2026年基金从业资格科目二模拟题及答案

2026年基金从业资格科目二模拟题及答案考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：2026年基金从业资格科目二模拟题及答案考核对象：基金从业资格考试考生题型分值分布：-判断题（20分）-单选题（20分）-多选题（20分）-案例分析（18分）-论述题（22分）总分：100分---一、判断题（共10题，每题2分，共20分）1.基金管理人应当建立健全基金份额持有人信息管理制度，但无需对持有人信息进行保密。2.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循公平、公正、诚实信用的原则，但可以适当收取与销售业绩挂钩的佣金。3.基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律、行政法规等规定时，应当立即制止并报告中国证监会。4.基金信息披露中，基金净值公告属于定期信息披露，无需在每日收盘后披露。5.基金募集期间，基金管理人可以自行销售基金份额，但不得委托第三方机构代销。6.基金投资顾问可以为基金管理人提供投资建议，但不得代为执行投资决策。7.基金合同是规范基金运作的基础文件，其内容无需经基金托管人审核。8.基金管理人应当建立健全风险管理制度，但无需对基金运作的合规性进行持续监控。9.基金销售适用性要求销售机构在销售基金产品前，应当对投资者的风险承受能力进行评估。10.基金份额持有人大会应当由基金管理人召集，但持有人有权自行召集。二、单选题（共10题，每题2分，共20分）1.下列关于基金份额持有人权利的表述，正确的是（）。A.基金份额持有人无权要求基金管理人披露基金财产净值B.基金份额持有人大会的表决权按基金份额比例计算C.基金份额持有人无权要求查阅基金财务会计报告D.基金份额持有人无权要求基金管理人召开持有人大会2.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循的原则不包括（）。A.客户利益优先B.风险匹配C.收入最大化D.诚实信用3.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定时，应当（）。A.直接执行该指令B.拒绝执行并报告管理人C.与管理人协商后执行D.无需采取任何措施4.下列不属于基金信息披露内容的是（）。A.基金招募说明书B.基金季度报告C.基金投资策略D.基金管理人薪酬水平5.基金募集期间，基金管理人委托第三方机构代销基金份额的，应当（）。A.事先征得中国证监会批准B.签订代销协议并备案C.无需签订任何协议D.仅需向托管人报告6.基金投资顾问为基金管理人提供投资建议时，应当（）。A.优先考虑自身利益B.遵守基金合同约定C.无需评估投资者风险承受能力D.直接执行投资决策7.基金合同中，关于基金运作方式的表述，错误的是（）。A.基金运作方式应当明确B.基金运作方式可以随时变更C.基金运作方式需经持有人大会通过D.基金运作方式应当与基金类别相符8.基金管理人进行基金投资运作时，应当（）。A.优先考虑短期收益B.遵守法律法规和基金合同约定C.无需进行风险控制D.直接听从投资顾问建议9.基金销售适用性中，关于投资者风险承受能力评估的表述，错误的是（）。A.评估结果应当客观公正B.评估结果可以随意变更C.评估结果需经投资者确认D.评估结果仅用于销售目的10.基金份额持有人大会的表决机制中，下列表述正确的是（）。A.重大事项需2/3以上持有人同意B.日常事项需1/2以上持有人同意C.表决权按基金份额比例计算D.表决结果无需公告三、多选题（共10题，每题2分，共20分）1.基金份额持有人享有的权利包括（）。A.参与分配基金财产B.召集基金份额持有人大会C.查阅基金财务会计报告D.要求基金管理人披露基金净值2.基金销售机构从事基金销售活动时，应当遵循的原则包括（）。A.客户利益优先B.风险匹配C.收入最大化D.诚实信用3.基金托管人在基金运作中履行的职责包括（）。A.安全保管基金财产B.执行基金管理人投资指令C.监督基金管理人投资运作D.定期编制基金资产净值报告4.基金信息披露的内容包括（）。A.基金招募说明书B.基金季度报告C.基金投资策略D.基金管理人薪酬水平5.基金募集期间，基金管理人委托第三方机构代销基金份额时，应当（）。A.签订代销协议并备案B.事先征得中国证监会批准C.向托管人报告D.确保代销机构具备相应资质6.基金投资顾问提供投资建议时，应当（）。A.遵守基金合同约定B.优先考虑自身利益C.评估投资者风险承受能力D.直接执行投资决策7.基金合同中，关于基金运作方式的表述包括（）。A.基金运作方式应当明确B.基金运作方式需经持有人大会通过C.基金运作方式可以随时变更D.基金运作方式应当与基金类别相符8.基金管理人进行基金投资运作时，应当（）。A.遵守法律法规和基金合同约定B.优先考虑短期收益C.进行风险控制D.直接听从投资顾问建议9.基金销售适用性中，关于投资者风险承受能力评估的表述包括（）。A.评估结果应当客观公正B.评估结果可以随意变更C.评估结果需经投资者确认D.评估结果仅用于销售目的10.基金份额持有人大会的表决机制包括（）。A.重大事项需2/3以上持有人同意B.日常事项需1/2以上持有人同意C.表决权按基金份额比例计算D.表决结果无需公告四、案例分析（共3题，每题6分，共18分）案例一：某基金销售机构在销售一只股票型基金时，宣传该基金“过去三年收益率达30%，未来将继续高增长”，但未披露该基金的风险等级和投资者适当性匹配意见。投资者张某风险承受能力为稳健型，但在销售人员的推荐下购买了该基金。问题：1.该基金销售机构的行为是否合规？为什么？2.投资者张某是否应当承担投资损失风险？为什么？案例二：某基金管理人发现其一只货币市场基金的基金份额净值连续三个月出现微小波动，但未及时向投资者披露。后因市场利率变动，该基金份额净值出现较大幅度下跌，部分投资者要求基金管理人承担责任。问题：1.基金管理人是否应当披露基金份额净值波动信息？为什么？2.基金管理人是否应当承担投资者损失责任？为什么？案例三：某基金份额持有人大会拟审议一项基金扩募方案，但基金管理人仅向持有人寄送了会议通知，未提供详细的扩募方案说明。部分持有人要求补充材料，但基金管理人以“已履行通知义务”为由拒绝。问题：1.基金管理人是否履行了持有人大会的通知义务？为什么？2.持有人是否有权要求补充材料？为什么？五、论述题（共2题，每题11分，共22分）1.试述基金销售适用性的基本要求和主要内容。2.试述基金托管人在基金运作中的职责和作用。---标准答案及解析一、判断题1.×（基金管理人应当对持有人信息保密）2.×（基金销售机构不得收取与销售业绩挂钩的佣金）3.√4.×（基金净值公告属于每日披露）5.×（基金管理人可以委托第三方机构代销）6.√7.×（基金合同需经托管人审核）8.×（基金管理人需对基金运作的合规性进行持续监控）9.√10.√解析：1.基金管理人应当对持有人信息保密，以保护投资者隐私。2.基金销售机构不得收取与销售业绩挂钩的佣金，以避免利益冲突。7.基金合同需经托管人审核，确保其内容合法合规。二、单选题1.B2.C3.B4.D5.B6.B7.B8.B9.B10.C解析：1.基金份额持有人大会的表决权按基金份额比例计算。2.基金销售机构应当遵循客户利益优先、风险匹配、诚实信用等原则，但收入最大化并非合规原则。7.基金运作方式不能随意变更，需经持有人大会通过。8.基金管理人进行基金投资运作时，应当遵守法律法规和基金合同约定。9.投资者风险承受能力评估结果不能随意变更，需经投资者确认。10.基金份额持有人大会的表决权按基金份额比例计算。三、多选题1.A,C,D2.A,B,D3.A,B,C4.A,B,C5.A,D6.A,C7.A,B,D8.A,C9.A,C10.A,C解析：1.基金份额持有人享有参与分配基金财产、查阅财务会计报告、要求披露净值等权利。2.基金销售机构应当遵循客户利益优先、风险匹配、诚实信用等原则。3.基金托管人负责安全保管基金财产、执行投资指令、监督基金管理人等。7.基金运作方式应当明确、需经持有人大会通过、与基金类别相符。9.投资者风险承受能力评估结果应当客观公正、需经投资者确认。10.重大事项需2/3以上持有人同意，表决权按基金份额比例计算。四、案例分析案例一：1.不合规。基金销售机构未披露基金风险等级和投资者适当性匹配意见，违反了基金销售适用性要求。2.投资者张某应当承担部分投资损失风险，但基金销售机构未尽到适当性义务，也需承担相应责任。解析：基金销售机构未披露基金风险等级和投资者适当性匹配意见，违反了基金销售适用性要求，需承担相应责任。投资者张某风险承受能力为稳健型，但购买高风险基金，需承担部分投资损失风险，但基金销售机构未尽到适当性义务，也需承担相应责任。案例二：1.基金管理人应当披露基金份额净值波动信息，以保障投资者知情权。2.基金管理人未及时披露净值波动信息，可能需承担投资者损失责任。解析：基金管理人未及时披露净值波动信息，违反了信息披露要求，可能需承担投资者损失责任。基金净值波动属于重要信息，投资者有权知晓，基金管理人应当及时披露。案例三：1.基金管理人未履行持有人大会的通知义务，因未提供详细扩募方案说明。2.持有人有权要求补充材料，以保障其参与决策的权利。解析：基金管理人仅寄送会议通知，未提供详细扩募方案说明，未履行通知义务。持有人有权要求补充材料，以保障其参与决策的权利。五、论述题1.基金销售适用性的基本要求和主要内容基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应当根据投资者的风险承受能力、投资目标等因素，向投资者销售与其风险承受能力相匹配的基金产品。其基本要求和主要内容包括：（1）投资者风险承受能力评估：基金销售机构应当对投资者进行风险承受能力评估，评估结果应当客观公正，并经投资者确认。评估内容包括投资者的财务状况、投资经验、投资目标等。（2）基金产品风险等级划分：基金产品应当根据其风险等级进行划分，风险等级包括低风险、中风险、高风险等。基金销售机构应当向投资者充分披露基金产品的风险等级。（3）销售适当性匹配：基金销售机构应当根据投资者的风险承受能力和基金产品的风险等级，进行销售适当性匹配，确保投资者购买与其风险承受能力相匹配的基金产品。（4）信息披露：基金销售机构应当向投资者充分披露基金产品的风险等级、投资策略、费用等信息，确保投资者在购买前充分了解基金产品。2.基金托管人在基金运作中的职责和作用基金托管人是基金财产的保管者，在基金运作中履行以下职责和作用：（1）安全保管基金财产：基金托管人负责安全保管基金财产，包括基金份额、基金资产等，确保基金财产的安全。