层带领下，

法律合规部主要负责人几次到兄弟行进行考察，了解和驾驭建立"流程银行"的主要任务和目标、

流程主体发展和任务改变的要求。在借鉴他行阅历的基础上，法律合规部初步制订了“流程银行"

的业务标准、业务方法和业务流程框架雏形。随着"流程银行”的推动和实施，合规风险管理将

助力我社从"部门银行"转向"流程银行"，从而进一步凸显后台管理专业化和前台营销系统化

这一职能特色，不断加快营销体系、核算管理体系建设；同时，在各业务条线，将以新的更有效

的流程提升管理层次,提高营销、管理的针对性、指导性和权威性。

（五）以本社利益动身，从源头上规业务行为，限制法律风险；干脆参加不良资产清收，化

解法律风险，为本社业务经营行为供应法律保障。

一是全年法律合规部法律事务科审查分社及相关部门送审合同或其他法律事务近XXX起，

其中出具法律看法书XXX件，容涉及银••页脚.

・行、保险、信托、证券、科技、房地产、学问产权、刑事、国际经济及国际私法等领域.

本社法律事务具有涉及领域广、专业性强、标的大、时间紧的特点。在刚好完成上述常规法律审

查工作同时还主动为分社相关业务部门供应法律帮助。

二是主动介入全社不良贷款的清收或转化工作。XX系XX亿贷款是本社今年不良贷款清收

工作的重点之一。在长达两年的时间里由于受政策因素的制约清收工作步履为艰。在总社统一指

挥下法律事务科实行主动主动的清收方案，以追加相关资产担保的方式提高了XX系企业贷款的

保障力。在XX系不良贷款的清收工作中，法律事务科协作总社领导对XX系不良贷款进行长期

不懈努力，最终有了可喜的成果。截止今年XX月共收回XX企业不良贷款XXX万元，尚有XXX

万元未收回。经与XX公司协商估计年可以全部收回。随着宏观金融环境的改变,今年本社不良

贷款诉讼案件有所增加，xxxx、XXXX、XXXX、以及XX、XX等重大案件涉及金额数亿元。法

律合规部法律事务科克服诉讼代理工作任务重、时间紧，人手少的困难，完成了以上述案件的诉

讼审批手续以及诉前的论证、诉讼文书的制作、诉讼资料的收集整理等工作。如"XX事务”由

于涉及面广，关联关系困难，是今年我社不良贷款处置重点。法律合规部法律事务科为XX事务

资产保全小组供应法律帮助，参加XX及关联企业贷款转化工作。目前XX及相关企业的诉讼资

料已提前打算就绪，依据XX事态进展状况刚好提起诉讼。

三是主动参加XXXX破产案件。本社与XXX的XX亿元信贷资产.•页脚•.转让业务,由于受

政策的影响，清收工作进展较缓。XXXX投资有限公司经过两年的停业整顿今年初宣布企业破产。

在行领导的指示下，法律事务科负责XXXX破产案件的债权确认和债权申报工作。在债权的确

认过程中法律事务科与计财部、资金营运部亲密协作，对破产管理人供应的债权确认书进行细致

核对后发觉债权确认书少计算了利息近500万元，对此我部刚好向破产管理人提出异议，经双

方重新核对后对少计算的利息部分进行了重新确认。挽回了不必要的损失。在完成XXX资产转

让债权的申报工作后，法律事务科帮助总社领导多次参与了债权人会议，并帮助本社董事长履行

好XXXX破产案件债权监督委员会主任职责.同时，依据董事会的要求出具《关于解决XXXX

集团公司和XXXX有限公司未向我社实际交付抵贷土地相关问题的法律看法》。

四是为本社保卫守押制度改革供应有效的法律支持。今年本社对保卫部门的金库保卫和珍贵

物品押运工作进行了重大改革，将保卫守押任务交给了更职业化、专业化的XX公司来担当。在

总社领导的指示下，以法律合规部法律事务科为主与XX公司对详细合作容进行反复商讨，远草、

确定了合作合同，为全社保卫工作改革供应了法律支持。在协作保卫部门完成与XX公司业务合

作后，又协作人事部门对原保卫部人员的安置供应法律服务和政策询问，顺当完成了原保卫人员

的转岗和安置工作。

五是全面负责和指导全社的授权工作。授权管理是商业银行控的首要制度，以《XXXX社法

人授权管理方法》为核心，本社已建立了.•页脚.・与本社公司治理结构相匹配的全社授权管理体系。

为更有效落实全社的授权管理，法律事务科今年对全社基本授权进行全面检查。对全社的授权托

付状况进行备案检查。使全社的授权体系形成授权时间连接，授权容形成全社业务的“无缝覆

盖"。全社各项业务权限集中、责权明确。

六是为全社股东大会的召开供应法律服务。今年我社在6月份召开了股东大会。法律事务

科对本次股东大会每份文件进行法律审查并对股东会的召开、召集相关事务出具《法律看法书》。

以上是今年法律合规部在合规管理方面的主要状况以及本社目前在合规管理方面所做的重

要工作。我部将接着努力,不断提升合规管理水平，保证不社各项业务持续、健康、协调发展。

二、存在的主要问题

（一）建立良好的合期文化任重道远

近年来在全社坚固树立合规创建价值和合规人人有责的合规理念，提高干部、员工诚信意识

与主动合规的直觉性收效显著，但合规文化建设在我社还处在起步阶段，在业务运作过程中员工

的合规理念和风险意识不够深刻坚固，违规事项仍有发生，情面大于制度、习惯代替制度、信任

代替管理等不良行为不同程度存在，制度执行力不强或执行存在偏差现象依旧须要重视.

（二）合规风险管理机制需进一步完善

虽然在各业务条线、各部门和经营机构均设置了合规风险管理岗位但终因管理上存在盲点,

“形似而神不至"的现象较为普遍。如：..页脚.有的合规管理员，"有合规管理员之名，却无合

规职能之实"未能真正履行合规管理职责，缺乏责任心；由于受利益的制衡使得基层合规管理岗

对本机构业务部门的违规行为往往缺乏主动报告意识,影响了合规风险管理工作的客观性和真实

性。

(三)合规管理水平有待进一步提高

一是合规风险管理缺乏科技支撑。当前本社合规风险管理技术与手段匕徽单一有限，难以适

应新形势的要求，不能有效识别和评估新业务拓展、新客户关系建立以及客户关系的性质发生重

大改变等所产生的合规风险，对合规风险进行动态、持续的识别、计量、评估和管理的实力较薄

弱，不能随时发觉和提示风险点。虽参加改进、优化业务流程和新产品论证，但其技术和手段不

能适应业务发展日益多样化、困难化的须要，对新产品和新业务的开发不能供应觎的合规性测

试。

二是尚未建立合规风险监测模型和指标，无法精确衡量合规风险发生的可能性和影响，以确

定合规风险的优先考虑序列。

三、2024年工作思路

(-)提倡和培育良好的合规文化，加快合规文化建设进程。

依据《XXXX社2024年-2024年合规风险管理实施规划》,在今年合规风险管理机制建设

的基础上，2024年我部将进一步提高合规风险管理的有效性，扎实推动合规文化建设年活动。

一是通过本部开拓合规文化建设专栏，定期编发合规文化建设专刊，宣扬有关合规政策和监

管文件，普及合规学问和理念；

一页脚..二是通过合规文化活动平台，全员参加，在全社开展争做"合规标兵"、创建"合规

风险管理示单位“、举办’合规文化建设文艺展演”等形式，传导合规学问，增加全员合规经营

意识，营造良好的合规文化氛围；

三是与各营业机构第一负责人签署合规经营承诺书从高层至一般员工每人承诺遵循各项合

规工作要求并接受全员监督，以合规行动兑现合规承诺，使全社干部员工进一步树立合规经营意

识，表明严格遵遵守法律律法规，合法守规经营的看法和决心。

（二）完善合规管理机制，搭建垂直独立的合规风险管理组织架构，制定完善的合规风险管

理流程和规章制度。

从流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，探究合规管理新途径，有效发挥不同层次合

规风险管理岗位的管理?监督职能，让其担当起平行制约和行为监督的责任，协调和处理好各经

营单位针对业务发展和合期风险管控之间的关系，使合规风险管理涵盖各业务领域，实现对风险

的全面?刚好监控。进一步优化合规风险管理流程，实现合规风睑管理与业务管理的平行作业，

提高合规风险管理的效率。同时，要建立科学的风险决策流程，确保对合规风险的刚好预警。

（三）建立严谨规的制度体系，引导合规风险管理工作的有序开展。

一是结合全社《合规手册》的推广应用，对现有制度接着进行清理，制订统一的《业务操作

指南》；

二是从制度审查把关,要求业务部门在出台和修改制度前充分调.•页脚.

研,广泛听取看法，基层行也要刚好向业务部门反映执行制度的状况，实现上下联动，避

开制度因脱离实际状况而朝令夕改，维护制度的权威性和同穆性；

三是刚好进行管理制度的梳理归纳入i全社历年来的规章制度进行后评估。把各类基本制度、

管理方法、实施细则、操作规程的健全性、有效性和实行状况作为监督、检查和评价的重要容,

从强化流程限制入手，对风险限制点和关键环节进行了重点评估，刚好发觉并弥补制度设计和执

行上的缺陷，不断完善和改进制度体系.

四是完善信贷格式合同文本。在今年修改的信贷格式合同文本初稿的基础上，集思广益，广

泛征求各业务条线看法，在充分论证的基5出上，编制《信贷格式合同汇编》。

（四）依据综合业务核心系统升级换代后有关业务处理流程的改变，全面推动“流程银行"

建设。

一是根据合规管理和‘流程银行"的要求协作科技和业务部门为新核心系统供应必要的合

规测试、审核和支持；

二是以综合业务核心系统升级换代为契机,推动信贷管理、事后监督、风险预警等外围风险

管理系统改造，建立自动化风险监测、预警系统，规业务处理、风险流程限制，提高合规风险管

理技控手段，提升合规风险管理科技含量；

三是制订"流程银行"业务标准、业务方法、业务流程，编印《业务标准化操作流程》，规

各项业务操作，防和限制业务操作风险。

（五）借助科技手段，探究合规风险监测、评估和测试新方法，..页脚.

.制定各种配套措施，确保合规风险管理。

一是借鉴他行阅历，尝试建立合规风险监测模型和指标通过建立从业人员不良信息数据库，

利用现有的合规问题库纠错库，收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，刚好分析预警可能发

生的合规风险；同时，通过现场审核期E场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策

和程序存在的缺陷，刚好予以订正；

二是加快向流程银行的转变，通过对组织结构和业务流程再造，有助于加强本社对合规风险

的有效管理，通畅合规报告路途，使经营机构刚好纠错校偏，规避风险；

三是将合规纳入绩效考核围，通过激励约束机制，体现对合规价值的激励和重视，将合规风

险管理实力作为考核评价各部门、分支机构负责人的重要容。

（六）建设高素养的员工队伍，奠定实施合规风险管理的人力资源基础.

加快合规风险管理人才的培育，对合规风险管理人员进行持续有效的差别化培训I,建立高素

养?复合型的合规风险管理队伍，以加强对金融交叉产品和衍生产品的风险识别、度量和限制，

使整个合规风险管理队伍在风险管理学问和实力上时刻保持先进性和好用性。

（七）增加法律事务工作的服务职能。

一是2024年法律合规部将变更法律事务的工作方式，到基层主好听取分社在法律相关事务

方的需求，有针对性地确定学习培训课题或座谈沟通形式，下基层为分社业务人员供应金融法律

指导，问题分..页脚.

析和询问解答等；

二是尝试每月第一个星期的星期四为“本社客户服务日”，为本社客户供应相关银行业务法

律问题的询问。

三是做好全社重大诉讼案件的指导和参加以及全社基本授权等工作。

（八）坚固树立服务意识，做好日常合规询问。行使本社部限制委员会办公室管理职能，主

动为基层开展业务出谋划策、排忧解难寓管理于服务之中，为业务发展供应参考指导。

••页脚.

第4篇：银行合规工作工作总结

银行合规工作工作总结

银行合规心福Q）:

依据省行开展“人人遵章、全行整改"的主题教化的精神，在分行相关部门的宣扬、组织和

动员下，我仔细、深化地参与了这次全行开展的"遵章、整改"学习活动。透过这次主题致化,

进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的职责以及这次主题

教化的好处和重要性。

本人仔细学习《关于在全行开展依法合规专题教化活瑚0落实省行案件防范工作整改方案的

通知》文件，透过学习进一步相识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻相识

到违规经营，案件高发的危害性。南海"光华"案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的

案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的

严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是

坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我爱护及防范金融风险的根本所在。所以，

在经营管理工作中，务必做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素养，增加员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教化，这是从源头上杜绝违规违章行为的重

要手段。加强对银行员工的风险防范教化，使大家都相识到社会的困难性和银行经营风险的普遍

性，相识到银行本身就是高风险行业，务必把风险防范放在第一位。版权声明：依法合规建设学

习心得由中国人才指南网原创首发，作者：绩东一分理处周豪恩，未经授权禁止用作商业用途,

转载请注明来源。每一天从自我的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、

违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自我的职业生涯，

视制度如生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱护意识，提高规范操作，从源头上预

防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度，加强内控管理

从近几年金融系统发生的经济案件来看，”十个案件九违章"有章不循，违规操作，检查不

细，监督不力,实属重要根源，多数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在必需的漏洞。

正是制度的不完善才导致一些人有机会钻空子从而给国家资金造成损失。我们就应吸取教训，

不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要仔细扎实地贯彻执行案

件防范职责制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在

发展业务的同时，力口强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行.

二我们要着力解决思想相识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理，

以感情代替原则，理解合规约束、养成合规习惯的良好氛围，促进合规文化推广的根植。

合规文化宣讲的胜利实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，仔细抓，仔细做，就能取得

事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会爰护你。许多人都认为一提到合规，就觉得受到

了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在理解合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或

力解一些抵触心情。可是我们要明确这点"合规文化是立行之本，经营之本"，合规与业务发展

不是冲突的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾

护航的职责和使命。

三在我们的身边有许多真人真事，各种案例都反映了合规建设的重要性，十次小的违规操作

可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故，十次大的飞行事

故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上限制风险，杜绝违规操作，不给"事故"留下任

何可乘之机。仅有这样，才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展。我们要常常参与一

些"学内限制度，创合规文化"的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常行为，融入详细

的业务活动，为全行业务实现又好又快发展奠定了坚实的管规基础。四合规文化建设是一项非常

艰难而又好处重大的系统工程，我们大家务必再接再厉，结合日常业务工作提升年活动创新工作

思想和方法，把合规文化建设各项工作深化开展下去，为打造优秀大型上市银行带给强有力的合

规文化支撑！

银行合规心得(2):

我的童年是在父母讲解并描述的故事中度过的，在他们的口中，有不畏权贵、刚直不阿的包

拯、有治军严谨、精忠报国的岳飞，他们的名字与事迹组成了中华民族渊源流长的历史文化中最

为璀灿的一部分，当然，千夫所指的赵高、遗臭万年的秦桧自然便扮演了这段历史中当之无愧的

丑角."为什么同样的人会有这么大的差别呢"天真不懂世事的我提出了这样一个可笑的问题.

"那是因为在一个人的心中，和善的天使与凶狠的魔鬼在进行着一场斗争，魔鬼用懒散、贪

欲、谎言、放纵、恐惊和不忠诱惑你走向无底的深渊，而天使则用勤勉、自律、真诚、职责、从

容和忠贞带你步入人性的顶峰!”父亲慈祥的目光中透露出对我殷切的希望。

应对父母的说明，我似懂非懂的点着头，直到多年以后，我才渐渐明白了他们的良苦专心，

其实，在每个人心中都存在着一场这样的斗争，人生的走向也取决于自我的内心。

人生的路要靠自我选择。爱岗敬业，争创一流是我们对工作永恒的追求;礼貌待客，微笑服

务是我们固守的经营原则;听从上级、强化管控是我们开展工作的制胜法宝;服务高效、社会认可

是我们全体金冠人的心愿。人能够浑浑噩噩，也能够志存高远;能够轻视自我，也能够庄重自我;

能够人微言轻，也能够举足轻重;能够办事拖拉，也能够大张旗鼓。有道是：我的灵魂期盼什么，

我便能够做成什么。假如说商品靠品牌打天下，那么，我说，人活着也应当有自我的品牌，"满

足是纲，放心为常，合规操作是保障。"

什么叫合规合规就是合乎规范，包括大的规章制度，也包括小的规则、秩序。我根据次序第

*个走上演讲台，是合规;大家宁静地坐在那里听演讲，是合规;过公路走人行横道是合规;工作中，

我们恪尽职守就更是合规。因为没有从事太多业务工作的阅历，我对合规的相识比较朦胧，可是

我明白，行业规范的遵从与自身的自律是密不行分的，孔子云："其身正，毋令则行，其身不正，

虽令毋从。"

第一次相识到"合规”这个词，还是从一位金融业界的挚友口中得知，但我想，"合规”的

意义应不仅仅局限于狭隘的单一行业，纵观历年来因为不讲“合规"而屡屡发生的行业事务，让

我真实的感受到“合规”文化建设的重要性与必要性。

因为不讲合规，我们已经经验太多的教训I：出国留学一根头发引发的投诉、T牛器皿带来的

指责、一个字符导致的损失、一次马虎点燃的生气……莫非，我们还跳不出这周而复始的怪圈

反思这一系列事务，缘由是多方面的.既有内部缘由，又有外部缘由;既有主观缘由，义有

客观缘由;既有基层管理者监管不力的问题,又有业务管理工作要出薄弱的问题。可是，究其根

本，”十案十违章"，有章不循，违章操作，是发生事务的最主要缘由，也体现出"合规"操作

的重要性。从事务中暴露出的问题看，行业规章制度形同虚设：内控管理比较混乱，相互制约关

系被破坏，导致在业务操作过程中有章不循，违章操作的问题严峻，当个人的率性而为凌驾于规

章制度之上，当违规操作战胜合规意识之时，我们还能奢望建立一种规范的经营与经济秩序吗

树立新时期的“合规文化”是规范行业服务标准行之有效的举措，可是，如何让"合规文化"

深化人心，如何又让"合规文化"溶化在自我的实际行动中并构成一种习惯，却并非一件简洁的

事。春风化雨，润物无声，我们每一个人应当从自我做起，从小事做起，加强自身修养，加强人

格锤炼，恪守行业规范，为弘扬行业新风、促进行业发展提高尽职尽力，对此,我也感受颇多，

以下是我个人对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识的一点心得体会，还望大家不吝指

教：

一、以德立身。古语有云：百行以德为首。可见古人早就讲明白道德的重要性，做人，应当

身先立德，做事，亦应当以德从业，坚决树立与不良行为做斗争的决心，万里长城尚且是由一砖

一石垒起来的，恪守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由以德立身这块基石做起。

二、以慎处事。"合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便能够完成，它须要我

们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难"，坚持肃穆谨慎的

工作作风、固守心中那道不行逾越的道德防线，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和团体的

利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘，很多行业事务的发生往往

始于小节，千里长堤，溃于蚁穴;百尺之室，焚于隙烟说的就是这个道理，与其"悔不当时"，

不如从一起先就掐断心中那份诱惑，严把合规关，慎小处微，让"合规"成为一种习惯。

三、"三省其身"，超越自我。社会在提高、行业在发展，我们面临的情景也在不停的改变，

古人尚且明白"君子曰三省吾身"，莫非我们还比不上古人

重视学习、尤其重视擅长学习，学习领悟党纪国法、规章制度，为思想充电、让观念更新，

拓宽思维、提高修养，将“八荣八耻”的道德规范体系溶入"合规文化"之中，此乃建设合规文

化之一省；

以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。因为人情关、面子关或者这样刃瞭的缘由，违规操

作的事务层出不穷，无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜，莫非我们还能见怪不

怪的麻木不仁莫非我们还要熟视无睹般重蹈覆辙擅长总结吸取阅历教训I,警钟长鸣，不为不仁之

事、不取不义之财、不染不正之风、不干不法之举，以“合规"作为行为处事准则，此乃规避合

规风险之二省；

融"合规于实践"，到处合规，事事合规，不仅仅要确保自身的业务活动贴合本行业的规章

制度及行为准则，更要在企业内部与外部之间加强对“合规”精神的发扬与传播。

作为奋斗在行业基层服务最前线的一名T殳员工，我们的言行与企业的形象休戚相关，因为

工作的特性，我们义无反顾的挑起了"合规"文化的宣扬重任，以实际行动诠释合规文化，尽心

竭力演绎"合规"文化使者的真我风采，携手并进，通力打造"依法经营、遵守法律奉献、合规

办事、全员信守”的合规文化。此乃宣扬"合规文化”之三省。

银行合规心得⑶：

开展合规文化建设大探讨活动对规范操作行为遏制违法违纪和防范案件发生具有专心的深

远的好处。一方面，要统一各级领导对加强合规文化建设的相识，使之成为企业合规文化建设的

提倡者，策划者、推动者。当今社会是一个学问经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新学

问更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法

律法规等各方面的学问，不断更新学问结构，努力提高综合素养，更好地适应全行业务提速发展

的须要。

根据"一岗双责”的要求，仔细履行岗位职责，要注意加强对政治理论、经济金融、法律法

规等方方面面学问的学习，不断提高自身的综合素养，增加明辩事非和拒腐防变的潜力，做到在

大是大非面前立场坚决、头脑醒悟。

同时，要进一步端正经营指导思想，增加依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向

正确轨道，推动各项业务健康有效发展。一方面，要提高全体员工对合规文化建设大探讨活动的

相识，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创建者，没

有广阔员工的专心参加，就不行能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪遵守法律。

从现实看，很多员工对企业合规文化教化建设的缺乏科学的熟识和理解，把企业合规文化建设与

企业的一般文化消遣活动混淆起来，以为提几句，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文

化建设。在全员中开展合规文化建设大探讨，就是要透过学习、探讨，使大家相识到合规文化建

设的极端重要性并专心'参加其中。其次下大气力做好全员的培训、考核，业务培训力求到达综合

性、系统性、专业性、好用性、提升性，要使全部业务人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜

员、能手;透过系列活动，使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学，自觉地融入到企

业的合规文化建设中去，增加内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。

自1998年邮政独立运营以来，中国邮政人在近几年的时间时一向在摸索邮政运营的最佳模

式，找寻邮政业务最佳契机和途径。我国邮政储蓄网点超过36000个，其中23以上网点分布

在县和县以下农村地区，已成为我国连接城乡的最大金融网。

中国邮政储蓄银行挂牌成立，是我国邮政金融事业发展历程上的一件大事，具有重要的里程

碑意义。是我国邮政体制改革取得的又一重大阶段性成果也是在国家金融监管部门的指导下，

金融体制改革取得的又一项新的重要成就。随着加入世贸组织过渡期的结束，中国邮政蓄银行成

立伊始，合规风险渐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国商业银行面临的重要风

险。

合规作为一门独特的银行风险管理技术，如今已经得到全球银行业的普遍认同.如何大力提

倡银行自身的合规文化，建立一个有效的银行合规风险管理组织体系成为各家银行的当务之急。

淮南子有训："矩不正，不行为方;规不正，不行为圆"。所以，必需把"合规风险"放到与银行

业三大风险，即信用风险、市场风险、操作风险同等重要的程度来重视。

一、正确理解合规风险与银行三大风险

合规风险"指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准

则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭遇法律制裁或监管惩罚、重大财务损失

或声誉损失的风险。合规是银行业一项核心的风险管理活动，健全、有效的合规风险管理机制，

是实施以风险为本监管的基础。银行业三大风险是信用风险、市场风险和操作风险。

二、建立合规风险管理机制的必要性

（一）树立主动合规意识，克服被动合规心理。

合规是银行文化的重要组成部分，也是银行业稳健运行的基本内在需求，在银行员工中树立

"合规人人有责"、”主动合规意识"、"合规创建价值"等理念，要将绩效考核机制作为培育合规文

化的重要组成部分，以充分体现商业银行提倡合规经营和惩处违规的价值观念。

（二）制定合规政策，组建合规部门。

构建商业银行合规风险管理机制须要设立专职的合规部门，并要确保合规部门不受干扰地发

觉、调查问题，让合规人员刚好地参加到银行组织架构和业务流程的再造过程,使依法合规经营

原则真正落实到业务流程的每一个环节乃至每T立员工。

合规作为一门独特的银行风险管理技术，已日益渗透到农村金融全面风险管理框架之中。合

规风险渐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的农村金融面临的重要风险，所以，完善

合规风险管理已成为农村金融当前的重要探讨课题。完善银行业合规风险管理已是商业银行当前

刻不待时的重要任务。也是中国邮政储蓄银行改革与顺当发展的重要举措。

银行合规心得（4）:

近期，省行开展了"从我彳故起，合规操作"专题教化学习活动，在学习活动期间，我依照省

行下发的有关活动看法，并结合我平常在工作中实际情景，对职业道德诚信、合规操作意识和监

督防范意识有了更深一层的相识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教化

学习活动的一个理性的相识。

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精裨,它

看似平凡，实则宏大。从大的方面来说，一份职业,一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展

的基础保障。从小的方面洪，比如我们X行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的

保障，也是农行存在和发展的必需。X行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于

不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为X行人，为了X行的前途，为了

X行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行

为规则。

作为一个金融单位的职工更应以自我所从事的职业上讲求道与德，假如路走得不对就会犯错

误，就会迷失方向;假如没有德，就难于为人民服务，就谈不上自我的事业，也就没有单位事业

的兴盛，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我此刻正在从事农行工作,

这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参与工作以来，我一向从事这项职业，也一向酷爱这个

职业，对农行工作有深厚的爱好和深厚的感情，所以我一向是爱岗敬业的。仅有爱岗敬业才是我

为人民服务的精神的i岩田体现。

讲求职业道德还必需诚恳守信所谓诚恳就是赤胆忠心忠诚醇厚。所谓守信就是说话算数，

讲信誉重信用，履行自我应担当的义务。所以经过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个X

行职工的根本、为人、言行和职责，就是自我在工作中不断地加强学习，时刻根据职业规范去要

求自我，努力工作，才能使自我立于不败之地。

二、加强业务学问学习、提升合规操作意识.”没有规则何成方圆”，身为网点一线员工，

切实提高业务素养和风险防范文事，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的

工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要