建行基金考试题目及答案

建行基金考试题目及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）1.下列哪种基金具有高风险高收益的特点（）A.货币基金B.债券基金C.股票基金D.混合基金2.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.二分之一B.三分之一C.四分之一D.五分之一3.开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A.5%B.10%C.15%D.20%4.以下不属于基金销售机构的是（）A.商业银行B.证券公司C.基金管理公司D.中国证监会5.基金销售适用性原则不包括（）A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.收益最大化原则6.一般而言，成长型基金的风险（）价值型基金。A.高于B.低于C.等于D.不确定7.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。A.1B.2C.3D.48.下列不属于基金运作费用的是（）A.托管费B.审计费C.律师费D.交易佣金9.新成立的基金封闭期一般不超过（）A.1个月B.3个月C.6个月D.1年10.基金业绩表现数据应当经（）复核。A.基金托管人B.基金管理人C.律师事务所D.会计师事务所答案：1.C2.A3.B4.D5.D6.A7.C8.D9.B10.A二、多项选择题（每题2分，共20分）1.基金的特点包括（）A.集合理财B.分散风险C.专业管理D.利益共享、风险共担2.按照投资对象不同，基金可以分为（）A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金3.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则有（）A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则4.开放式基金的费用主要包括（）A.申购费B.赎回费C.管理费D.托管费5.货币市场基金的投资对象包括（）A.现金B.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单C.剩余期限在397天以内（含397天）的债券D.期限在1年以内（含1年）的债券回购6.基金管理人的职责包括（）A.依法募集基金B.计算并公告基金资产净值C.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项D.安全保管基金财产7.基金投资风险主要包括（）A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.管理风险8.基金销售渠道有（）A.基金公司直销B.银行代销C.证券公司代销D.第三方销售机构9.影响基金价格波动的因素有（）A.宏观经济形势B.行业发展状况C.基金公司管理水平D.投资者心理预期10.基金信息披露的形式应遵循（）原则。A.规范性B.易解性C.易得性D.完整性答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABC7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABC三、判断题（每题2分，共20分）1.基金是一种直接投资工具。（）2.封闭式基金的份额在存续期内可以自由赎回。（）3.基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督。（）4.货币基金的收益是固定的。（）5.基金销售适用性只适用于新基金的销售。（）6.开放式基金的规模是固定的。（）7.基金管理人可以将基金财产用于向他人贷款或者提供担保。（）8.基金的过往业绩可以代表未来表现。（）9.投资者可以通过基金份额持有人大会对基金的重大事项进行表决。（）10.基金销售机构可以对不同投资者适用不同的销售费率。（）答案：1.×2.×3.√4.×5.×6.×7.×8.×9.√10.√四、简答题（每题5分，共20分）1.简述基金的主要分类方式。答：基金主要分类方式有：按投资对象分，有股票基金、债券基金、货币基金和混合基金；按运作方式分，有开放式基金和封闭式基金；按投资目标分，有成长型基金、收入型基金和平衡型基金；按募集方式分，有公募基金和私募基金。2.货币市场基金有什么特点？答：特点有安全性高，投资短期货币工具，风险小；流动性强，可随时赎回；收益较稳，能获得稳定的市场收益；成本较低，管理费、申购赎回费较低。3.基金销售适用性的含义是什么？答：基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的基金产品卖给合适的基金投资人。以保护投资者权益，促进基金行业健康发展。4.简述基金托管人的主要职责。答：其主要职责有安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见等。五、讨论题（每题5分，共20分）1.讨论投资者如何根据自身风险承受能力选择合适的基金。答：投资者先评估自身风险承受力。风险承受低的，可选货币基金或债券基金，它们收益稳、风险小。风险承受高的，可考虑股票基金，收益潜力大但波动大。承受适中的，混合基金较合适，股债搭配平衡风险与收益。可结合财务状况、投资目标等综合判断。2.分析基金市场火爆时投资者应注意的问题。答：市场火爆易冲动，投资者应保持冷静，勿盲目跟风追高。要充分了解基金风险收益特征，结合自身情况选基。不把所有资金投入热门基金，应分散投资。同时，认真研究基金公司、管理人过往业绩，勿仅看短期表现。3.探讨基金销售机构在基金销售过程中应如何更好地履行投资者教育义务。答：基金销售机构可通过多渠道开展投教，如网站、App推送知识文章。举办线上线下讲座，普及投资知识与风险。在销售中客观全面介绍基金，不夸大收益。还可提供风险测