2026年证券从业资格考试基础过关试题及答案

2026年证券从业资格考试基础过关试题及答案考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：2026年证券从业资格考试基础过关试题考核对象：证券从业资格考试基础科目考生题型分值分布：-判断题（总共10题，每题2分）：总分20分-单选题（总共10题，每题2分）：总分20分-多选题（总共10题，每题2分）：总分20分-简答题（总共3题，每题4分）：总分12分-案例分析题（总共3题，每题6分）：总分18分-论述题（总共2题，每题11分）：总分22分总分：100分---一、判断题（每题2分，共20分）1.证券公司可以经营代销金融债券业务。2.证券交易所以集合竞价方式产生开盘价。3.证券公司办理融资融券业务，必须以自己的名义，在证券登记结算机构开立证券自营账户。4.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，不得向客户透露其他客户的交易信息。5.证券公司从事资产管理业务，应当确保客户资产与其自有资产严格分离。6.证券公司可以接受客户的全权委托，决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。7.证券公司从事证券自营业务，不得以个人名义进行自营业务。8.证券公司从事证券承销业务，应当对拟承销的证券进行尽职调查。9.证券公司从事证券投资咨询业务，可以代理客户进行证券交易。10.证券公司从事证券资产管理业务，应当建立健全的合规管理制度。二、单选题（每题2分，共20分）1.下列哪项不属于证券公司的主要业务类型？A.证券经纪业务B.证券承销与保荐业务C.证券自营业务D.保险经纪业务2.证券公司从事证券经纪业务，应当遵循的原则是？A.利益冲突原则B.客户利益优先原则C.收入最大化原则D.风险最小化原则3.证券公司从事证券自营业务，其自营账户应当？A.与客户账户合并管理B.在证券登记结算机构开立C.以个人名义开立D.由客户自行管理4.证券公司从事证券承销业务，承销团的牵头组织者应当是？A.证券公司B.证监会C.证券交易所D.中国证券业协会5.证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员应当具备的条件是？A.具有大学本科以上学历B.具有证券从业资格C.具有五年以上工作经验D.具有硕士以上学历6.证券公司从事证券资产管理业务，其客户资产应当？A.与自有资产混合管理B.由第三方托管C.以个人名义管理D.由证券公司自行管理7.证券公司从事融资融券业务，其保证金比例应当？A.由证券公司自行决定B.由证监会规定C.由证券交易所规定D.由中国证券业协会规定8.证券公司从事证券自营业务，其自营规模应当？A.低于其净资本的百分之五十B.高于其净资本的百分之五十C.等于其净资本的百分之五十D.由证监会规定9.证券公司从事证券承销业务，其承销期限一般不超过？A.七日B.十五日C.一个月D.三个月10.证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员应当遵守的职业道德是？A.诚实守信B.利益冲突C.收入最大化D.风险最小化三、多选题（每题2分，共20分）1.证券公司的主要业务类型包括？A.证券经纪业务B.证券承销与保荐业务C.证券自营业务D.证券投资咨询业务E.保险经纪业务2.证券公司从事证券经纪业务，其从业人员应当具备的条件包括？A.具有证券从业资格B.具有大学本科以上学历C.具有三年以上工作经验D.具有良好的职业道德E.具有硕士以上学历3.证券公司从事证券自营业务，其自营规模应当符合的要求包括？A.低于其净资本的百分之五十B.高于其净资本的百分之五十C.由证监会规定D.由证券交易所规定E.由中国证券业协会规定4.证券公司从事证券承销业务，其承销团的组成成员包括？A.主承销商B.参与承销商C.证监会代表D.证券交易所代表E.中国证券业协会代表5.证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员应当遵守的职业道德包括？A.诚实守信B.利益冲突C.客户利益优先D.收入最大化E.风险最小化6.证券公司从事证券资产管理业务，其客户资产应当符合的要求包括？A.与自有资产严格分离B.由第三方托管C.以个人名义管理D.由证券公司自行管理E.由证监会规定7.证券公司从事融资融券业务，其保证金比例应当符合的要求包括？A.由证券公司自行决定B.由证监会规定C.由证券交易所规定D.由中国证券业协会规定E.不得低于百分之五十8.证券公司从事证券自营业务，其自营账户应当符合的要求包括？A.以公司名义开立B.在证券登记结算机构开立C.与客户账户合并管理D.由个人名义开立E.由证监会规定9.证券公司从事证券承销业务，其承销期限一般不超过？A.七日B.十五日C.一个月D.三个月E.六个月10.证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员应当具备的资格包括？A.证券从业资格B.大学本科以上学历C.三年以上工作经验D.良好的职业道德E.硕士以上学历四、简答题（每题4分，共12分）1.简述证券公司从事证券经纪业务应当遵循的原则。2.简述证券公司从事证券自营业务应当符合的要求。3.简述证券公司从事证券投资咨询业务应当遵守的职业道德。五、案例分析题（每题6分，共18分）1.某证券公司接受客户委托，为客户买卖证券提供融资融券服务。客户A向该证券公司借入资金100万元，购买某股票。后该股票价格下跌，客户A无法按时偿还资金，证券公司决定强制平仓。请问证券公司在此次操作中应当遵守哪些规定？2.某证券公司承销某上市公司股票，承销团由主承销商和参与承销商组成。在承销过程中，主承销商发现某参与承销商存在违规行为，请问主承销商应当如何处理？3.某证券公司从业人员张某，在为客户提供投资咨询时，泄露了其他客户的交易信息。请问张某的行为违反了哪些规定？应当如何处理？六、论述题（每题11分，共22分）1.论述证券公司从事证券经纪业务应当如何防范风险。2.论述证券公司从事证券自营业务应当如何进行风险管理。---标准答案及解析一、判断题1.√证券公司可以经营代销金融债券业务。2.√证券交易所以集合竞价方式产生开盘价。3.×证券公司办理融资融券业务，必须以自己的名义，在证券登记结算机构开立证券自营账户。4.√证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，不得向客户透露其他客户的交易信息。5.√证券公司从事资产管理业务，应当确保客户资产与其自有资产严格分离。6.×证券公司可以接受客户的全权委托，决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。7.√证券公司从事证券自营业务，不得以个人名义进行自营业务。8.√证券公司从事证券承销业务，应当对拟承销的证券进行尽职调查。9.×证券公司从事证券投资咨询业务，可以代理客户进行证券交易。10.√证券公司从事证券资产管理业务，应当建立健全的合规管理制度。解析：1.证券公司可以经营代销金融债券业务，这是证券公司的合法业务范围之一。2.证券交易所以集合竞价方式产生开盘价，这是证券交易的基本规则。3.证券公司办理融资融券业务，必须以自己的名义，在证券登记结算机构开立证券自营账户，这是监管要求。4.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，不得向客户透露其他客户的交易信息，这是保护客户隐私的要求。5.证券公司从事资产管理业务，应当确保客户资产与其自有资产严格分离，这是合规要求。6.证券公司可以接受客户的全权委托，决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格，这是禁止行为。7.证券公司从事证券自营业务，不得以个人名义进行自营业务，这是监管要求。8.证券公司从事证券承销业务，应当对拟承销的证券进行尽职调查，这是合规要求。9.证券公司从事证券投资咨询业务，可以代理客户进行证券交易，这是禁止行为。10.证券公司从事证券资产管理业务，应当建立健全的合规管理制度，这是监管要求。二、单选题1.D.保险经纪业务2.B.客户利益优先原则3.B.在证券登记结算机构开立4.C.证券交易所5.B.具有证券从业资格6.B.由第三方托管7.E.不得低于百分之五十8.A.低于其净资本的百分之五十9.D.三个月10.A.诚实守信解析：1.证券公司的主要业务类型包括证券经纪业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、证券投资咨询业务，保险经纪业务不属于证券公司的主要业务类型。2.证券公司从事证券经纪业务，应当遵循客户利益优先原则，这是监管要求。3.证券公司从事证券自营业务，其自营账户应当在与客户账户合并管理的情况下，在证券登记结算机构开立，这是监管要求。4.证券公司从事证券承销业务，承销团的牵头组织者应当是证券交易所，这是监管要求。5.证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员应当具备证券从业资格，这是监管要求。6.证券公司从事证券资产管理业务，其客户资产应当由第三方托管，这是合规要求。7.证券公司从事融资融券业务，其保证金比例应当不得低于百分之五十，这是监管要求。8.证券公司从事证券自营业务，其自营规模应当低于其净资本的百分之五十，这是监管要求。9.证券公司从事证券承销业务，其承销期限一般不超过三个月，这是监管要求。10.证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员应当遵守的职业道德是诚实守信，这是监管要求。三、多选题1.A.证券经纪业务B.证券承销与保荐业务C.证券自营业务D.证券投资咨询业务2.A.具有证券从业资格B.具有大学本科以上学历D.具有良好的职业道德3.A.低于其净资本的百分之五十C.由证监会规定4.A.主承销商B.参与承销商D.证券交易所代表5.A.诚实守信C.客户利益优先6.A.与自有资产严格分离B.由第三方托管7.B.由证监会规定E.不得低于百分之五十8.A.以公司名义开立B.在证券登记结算机构开立9.B.十五日C.一个月D.三个月10.A.证券从业资格B.具有大学本科以上学历D.具有良好的职业道德解析：1.证券公司的主要业务类型包括证券经纪业务、证券承销与保售业务、证券自营业务、证券投资咨询业务，保险经纪业务不属于证券公司的主要业务类型。2.证券公司从事证券经纪业务，其从业人员应当具备证券从业资格、具有大学本科以上学历、具有良好的职业道德，这是监管要求。3.证券公司从事证券自营业务，其自营规模应当低于其净资本的百分之五十，由证监会规定，这是监管要求。4.证券公司从事证券承销业务，承销团的组成成员包括主承销商、参与承销商、证券交易所代表，这是监管要求。5.证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员应当遵守的职业道德包括诚实守信、客户利益优先，这是监管要求。6.证券公司从事证券资产管理业务，其客户资产应当与自有资产严格分离、由第三方托管，这是合规要求。7.证券公司从事融资融券业务，其保证金比例应当由证监会规定、不得低于百分之五十，这是监管要求。8.证券公司从事证券自营业务，其自营账户应当以公司名义开立、在证券登记结算机构开立，这是监管要求。9.证券公司从事证券承销业务，其承销期限一般不超过十五日、一个月、三个月，这是监管要求。10.证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员应当具备证券从业资格、具有大学本科以上学历、具有良好的职业道德，这是监管要求。四、简答题1.证券公司从事证券经纪业务应当遵循的原则包括：客户利益优先原则、公平公正原则、风险控制原则、合规经营原则。2.证券公司从事证券自营业务应当符合的要求包括：自营规模应当低于其净资本的百分之五十、自营业务与经纪业务严格分离、自营账户以公司名义开立、自营业务符合监管要求。3.证券公司从事证券投资咨询业务应当遵守的职业道德包括：诚实守信、客户利益优先、保守客户秘密、禁止利益冲突。五、案例分析题1.证券公司在此次操作中应当遵守的规定包括：-严格按照融资融券合同约定的期限和金额执行，不得超范围操作。-在客户无法按时偿还资金时，应当提前通知客户，并按照合同约定采取强制平仓措施。-强制平仓时，应当确保客户的权益不受侵害，并按